Acheter des actions sans commissions ou frais : tout ce qu’il faut savoir !

Est-il possible d’acheter des actions sans commission ? Sans doute, c’est la question que vous vous posez si vous souhaitez investir sur cet actif financier.

L’achat d’actions sans frais signifie que vous investissez sur ces dernières sans effet de levier, et dans des positions longues d’achat. Ce type d’investissement est intéressant dans la mesure où vous contrôlez votre capital et vous bénéficiez de nombreux avantages, notamment la propriété des actions que vous achetez.

Alors, comment acheter des actions sans commission ? De nombreux courtiers en ligne vous permettent d’investir sur ces actifs sans frais. Vous devez simplement vous assurer de choisir le bon intermédiaire financier, celui qui vous propose de bons services de courtage.

Dans ce guide, vous aurez toutes les informations sur la procédure et les avantages de l’achat d’actions sans commission, ainsi que les informations sur les brokers qui vous proposent ce service. 😉

Meilleurs courtiers actions sans frais

Courtiers

Dépôt minimum

Avantage clé

En savoir plus

eToro

200 $

✔️ 0 € commission sur les actions

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XTB

1 €

✔️ 0 € de frais de courtage

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Trade Republic

1 €

✔️ Grand choix d’actions

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BitPanda

25 €

✔️ Faibles tarifs

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Bux

50 €

✔️ 0 € de frais via Bux Zéro

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ActivTrades

1.000 €

✔️ Pas de frais swap sur les transactions sans effet de levier

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Vivid

✔️ Bon bonus cashback

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Comment acheter des actions sans frais ?

Voici comment acheter des actions sans commission :

  • Choisir un bon courtier en ligne ✔️
  • S’inscrire auprès du courtier ✔️
  • Faire un dépôt dans son compte ✔️
  • Choisir l’action sur laquelle investir ✔️
  • Définir le montant d’achat ✔️
  • Placer l’ordre ✔️

Voyons dans le détail l’achat d’actions sans commission :

  • Choisir un bon courtier en ligne 🕵️ : c’est la première chose que vous devez faire pour acheter des actions sans frais. L’achat de cet instrument financier sans commission auprès des courtiers signifie que ces derniers prélèvent 0 frais sur les positions longues que vous ouvrez. En ligne, il existe de nombreux brokers, mais très peu proposent cette offre. C’est pourquoi, vous devez vous assurer que celui que vous choisissez le permet !
  • S’inscrire auprès du courtier : après avoir choisi votre courtier, vous devez vous inscrire auprès de ce dernier. La procédure est très facile. Vous devez vous rendre sur son site et remplir son formulaire d’inscription. La plupart des brokers requièrent la vérification de votre compte. Cela leur permet de s’assurer que vous êtes le propriétaire du compte. La non-vérification de votre compte vous expose généralement à la clôture de ce dernier, ou à l’impossibilité de retirer vos fonds !
  • Faire un dépôt dans son compte 💰: une fois que votre compte est ouvert et vérifié, vous pouvez effectuer votre premier dépôt. Le montant à déposer n’est pas fixe et il dépend généralement des courtiers. Ceci dit, vous devez savoir que l’achat d’action sans frais signifie que vous investissez tout le capital requis. Par conséquent, vous devez avoir des fonds suffisants avant d’investir.
  • Choisir l’action sur laquelle investir : les courtiers proposent généralement un vaste choix d’actions sur lesquelles vous pouvez investir : Amazon, Tesla, Coca-Cola, Air Liquide, etc. Afin de choisir celle sur laquelle vous souhaitez investir, nous vous recommandons de faire une liste des actions qui vous intéressent et de faire des recherches sur celles-ci. N’hésitez pas à vous informer sur elles afin de savoir comment elles évoluent en bourse.
  • Définir le montant d’achat 💸: il s’agit simplement de déterminer le nombre d’actions que vous souhaitez acheter, ainsi que la somme que vous désirez investir !
  • Placer l’ordre : dès lors que vous avez choisi l’action et défini le montant de votre achat, vous devez valider votre ordre. Les fonds sont prélevés de votre compte et vous recevez directement les actifs dans votre portefeuille !

Lorsque vous achetez des actions sans frais, vous n’utilisez pas d’effet de levier. Ainsi, c’est le levier par défaut (x1) qui est appliqué !

Achat d’actions sans frais : la FAQ !

L’achat d’action sans frais est tout à fait possible ! Toutefois, avant d’investir sur les instruments financiers, vous devez vous assurer d’avoir toutes les bonnes informations. C’est pourquoi, nous vous proposons cette FAQ. Nous vous y présentons les avantages et inconvénients d’acheter des actions sans commission, 😎 les brokers qui permettent d’acheter des actions sans frais, ainsi que les meilleures actions sur lesquelles vous pouvez investir sans frais.

Est-il possible d’acheter des actions sans frais ?

Il est tout à fait possible d’acheter des actions sans frais. Pour cela, vous devez investir sur ces actifs financiers sans effet de levier. Cela signifie que vous devez dépenser l’entièreté du capital requis pour l’achat de vos actifs financiers !

Comment acheter des actions sans commission ? Vous devez simplement investir tout le capital requis pour l’achat de vos instruments financiers. Concrètement, cela signifie que si vous souhaitez acheter des actions pour 10 000 €, vous allez uniquement dépenser cette somme. Le courtier ne vous prélèvera pas d’autres frais, même si vous gardez votre position longue pendant plusieurs jours, mois ou plusieurs années ! 📅

Cela est possible parce que l’investissement en achat direct des actions s’effectue sans l’effet de levier, et le courtier ne vous emprunte pas une partie des fonds pour votre achat. Si vous investissez avec l’effet de levier, l’achat ou la vente ne se fera pas sans commissions et le courtier vous prélèvera des frais !

Par contre, vous devez garder à l’esprit que votre broker peut prélever des frais de change si vous utilisez des devises différentes de celles qui sont approuvées sur sa plateforme de trading. 📈

Où acheter des actions sans frais ?

Vous pouvez acheter des actions sans commission chez ces courtiers :

  • eToro ✔️
  • XTB ✔️
  • Trade Republic ✔️
  • BitPanda ✔️
  • Bux (Zéro) ✔️
  • ActivTrades ✔️
  • Vivid ✔️

Meilleurs courtiers sans commission

Courtiers

Avantage clé

Commissions

En savoir plus

eToro

✔️ Pas de limite sur le volume de trading

0 € de commission

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XTB

✔️ Frais compétitifs

Absence de commissions jusqu’à 100.000 €
Au-delà de 100.000€, 0.2% de commission

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Trade Republic

✔️ Des frais bas

1 € de frais externes

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BitPanda

✔️ Faibles tarifs

Des spreads prélevés en fonction du marché

Voir l'offre

Bux

✔️ 0 € de frais

0 € après la fermeture de la bourse

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ActivTrades

✔️ Une bonne offre d’actions

0 € sur les actions européennes, américaines et britanniques

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Vivid

✔️ Sans commission et sans limite

Jusqu’à 5% de frais de change

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Découvrons en quelques lignes, comment fonctionne le principe d’achat des actions sans frais chez ces courtiers :

  • eToro : le courtier eToro fait partie des meilleures sociétés de courtage actions sans commission. En ligne depuis 2007, il a su séduire ses millions d’investisseurs grâce à la qualité des services qu’il propose. Il met à votre disposition une excellente plateforme qui vous permet d’acheter des actions sans frais. eToro ne prélève aucun frais et aucune commission sur l’achat ou la vente de ces actifs financiers, même si vous ouvrez de longues positions.L’absence de commission signifie que le courtier ne prélève pas de frais spreads, pas de frais de gestion, pas de frais swap, aucune majoration, aucun frais de traitement. Vous dépensez donc uniquement le montant de l’achat. Par contre, le courtier peut prélever des frais de change si vous utilisez une devise autre que le dollar américain.En achetant des actions sans commission sur eToro, vous possédez l’actif sous-jacent en question et vous pouvez recevoir des dividendes. En plus, le courtier n’impose pas de limite en ce qui concerne le volume de trading des actions. 📊
  • XTB : XTB est un courtier qui propose des tarifs ultra compétitifs sur l’entièreté de ses instruments financiers. En plus de cela, vous pouvez y investir dans des actions du monde entier, avec 0% de commission. Cela signifie que lorsque vous investissez sans effet de levier sur XTB, le courtier ne prélève aucun frais.Toutefois, vous devez savoir que cette offre de 0% de commission est plafonnée à 100.000 € d’investissement par mois. Au-delà de cette somme, vous devrez payer des commissions de 0,2%, pour un minimum de 10 €. En négociant des actions sans effet de levier sur XTB, vous recevez non seulement des dividendes, mais vous pouvez aussi participer aux assemblées générales de l’entreprise en question !
  • Trade Republic : sur Trade Republic, vous profitez d’une excellente plateforme de trading numérique qui vous permet d’automatiser tous vos trades. En plus de cela, le courtier met à votre disposition une large gamme d’actions : plus de 7.500, avec la possibilité d’investir sur ces dernières sans commission.Par contre, il prélève des frais externes de 1 € sur vos transactions, qu’importe le montant. Concrètement, cela signifie que, quel que soit le montant que vous dépensez (10 €, 10.000 € ou plus), le courtier prélève uniquement 1 € pour couvrir ses frais externes. Ces frais sont assez abordables et font partie des plus compétitifs du marché. 👍
  • BitPanda : vous souhaitez investir sur des actions sans payer des commissions ? BitPanda vous le permet ! Chez le courtier, vous avez la possibilité de négocier cet actif financier sans commission. Sur BitPanda, cela signifie que vous ne payez aucun frais d’administration, de billetterie, de gestion, et même de nuit. Par contre, le broker prélève des spreads. Le tarif de ces derniers dépend du montant de votre transaction et des conditions réelles du marché.
  • Bux : pour acheter des actions sans payer des frais sur Bux, vous devez utiliser l’Ordre Zéro mis à disposition par le courtier. Grâce à celui-ci, vous investissez sur des actions européennes sans payer des frais. Cela signifie que vos transactions sont et resteront toujours gratuites. Toutefois, pour bénéficier de cette offre, vous devez passer votre ordre à la clôture de la bourse ou à la fin de la journée de trading !
  • ActivTrades : depuis le début de l’année 2021, le courtier ActivTrades permet à ses investisseurs de négocier des actions sans CFD et sans effet de levier. En créant votre compte chez le broker et en choisissant le nouveau profil « Investisseur », vous pouvez profiter du service 0 frais de courtage avec l’effet de levier 1 :1.Cela signifie que vous ne payez pas de commission, ni de frais swaps lorsque vous tradez sans effet de levier sur les actions britanniques, européennes et américaines. Cela représente une bonne opportunité pour vous de diversifier votre portefeuille sans dépenser plus que le montant des actions ! 📈
  • Vivid : il s’agit de la première application bancaire qui propose aux investisseurs, la possibilité d’investir sans frais sur des actions européennes et américaines. Cela signifie que Vivid ne prélève aucune commission sur les investissements que vous effectuez sur ces instruments financiers. Par contre, des frais de change de devise peuvent s’appliquer si vous achetez des actions européennes (conversion de l’euro en dollar), et leur coût peut atteindre jusqu’à 0.5% !

Quelles sont les meilleures actions sur lesquelles investir sans frais ?

Voici les meilleures actions sur lesquelles vous pouvez investir sans frais :

  • Amazon ✔️
  • Apple ✔️
  • Tesla ✔️
  • Google ✔️
  • FDJ ✔️
  • Bouygues ✔️
  • BNP Paribas ✔️
  • Société Générale ✔️
  • Air Liquide ✔️
  • Facebook ✔️
  • Netflix ✔️
  • EDF ✔️

Bien qu’investir sur des actions sans commission présente de nombreux avantages (notamment une meilleure gestion de votre risque), vous devez savoir que le risque 0 n’existe pas. Cela signifie que les pertes de votre capital sont toujours possibles, même si elles sont réduites. Par conséquent, nous vous recommandons toujours de vous former à la bourse avant d’investir !

Quels éléments prendre en compte avant d’acheter des actions sans commission ?

Avant d’acheter des actions sans commission, vous devez prendre en compte les éléments suivants :

  • Les types de frais exempts ✔️
  • Votre capital ✔️
  • La formation du courtier ✔️

Voyons en détails ces éléments :

  • Les types de frais exempts : il s’agit ici d’identifier les frais que le courtier ne prélève pas, pour l’achat d’actions. Certains brokers ne facturent pas de frais de swaps, de gestion, et autres. Par contre, ils peuvent facturer d’autres frais, par exemple des frais externes. C’est pourquoi, nous vous recommandons de vérifier ce paramètre avant de choisir votre intermédiaire financier ! ⚙️
  • Votre capital : vous le savez, acheter des actions sans frais revient à investir sur ces dernières sans effet de levier. Cela suppose que vous payez l’entièreté du montant requis pour les actifs. Généralement, un tel investissement est conséquent. C’est pourquoi, nous vous recommandons d’avoir des fonds suffisants avant de vous engager. Par ailleurs, investissez uniquement de l’argent que vous êtes prêt à perdre, même si le risque de perte est réduit. 😉
  • La formation du courtier : en bourse, les risques de perte de votre capital sont toujours présents. Même si vous souhaitez acheter des actions sans effet de levier, nous vous recommandons toujours de vous former au trading avant d’investir votre argent. Vous devez donc vous assurer que le courtier que vous choisissez propose un bon volet de formations !

Quels sont les avantages d’acheter des actions sans commission ?

Les avantages d’acheter des actions sans commission sont les suivants :

  • Une meilleure gestion des risques ✔️
  • La possibilité de posséder l’actif sous-jacent ✔️

Voyons ensemble les avantages liés à l’achat d’action sans frais :

  • Une meilleure gestion des risques : en investissant sur des actions sans frais, vous contrôlez mieux les risques liés aux pertes de capitaux. En effet, il s’agit d’un investissement sans effet de levier et, c’est ce dernier (l’effet de levier) qui démultiplie généralement les risques de perte. Vous avez donc un meilleur contrôle de votre investissement !
  • La possibilité de posséder l’actif sous-jacent : en achetant les actions sans frais, vous devenez le propriétaire de ces dernières. Cela vous donne droit à des dividendes annuels et vous devenez actionnaire dans l’entreprise en question. En plus, vous pouvez participer aux assemblées générales de l’entreprise et prendre des décisions importantes. 👍

Quels sont les inconvénients d’acheter des actions sans commission ?

Les inconvénients d’acheter des actions sans commission sont :

  • Le coût élevé ❌
  • L’impossibilité d’utiliser l’effet de levier ❌

Voici en quelques détails les inconvénients de l’achat d’action sans commission :

  • Le coût élevé : acheter des actions sans frais coûte cher. En effet, c’est vous qui investissez l’entièreté du montant requis ou du capital. Si l’action coûte 15.000 €, vous devrez dépenser cette somme. Cela peut donc s’avérer compliqué, si vous n’avez pas les fonds suffisants !
  • L’impossibilité d’utiliser l’effet de levier : vous ne pouvez pas utiliser l’effet de levier si vous souhaitez acheter des actions sans frais. Ainsi, vous n’avez pas la possibilité de profiter de cet outil pour accroître considérablement vos chances de gagner de grosses sommes d’argent !

Faut-il acheter des actions sans frais ou via des CFD ?

Vous pouvez acheter des actions sans frais ou via des CFD. Nous vous recommandons d’acheter sans commission si vous souhaitez investir sur le long terme. En plus, ce type d’investissement est conseillé aux traders débutants, parce qu’il permet de réduire les risques de perte. Toutefois, vous pouvez aussi spéculer via des CFD, si vous souhaitez investir sur le court terme. En plus, les CFD vous permettent d’augmenter vos chances de réaliser des gains importants, car ce sont des investissements à effet de levier.

Nous vous recommandons d’investir sur des actions sans frais parce que cela vous permet de mieux gérer votre risque. Vous pourrez apprendre comment fonctionne la bourse à votre rythme et pourrez devenir un important actionnaire dans les plus grandes sociétés. En plus, vous recevrez des dividendes et des droits de participation aux assemblées générales.👥

En ce qui concerne l’investissement sur des actions via des CFD, il s’agit d’utiliser l’effet de levier. Ici, vous n’investissez pas la totalité de votre capital sur ces actifs et vous ne les possédez pas. Vous spéculez uniquement sur leur cours, et le courtier vous emprunte une partie des fonds investis via le multiplicateur. Si le cours de l’action évolue selon vos prédictions, vous gagnez de l’argent. S’il n’évolue pas dans votre sens, vous perdez de l’argent et vous devenez endetté auprès de votre courtier !

Quelle que soit l’option que vous choisissez, nous vous recommandons toujours de vous former à la bourse, afin de bien comprendre son fonctionnement.

Acheter des actions sans commission : en conclusion !

Avis cartes PCS Savoir comment acheter des actions sans commission est primordial si vous souhaitez profiter de ses nombreux avantages. Pour cela, vous devez considérer plusieurs éléments :

  • Le choix du courtier : choisir un bon courtier est primordial pour acheter des actions sans commission. Une fois que vous avez fait votre choix, vous devez vous inscrire, confirmer votre compte, faire un dépôt et investir sur les actions de votre choix sans effet de levier !
  • Choisir les bonnes actions : les courtiers proposent généralement d’investir sans commission sur une large gamme d’actions (européennes, américaines, britanniques) : Amazon, Coca-Cola, Bouygues, Air Liquide, etc. A vous de choisir le secteur qui vous convient (technologie, pharmacie, etc.) et d’y investir.
  • Les avantages de l’achat sans frais : acheter des actions sans frais vous permet d’être le propriétaire de ces actifs et de mieux gérer les risqués liés à la perte de capital !
  • Les inconvénients de l’achat sans frais : avant d’investir sans frais sur des actions, vous devez prendre en compte un inconvénient majeur : le coût lié à l’achat. Vous devez investir tout le capital requis et ce dernier peut être très élevé !

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur l’achat d’actions sans commission ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 😊

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