Acheter des actions Union Pacific en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions Union Pacific en 2025, ou vous vous demandez si c’est le moment idéal pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !

Dans ce dossier complet, nous vous expliquons comment acheter des actions Union Pacific en ligne et nous vous fournissons une analyse détaillée des forces et faiblesses de cette action.

Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Union Pacific.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions Union Pacific en 2025 :

1. Choisir une plateforme de courtage en ligne
2. Ouvrir un compte et vérifier son identité
3. Déposer des fonds
4. Rechercher l’action Union Pacific (UNP)
5. Placer un ordre d’achat

En suivant ces étapes, vous pouvez facilement devenir actionnaire de Union Pacific :

A SAVOIR :

Union Pacific verse régulièrement des dividendes, ce qui peut constituer une source de revenus passifs intéressante pour les investisseurs. Pensez à réinvestir ces dividendes pour maximiser vos gains sur le long terme.

Oui, investir dans l’action Union Pacific en 2025 peut être une décision judicieuse pour les investisseurs cherchant une entreprise solide avec des perspectives de croissance à long terme. Union Pacific, l’un des plus grands réseaux ferroviaires des États-Unis, bénéficie d’une position stratégique dans le secteur du transport de marchandises. La société a démontré une capacité à générer des revenus stables et à maintenir une rentabilité élevée, même dans des conditions économiques fluctuantes.

Les résultats financiers récents montrent une performance robuste. En 2024, Union Pacific a enregistré une augmentation de 7 % de son bénéfice net et une amélioration de son ratio d’exploitation. De plus, le rendement du capital investi a atteint 15,8 %, ce qui témoigne de l’efficacité de la gestion de l’entreprise. Ces indicateurs positifs suggèrent que Union Pacific est bien positionnée pour continuer à croître en 2025.

Cependant, il est important de noter que certains défis subsistent. Les prévisions à court terme indiquent une légère baisse du cours de l’action d’ici juin 2025, et le sentiment du marché est actuellement baissier. De plus, la dépendance de l’entreprise aux conditions économiques générales et aux fluctuations des volumes de transport peut représenter un risque. Malgré cela, les perspectives à long terme restent favorables, avec un potentiel de croissance annuelle moyenne de plus de 20 % sous des conditions de marché favorables.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Union Pacific en 2025 : 👇

Investir dans l'action Union Pacific en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Position stratégique dans le secteur du transport ferroviaire ✅ Performance financière robuste en 2024 ✅ Potentiel de croissance annuelle moyenne de plus de 20 % ✅ Rendement du capital investi élevé (15,8 %) ✅ Politique de dividende stable avec un rendement de 2,35 %	- Dépendance aux conditions économiques générales - Prévisions à court terme indiquant une légère baisse du cours - Sentiment du marché actuellement baissier - Volatilité des volumes de transport - Réglementations et défis environnementaux

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Union Pacific pour 2025 :

A SAVOIR :

Union Pacific est l’un des plus grands réseaux ferroviaires des États-Unis, couvrant 23 États. L’entreprise joue un rôle crucial dans le transport de marchandises essentielles et bénéficie d’une position stratégique dans le secteur. Avec une politique de dividende stable et un potentiel de croissance à long terme, Union Pacific est une option attrayante pour les investisseurs en 2025.

Voici les principaux arguments en faveur d’un investissement dans Union Pacific :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 24,9 milliards USD
   • Pourquoi c’est important : Malgré les défis économiques, Union Pacific continue de croître grâce à son vaste réseau ferroviaire et à sa capacité à transporter divers types de marchandises.
   • Perspective : Une croissance annuelle de 3 à 4% est anticipée sur 2024-2028, soutenue par des investissements dans l’infrastructure et l’expansion des services logistiques.
2. Bénéfice net
   • Bénéfice net 2024 résilient : 7,2 milliards USD
   • Pourquoi c’est important : La capacité de Union Pacific à maintenir des marges bénéficiaires élevées malgré les fluctuations des coûts opérationnels démontre une gestion efficace et une forte demande pour ses services.
   • Perspective : Une amélioration progressive de la marge nette est attendue d’ici à 2028, grâce à des initiatives de réduction des coûts et à l’optimisation des opérations.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : 5,20 USD
   • Rendement du dividende : 2,1%
   • Pourquoi c’est important : Union Pacific offre un rendement attractif pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers. Le dividende est soutenu par des flux de trésorerie solides et une politique de distribution stable.
   • Perspective : Le dividende devrait augmenter de 4 à 6% par an d’ici à 2028, offrant une croissance stable des revenus pour les actionnaires.
4. Réseau et Infrastructure
   • Réseau ferroviaire étendu : 32 100 milles de voies à travers 23 États américains
   • Pourquoi c’est important : La diversité géographique et la couverture étendue permettent à Union Pacific de servir une large base de clients et de diversifier ses sources de revenus.

A SAVOIR :

Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Union Pacific, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.

Analyse technique du cours de Union Pacific

Voici notre analyse technique du cours de Union Pacific et ses perspectives, en 3 points clés :

1. Un RSI neutre et un MACD baissierL’indicateur RSI (14 jours) se situe à 46,825, ce qui indique une absence de surachat ou de survente immédiate. En revanche, le MACD (12,26) affiche une valeur de -1,27, signalant un momentum baissier et une configuration de vente. Ces indicateurs suggèrent une prudence à court terme pour les investisseurs.
2. Des moyennes mobiles et des niveaux clés à surveillerLes moyennes mobiles montrent des niveaux de résistance immédiats avec la MM20 à 240,882 USD et la MM50 à 242,200 USD. Le cours de l’action évolue actuellement dans une plage de trading récente entre 231,34 et 256,82 USD. Les niveaux de support et de résistance clés sont respectivement à 218,55 USD (minimum annuel) et 258,07 USD (pic des 12 derniers mois).
3. Performance historique et perspectives de consolidationSur le plan historique, l’action Union Pacific a enregistré une baisse de -4,51% sur un an, malgré une hausse impressionnante de 104,21% sur cinq ans. Le ratio opérationnel s’est amélioré à 59,9% en 2024, ce qui est un signe positif. Les perspectives techniques indiquent une convergence des indicateurs vers une phase de consolidation entre 230 et 250 USD, soutenue par une hausse de 7% des wagons transportés au T1 2025.

Oui, il faut investir dans Union Pacific pour préparer sa retraite, en visant idéalement une allocation de 5 à 10% de votre portefeuille d’actions dans cette entreprise. Union Pacific présente des fondamentaux solides et une politique de dividendes attrayante, ce qui en fait un choix judicieux pour un investissement à long terme. Toutefois, il est crucial de diversifier vos investissements dans d’autres secteurs et classes d’actifs pour minimiser les risques.

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Union Pacific en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA)Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Union Pacific, indépendamment du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, cette méthode permet de lisser le prix d’achat et de réduire le risque lié à la volatilité du marché.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendesSi vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Union Pacific. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Avec un rendement de dividende de 2,35% et un taux de distribution de 49,26%, cette stratégie permet de profiter de l’effet cumulatif des dividendes réinvestis sur le long terme.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long termeUnion Pacific a démontré une capacité à générer une croissance durable avec un rendement des capitaux propres de 41,12% et des perspectives de croissance annuelle moyenne de 20%. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Il est important de rester patient et de ne pas céder à la tentation de vendre en cas de fluctuations à court terme.

La fiscalité sur les gains de l’action Union Pacific pour un particulier en France est de 30%. Ce taux global inclut un impôt sur le revenu de 12,8% et des prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous réalisez une plus-value en vendant vos actions Union Pacific à un prix supérieur à celui de l’achat, ce gain doit être déclaré l’année suivante. Vous pouvez également choisir l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.

Si vos actions Union Pacific sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, après 5 ans de détention sur un PEA, les plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce dispositif permet de capitaliser sur le long terme avec des actions comme Union Pacific, tout en profitant d’une fiscalité allégée.

Pour les actions Union Pacific détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains reste celle de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt sur le revenu + 17,2% de prélèvements sociaux). Le courtier prélève directement cet impôt avant de vous verser les gains nets sur votre compte bancaire. Une déclaration spécifique des plus-values doit être effectuée dans votre déclaration de revenus annuelle.

A SAVOIR :

Les investisseurs reçoivent généralement un “Imprimé Fiscal Unique” (IFU) en fin d’année, qui facilite la déclaration des plus-values au fisc. Ce document est fourni automatiquement ou sur demande par votre courtier.

Investir dans l’action Union Pacific en 2024 présente plusieurs avantages :

1. Solide performance financière : Union Pacific affiche un rendement des capitaux propres (ROE) impressionnant de 41,12%, ce qui témoigne de sa capacité à générer des profits élevés à partir de ses actifs. De plus, la marge brute de 55,64% et un ratio cours/bénéfice (P/E) de 19 renforcent sa position financière solide.
2. Dividende attractif et durable : La société offre un rendement de dividende de 2,35% avec un taux de distribution de 49,26%, ce qui indique une capacité à maintenir et potentiellement augmenter les versements de dividendes à l’avenir. Cela en fait un choix intéressant pour les investisseurs à la recherche de revenus stables.
3. Perspectives de croissance prometteuses : Les prévisions indiquent une croissance annuelle moyenne de 20% du cours de l’action, soutenue par des améliorations opérationnelles et une gestion efficace. Le ratio PEG de 0.19 souligne également un potentiel de croissance attractif par rapport à son prix actuel.
4. Position dominante dans le secteur ferroviaire : En tant qu’opérateur ferroviaire majeur aux États-Unis, Union Pacific bénéficie d’un avantage concurrentiel durable grâce à son vaste réseau et aux barrières à l’entrée élevées dans ce secteur. Cela assure une stabilité et une résilience à long terme.