Coinbase vs eToro : lequel choisir ?

Coinbase ou eToro : quel courtier crypto choisir ? Si vous vous posez cette question, vous êtes au bon endroit ! 😉

Difficile de passer à côté de Coinbase ou d’eToro lorsqu’on consulte la presse spécialisée en cryptomonnaies. Systématiquement, ces deux plateformes sont recommandées à tous ceux qui veulent se lancer : acheter, vendre, stocker des actifs électroniques de manière sécurisée et en mettant de côté les complexités typiques d’un exchange.

Frais, cryptoactifs négociables, plateforme, service client, wallet et même carte bancaire… tous ces aspects sont l’objet d’une comparaison détaillée entre les deux services.

Et on commence tout de suite en allant à l’essentiel de notre comparatif Coinbase eToro. 👇

Il n’y a pas de meilleur courtier crypto entre les 2, car ils sont pour des publics différents. Coinbase est plus pour les investisseurs : ceux qui commencent tout juste et qui souhaitent acheter du Bitcoin et d’autres tokens majeurs aussi facilement que possible pour les conserver à long terme. eToro est plus pour les amateurs de volatilité : des traders qui souhaitent négocier des cryptomonnaies avec effet de levier, à la hausse comme à la baisse.

Choisir entre eToro ou Coinbase dépend en réalité de votre profil et de vos objectifs d’investissement.

Explications : 👇

Il est donc important de saisir cette dichotomie qui se dessine aujourd’hui entre d’un côté les acheteurs de cryptomonnaies et de l’autre les chercheurs de volatilité, les seconds étant en permanence à la recherche de volatilité.

Choisissez Coinbase si votre objectif est de capitaliser sur l’engouement pour les monnaies blockchain et les cryptoactifs à long terme. Autrement dit : si vous êtes dans une approche buy & hold, avec un objectif de plus-value importante à la revente, à un horizon de plusieurs mois, plusieurs années même.

Choisissez eToro si votre objectif est de négocier alternativement des marchés en hausse et en baisse. Les CFD crypto proposés par eToro consistent essentiellement à spéculer sur le prix futur d’un token spécifique, ce qui signifie que vous pouvez prendre une position longue lorsque vous vous attendez à un cours haussier et une position courte lorsqu’un cours baissier est attendu. Les possibilités de trading sont donc plus nombreuses avec eToro.

Deux dossiers complémentaires pour lire les analyses complètes de ces deux acteurs :

• eToro avis et critique
• Coinbase avis et critique

🔍 Coinbase vs eToro : les cryptos disponibles

Avantage eToro en matière de cryptos disponibles. Bien que Coinbase propose une sélection de cryptomonnaies plus étendues (92 contre 19), eToro propose plus que l’achat – vente de cryptoactifs. Grâce aux CFD qu’il propose, eToro vous permet par exemple de parier sur le cours du Bitcoin à la hausse comme à la baisse (avec effet de levier pour multiplier vos gains).

Aperçu des catalogues d’instruments comparés :

eToro propose de négocier les cryptoactifs de deux (02) manières :

• 💸 En direct : acheter par exemple du Bitcoin, c’est-à-dire des unités (ou fractions de type 0,001) de Bitcoin, en échange de devises traditionnelles comme le dollar. Les Bitcoins sont donc détenus en direct, et stockés sur un support numérique à soi (un “wallet”) ou laissés sur la plateforme
• 📱 Via un instrument dérivé : qui implique qu’on ne détienne pas de Bitcoin, mais plutôt un instrument dont la valeur dépend de celle du Bitcoin, comme un CFD

Chez Coinbase, il n’y a pour le moment que l’investissement en direct.

Dans cette section du comparatif Coinbase – eToro, c’est donc par la variété de ses produits adossés aux cryptomonnaies qu’eToro l’emporte, plus que par le nombre de ses cryptomonnaies. Une variété qui permet au client eToro d’approcher ces actifs avec plusieurs approches : une approche buy & hold (on achète, on attend que le cours monte, on revend x mois plus tard avec un profit important à la clé), une approche type trading (on spécule sur la volatilité très importante du cours du BTC, à la hausse et à la baisse), une approche type investissement (on investit dans un produit déjà diversifié, réparti entre 3-4 grosses cryptos, on laisse un expert gérer son exposition).

🔍 Coinbase vs eToro : les frais

Avantage eToro dans le comparatif eToro Coinbase des frais. eToro applique un spread variable, qui signifie un coût d’achat de 3,5% pour les altcoins les moins populaires – et entre 0,70% et 2% pour acheter du Bitcoin ou de l’Ether. Comptez également des frais fixes de 5 $ pour retirer l’argent de vos gains. Finalement, la commission fixe de 1,49 % de Coinbase n’est pas si avantageuse !

Aperçu des frais comparés 👇 :

Sur eToro, vous ne payez pas de commission, mais plutôt un spread variable. Voici les principaux frais encourus avec le courtier 👇:

• 🤝Un spread qui oscille entre 0,75% et 5,0% selon la cryptomonnaie : contrairement à certains échanges, eToro ne facture le spread qu’une seule fois lorsque vous achetez l’actif (nous verrons que Coinbase facture un spread sur chaque achat et sur chaque vente !)
• 💶Une commission de conversion : pour convertir un dépôt fait en EUR ou une autre devises fiduciaires en USD, monnaie unique du service
• ❤️Des frais d’inactivité de 10 $ : pour les comptes qui n’affichent aucune activité pendant 12 mois
• 💸 Des frais de retrait de 5 $

Sur Coinbase, le barème est un peu différent. En plus du spread, Coinbase facture des frais fixes ou un pourcentage, en fonction du mode de paiement. On a donc 👇:

• 📈Un écart d’environ 0,50% : pour les achats et les ventes, mais le montant réel varie finalement en fonction des fluctuations du marché.
• 💸Une commission d’achat : si vous effectuez un achat par carte de crédit, vous paierez 3,99% du montant de l’achat !

Dans l’ensemble, vous paierez moins de frais sur eToro lors des transactions d’achat et de revente. De manière concrète, si vous utilisez un virement pour acheter du Bitcoin pour une valeur de 100 $, vous paierez un spread de 0,75% sur eToro, contre 0,50% + 1,49% sur Coinbase !

On voit que la différence n’est pas négligeable, surtout si vous multipliez les achats dans le mois. Le seul inconvénient avec eToro réside peut-être dans l’utilisation du dollar comme monnaie unique du service, ce qui vous expose à d’autres frais de conversion.

🔍 Coinbase vs eToro : la plateforme

Léger avantage pour eToro dans le match des plateformes d’investissement crypto. Les deux plateformes sont très simples à l’usage et très agréables visuellement. eToro gagne clairement celui-ci car il dispose d’une interface graphique plus avancée avec le trading sur marge, le trading social et d’autres fonctionnalités de trading de copie.

Aperçu des plateformes comparées 👇 :

eToro est une plateforme simple et intuitive, qui est très populaire auprès du grand public :

• 📈Des graphiques avancés : affichés avec des chandeliers japonais, auxquels on peut appliquer une profusion d’indicateurs techniques
• ⚙ Des outils de Copy trading : qui permettent de copier les positions d’un autre trader, ou de copier dans votre portefeuille toutes les positions d’un autre portefeuille
• ✔️ Pas d’outils de trading avancés : carnet d’ordres et autres outils avancés sont proposés plutôt sur eToro X

Coinbase a été le premier à mettre l’accent sur l’expérience client, et garde aujourd’hui une longueur d’avance en la matière :

• 📈 Des graphiques minimalistes : simples courbes, pas de chandeliers japonais
• 💸Un prix unique puisé sur Coinbase Pro : qui présente généralement un écart avec les prix observables sur le marché, notamment dans les moments de forte volatilité. Concrètement, il se peut que vous payiez plus cher ou moins cher que le marché
• 📒 Pas d’outils de trading avancés : carnet d’ordres et autres outils avancés sont proposés plutôt sur Coinbase Pro
• 💻Programmer des achats périodiques sur une cryptomonnaie : pour répéter la même opération toutes les fins de mois, de semaine…
• 📱Une confirmation avant chaque transaction : Coinbase vous affiche un message récapitulatif une fois que vous avez saisi le montant à acheter / vendre / convertir

Sur Coinbase, les outils graphiques sont minimalistes, et c’est tout ce qu’il faut pour débuter quand on investit dans les cryptomonnaies. La priorité du courtier a été d’éliminer toute cette complexité de l’analyse graphique, qui rebute tant les débutants et les petits investisseurs. Bien entendu, les traders crypto expérimentés ne sont pas oubliés, puisqu’il existe une autre plateforme plus avancée (Coinbase Pro), vers laquelle on peut basculer en quelques clics.

🔍 Coinbase vs eToro : le wallet

Avantage Coinbase dans le match des wallets. Contrairement à eToro, le portefeuille Coinbase est un portefeuille autonome, et vous n’avez pas besoin d’avoir un compte Coinbase pour l’utiliser. Coinbase vous permet de stocker des tokens collectés, tous les jetons ERC-20, BTC, BCH, ETH, ETC et LTC. Il est en outre accepté par de nombreux stores en ligne pour faire vos achats. Mais son point fort reste la sécurité !

Comparatif eToro Coinbase en matière de portefeuille 👇 :

Le portefeuille eToro est uniquement disponible aux utilisateurs vérifiés de la plateforme. Pas de compte eToro, pas de wallet. Ses principales caractéristiques : 👇

• 👨‍👩‍👧‍👦Un nombre limité de cryptos prises en charge : pour le moment, Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, XRP, Litecoin et XLM peuvent être réceptionnées et envoyées depuis le portefeuille, mais pas de jetons ERC20
• 🔒Pas de clé privée disponible : eToro a choisi de ne pas divulguer ses protocoles de sécurité pour protéger le portefeuille ainsi que sa clé
• 📱 Une appli mobile dédiée : Gérée avec l’appli Android/iOs eToro Money
• Impossible de retransférer vers le compte eToro : une fois vos cryptos transférées depuis votre compte eToro vers le wallet, impossible de faire le chemin inverse. Par contre, il vous est possible de les transférer vers eToroX
• Impossible de voir la valeur en USD des cryptos stockées dans le wallet

Le portefeuille Coinbase est quant à lui un portefeuille autonome. Pas besoin d’avoir un compte Coinbase pour l’utiliser. Il offre plus de flexibilité que le wallet eToro : 👇

• 👨‍👩‍👧‍👦Un nombre plus étendu de cryptos stockables : plus de tokens, en plus des jetons ERC20, ces cryptoactifs spécifiques à la plateforme Ethereum
• 🔒Une clé privée disponible : le rendant compatible avec des logiciels de stockage populaires tels que KeepKey, Ledger et Trezor
• 📱La compatibilité avec plusieurs devises : contrairement au wallet eToro, le wallet de Coinbase est compatible avec l’USD, l’EUR, le JPY…

Le wallet Coinbase est une référence du marché des hot wallets, et on comprend pourquoi : très facile à utiliser, sans sacrifier sur les possibilités, et surtout très sécurisé. En effet, comme les portefeuilles en ligne sont plus exposés au piratage, Coinbase propose sur son wallet un niveau de sécurité très élevé, et pour lequel il n’existe à ce jour aucun historique en matière de vols de cryptos par des hackers. Ses possibilités sont nombreuses : participer à une ICO (levée de fonds par émission de tokens), achats sur des applis dApps et autres stores acceptant les paiements par crypto-wallets, compatibilité avec de nombreuses banques …

Coinbase vs eToro : la carte bancaire

Avantage Coinbase dans le comparatif des cartes bancaires. Tout simplement parce qu’il est le seul des deux à en proposer, celle d’eToro étant attendue depuis de nombreux mois. Payer vos achats et effectuer des retraits auprès de DAB grâce à vos tokens, c’est donc possible. Le service Coinbase Card est actif depuis 2019 mais souffre de frais relativement élevés : à partir de 2,49% par achat (1% de commission + 1,49% de marge de conversion).

Aperçu des caractéristiques de la carte Coinbase 👇 :

eToro n’a malheureusement pas encore lancé sa carte bancaire, pourtant annoncée depuis le rachat de Marq Millions (renommée en eToro Money) en 2020. Nous restons donc en attente de ce côté, pour vous proposer un avis sur la carte bancaire eToro dès que celle-ci sera lancée.

Coinbase propose sa carte Visa Coinbase Card depuis 2019, avec l’objectif de permettre à ses clients de dépenser leurs tokens dans la vie de tous les jours :

• ✔️ Un partenariat avec Paysafe : une entreprise britannique spécialisée dans les moyens de paiement et leur sécurisation
• 🎫Une carte bancaire Visa classique : elle se gère via une appli mobile (Coinbase Card sur Android / iOs), et il faut bien sûr posséder un compte Coinbase avec une réserve de cryptomonnaies
• 💳 Les mêmes transactions qu’avec une carte bancaire classique : paiements via un TPE, paiements en ligne, retraits à un DAB
• 🤝Fonctionne avec toutes les cryptomonnaies négociables sur Coinbase : qu’il s’agisse des plus connues (Bitcoin, Ethereum) ou des nouvelles cryptos

La Coinbase Card a le mérite d’exister mais elle n’est pas donnée ! Son coût est assez élevé par rapport aux solutions similaires sur le marché français, comme la carte Mastercard de Wirex qui est moins chère à l’usage mais avec des caractéristiques au moins équivalentes sinon meilleures. Plus précisément, celle-ci coûte 1,20 € par mois en tenue de compte, avec 0 € de frais sur les achats. Elle propose même un programme de cashback (on parlera de cryptoback), pour récupérer instantanément jusqu’à 1,50% en Satoshis, la sous-unité du Bitcoin.

🔍 Coinbase vs eToro : la formation

Avantage Coinbase dans le match des ressources pédagogiques. Coinbase est parfait pour les débutants qui se lancent dans les cryptomonnaies. La variété d’articles, de graphiques et d’analyses sur chaque pièce est précieuse pour les investisseurs qui souhaitent apprendre rapidement sans avoir à quitter l’application.

eToro a une Trading Academy où sont regroupés :

• Des vidéos et des articles pour les investisseurs débutants
• Des guides plus techniques sur la blockchain et l’histoire de certaines altcoins, pour permettre aux débutants de trouver facilement la plupart des informations dont ils ont besoin pour saisir les fondamentaux de la cryptographie

Coinbase propose un portail d’apprentissage Coinbase Earn où vous pouvez gagner des Litecoin et des Bitcoin tout en apprenant ! On y retrouve les ressources pédagogiques suivantes :

• Les Principes de base sont des articles qui traitent surtout des fondamentaux de la cryptomonnaie
• Les Actualités vous donneront des idées sur le marché : tendances, nouveaux projets crypto…
• Une chaîne YouTube où les vidéos sont essentiellement des tutoriels d’utilisation de la plateforme

Avec Coinbase, vous pouvez donc être payé pour apprendre tout ce qu’il y a à savoir sur une cryptomonnaie particulière ! La section Coinbase Earn propose une variété de cours sur les tokens complexes et prometteurs afin que vous puissiez mieux comprendre la technologie sous-jacente avant d’investir le moindre euro. À la fin d’un cours, vous recevez une petite quantité de cette pièce en retour (pas plus de 11 $ pour chaque crypto).

🔍 Coinbase vs eToro : le service client

Avantage Coinbase en matière de service client. Si vous êtes un débutant en crypto, vous voulez probablement qu’un conseiller vous tienne un peu la main. C’est autour de cela que la plateforme Coinbase est construite – une adoption massive par l’accessibilité. En conséquence, Coinbase propose une plateforme de support client avec un service plus complet tandis qu’eToro laisse cette fonctionnalité un peu moins fournie.

Aperçu des services clients eToro vs Coinbase : 👇

Les priorités divergentes d’eToro et de Coinbase se manifestent clairement dans la manière dont chaque plateforme déploie son offre de service client.

Coinbase propose une expérience de service client à plusieurs niveaux :

• 💬Un portail d’assistance en ligne : la FAQ est complète et son chatbot automatisé est adéquat, mais pas à la pointe, pour répondre à des questions plus difficiles
• 📞Une assistance téléphonique : mais uniquement pour des questions de blocage de compte
• 📧Une assistance par e-mail : bonne vieille méthode pour exposer un problème plus complexe

En tant que plateforme de trading social rationalisée, eToro a une approche différente, on s’attend à ce que vous arriviez à la plateforme avec une compréhension de base même faible :

• Un centre d’aide eToro répond aux questions de base, mais il n’est pas destiné à vous tenir complètement la main
• Un système de ticket : si vous ne pouvez pas obtenir de réponse à votre question ici, vous pouvez créer un ticket. Ne vous attendez pas à une réponse immédiate.
• Une communauté eToro à interroger : vous pouvez trouver un moyen plus efficace afin d’obtenir une réponse en interrogeant la communauté. C’est une plateforme de trading social, après tout

Coinbase capitalise depuis ses débuts sur un support client réactif. C’est même l’une des principales raisons pour lesquelles un exchange centralisé comme Coinbase continue d’attirer des volumes d’échanges plus importants que des exchanges décentralisés plus anonymes mais moins bien desservis en matière d’accompagnement client. eToro n’est pas mauvais en la matière, mais le courtier a des progrès à faire pour revenir au niveau de son concurrent.

🔍 eToro ou Coinbase : l’avis des clients

Avantage eToro dans le comparatif des avis clients. Le courtier est crédité d’avis clients plus positifs que son concurrent Coinbase, même si cela reste relatif. Globalement, il bénéficie d’une véritable côte de popularité auprès du grand public, et est régulièrement référencé dans la presse spécialisée pour la qualité de sa plateforme.

Aperçu des avis clients eToro vs Coinbase 👇 :

Coinbase ou eToro ? La réponse est… les deux ! Dans le comparatif Coinbase – eToro, eToro se distingue en proposant des frais moins élevés, une plateforme plus agréable à l’usage…  tandis que Coinbase propose un choix plus important de cryptos, un wallet nettement plus intéressant et un service client plus rassurant. Le choix entre eToro ou Coinbase dépend finalement de votre profil. Car oui, il est devenu évident que Coinbase ou eToro ont chacun des avantages et limites qui les destinent à des profils spécifiques :

• Coinbase : un investisseur qui commence tout juste dans l’univers des cryptomonnaies et qui souhaite acheter aussi facilement que possible du Bitcoin et d’autres tokens majeurs pour les conserver à long terme
• eToro : un trader en cryptomonnaies qui souhaite négocier des cryptomonnaies avec effet de levier, notamment en période de volatilité hausse-baisse, à l’aise avec une interface utilisateur légèrement plus complexe en échange de fonctionnalités plus élaborées

Maintenant que vous vous êtes placé dans l’une ou l’autre de ces cases, revenons ensemble sur les fonctionnalités variées de chacun, qui n’intéressent pas de la même façon l’acheteur ponctuel et le trader aguerri.

Quels sont les avantages d’eToro ? 👇

eToro est l’une des très rares plateformes à proposer aux utilisateurs l’achat de cryptomonnaies à l’aide de PayPal, en combinaison avec plusieurs autres options de paiement.

Au-delà de cela, eToro permet également aux utilisateurs d’échanger des cryptomonnaies sur marge, offrant un effet de levier jusqu’à 2x pour chacune des 19 monnaies numériques prises en charge. Combinez cela avec le fait qu’eToro ne facture aucun frais de trading (outre le spread). Le produit d’investissement de nouvelle génération d’eToro, CopyPortfolios, est également une fonctionnalité que l’on ne trouve nulle part ailleurs.

CopyPortfolios permet essentiellement d’investir facilement dans les portefeuilles des meilleurs traders, leur permettant de copier les transactions des traders les plus performants du site. Les utilisateurs d’eToro investissant dans un CopyPortfolio verront leur capital géré de manière professionnelle par eToro, éliminant ainsi les conjectures du trading.

De même, les utilisateurs peuvent également investir dans un portefeuille de marché, qui est un ensemble de CFD, de cryptomonnaies (avec parfois une poche en actions et en matières premières) qu’eToro examine régulièrement pour maximiser les profits.

Quels sont les avantages de Coinbase ?  👇

Coinbase est l’un des rares exchanges à être titulaire d’une licence aux États-Unis : elle fait partie de la poignée de sociétés d’investissement en crypto à avoir obtenu une BitLicense (Etat de New York).

Concrètement, cela implique pour Coinbase de ne proposer que des tokens qui répondent à des critères stricts, garantissant que seules des blockchains de haute qualité sont disponibles à l’achat ou à la vente. Ajoutons que cela implique pour Coinbase de souscrire une assurance pour les soldes USD et crypto des clients, du jamais-vu dans le secteur !

L’une des meilleures fonctionnalités de Coinbase est selon nous le « paiement récurrent », qui permet d’acheter ou de vendre automatiquement et régulièrement des cryptomonnaies. En utilisant cette fonctionnalité, les investisseurs peuvent facilement étendre ou réduire leur exposition à une cryptomonnaie et peuvent tirer parti d’un cours « moyen » en dollars (le fameux DCA – Dollar Cost Average) pour réduire leurs risques.

Coinbase est également un pionnier dans la pédagogie autour des tokens, avec sa plateforme Coinbase Earn permettant de gagner de petites quantités de cryptomonnaies tout en apprenant comment elles fonctionnent !

Combinez tout cela avec une carte de débit Visa qui permet de dépenser vos cryptomonnaies dans la vie de tous les jours.