Effet de levier eToro : tout ce qu’il faut savoir !

L’effet de levier eToro est l’un des éléments importants à prendre en compte lorsque vous décidez de trader avec ce courtier ! Il vous permet d’accroître considérablement vos gains dans les marchés financiers. Toutefois, s’il n’est pas bien maîtrisé, il peut entraîner la perte totale de votre capital.

Avant de commencer à spéculer, vous devez comprendre comment fonctionne l’effet de levier sur eToro. À travers ce  guide, nous allons répondre à vos différentes interrogations sur le sujet : qu’est-ce que l’effet de levier ? Quel est l’effet de levier eToro et comment l’utiliser ? Commençons par la question la plus urgente : Quel est l’effet de levier avec eToro ? 🙂

Quel est l’effet de levier avec eToro ?

L’explication de l’effet de levier avec eToro est simple. Par définition, celui-ci dépend des marchés financiers dans lesquels vous investissez :

  • Pour les ETF et Actions CFD : x5
  • Pour les matières premières (en dehors de l’or et des indices boursiers secondaires) : x10
  • Pour les cryptomonnaies : x20 
  • Pour les paires de devises secondaires, les indices majeurs et l’or : x20 
  • Pour les paires de devises principales, l’effet de levier est de x30 

Effet de levier sur eToro : l’essentiel pour comprendre !

Pour comprendre l’effet de levier sur eToro, vous devez savoir comment il fonctionne et dans quelle mesure il affecte vos transactions lorsque vous tradez ! Pour vous aider à tirer le meilleur parti de cet outil de trading, nous allons aborder plusieurs points : ce qu’est l’effet de levier, son fonctionnement, les risques qu’il pose et comment les réduire. ☺

Qu’est-ce que l’effet de levier ?

Encore connu sous le nom de niveau de risque, l’effet de levier fait référence à un prêt de capitaux octroyé par le courtier en ligne aux traders, afin qu’ils augmentent la capacité de leurs investissements !

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

Cours de l’action à négocier

Effet de levier

Votre investissement

Le capital pris en compte par le broker

3000€

1 :5

600€

2400€

Grâce à l’effet de levier, vous pouvez ouvrir des positions plus grandes, avec un petit capital. Concrètement, cela signifie que vous investissez des sommes d’argent plus importantes que vous n’en possédez réellement. Vous empruntez la plus grosse partie de votre capital à votre broker pour ouvrir des ordres sur les instruments financiers qui vous intéressent. 🙂

Pour mieux comprendre l’effet de levier, il est important de l’illustrer avec un exemple concret ! Si nous reprenons l’exemple du tableau ci-dessus, supposons que vous souhaitez acheter une action sur eToro, et qu’elle coûte 3 000 €. Pour cela, vous décidez de négocier avec un effet de levier de 1 :5. Le montant de votre investissement sera de 3000/5 = 600 €. Le reste du capital, soit 2400 €, est pris en charge par votre broker et il représente le prêt qu’il vous octroie pour ouvrir une grande position !

Parce que vous avez décidé de négocier avec un effet de levier de 1 :5, votre investissement est multiplié x5 par votre broker ! En fonction de la nature de la position que vous ouvrez, il peut être appliqué sur ses trades longs et courts. Ainsi, le trading avec effet de levier augmente le volume de vos transactions, et même les gains que vous pouvez réaliser.

Toutefois, il en est de même pour les pertes ! En vous exposant aux fortes fluctuations des marchés, à la hausse et à la baisse, vous pouvez perdre plus que ce que vous n’avez investi, et vous pouvez vous retrouver à rembourser de l’argent à votre broker.

Comment fonctionne l’effet de levier ?

Le fonctionnement de l’effet de levier sur eToro est très simple ! Pour cela, vous devez :

  • Choisir un actif financier sur lequel trader
  • Sélectionner la position à ouvrir
  • Définir la somme d’argent à investir
  • Définir le coefficient multiplicateur de l’effet de levier
  • Configurer le Stop Loss et le Take Profit
  • Placer l’ordre

Voyons dans le détail comment fonctionne l’effet de levier eToro :

  • Choisir un actif financier sur lequel trader : c’est la première chose que vous devez faire lorsque vous souhaitez investir dans les marchés financiers. Cela vous permet de placer votre argent sur un instrument concret !
  • Sélectionner la position à ouvrir : l’effet de levier eToro implique que vous choisissiez le type de position que vous souhaitez ouvrir. Elle peut être une position longue (dans ce cas, il s’agit de l’achat) ou courte (dans ce cas, il s’agit de la vente).🙂
  • Définir la somme d’argent à investir : une fois que vous avez sélectionné le type de position à ouvrir, vous devez définir le montant du capital que vous souhaitez investir. Comme nous l’avons mentionné, il n’a pas besoin d’être conséquent. En plus, il dépend de l’effet de levier auquel vous souhaitez être soumis !
  • Déterminer le coefficient multiplicateur de l’effet de levier : l’effet de levier eToro varie en fonction de la nature de l’instrument financier que vous tradez. Ses valeurs sont les suivantes : x30, x20, x10, x5.
  • Configurer le Stop Loss et le Take Profit : ce sont des éléments très importants et vous devez en tenir compte lorsque vous tradez avec l’effet de levier eToro !
  • Placer l’ordre : il s’agit de passer votre ordre. Ce dernier est automatiquement exécuté par eToro !

Par ailleurs, vous devez savoir que l’effet de levier eToro fonctionne avec la marge. Concrètement, cela signifie qu’une seule partie de votre capital est utilisée lorsque vous ouvrez la position (c’est la marge de trading).

À titre d’exemple, supposons que vous investissez 2 000 € sur une action et que celle-ci se négocie avec un effet de levier de 1 :20. La marge de trading dans ce cas sera de 20 %. Concrètement, cela signifie que vous devrez investir 400 € !

Sur quels instruments puis-je utiliser l’effet de levier sur eToro ?

Les instruments sur lesquels vous pouvez utiliser l’effet de levier avec eToro sont :

  • Les Actions et ETF
  • Les Matières Premières
  • Les Indices
  • Les cryptomonnaies
  • Les devises

effet de levier etoro marché

Sur eToro, vous devez savoir que les ordres placés sous effet de levier sont traités en CFD. Ainsi, vous ne spéculez pas sur l’actif financier en question, mais sur un produit dérivé. Voyons en détail, les différents actifs financiers sur lesquels vous pouvez utiliser l’effet de levier eToro !

  • Les actions et ETF : sur eToro, vous pouvez investir sur plus de 2000 CFD Actions et ETF avec l’effet de levier. Vous ne possédez pas directement ces dernières, mais vous spéculez sur la variation de leur cours. Si votre prédiction est juste, vous remportez de l’argent. Dans le cas contraire, vous en perdez.
  • Les matières premières : vous pouvez négocier sur une grande quantité de matières premières. Les plus populaires sont l’or, le pétrole, l’argent, le gaz naturel.
  • Les devises : vous pouvez également investir avec l’effet de levier eToro sur les paires de devises. C’est le cas de l’EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, etc.
  • Les cryptomonnaies : eToro vous permet également de négocier avec effet de levier sur plusieurs cryptomonnaies. C’est le cas du Bitcoin, du Ripple, de l’Ethereum, etc.
  • Les indices : les indices boursiers ne sont pas en reste. Les plus populaires sur eToro sont le NSDQ100, le DJ30, le SPX500, le FRA40.

Comme nous l’avons précédemment mentionné, tous les produits à effet de levier avec eToro sont négociés sous la forme de CFD. Ce sont des instruments assez volatiles et il est important de bien les maîtriser avant de vous engager !

Chaque instrument financier est limité à des effets de levier spécifiques sur eToro. En effet, depuis le 1er août 2018, tous les brokers qui opèrent en France sont soumis aux restrictions de l’ESMA en ce qui concerne l’effet de levier. La raison est toute simple : favoriser le trading responsable et réduire les risques de perte de capital.

Quels sont les risques de l’effet de levier sur eToro ?

Les risques liés à l’effet de levier eToro sont :

  • L’accroissement des risques de perte
  • La perte totale du capital
  • Le montant conséquent des pertes de capital

Comme vous pouvez le constater, les risques de l’effet de levier eToro sont tous liés au capital. Découvrons en détail comment cet outil peut affecter votre investissement.

  • L’accroissement des risques de perte : l’effet de levier eToro est une épée à double tranchant. S’il vous permet de multiplier les chances de gagner de grosses sommes d’argent, il multiplie également les risques au même niveau. En effet, plus vos volumes de transactions sont élevés, plus l’effet de levier est grand et le risque de perte est conséquent.
  • La perte totale de votre capital : lorsque l’effet de levier avec eToro est mal maîtrisé, il peut entraîner la perte totale du capital que vous avez investi. C’est pourquoi, nous recommandons généralement d’opter pour un effet de levier raisonnable. Si le montant que vous investissez n’est pas conséquent, n’ouvrez pas beaucoup de positions à la fois. Cela vous permet d’optimiser l’utilisation de votre effet de levier.
  • Le montant conséquent des pertes de capital : un autre risque auquel vous êtes soumis avec l’effet de levier eToro, c’est le montant conséquent des pertes. Comme nous l’avons précédemment souligné, le courtier vous emprunte des fonds pour négocier sur les actifs financiers de votre choix. Si vous avez par exemple souscrit à un effet de levier de 1 :20 pour une transaction de 2 000 €. Vous perdez non seulement votre propre investissement de 200 €, mais aussi l’investissement de 1 800 € mis à votre disposition par le courtier. Vous vous retrouvez à devoir de l’argent à votre broker.

Le trading sur effet de levier eToro est très risqué. Ne vous laissez pas submerger par vos émotions ou par les possibilités de gains qu’il procure. Prenez en compte les risques auxquels vous êtes exposés et investissez prudemment.😉

Comment réduire le risque de l’effet de levier sur eToro ?

Pour réduire le risque de l’effet de levier eToro, vous pouvez appliquer les méthodes suivantes :

  • Définir un ordre Stop Loss
  • Définir un ordre Take Profit
  • Utiliser un effet de levier raisonnable
  • Diminuer la taille de vos positions
  • Utiliser des outils de money management
  • La protection contre le solde négatif

Voyons dans le détail, comment vous pouvez réduire le risque de l’effet de levier eToro afin d’optimiser vos investissements.

  • Définir un ordre Stop Loss : l’ordre Stop Loss vous permet de contrôler vos pertes en définissant un seuil que vous ne souhaitez pas dépasser. Ainsi, lorsque la transaction évolue en votre défaveur, elle se clôture automatiquement lorsqu’elle atteint le niveau de perte préalablement défini et vous protégez votre investissement 🙂. Trader sans stop loss est dangereux parce que vous vous exposez aux fortes volatilités. Si elles évoluent dans le sens contraire de votre prédiction, alors, vous pouvez rapidement perdre tout votre argent.
  • Définir un ordre Take Profit : en ce qui concerne le Take Profit, il vous permet de contrôler vos gains. Il fonctionne comme le Stop Loss. Vous définissez un seuil maximal de profit et, lorsque celui-ci est atteint, votre position est automatiquement clôturée !
  • Utiliser un effet de levier raisonnable : il est tout à fait normal que vous souhaitiez accroître vos gains lorsque vous négociez avec l’effet de levier eToro. Toutefois, nous vous recommandons d’être prudent. L’envie de gagner beaucoup d’argent ne devrait pas vous pousser à investir sans mesurer les risques de perte. N’hésitez pas à utiliser un effet de levier raisonnable pour réduire la perte totale de votre investissement !
  • Diminuer la taille des positions : plus les volumes de transactions sont élevés, plus l’effet de levier eToro est grand, et les risques de perdre votre capital est plus conséquent. Pour limiter ce risque, nous vous conseillons de diminuer la taille des positions que vous ouvrez. Ainsi, vous contrôlez mieux vos transactions !
  • Utiliser des outils de money management : ils font référence aux techniques qui vous permettent de protéger votre capital et de réduire les risques de pertes !
  • Protection contre le solde négatif : lorsque votre compte passe en négatif à la suite d’une perte de capital liée à l’effet de levier eToro, le courtier ramène le solde à zéro et absorbe vos pertes.

Quels sont les frais avec l’effet de levier eToro ?

Les frais avec l’effet de levier eToro sont les suivants :

  • Pour les devises : à partir de 1 pip pour le spread
  • Pour les matières premières : à partir de 2 pip pour le spread
  • Pour les indices boursiers : à partir de 75 pips
  • Pour les actions et ETF : à partir de 0,09 % de frais
  • Pour les cryptomonnaies : à partir de 0,75 % de frais
  • Les frais swaps : ils dépendent de la durée de la position

tarif effet de levier etoro

Les frais avec l’effet de levier eToro dépendent de l’instrument financier que vous spéculez. Voyons dans le détail comment ils sont répartis. 🙂

>Les devises

En négociant avec l’effet de levier eToro sur des devises, vous êtes soumis à des spreads. Ils représentent la rémunération du broker sur les transactions que vous effectuez. Voici les spreads de quelques paires de devises :

Les devises

Paire de devisesSpreads
EUR/USD1 pip
USD/JPY1 pip
GBP/USD2 pips
USD/CHF1,5 pips
EUR/GBP1,5 pips
GBP/JPY3 pips

>Les matières premières

Voici les spreads de quelques matières premières lorsque vous négociez avec l’effet de levier sur eToro :

Les matières premières

Matières premièresSpreads
Pétrole5 pips
Or45 pips
Argent5 pips
Gaz naturel10 pips
Platinum35 pips
Palladium20 000 pips

>Les indices boursiers

Les indices boursiers sont aussi soumis à des spreads, parce qu’ils sont des instruments négociés avec effet de levier eToro :

Les indices boursiers

Indices boursiersSpreads
SPX50075 pips
NSDQ100240 pips
FRA40100 pips
DJ30600 pips

>Les actions et ETF

Ces instruments financiers sont soumis à des frais de roulement. Ces derniers sont au taux de 0,09 % par transaction effectuée !

>Les cryptomonnaies

Tout comme les autres instruments tradés avec effet de levier sur eToro, les cryptomonnaies sont soumises à des frais au jour le jour. Ces derniers varient en fonction de l’actif financier :

Les cryptomonnaies

CryptomonnaieFrais
Bitcoin0,75%
Ethereum1,90%
Bitcoin Cash1,90%
Ripple2,45%
Stellar2,45%
Litecoin1,90%

>Les frais swaps

Tous les instruments à effet de levier eToro peuvent être affectés par des frais de swap. Ces derniers interviennent lorsque vous maintenez votre position plus d’un jour. C’est un intérêt que vous devez payer à votre courtier pour qu’il garde votre position plus de 24 heures !

Les frais swaps dépendent de l’instrument financier sur lequel vous négociez et de la longueur de la position que vous ouvrez. Découvrons quelques frais swaps :

>Les devises

Les devises

Paire de devisesFrais swaps en position courte (vente)Frais swaps en position longue (achat)
EUR/USD-0.000011 $-0.00061 $
USD/JPY-0.000044 $-0.000022 $
GBP/USD-0.000033 $-0.000046 $
USD/CHF-0.000058 $-0.00003 $
EUR/GBP-0.000018 $-0.000059 $
GBP/JPY-0.000063 $-0.000049 $

>Les matières premières

Frais swaps : les matières premières

Matières premièresFrais swaps en position courte (vente)Frais swaps en position longue (achat)
Pétrole-0.002145 $-0.006016 $
Or-0.010091 $-0.145891 $
Argent-0.000164 $-0.002332 $
Gaz naturel-0.000796 $-0.001139 $

Quel que soit l’actif financier sur lequel vous négociez avec l’effet de levier eToro, nous vous recommandons de toujours prendre en compte les frais associés. Cela vous permet de savoir combien vous allez dépenser pour les positions que vous ouvrez !

Le levier sur eToro : est-ce obligatoire ?

L’effet de levier sur eToro n’est pas obligatoire. En effet, vous pouvez décider de négocier sur marge ou pas. Cela dépend de votre capacité d’investissement, de votre profil de trader (prudent ou qui aime le risque) et de la somme d’argent que vous êtes prêt à perdre :

  • Négocier sans effet de levier suppose que vous ayez l’entièreté du capital : si vous décidez de ne pas utiliser l’effet de levier avec eToro, alors vous devez disposer de toute la somme d’argent requise pour ouvrir une position.
  • Trader sans effet de levier eToro implique moins de revenus : si l’effet de levier eToro n’est pas obligatoire, spéculer sans ce dernier sur les marchés génère peu de revenus. Concrètement, cela signifie que vous ne pouvez pas gagner d’énormes sommes d’argent qu’avec le levier. Toutefois, vous prenez moins de risques et limitez les pertes totales de votre capital !

En fonction de l’actif financier négocié, le capital requis pour ouvrir une position est souvent élevé et pas accessible pour la majorité des traders. C’est pourquoi, l’effet de levier eToro est avantageux. Toutefois, il faut être prudent lorsque vous l’utilisez !

Est-ce que l’effet de levier eToro est recommandé aux débutants ?

L’effet de levier eToro n’est pas recommandé aux débutants. La raison est toute simple : négocier avec cet outil est risqué si vous ne maîtrisez pas son fonctionnement. En plus de cela, les actifs financiers qui sont négociés avec l’effet de levier prennent la forme des CFD. Ce sont des instruments à forte volatilité qui peuvent rapidement entraîner des pertes lorsque la tendance évolue contrairement à vos prédictions.

D’ailleurs, sur le site eToro, le broker stipule que près de 67 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD !

Comment augmenter l’effet de levier sur eToro ?

Voici comment vous pouvez augmenter l’effet de levier eToro :

  • Quitter d’un petit levier à un plus grand
  • Posséder un compte professionnel

Voyons dans le détail comment vous pouvez augmenter votre effet de levier eToro :

Quitter d’un petit levier à un plus grand

L’une des manières que vous avez d’augmenter l’effet de levier avec eToro, c’est de quitter d’un levier plus petit à un levier plus grand. Pour cela, vous devez déterminer le coefficient multiplicateur du levier avant de passer votre ordre. Par exemple, si vous négociez avec un levier de 1 :10, vous pouvez monter à 1 :20 pour la prochaine position ouverte.🙂

Toutefois, vous devez savoir que l’effet de levier eToro est limité pour les comptes particuliers. Parce qu’il accentue la volatilité des instruments financiers, il est encadré en Europe et en France par les autorités de régulations. L’European Security and Markets Authority (ESMA) a imposé des restrictions aux brokers en ce qui concerne l’effet de levier. Vous ne pouvez pas aller au-delà de 1 :30 !

Posséder un compte professionnel

Vous souhaitez bénéficier d’un effet de levier eToro élevé, vous pouvez également l’augmenter en devenant un client professionnel. Voici comment faire 😉 :

  • Effectuer de gros volumes de transactions : pour faire la demande de compte professionnel sur eToro, vous devez avoir effectué des transactions de taille significative sur les produits à effet de levier ou les CFD. Le broker recommande au moins 10 transactions par trimestre, sur 4 trimestres, au moins. Par ailleurs, le coût des transactions doit se situer entre 10 000 et 50 000 €.
  • Avoir un gros portefeuille d’actifs financiers : vous devez également posséder un portefeuille large et varié.
  • Travailler ou avoir travaillé dans la finance : vous devez travailler ou avoir travaillé pendant un an au moins, dans la finance. Cela rassure le broker sur vos connaissances des risques engagés et des marchés financiers !

Si vous répondez à ces critères, vous pouvez faire votre demande auprès du broker. Une fois votre compte ouvert, vous pourrez bénéficier de l’effet de levier eToro augmenté, et sans restrictions !

Quel est l’effet de levier sur eToro pour les professionnels ?

L’effet de levier sur eToro pour les professionnels est le suivant :

  • 1 :500

Les clients professionnels peuvent bénéficier d’un effet de levier eToro allant jusqu’à 1 :500. Cela signifie qu’ils peuvent multiplier jusqu’à 500 fois le capital qu’ils possèdent. Ils ne sont plus soumis aux restrictions de l’ESMA.

Toutefois, le compte professionnel eToro renonce à certaines protections comme le fonds de compensation des investisseurs, et même la protection contre le solde négatif !

eToro effet de levier : en conclusion !

Dans l’ensemble, l’effet de levier eToro est un excellent moyen que vous avez à votre disposition pour multiplier vos gains. Toutefois, si vous souhaitez l’utiliser, vous devez être prudent. Comme nous l’avons vu, vous devez prendre en compte plusieurs facteurs :

  1. Connaître les différents leviers sur eToro : cela vous permet de choisir celui qui vous convient, en fonction de l’instrument sur lequel vous investissez.
  2. Comprendre l’effet de levier eToro : une fois que vous connaissez les différents leviers, vous devez savoir comment ils fonctionnent. Ils représentent le capital qui vous est emprunté par le broker pour négocier de gros volumes. Si la transaction est gagnante, vous remportez les gains réalisés.
  3. Choisir les bons instruments financiers : sur eToro, l’effet de levier est appliqué sur les transactions CFD. Vous devez choisir l’instrument financier qui correspond à vos objectifs de trading.
  4. Comprendre les risques auxquels vous êtes exposés : connaître les risques de l’effet de levier eToro vous permet de mieux gérer votre investissement et limiter les risques de perte.

N’hésitez pas à nous laisser un commentaire si vous avez des questions ou des suggestions à nous faire parvenir sur l’effet de levier eToro. Nous nous ferons le plaisir de vous répondre ! 😊

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