Avis JFD Bank : ce qu’il faut savoir !

Vous désirez avoir un avis sur JFD Bank pour vous aider à savoir s’il faut passer par ce courtier ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

JFD Bank (anciennement JFD Brokers) revendique une place dans le top 3 des brokers MT4 dans le monde et dans le classement World Finance 100. Derrière la marque JFD Bank, il y a en effet un groupe qui fournit des services d’investissement aux institutionnels, aux investisseurs professionnels et aux particuliers. Nous avons voulu en savoir plus sur l’offre du courtier pour les particuliers.

JFD Bank est-il un broker forex fiable ? Sur quels marchés et instruments peut-on investir avec JFD Bank ? Quels sont les commissions et spreads de JFD Bank ? Que vaut la plateforme de trading de JFD Bank ? Quel est l’avis des clients sur JFD Bank ? JFD Bank propose-t-il des ressources pédagogiques pour un trader débutant ? Toutes ces questions sont l’objet de notre dossier !

Et on commence immédiatement en allant à l’essentiel de notre avis JFD Bank : 💬


JFD Bank avis : en résumé

L’avis des clientsTrustpilot : 3,1/5
RégulationCySEC (Cyprus Securities Exchange Commission), Chypre
Notre avis sur JFD Bank15/20 🔥
Points positifs✓ Trading à zéro-commission sur les actions
✓ Spreads réduits sur les devises
✓ Plateformes performantes et au choix (incluant MetaTrader 4 et 5)
✓ Nombreux outils (StereoTrader, Mirror Trading, VPS, FIX API) 🧰
Points négatifs- Régulation chypriote suscitant généralement la méfiance sur le marché français
- Tarification modifiable par le broker dès qu’une activité « agressive » est constatée (scalping, trading automatisé …)
- Frais élevés sur les CFD
- Dépôt minimal de 500 €
- Pas d’ordres garantis
Offre en coursPro Real Time Offert

Avis JFD Bank : en résumé

Notre avis sur JFD Bank est positif. JFD Bank vous permet à la fois de faire de l’investissement (sur des actions réelles) et du trading (via des CFD) sur un compte unique. C’est surtout par son offre de courtage en actions que le courtier nous a séduit : pas de commissions et l’accès aux droits correspondants (détachement du dividende, droits de vote…). On regrettera seulement que le courtier soit assez restrictif sur le niveau d’activité, un nombre élevé d’achats-reventes dans une journée pouvant faire passer vos frais de 0% à 0,015% pour les actions européennes…

Notre avis sur JFD Bank en résumé :

  • Trading à zéro-commission sur les actions ✔️
  • Spreads réduits sur les devises ✔️
  • Plateformes performantes  ✔️
  • Notre avis JFD Bank est positif ✔️

Avis JFD Bank : l’analyse en détail

Après la version résumée de notre avis sur JFD Bank, place à l’analyse détaillée de son offre. Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… nous avons passé ces principaux aspects au crible.

On commence tout de suite avec un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur JFD Bank ! 🧐


JFD Bank : présentation

Pays d’origine

Chypre

Régulation

Chypre (CySEC)

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

500 €

Moyens de dépôt et de retrait

Virement bancaire
Carte bancaire 💳
PayPal
Skrill

> Compte et Marchés
Types de compte

Standard

Compte démo

Oui

Instruments

600 Actions (direct)
24 ETF/ETN (direct)
66 Paires de Devises (CFD)
600 Actions (CFD)
24 ETF/ETN (CFD)
15 Indices (CFD)
2 Obligations (CFD)
53 Matières premières (CFD)
5 Cryptomonnaies (CFD)

Trading miroir

Oui

Plateformes

– MetaTrader 4+ (ordinateur, mobile)
– MetaTrader 5+ (ordinateur, mobile)- Guidants (web)

Levier max

1:30 (Particuliers)
1:400 (Professionnels)

> Frais
Frais de dépôt et de retrait

0 €

Actions

Europe ; Etats-Unis ; Royaume-Uni
0%

EUR/USD

~ 0.03 pip + 6 $ par lot

GBP/USD

~ 0.48 pip + 6 $ par lot

FRA 40

~1 pip + 0,20$ par contrat

GER 30

~1 pip + 0,20$ par contrat

Notre avis sur les instruments et marchés disponibles sur JFD Bank

Avis très positif sur JFD Bank et son offre d’instruments négociables. Le plus de JFD Bank réside selon nous dans la possibilité d’investir dans des actions via la plateforme MT5+. Ici il est bien question de titres physiques logés dans un compte-titres, avec les avantages correspondants : droits réels, détachement du dividende, absence de frais de financement. Vous avez donc d’un côté une offre d’investissement (actions, ETF) et de l’autre une offre de trading (via les CFD), sans avoir à multiplier les ouvertures de compte. 😎

Un récapitulatif de ce catalogue d’instruments est affiché dans le tableau suivant :


Instruments et marchés JFD Bank

Instruments/Marchés

Description

Actions

600 Actions

ETF

21 ETF/ETN

Fonds Communs de Placement

Obligations

Options

Futures

Autres instruments dérivés

CFD Devises

66 Paires

CFD Indices

15 Indices

CFD Actions

600 Actions

CFD ETF

21 ETF/ETN

CFD Obligations

2 Obligations/Bons

CFD Matières

53 Matières

Cryptomonnaies (CFD)

5 Cryptos (Bitcoin, Ripple, Ethereum, Dash, Litecoin)

Faisons rapidement le point sur les huit classes d’actifs proposées par le courtier :

  • Les actions physiques 💪 sont issues de marchés européens (dont Euronext) et nord-américains (dont le NYSE Arca). Ce sont principalement de grosses et moyennes capitalisations
  • Un courtier Forex classique : métier historique du broker, on retrouve toutes les paires majeures, mais aussi toutes les paires secondaires et crosses ainsi qu’un éventail étendu de paires exotiques
  • Une gamme de CFD suffisamment variée, allant des indices aux cryptomonnaies. Une offre à n’envisager qu’à travers une gestion des risques rigoureuse, destinée à limiter vos risques liés à la volatilité des sous-jacents et au levier

Quel avis CFD sur les instruments ?

  • Un levier allant jusqu’à 1:30 : conformément aux règles européennes, vous pouvez trader avec un levier de 1:30 les CFD sur Devises majeures (vous immobilisez seulement 3,33% du capital total de la transaction). Là encore, le levier peut être intéressant pour les traders chevronnés, mais doit être manié avec une prudence maximale
  • Pas de « Compte à Risque Limité », type de compte particulier déjà proposé par XTB et Admiral Markets par exemple, où le stop-loss est placé automatiquement sur chacune de vos prises de position, sans pouvoir être modifié, et limitant votre perte à la mise de départ 👌

A la manière de concurrents tels que eToro, XTB, BUX et Trading212, JFD Bank offre l’achat de titres en direct sans payer de commissions. Le catalogue d’actions est un peu limité, mais conviendra à un investisseur intermédiaire. Précisons qu’il y a des restrictions sur les volumes journaliers : les Conditions Générales mentionnent que ces achats ne doivent pas se faire de manière agressive, ainsi « ouvrir et fermer plus de dix positions au cours d’une journée avec plus d’une position longue ouverte sur le même titre pourrait être considéré comme une pratique commerciale agressive. »

Impossible de faire du scalping, on restera donc dans une logique d’achat & détention. Pour du scalping, il faudra donc se tourner vers les CFD Actions.

Notre avis sur les tarifs du courtier JFD Bank

Notre avis sur JFD Bank et ses frais est positif. Pas de commission sur les achats d’actions physiques, et une combinaison de spreads très faibles et de commissions compétitives sur le trading Forex. Sur les CFD actions et indices, JFD est aussi compétitif même si d’autres brokers affichent de meilleurs tarifs. On regrettera aussi des frais d’inactivité sur les comptes dormants ou inactifs durant 3 mois. 📅

Voici un aperçu des frais de trading et des frais secondaires du broker sur son compte Standard :


Frais JFD Bank

Instruments/Marchés

Instruments/Marchés

Instruments/Marchés

> Actions et ETF
Euronext

Faibles

0 %

Etats-Unis

Faibles

0 %

Royaume-Uni

Faibles

0 %

> CFD Actions et ETF
Euronext

Moyens

0,05 % (min 5 €)

Etats-Unis

Moyens

0,02 $ par action (min 5 $)

Royaume-Uni

Moyens

0,05% (min 5 £)

> Forex
EUR/USD

Faibles

~ 0.03 pip + 6 $ par lot

USD/CHF

Faibles

~ 0.39 pip + 6 $ par lot

USD/JPY

Faibles

~ 0.28 pip + 6 $ par lot

GBP/USD

Faibles

~ 0.48 pip + 6 $ par lot

> CFD Indices
CAC 40

Moyens

~1 pip + 0,20 $ par contrat

US 30

Moyens

~ 4,0 pips + 0,20 $ par contrat

NASDAQ 100

Moyens

~ 1,9 pip + 0,20 $ par contrat

DAX 30

Moyens

~1 pip + 0,20 $ par contrat

> CFD Indices
Retraits de fonds

Aucun

0 € par retrait

Dépôts de fonds

Aucun

0 € par dépôt

Tenue de compte

Aucun

0 €

Frais d’inactivité

Aucun

20 € (3 mois inactifs)

Sur son compte Standard, il faut savoir que JFD Bank se rémunère à travers quatre catégories de frais 💰 :

  1. Un Spread : petit écart entre le prix d’achat d’un instrument et son prix de vente, correspondant à la marge d’achat/vente de ses fournisseurs de liquidité
  2. Une Commission : commission de passage d’ordre, qui constitue la rémunération principale de JFD
  3. Un Frais de roulement : petit intérêt de financement journalier facturé lorsqu’un instrument est conservé au-delà d’une séance boursière, en raison des fonds « prêtés » par le broker dans le cadre du levier
  4. D’autres frais : liés à des services secondaires tels que les retraits, les pénalités d’inactivité…

Quel avis JFD sur les frais ?

Voici quelques éléments intéressants que nous avons relevés sur les frais du broker :

  • Les achats d’actions physiques sont théoriquement gratuits. Mais attention ⚡ à respecter les conditions du service (cf. Instruments négociables), car autrement les frais passent à 0,015% pour les actions européennes, ce qui reste quand encore compétitif !
  • Les frais de trading Forex sont excellents : le spread moyen EUR/USD est proche de 0,03 pip, auquel il faut une commission de 6 $ par lot (3$ à l’achat + 3$ à la revente). En somme, on estime qu’un trade EUR/USD encourt un spread de 0,60 pip !
  • Les frais sur CFD sont moyens. Une commission est appliquée, outre le spread de négociation. Les frais s’appliquent à l’aller (ouverture de la position) et au retour (clôture de la position). Cela signifie que la commission minimum est de 10 €, ce qui est relativement élevé…
  • Attention à la commission de change de 1% ⚠️ qui s’applique si vous négociez des actifs en dollar mais que votre compte a été approvisionné en euros
  • Pas de mauvaises surprises sur les frais administratifs. Pas de frais de tenue de compte, pas de frais sur les dépôts ni sur les retraits. En revanche, des frais d’inactivité de 20 € par mois sont comptabilisés en l’absence d’activité durant 3 mois successifs. 😮

On privilégiera JFD Bank pour trader le Forex (et acheter des actions). Sur le Forex, les spreads très bas de JFD Bank s’expliquent par le fait que le courtier répercute à ses clients les spreads qu’il a lui-même auprès du marché interbancaire. Le broker ne se rémunère donc que sur les commissions : c’est tout le contraire de la majorité des brokers, qui se rémunèrent à travers des spreads « recalculés ». Au final le coût de trading Forex affiché par JFD Bank reste encore plus compétitif que celui de ses concurrents.

Notre avis sur les outils et plateformes de trading JFD Bank

Notre avis sur JFD Bank et ses plateformes de trading est positif. Le broker propose des versions améliorées de MetaTrader 4 et MetaTrader 5 (appelées MT4+ et MT5+). A cela s’ajoutent des outils plutôt intéressants pour accélérer votre expérience de trading, ou encore des indicateurs personnalisés (points pivots, barres de Renko…). On regrettera l’absence de services tiers tels que Trading Central et AutoChartist – des services tiers d’analyse technique automatisée, très appréciés par les traders. ⚙️

Le tableau suivant récapitule les principales caractéristiques des outils de trading fournis par Capital.com :


Plateformes de trading JFD Bank

Plateformes disponibles

– MetaTrader 4+ (ordinateur, mobile)
– MetaTrader 5+ (ordinateur, mobile)
– Guidants (web)
– JFD Bank (mobile)

> Analyse Fondamentale

Jandaya / Connect + News Trading
JFD

Idées de trading

JFD

Analyses économiques

JFD

Flux d’actualités
>Analyse Technique

Jandaya / Connect + News Trading

Scanner de marchés

Indicateurs personnalisés

Indicator Suite

> Passage d’ordres / Trading automatisé
EA autorisé

Oui (sur MT4 uniquement)

Types d’ordres

Au marché
À la meilleure limite
À cours limité
À seuil de déclenchement
À plage de déclenchement…

> Notre avis sur la plateforme Capital.com
EA

Non

Esthétique

4/5

Ergonomie

4/5

Recherche d’instruments

3,5/5

Aide à la décision

2,5/5

Trading social

3/5

Passage d’ordres

4/5

Alertes et notifications

4/5

Sécurité

4,5/5

Personnalisation

4/5

Avec JFD Bank, trois plateformes sont proposées :

  1. MetaTrader 4+ : pour négocier les CFD et le Forex
  2. MetaTrader 5+ : pour négocier les actions, les CFD et le Forex
  3. Guidants : plateforme tierce en allemand

Commençons par ce qui est proposé en matière de recherche de signaux de trading et d’analyse :

  • Des analyses et idées de trading en continu via le portail JFD. Le portail JFD fonctionne essentiellement à base d’articles d’analyse technique et de webinaires
  • Un service de diffusion d’actus en continu (Jandaya), 📢 qu’on peut personnaliser pour ne retenir que les actus concernant seulement l’EUR/USD par exemple, ou l’indice CAC40
  • Un service de trading miroir (JFD Invest) où vous pouvez copier des stratégies de trading

Quel avis JFD sur la plateforme ?

En matière de passage d’ordres :

  • La possibilité d’utiliser un robot de trading (Expert Advisor) sur MT4+ et MT5+
  • Un paquet d’outils en extension pour accélérer vos passages d’ordres, dont un mini-terminal sur MetaTrader
  • Scalping et hedging autorisés sur le Forex et les CFD : JFD autorise tous types de trading dont le scalping. Ils ne sont malheureusement pas autorisés sur les actions en direct

En matière de sécurité :

  • Une sécurité moyenne sur le compte 🔒: ni l’identification biométrique (TouchID) ni l’authentification en deux temps ne sont pour l’heure prises en charge

JFD Bank est un broker MetaTrader assez classique. Mais tout l’intérêt réside dans son modèle d’exécution. D’abord sur les actions au comptant, il faut savoir que JFD Bank utilise un modèle particulier (appelé Smart Order Router) pour obtenir constamment les meilleures cotations auprès des opérateurs Euronext, NYSE, Deutsche Börse… un outil déjà utilisé par des courtiers de référence comme Interactive Brokers. Ensuite sur les CFD et le Forex, JFD Bank a choisi pour la France de gérer les ordres avec un système différent (appelé MTF) qui se traduit théoriquement par de meilleurs délais d’exécution.

Notre avis sur le service client JFD Bank

Notre avis sur JFD Bank en matière de support clientèle est aussi positif. Réactifs, les conseillers du broker sont joignables via les canaux traditionnels : par téléphone, par courrier et via un service de tchat en direct. Nous n’avons mis que quelques minutes pour être mis en relation avec un conseiller.

  • Pas de représentation physique en France : JFD Bank est présent en Allemagne mais n’a pas encore de bureau dans l’Hexagone
  • Une FAQ est également présente pour vous aider à remédier à des problèmes mineurs sur MT4+/MT5+.

Quel avis JFD sur le service client ?

Les réseaux sociaux JFD Bank sont plutôt des vitrines commerciales, et ne sont pas un moyen d’obtenir un support technique. Privilégiez le support téléphonique (de 9h à 18h), dont nous avons apprécié le contact avenant, la réactivité et le fait qu’il soit disponible en français. Verdict : pas grand-chose à reprocher au broker sur la gestion de la relation client.

Notre avis sur l’offre de formation JFD Bank

Notre avis sur JFD et son offre de formation est globalement positif. Des webinaires constituent l’essentiel du contenu, animés par divers experts de l’équipe d’analystes internes. Notez tout de même qu’une bonne compréhension de l’anglais et même un peu de l’allemand vous seront utiles. 😉 Un compte démo vous permet de tester MT4+ et MT5+ de bout en bout.

Voici plus d’informations sur les contenus pédagogiques de JFD :

  • Des points marchés journaliers : le Trader’s Espresso (9h) et le Trader’s Tea Time (16h15) sont animés quotidiennement par un pool d’experts de JFD et diffusés sur les plateformes.
  • Des webinaires très réguliers : webinaires, séminaires et autres évènements en live sont retransmis sur la JFD Stream. Avantage important : ils sont disponibles pour les clients, sur demande.

Quel avis JFD sur la formation ?

  • Un Glossaire et FAQ sont également disponibles
  • Un historique de données de marché : si vous voulez tester une stratégie, le courtier dispose d’un outil pour télécharger les historiques des cours directement depuis le site web. Les données disponibles concernent les instruments Forex, matières premières, actions, actions, indices, crypto et ETF présents dans le catalogue 🧐

Chez JFD Bank, on notera que l’essentiel des contenus pédagogiques est gratuit, mais d’autres analyses plus spécifiques sont fournies sur abonnement. L’indice allemand DAX30 et la paire EUR/USD figurent parmi les sujets les plus récurrents. Rien d’étonnant, ces deux actifs étant les plus populaires chez les traders expérimentés. Privilégiez donc les ressources éducatives JFD Bank après avoir appris les fondamentaux du trading, et pour progresser rapidement dans le trading avancé de ce type d’actifs.

Quel est l’avis des clients sur JFD Bank ?

L’avis des clients sur JFD Bank est pour l’heure assez difficile à appréhender. Un profil TrustPilot avec seulement 5 avis vérifiés, cela n’est pas représentatif d’une clientèle annoncée comme déjà très large en Europe (top 3 des brokers MT4).

Sur le forum ForexPeaceArmy, les avis sur JFD ne sont pas suffisamment étayés et ne nous semblent pas pertinents.

Nous restons donc en veille sur cet aspect pour vous apporter les avis clients sur JFD Bank à mesure qu’ils grandissent en nombre sur les plateformes d’avis vérifiés.

Est-ce que JFD Bank est fiable ?

Oui, JFD Bank est fiable. Derrière la marque JFD Bank se trouve un groupe financier d’envergure présent notamment dans la banque d’investissement, ce qui est de nature à rassurer. Ensuite JFD est crédité d’une excellente réputation auprès des traders, écartant l’idée d’une arnaque ou d’un piège à débutants. Précisons qu’il opère depuis Chypre pour ses services fournis en France et dans les autres pays de l’UE. ✈️

Dans le tableau suivant, nous avons résumé des informations-clés entourant ce broker d’origine chypriote :


Fiabilité et régulation JFD Bank

Nb clients

n/c

Entité autorisée en France

JFD Group Ltd

Pays d’origine (Régulateur)

Chypre (CySEC)

Adresse

70 Kyrillou Loukareos Street Kakos Premier Tower 2nd Floor, Limassol

Référence ACPR

REGAFI n°48951 du 08 décembre 2011

Coté en bourse

Non

Protection des dépôts

Jusqu’à 20.000€ (Fonds de Compensation des Investisseurs chypriotes – ICF)

Assurance supplémentaire sur les dépôts

Non

Protection contre les soldes négatifs

Oui

Pour vous permettre de comprendre ce qu’implique la régulation du courtier (en termes de voies de recours et de garanties sur le compte de trading), examinez les aspects suivants :

  • JFD Bank est régulé à Chypre pour ses services fournis en France et dans d’autres pays de l’UE. C’est par le mécanisme du « passeport européen » qu’il est autorisé en France depuis 2011
  • Les recours sont tranchés au niveau de la CySEC : pour le client résidant en France, cela signifie qu’en cas de litige avec le broker, c’est auprès du régulateur chypriote qu’un éventuel recours sera déposé et traité
  • « JFD Bank » est une marque regroupant différentes entités : parmi lesquelles la banque d’investissement allemande ACON Actienbank AG, rebaptisée JFD Bank AG après son rachat en 2018.

Peut-on faire confiance à JFD ?

  • Une protection contre les soldes négatifs : conformément aux règles européennes, le compte prévoit une règle de clôture de marge pour empêcher qu’un client particulier ne perde plus que son capital sur chaque transaction en CFD
  • Un compte-titres logé à Chypre : pour vos achats d’actions et autres titres physiques
  • Une protection sur les dépôts 🚫: soit une couverture de 20.000€ en cas de faillite de Markets.com, financée par l’ICF chypriote. Garantie importante mais dont l’utilité sera relativisée, une faillite de Markets.com étant peu probable compte tenu de la solidité financière du groupe auquel il appartient…

Comme à notre habitude, nous avons examiné dans le détail les conditions générales. Aucun élément inhabituel ou suspect, confirmant les gages de sérieux donnés par JFD Bank.

Même si l’agrément chypriote suscite généralement la méfiance, le profil de JFD présente selon nous un risque de contrepartie minime : agrément, absence des principales listes noires (dont celle de l’AMF), protection des dépôts, protection contre les soldes négatifs.

Les retraits rapides et l’absence de pratiques commerciales agressives (dont le démarchage téléphonique) sont aussi des indicateurs rassurants sur le rapport marchand entretenu par le broker avec sa clientèle.

Précisons que JFD Bank se revendique comme étant un courtier 100 % DMA / STP / NDD. Traduction : JFD assure ne détenir aucune position pour son compte propre, et se contente de passer les ordres de ses clients vers des fournisseurs de liquidité.

 

Avis JFD Bank : en conclusion

Avis cartes PCS

Notre avis sur JFD Bank est positif. C’est un courtier à privilégier :

  • Si vous souhaitez investir dans les principales actions cotées européennes et européennes sans frais
  • Si vous souhaitez trader le Forex
  • Si vous souhaitez trader des indices comme le CAC40 ou le DAX30 via des CFD

Sur les instruments négociables, 🙏 le gros plus de JFD Bank réside selon nous dans la possibilité d’investir dans des actions en direct. Ici il est bien question de titres physiques logés dans un compte-titres, avec les avantages correspondants : droits réels, détachement du dividende, absence de frais de financement. Vous avez donc d’un côté une offre d’investissement (actions, ETF) et de l’autre une offre de trading (via les CFD), sans avoir à multiplier les ouvertures de compte.

Sur les tarifs, 💰 JFD Bank est très compétitif. Pas de commission sur les achats d’actions physiques, et une combinaison de spreads très faibles et de commissions compétitives sur le trading Forex. Sur les CFD actions et indices, JFD est aussi compétitif même si d’autres brokers affichent de meilleurs tarifs. On regrettera aussi des frais d’inactivité sur les comptes dormants ou inactifs durant 3 mois.

On privilégiera JFD Bank pour trader le Forex (et acheter des actions). Sur le Forex, les spreads très bas de JFD Bank s’expliquent par le fait que le courtier répercute à ses clients les spreads qu’il a lui-même auprès du marché interbancaire. Le broker ne se rémunère donc que sur les commissions : c’est tout le contraire de la majorité des brokers, qui se rémunèrent à travers des spreads « recalculés ». Au final le coût de trading Forex affiché par JFD Bank reste encore plus compétitif que celui de ses concurrents.

Quel avis sur JFD ?

Sur les plateformes de trading, le broker propose des versions améliorées de MetaTrader 4 et MetaTrader 5 (appelées MT4+ et MT5+). A cela s’ajoutent des outils plutôt intéressants pour accélérer votre expérience de trading, ou encore des indicateurs personnalisés (points pivots, barres de Renko…). On regrettera l’absence de services tiers tels que Trading Central et AutoChartist – des services tiers d’analyse technique automatisée, très appréciés par les traders.

Sur le service client, 🕵️‍♂️ pas grand-chose à reprocher au broker. Réactifs, les conseillers du broker sont joignables via les canaux traditionnels : par téléphone, par courrier et via un service de tchat en direct. Nous n’avons mis que quelques minutes pour être mis en relation avec un conseiller.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur JFD Bank ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques. 🙂

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