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Se faire rembourser vos achats automatiquement simplement en utilisant votre carte bancaire cela vous dirait ? C’est bel et bien possible grâce aux programmes de cashback proposés par les banques pour faire des économies à chaque achat réalisé par carte bancaire et ainsi économiser toute l’année automatiquement ! 🙂

Les banques en ligne et le Cashback

Sur le marché des banques en ligne, Orange Bank propose un remboursement pour tout achat réalisé en boutiques Orange ou sur le site web tandis que Hello bank! élargit son offre à des enseignes partenaires.

Le cashback Orange Bank : focus pour les clients Orange

Chez Orange Bank, les détenteurs d’une Carte Premium (7,99 à 12,99€ par mois) accèdent au programme de cashback de la banque en ligne, uniquement valable sur les produits et factures Orange. Les clients peuvent récupérer 5% de la somme dépensée en boutiques Orange et sur le site officiel pour l’achat d’un smartphone ou encore d’un accessoire high-tech.

cashback orange

Le versement du cashback est automatique lorsque l’opération réalisée par carte bancaire est débitée du compte bancaire. Ces offres sont également valables sur les factures Orange, les abonnés internet et mobile peuvent récupérer 5% du coût de leur facture. En ce moment, la banque en ligne récompense également ses nouveaux clients avec une prime de 100€ offerts.

Le cashback Hello bank! : le programme le plus récent

Hello bank! est la dernière banque en ligne à lancer son programme de cashback : Hello Extra. Ce dispositif accessible à tous les clients de la banque en ligne permet de récupérer une partie de ses dépenses réalisées chez des enseignes partenaires de Hello bank!.

Pour commencer à cumuler du cashback chez Hello bank!, il faut ouvrir un compte bancaire (80€ offerts aux nouveaux clients actuellement) et activer ses offres en ligne à chaque achat.

Les grandes banques physiques aussi adeptes du cashback

Les banques traditionnelles sont nombreuses à avoir échangé leur programme de fidélité contre du cashback. LCL avec City Store, le Crédit Agricole avec Malicéa, la Société Générale. Les grandes banques françaises sont de plus en plus nombreuses à se mettre au cashback.

De grandes marques à la Société Générale

La SG propose des cartes bancaires avec cashback valables en boutiques physiques et sur les grands sites d’e-commerces. Les clients peuvent profiter d’un remboursement différé jusqu’à 20% sur les achats dans de grandes enseignes.

cashback magasin SG

Voici quelques exemples de marques disponibles : 5% en e-carte cadeau chez Ikea, 6% dans les magasins Marionnaud, 10% sur les boutiques en ligne Ralph Lauren ou encore 9% en ligne chez Foot Locker…. Plus de 1000 enseignes sont proposées.

LCL : un cashback dans les commerces de son quartier

Contrairement à ses concurrentes, LCL préfère créer des partenariats avec des commerces de proximité plutôt que des grandes marques. Restaurant, hôtels, ameublement, boutiques de créateurs : les commerces des grandes villes comme des villages proposent du cashback de 3 à 8%.

Des offres sur les sites des boutiques en ligne sont également disponibles pour tous les clients de LCL. Il faut simplement être titulaire d’une CB la banque physique pour profiter du cashback valable en ligne et dans un commerce près de chez soi (une carte interactive est d’ailleurs proposée pour repérer les offres autour de soi).

Crédit Agricole et son programme Malicéa

Ce service gratuit exclusivement dédié aux clients du Crédit Agricole permet de profiter de cashback en ligne et en bon d’achat dans près de 700 commerces partenaires. Côté marques, il y a de tout : des leaders du e-commerces tel que Cdiscount, mais également des magasins high-tech comme Darty ou encore de grandes chaînes de supermarché comme Auchan.

Pour en bénéficier, les clients du Crédit Agricole doivent s’inscrire en quelques clics sur la page dédiée au programme de la banque traditionnelle.

Que proposent les banques mobiles ?

Les banques mobiles ont l’avantage de proposer des services innovants, dont des programmes de cashback. Aumax, Vivid Money, Pumpkin… Découvrons les offres des fintech en France.

N26 pour les professionnels

La banque mobile allemande N26 propose à ses clients auto-entrepreneurs une offre de cashback allant de 0,1 à 0,5% valable partout. À chaque transaction réalisée par carte bancaire, les professionnels récupèrent minimums 0,1% de la somme. La totalité du cashback cumulé est directement versée mensuellement sur le compte bancaire.

L’avantage du cashback N26 réside dans sa souplesse, il n’est pas obligatoire de réaliser des transactions chez des partenaires, car tous les paiements ont éligibles.

Vivid Money : un cashback valable partout

Vivid propose le meilleur programme de cashback actuellement, car les clients peuvent récupérer 0,5 à 1,5% de chaque dépense effectuée par carte bancaire, mais également profiter d’offres spécifiques dans les commerces partenaires (5% chez Zalando, 8% chez MyProtein…).

En pratique, vous récupérez jusqu’à 1,5% de chaque somme dépensée avec votre carte Vivid : à la boulangerie, au restaurant, réservation d’un billet de train… Quel que soit le commerce où vous réalisez le paiement.

Mieux encore, si vous voyagez, vous pouvez récupérer jusqu’à 2% si vous payez en devises n’importe où. Le taux du cashback dépend de l’offre bancaire à laquelle vous souscrivez : 1% avec Vivid standard et 2% avec Vivid Prime pour toute transaction en monnaie étrangère.

Quand elle n’est pas dans les salles obscures pour s’adonner à sa passion pour le 7ème art, Camille est une observatrice attentive de l’actualité financière au détour de quelques trades bien placés sur les marchés financiers ! Ses domaines de prédilections : Bourse, Banque, Crypto & DeFi.