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Sommaire

Vous êtes à la recherche d’une banque en ligne avec carte gratuite et prime ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Les banques avec carte gratuite et prime de bienvenue se font de plus en plus nombreuses. Mais sont-elles vraiment avantageuses ? Quelles sont les conditions pour profiter d’une carte gratuite, mais aussi d’un tel bonus ? Et quelle banque choisir ?

Voici un comparatif des banques en ligne avec cartes bancaires gratuites et prime de bienvenue : 👇

Comparatif des banques en ligne avec
carte gratuite et prime

Banque

CB gratuite

Offre de bienvenue

En savoir plus


BoursoBank


Visa Welcome

✅ 80€ offerts !

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BoursoBank


Visa Ultim

✅ 80€ offerts !

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Hello bank!


Visa Hello one

✅ Jusqu’à 80€ offerts !

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Fortuneo


Fosfo Mastercard

✅ Jusqu’à 30€ offerts !

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Fortuneo


Gold Mastercard

✅ Jusqu’à 80€ offerts !

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Fortuneo


World Elite Mastercard

Pas d’offre

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Revolut


Revolut Standard

✅ 10€ offerts !

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BNP Paribas


Visa Classic*

✅ 80€ offerts + 1 an de gratuité !

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BNP Paribas


Visa Premier*

✅ 80€ offerts + 1 an de gratuité !

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*CB gratuite la 1ère année

Quelles sont les banques en ligne avec carte gratuite et prime ?

Voici les banques en ligne avec carte gratuite et prime :

  1. BoursoBank : 80€ offerts + 2 CB gratuites
  2. Hello bank! : 50€ offerts + Carte Hello One sans frais
  3. Fortuneo : 80€ offerts + choix entre 3 cartes gratuites
  4. Revolut : 10€ offerts + CB gratuite sans conditions
  5. BNP Paribas : 80€ offerts + Carte gratuite la 1ère année

1. BoursoBank


Banque en ligne avec cartes gratuites et bonus :
BoursoBank

Carte bancaire gratuite


Visa Welcome


Visa Ultim

Conditions de gratuité

1 paiement mensuel sinon 5€ / mois

1 paiement mensuel sinon 9€ / mois

Conditions de revenus

Aucunes (débit immédiat)

Aucunes (débit immédiat)

Type de CB

Autorisation systématique à débit immédiat

Débit immédiat ou différé

Prime de bienvenue

Jusqu’à 80€ offerts ! ❤️

Jusqu’à 80€ offerts ! ❤️

Avantages

- Bonus versé sous 48h après le 1er dépôt reçu

- Paiements gratuits à l’étranger

- Jusqu’à 1000€ de découvert autorisé

- Cashback avec des enseignes populaires

- Bonus versé sous 48h après le 1er dépôt reçu

- Assurances voyages très complètes

- Capacités de paiement et retrait élevées

- Cashback avec des enseignes populaires

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BoursoBank est une banque en ligne avec deux cartes gratuites et une prime de bienvenue. Ces cartes bancaires permettent chacune d’effectuer des achats et retraits en dehors de la zone euro gratuitement.

De plus, tous les clients de la banque bénéficient de cashback et remises immédiates grâce au programme gratuit The Corner. Les partenaires de l’offre sont des marques quotidiennes telles que Carrefour, Booking.com ou encore Amazon.

Voici les avantages des cartes bancaires BoursoBank :

  • Prime de bienvenue versée rapidement
  • Sans conditions de revenus
  • Paiements gratuits hors zone euro
  • Aucune commission d’intervention
  • Découvert autorisé élevé

Les inconvénients des cartes bancaires BoursoBank sont :

  • Gratuité conditionnée à un paiement mensuel
  • Assurance moyens de paiement incluse faible

2. Hello bank!


Banque en ligne avec carte de paiement gratuite et prime :
Hello bank!

Carte bancaire gratuite
Visa Hello One
Conditions de gratuité1 opération mensuelle ou 3€ / mois
Conditions de revenusAucunes
Type de CBAutorisation systématique à débit immédiat
Prime de bienvenueJusqu’à 80€ offerts ! ❤️
Avantages- Sans conditions de revenus

- Opérations gratuites hors zone euro

- Services en agence BNP Paribas

- Cashback automatique

Dans le secteur des banques en ligne avec carte gratuite et prime de bienvenue, il y a Hello bank! et sa carte Visa Hello One. Elle est gratuite, accessible sans conditions de revenus et sans frais de tenue de compte. Le client pourra effectuer toutes ses opérations en France et à l’étranger gratuitement, sans limites.

En plus de la prime versée sous 20 jours après l’ouverture définitive de ce premier compte, le client pourra profiter d’un cashback auprès de partenaires renommés. Parmi eux, nous comptons notamment Auchan, Nocibé et Carrefour.

La carte Hello One de Hello bank! a ces avantages :

  • Gratuite et sans condition de revenus
  • Sans commission d’intervention
  • Opérations sans frais partout dans le monde
  • Cashback versé automatiquement 30j après achats
  • Dépôt de chèques et espèces en agence BNP Paribas

Les inconvénients de la carte Hello One de Hello bank! sont :

  • Aucunes assurances et assistances
  • Condition de gratuité de 1 opération mensuelle
  • Retraits gratuits uniquement via DAB BNP Paribas

3. Fortuneo


Banque en ligne avec carte bancaire gratuite et prime :
Fortuneo

Carte bancaire gratuite


Fosfo Mastercard


Gold Mastercard


World Elite Mastercard

Conditions de gratuité

1 paiement mensuel ou 3€ / mois

1 paiement mensuel ou 9€ / mois

Dépôt mensuel de 4000€ min

Conditions de revenus

Aucunes (débit immédiat)

1800€ nets mensuels

4000€ nets mensuels

Type de CB

Débit immédiat ou différé

Débit immédiat ou différé

Débit immédiat ou différé

Prime de bienvenue

Jusqu’à 30€ offerts ! ❤️

Jusqu’à 80€ offerts ! ❤️

Pas d’offre

Avantages

- Sans conditions de revenus

- Paiements et retraits sans frais hors zone euro

- Carte haut de gamme gratuite

- Paiements et retraits sans frais hors zone euro

- Couverture avancée en déplacements

- Carte premium gratuite

- Service de conciergerie 24/7

- Assurances très solides

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Fortuneo est une banque en ligne avec trois cartes bancaires gratuites et une prime de bienvenue. Leur gratuité est subordonnée à minimum un paiement dans le mois (hors World Elite Mastercard) et l’une d’elles, Fosfo Mastercard, est accessible sans conditions de revenus. Chacune permet des opérations sans frais à l’étranger, y compris les retraits et sur tous les DAB.

Puisqu’elles font partie du réseau Mastercard, ces cartes bancaires sont associées à un cashback sur les achats réalisés auprès des partenaires à l’étranger. Le client bénéficie également de réductions et de billets exclusifs à certains évènements.

Les avantages des cartes bancaires gratuites de Fortuneo sont :

  • Opérations gratuites illimitées partout dans le monde
  • Cashback via les partenaires à l’étranger
  • Assurances et assistances complètes
  • Virements SEPA instantanés gratuits
  • Sans commission d’intervention

Les cartes bancaires de Fortuneo ont quelques inconvénients :

  • Faible assurance moyens de paiement incluse
  • Versement de la prime conditionnée à 5 paiements

4. Revolut


Banque en ligne avec carte gratuite et prime de bienvenue :
Revolut

Carte bancaire gratuite
Revolut Standard Mastercard
Conditions de gratuitéAucunes
Conditions de revenusAucunes
Type de CBAutorisation systématique à débit immédiat
Prime de bienvenue10€ offerts ! ❤️
Avantages- Paiements sans frais toutes devises

- Cashback à 3% sur les séjours

- Change de devises gratuits

Parmi les banques en ligne avec carte bancaire gratuite et prime de bienvenue, nous pouvons citer Revolut et sa carte Revolut Standard. Elle est totalement gratuite et permet de bénéficier d’un bonus de 10€ à l’ouverture du compte. Aucune limite n’est appliquée aux paiements gratuits, même dans une devise autre que l’euro. D’ailleurs, il est possible d’effectuer des changes de devises sans frais jusqu’à 1000€ par mois (hors week-ends).

D’autres services caractérisent les services de Revolut, notamment l’activation des arrondis automatiques pour épargner plus facilement. De plus, le client bénéficie de 3% de cashback pour la réservation de ses vacances avec Séjours Revolut.

Voici les avantages de Revolut Standard :

  • Paiements sans frais UE et hors UE
  • Plafond de paiement illimité
  • Arrondis automatiques
  • 3% de cashback sur les hébergements
  • Virements SEPA instantanés gratuits

Les inconvénients de Revolut Standard sont :

  • Aucune assurance ni assistance incluse
  • Pas de découvert autorisé

5. BNP Paribas


Banque avec carte gratuite et prime :
BNP Paribas

Carte bancaire gratuite


Visa Classic


Visa Premier

Conditions de gratuité

1 an de gratuité

1 an de gratuité

Conditions de revenus

Aucunes (débit immédiat)

1800€ nets mensuels

Type de CB

Débit immédiat ou différé

Débit immédiat ou différé

Prime de bienvenue

1 an de gratuité + 80€ offerts ! ❤️

1 an de gratuité + 80€ offerts ! ❤️

Avantages

- Sans conditions de revenus

- Assurances essentielles

- Aucuns frais de retraits via DAB BNP et filiales

- Assurances solides

- Aucuns frais de retraits via DAB BNP et filiales

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Les nouveaux clients de la BNP Paribas ayant souscrit à la formule Esprit Libre bénéficient d’une année de gratuité et d’un bonus de 80€. Grâce à son large réseau d’agences bancaires, la BNP Paribas permet à ses clients de retirer sans frais à l’étranger sur les DAB BNP Paribas et Global Alliance. Enfin, des options de paiements tels que le paiement en 3 fois et un crédit renouvelable sont inclus à ces cartes bancaires, en débit différé. En optant pour une facilité de caisse personnalisée, le client sera exonéré d’agios.

Les avantages des cartes bancaires BNP Paribas sont :

  • Retraits sans frais à l’étranger
  • Options de paiement incluses
  • Virements SEPA instantanés gratuits
  • Tarifs préférentiels pour les moins de 24 ans
  • Assurance moyens de paiement et achats à distance

Voici les inconvénients des cartes bancaires BNP Paribas :

  • Frais de tenue de compte
  • Commissions d’intervention
  • Assurances Visa Classic faibles

Banque en ligne avec carte de paiement gratuite et prime : la FAQ !

Dans cette FAQ nous vous avons détaillé tout ce qu’il faut connaître pour choisir une banque en ligne avec carte gratuite et prime.

Quelles conditions pour avoir une carte gratuite avec prime dans une banque en ligne ?

Voici les conditions pour avoir une carte gratuite avec prime dans une banque en ligne :

  • Être majeur
  • Résider en EEE ou France
  • Avoir un RIB UE
  • Présenter une pièce d’identité valide
  • Effectuer un premier dépôt minimum

Il faut avant tout respecter des conditions assez classiques auprès des établissements bancaires. La résidence du demandeur devra être située en France ou dans un pays de l’Espace Économique Européen (EEE), selon la banque.

conditions banque en ligne avec carte gratuite et prime Il devra au préalable détenir un compte courant domicilié en France ou dans l’EEE, sauf pour quelques exceptions comme Revolut. Pour devenir client d’une banque en ligne avec une carte gratuite et prime, il sera essentiel de disposer d’un mail, numéro de téléphone et d’un smartphone compatible.

Pour obtenir cette prime de bienvenue, le demandeur devra suivre plusieurs conditions, qui diffèrent d’une banque à l’autre. En premier lieu, il sera indispensable d’ouvrir son premier compte auprès de l’établissement. Ensuite, ce compte bancaire devra généralement être alimenté d’un versement d’un montant minimum.

👉 Certaines banques conditionnent le montant de la prime à celui de ce dépôt initial. Enfin, il est commun de voir dans les conditions de versement du bonus la réalisation d’un certain nombre de paiements par carte bancaire au cours d’une durée limitée.

Comment choisir une banque en ligne avec CB gratuite et prime ?

Voici comment choisir une banque en ligne avec CB gratuite et prime :

  1. Consulter un comparatif de banques avec carte gratuite et prime
  2. Lire les conditions de gratuité de la carte
  3. Scruter les conditions d’octroi de la prime
  4. Analyser les frais pratiqués par la banque
  5. Voir les autres produits bancaires disponibles

choisir une banque en ligne avec carte gratuite et prime

Pour choisir une banque en ligne avec carte gratuite et prime, il faut tout d’abord veiller aux conditions liées à cette gratuité et au versement de ce bonus de bienvenue. Si elles sont adaptées au besoin du client, la seconde étape consiste à analyser les frais qui incombent à l’utilisation de cette carte bancaire. Parmi eux, il s’intéressera aux frais de non-utilisation de la carte bancaire, ainsi qu’aux frais de retraits et des opérations à l’étranger.

👉 Enfin, pour choisir une banque, il est important d’anticiper tous ses besoins, à court comme à long terme. Cela consiste à consulter les assurances, solutions d’épargne ou encore les crédits proposés, notamment en cas de projet immobilier.

Est-ce que les cartes bancaires sont réellement gratuites dans une banque en ligne ?

Oui, les cartes bancaires sont réellement gratuites dans une banque en ligne. Cependant, en général, leur gratuité est subordonnée à des conditions d’utilisation. Selon la banque, cela consiste à réaliser au moins un paiement ou une opération dans le mois. Le cas échéant, des frais compris entre 3€ et 9€ sont facturés au client le mois suivant. Leur montant varie en fonction de l’établissement et de la carte bancaire.

👉 Comme pour toute carte bancaire, plusieurs frais courants sont à prendre en compte. Des frais d’incidents peuvent être appliqués, par exemple en cas de compte bancaire en position débitrice. Pour éviter des intérêts débiteurs, nous privilégierons une carte à autorisation systématique. De plus, il est possible que la banque facture des frais liés à l’utilisation de la carte à l’étranger ou sur des DAB hors de son réseau. Ces frais sont consultables sur les grilles tarifaires des banques.

Quels sont les avantages d’une banque en ligne avec carte gratuite et bonus ?

Voici les avantages d’une banque en ligne avec carte gratuite et bonus :

  • Accessible à tous
  • Ouverture rapide de compte
  • Opérations sans frais à l’étranger
  • Bonus souvent élevé
  • Accès à d’autres produits bancaires

Les avantages d’une banque en ligne avec carte bancaire gratuite et prime sont : 👇

Banque en ligne avec carte gratuite et offre de bienvenue :
Avantages

AvantagesEn détail
Accessible à tous- Cartes avec ou sans conditions de revenus

- Certaines offres pour les interdits bancaires
Ouverture rapide de compte- Souscription en quelques minutes

- Pièce d’identité souvent suffisante

- Paiement mobile avant la réception de la carte bancaire
Opérations sans frais à l’étrangerCartes disponibles avec opérations en devises sans frais de change
Bonus souvent élevé- Jusqu’à 300€ de prime

- Montant plus élevé par périodes
Accès à d’autres produits bancaires- Épargne

- Assurances

- Investissement

- Financement

Se tourner vers une banque en ligne avec une carte bancaire et une prime de bienvenue présente de nombreux avantages. En premier lieu, cela permet de faire de réelles économies lorsque le client est capable de respecter les conditions de gratuité, soit généralement un paiement par mois. Il accède en même temps à de nombreux produits bancaires, selon la banque qu’il a choisie.

👉 Ces cartes bancaires sont souvent associées à des frais réduits à l’étranger, ou encore des retraits moins limités qu’auprès d’une banque traditionnelle. Enfin, il peut être avantageux de suivre dans le temps les primes de bienvenue pratiquées par les établissements bancaires. Il n’est pas rare qu’elles augmentent par périodes, par exemple pendant les fêtes de fin d’année.

Comment ouvrir un compte en ligne avec carte gratuite et prime ?

Voici comment ouvrir un compte en ligne avec carte gratuite et prime :

  1. Choisir sa carte bancaire
  2. Renseigner ses informations personnelles
  3. Télécharger ses justificatifs
  4. Signer son contrat électronique
  5. Recevoir sa carte bancaire

Auprès d’une banque en ligne avec carte gratuite et prime, ouvrir son compte commence par respecter les conditions fixées par la banque. Les justificatifs à fournir dépendent de la banque et si des conditions de revenus sont instaurées. Ensuite, pour obtenir la prime de bienvenue, le client devra réaliser plusieurs actions, qui varient d’un établissement à l’autre.

👉 Nous dénombrons par exemple la domiciliation de ses revenus, la réalisation d’un versement initial minimum, ou encore celle d’un ou plusieurs paiements. Une fois ces requêtes effectuées, le bonus est versé sous un délai communiqué par la banque.

Banque avec carte bancaire gratuite et offre de bienvenue : en Conclusion !

Pour conclure, voici une liste des banques en ligne avec carte gratuite et prime :

  • BoursoBank
  • Hello bank!
  • Fortuneo
  • Revolut
  • BNP Paribas

Les cartes bancaires gratuites proposées sont, en majorité, subordonnées à des conditions de gratuité, soit au minimum un paiement ou une opération à réaliser dans le mois. Il existe des cartes bancaires gratuites sans ou avec un seuil de revenus minimum à justifier. Ensuite, les conditions de versement de la prime de bienvenue sont régies par chaque établissement.

👉 Dans tous les cas, elle est réservée aux nouveaux clients. Ces cartes bancaires sont très avantageuses, autant sur le plan des frais réduits que sur la performance des services associés.

Une suggestion ou une remarque sur les banques en ligne avec carte gratuite et prime  ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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