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Sommaire

Vous êtes à la recherche d’un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Les solutions bancaires dédiées aux professionnels sont nombreuses. Mais pour laquelle opter en tant qu’auto-entrepreneur ? Quels sont les besoins bancaires d’un indépendant ? Est-ce obligatoire de se diriger vers un compte professionnel ? N’est-il pas permis d’user de son compte bancaire personnel ?

Voici un comparatif des meilleurs comptes bancaires pro en pour auto-entrepreneur : 👇

Comparatif des comptes pro Auto-Entrepreneur en ligne

Banque

CB & Tarif mensuel

Avantage clé

Offre

En savoir plus


Qonto


Mastercard One

9€

Tableau de bord personnalisable

✅ 1 mois Offert !

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Blank


Visa Blanche

6€

Déclaration Urssaf automatisée

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Shine


Mastercard Basic

7,90€

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Quel est le meilleur compte pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Voici les meilleurs comptes pro en ligne pour auto-entrepreneurs :

  1. Qonto : dès 9 € + 30 jours gratuits
  2. Blank : dès 6 € par mois
  3. Shine : 7,90 € par mois tout compris

1. Qonto


Compte Pro en Ligne Auto-Entrepreneur :
Qonto

Tarif mensuel9 €
Carte bancaire incluse
Mastercard One
Virement / Prélèvement30 / 30
Dépôt de chèque2 € par chèque
TPE
Oui, Zettle

9 € (+ 1,65 % par transaction)
Plafond de paiement20 000 € / 30 j
Plafond de retrait1000 € / 30 j
Outils professionnels- Automatisation comptabilité

- Documents numérisés

- Outils comptables intégrés

- Tableau de bord d’analyse avancé

- Accès au comptable
Produits bancairesOffres partenaires de financement
Service client7j/7 & conseiller dédié pour les membres premium
Offre de bienvenue1 mois offert + 20 % paiement annuel ❤️

Qonto est un établissement de paiement qui propose des comptes pro destinés aux entrepreneurs en ligne. Son offre se caractérise par ses services d’optimisation de la gestion comptable et financière des professionnels. Des formules spécifiques ont été conçues pour les indépendants et les entreprises de tailles différentes. Les auto-entrepreneurs disposent de fonctionnalités pour centraliser l’ensemble de leurs données financières catégorisées et visualisées en temps réel.

Avec Qonto, ils payent par carte physique, virtuelle et éphémère, mais aussi par virement instantané SEPA et SWIFT. Ces professionnels peuvent encaisser leurs clients par virement mais aussi par chèque et via un terminal de paiement mobile.

👉 Plusieurs outils facilitent le quotidien des professionnels, dont la détection automatique de la TVA, la numérisation et la certification digitale des reçus et documents, ou encore l’intégration des logiciels de comptabilité et de gestion. En choisissant de se tourner vers un compte pro en ligne Qonto micro-entrepreneur, le professionnel peut confier la création de son auto-entreprise via l’établissement de paiement.

2. Blank


Compte Pro en Ligne Auto-Entrepreneur :
Blank

Tarif mensuel6 €
Carte bancaire incluse
Visa Business
Virement / Prélèvement30 / illimité
Dépôt de chèqueNon
TPE
Oui, Zettle

9 € (+ 1,65 % par transaction)x²
Plafond de paiement20 000 € par mois
Plafond de retrait3000 € par mois
Outils professionnels- Déclarations URSAFF automatisées

- Création devis et factures

- Documents numérisés

- Exports comptables
Produits bancaires- Assurances voyage

- Assurances maintien de revenu en cas d’hospitalisation
Service client7j/7 & conseiller expert
Offre de bienvenue100 € Offerts ! ❤️

L’établissement de paiement Blank propose trois formules de compte dont une offre de compte bancaire pro en ligne auto-entrepreneur. Tous les clients de l’établissement bénéficient du scan des justificatifs et des notes de frais ainsi que de la création et l’envoi des devis et des factures. La fonctionnalité qui distingue Blank de ses concurrents, c’est l’automatisation des déclarations à l’Urssaf, soit le pré-calcul, le paiement des cotisations et la déclaration en elle-même.

👉 Les offres Confort et Complète incluent l’encaissement des chèques sur leur compte pro en ligne pour auto-entrepreneur. De plus, il leur est permis d’effectuer une plus grande quantité de virements, de profiter de l’accompagnement d’un conseiller expert dédié, mais aussi d’obtenir une carte Visa Business incluant une grande quantité de services.

3. Shine


Compte Pro en Ligne Auto-Entrepreneur :
Shine

Tarif mensuel7,90€
Carte bancaire incluse Mastercard Basic
Dépôt de chèqueEn option (2€/mois)
Virement / Prélèvement30 / 30
TPE
Oui, SumUp

29 € (+ 1,49 % par transaction)
Plafond de paiement40 000 €
Plafond de retrait1500 € sur 30 j
Outils professionnels- Création devis et factures

- Relances automatiques

- Exports comptables

- Intégrations
comptables

- Estimation des cotisations sociales

- Gestion des reçus

- Accès pour votre comptable
Produits bancaires- Prêt professionnel

- Assistance recouvrement de créance

- Assistance juridique, accident, casse/vol ordinateur
Service client7j/7
Élu Service Client de l'Année 2024
Offre de bienvenue1er mois Offert ! ❤️

Le choix d’un compte bancaire pro Shine en ligne pour un auto-entrepreneur est très adapté puisque les indépendants bénéficient de services allégeant la part administrative de leur activité. En plus des services bancaires essentiels, Shine dispose d’un outil de facturation ingénieux, d’exports comptables illimités, d’une numérisation des reçus et d’une intégration de leurs logiciels comptables.

Shine est de ce fait un copilote bancaire et administratif qui permet aux auto-entrepreneurs de gérer leurs devis, leurs factures mais aussi de préparer leur comptaibilité. Ceux-ci ont ainsi le choix entre trois formules selon leurs besoins.

👉 Par ailleurs, avec Shine, le professionnel permet à ses clients de payer leur facture par virement SEPA, mais aussi via un paiement par carte instantané. L’encaissement de chèques, d’espèces et le règlement via un terminal de paiement mobile sont aussi disponibles.

Compte bancaire pro auto-entrepreneur en ligne : la FAQ pour Choisir !

Cette Foire Aux Questions regroupe toutes les questions qu’un auto-entrepreneur se pose lorsqu’il doit choisir un compte pro en ligne pour son auto-entreprise.

Est-ce qu’il est obligatoire d’avoir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Il est obligatoire d’avoir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur dès que le chiffre d’affaires généré dépasse 10 000 € pendant deux années consécutives. Cette mesure est encadrée depuis l’instauration de la loi Pacte du 22 mai 2019. Pour rappel, un compte professionnel est un compte bancaire dédié uniquement à une activité professionnelle.

👉 Le compte bancaire pro en ligne pour auto-entrepreneur permet à celui-ci de ne pas mêler ses entrées d’argent personnelles et professionnelles. En effet, les auto-entrepreneurs sont redevables auprès de l’administration fiscale puisqu’ils doivent notamment payer leurs cotisations et contributions sociales à l’Urssaf. De ce fait, il est beaucoup plus judicieux que le professionnel reçoive le paiement de ses factures sur un compte en banque pro en ligne, adapté aux auto-entrepreneurs.

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Qonto


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Faut-il choisir un compte personnel ou un compte pro en ligne en étant auto-entrepreneur ?

Il faut choisir un compte pro en ligne en étant auto-entrepreneur. Il n’y a aucune obligation légale quant à la nature du compte bancaire, soit un compte dit “personnel” et un compte “professionnel”. Cependant, un compte professionnel en ligne adapté à un auto-entrepreneur dispense de services exclusifs à une activité professionnelle, comme un outil de facturation, un accompagnement personnalisé ouencore une intégration de logiciels comptables.

👉 Avoir un compte bancaire pro en ligne conçu pour les auto-entrepreneurs donne accès à des moyens d’encaissement pluriels, tels que le paiement instantané des factures-clients par carte et un Terminal de Paiement (TPE). Des assurances et des solutions de financements pour les professionnels sont également accessibles aux détenteurs d’un compte pro auto-entrepreneur en ligne. Ainsi, le professionnel entreprend son projet avec toutes les clés en main.

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Comment choisir un compte bancaire pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Choisir un compte bancaire pro en ligne pour auto-entrepreneur dépend de :

  • Services dont le professionnel a besoin
  • Rapport besoins-coût du compte
  • Transactions à l’international
  • Moyens de paiement et d’encaissement
  • Services supplémentaires

choisir un compte bancaire pro en ligne pour auto-entrepreneur

Pour le choix d’un compte bancaire pro en ligne auto-entrepreneur, celui-ci doit porter son attention sur les transactions à l’international permises par l’établissement bancaire si ses potentiels clients sont basés aux quatre coins du monde. Cela évitera des commissions de mouvement.

Les moyens de paiement et d’encaissement dispensés sont le deuxième critère à analyser. Parmi eux, on dénombre la carte physique et les cartes virtuelles d’une part, et d’autre part les dépôts d’espèces et de chèques ainsi qu’un Terminal de Paiement mobile (TPE) en tant que moyen d’encaissement. 

👉 Enfin, le choix du compte pro en ligne de la micro-entreprise dépend des fonctionnalités disponibles qui pourraient être une réelle valeur ajoutée dans son activité. Parmi elles, nous pouvons souligner l’édition et l’envoi de factures, le calcul automatique de la TVA, mais aussi l’intégration de logiciels comptables pour unifier et centraliser l’ensemble des données financières.

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Quels sont les tarifs des comptes pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les tarifs des comptes pro en ligne pour auto-entrepreneur sont compris entre 6 € et 39 € par mois. Les professionnels qui souhaiteraient ouvrir un tel compte bancaire auront le choix entre une formule basique, une formule intermédiaire ainsi qu’une haut de gamme. Certains comptes pro pour auto-entrepreneur en ligne n’incluent pas de cartes bancaires premium et il faudra s’acquitter de frais mensuels supplémentaires.

Choisir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur permet de réaliser de réelles économies : les frais de compte sont supprimés, les commissions de mouvement également et la grille tarifaire est transparente. Un réel avantage par rapport aux banques classiques et leurs multiples frais cachés.

comptes pro en ligne pour auto-entrepreneur frais

Les tarifs appliqués par les établissements de paiement sont assez similaires. Pour effectuer un choix avisé de compte bancaire pro en ligne, les auto-entrepreneurs doivent tout d’abord comprendre leurs besoins. Par exemple, en prenant en compte le moyen de paiement de leurs clients. Si ceux-ci effectuent des réglements par chèque, alors il sera plus intéressant de choisir une formule de compte incluant ce service. Même constat pour les paiements par carte bancaire, il faudra choisir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur disposant d’une offre partenaires intéressantes de TPE.

👉 Niveau qualité/prix, les meilleurs comptes pro en ligne pour auto-entrepreneurs sont ceux de Qonto, Shine et Blank. Les tarifs sont transparents, peu elevés et évolutifs en fonction des besoins de l’indépendant. De plus, il est appréciable de faire des économies sur les frais de tenue de compte ou encore les commissions de mouvement (frais appliqués par les banques traditionnelles).

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Quels moyens de paiement avec un compte professionnel en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les moyens de paiement avec un compte professionnel en ligne pour auto-entrepreneur sont :

  • Carte physique
  • Carte virtuelle
  • Virements SEPA
  • Virement SWIFT
  • Retrait d’espèces

Compte pro en ligne auto entrepreneur moyens de paiement

Chaque formule bancaire se distingue par la présence en nombre et les capacités d’usage de ces moyens de paiement. Par exemple, certaines formules n’incluent pas le retrait d’espèces et limitent en nombre les virements SEPA, et d’autant plus les virements SWIFT. Il est fondamental de prendre le temps de sélectionner une formule bancaire avec laquelle l’auto-entrepreneur ne sera pas limité dans la lancée de son activité.

👉 D’un autre côté, ce choix doit être raisonnable et adapté à son projet à moyen terme. Ensuite, l’entrepreneur pourra tout à fait évoluer vers l’offre bancaire supérieure lorsque la situation y sera propice. En guise d’exemple, un professionnel qui doit constituer son stock de matériaux auprès d’un fournisseur physique préfèrera une formule avec des plafonds de paiement étendus tandis qu’un prestataire de services en ligne y verra peu d’utilité.

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Quels moyens d’encaissement avec un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Les moyens d’encaissement avec un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur sont :

  • Virement
  • Dépôt de chèque
  • TPE mobile
  • Paiement en ligne
  • Dépôt d’espèces

Avec un compte pro en ligne pour auto-entrepreneurs, les moyens d’encaissement sont multiples. Les clients profitent au minimum de la réception illimitée de virements.

👉 Selon les établissements et les formules, il est possible d’encaisser des chèques, déposer des espèces et demander un terminal de paiement mobile à tarif préférentiel en option. Il est nécessaire de faire le point sur ses besoins avant de choisir son compte pro en ligne pour auto-entrepreneur en prenant en compte les moyens de paiement utilisés par ses clients.

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Pourquoi choisir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur ?

Voici pourquoi choisir un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur :

  • Frais bancaires réduits
  • Simplification de la comptabilité
  • Analyse et contrôle des dépenses
  • Aide à la création de l’auto-entreprise
  • Accès à des prêts professionnels

compte pro en ligne auto entrepreneur avantages

Un compte pro en ligne pour micro-entrepreneurs est une solution complète conçue pour soutenir le professionnel dans l’exercice de son activité. D’une part, il profite de moyens et de capacités de paiement adaptés à ses besoins qui débutent à 20 000 € par mois. Selon l’établissement, la formule peut également inclure un outil de facturation, mais également une intégration des logiciels de comptabilité.

👉 Avec un compte pro en ligne, les données sont unifiées et centralisées, ce qui évite des erreurs et une perte de temps pour l’auto-entrepreneur. Par exemple, les factures sont liées à la transaction concernée sur le relevé bancaire. Les moyens d’encaissements sont également plus adaptés (TPE pour la vente de produits, paiement en ligne des clients, etc.).

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Quel compte pro en ligne pour les auto-entrepreneurs FCIP ?

Le compte pro en ligne pour les auto-entrepreneurs FCIP est Qonto. Dans ce cas, le client profite des mêmes tarifs et des mêmes prestations qu’une personne n’étant pas fichée à la Banque de France. Les auto-entrepreneurs FCIP bénéficient ainsi d’un compte professionnel en ligne pour auto-entrepreneur avec une carte bancaire Visa ou Mastercard business. Il faut noter qu’aucune autorisation de découvert n’est permise.

compte pro en ligne auto-entrepreneur FCIP

Avec un compte pro Qonto pour auto-entrepreneur en ligne, les professionnels bénéficient de plusieurs outils pour faciliter nettement leur gestion comptable. Les factures clients et fournisseurs sont effectivement numérisées, créées et centralisées au sein d’une même interface, mais aussi reliées aux transactions sur le relevé bancaire.

👉 L’espace Qonto se synchronise également aux outils et plateformes comptables du professionnel, permettant une unification des données financières. Ces-dernières sont par ailleurs visibles en temps réel sur un tableau de bord complet personnalisable. Les clients Qonto profitent, en dernier lieu, d’une automatisation de plusieurs tâches comptables telles que la saisie de la TVA et des données fournisseurs. La liste des fonctionnalités présentées est non-exhaustive.

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Quels sont les comptes pro en ligne pas cher pour auto-entrepreneur ?

Les comptes pro en ligne pas cher pour auto-entrepreneur sont Blank, Qonto et Shine. Ces trois établissements proposent une formule basique accessible à moins de 10 euros par mois. Le professionnel jouit d’une carte physique business classique avec des capacités de paiement et un nombre de virements et prélèvements SEPA dédié à l’activité qui est la sienne.

Ensuite, selon l’établissement, il sera en mesure d’émettre des virements SWIFT, de créer et générer ses factures et devis, numériser ses documents pour les centraliser à un seul endroit, les certifier et les associés aux transactions correspondantes,

Compte pro en ligne auto entrepreneur pas cher

Ces établissements disposent chacun de leur particularité. Par exemple, avec un compte bancaire pro en ligne Shine, l’auto-entrepreneur donne la possibilité à ses clients de payer instantanément leur facture en ligne par carte. Blank, quant à lui, se distingue par son automatisation du calcul, de la déclaration et du paiement des cotisations Urssaf depuis l’application mobile.

Avec un compte pro en ligne Qonto, l’auto-entrepreneur visualise l’ensemble de sa trésorerie en temps réel, qu’il peut analyser à partir d’indicateurs clés et catégoriser aisément. Il peut également placer son argent sur des comptes rémunérés.

👉 Le meilleur moyen pour faire son choix est d’établir la liste des services essentiels pour son activité et de la confronter aux tarifs pratiqués. Une formule peu chère n’est pas toujours synonyme de « meilleure » d’où l’importance de se poser les bonnes questions. Il est donc important de prendre en compte à la fois ses besoins et son budget.

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Compte Professionnel Auto-Entrepreneur en Ligne : en Conclusion !

Pour conclure, les meilleurs comptes pro en ligne pour auto-entrepreneur sont ceux de Qonto, Blank et Shine. Le choix d’un compte professionnel prend sens d’après les besoins de l’auto-entrepreneur et le plan d’évolution de son projet. Certains indépendants ne trouveront pas l’utilité de virements SWIFT ou encore d’un dépôt de chèque.

D’autres, qui devront constituer un stock de matériaux auprès de fournisseurs physiques, s’appliqueront en premier lieu à vérifier les capacités de paiement de leur carte bancaire. Dans le cas, par exemple, d’une vente de produits en boutique, l’auto-entrepreneur s’intéressera à un établissement proposant un TPE à tarifs réduits.

👉 Dans tous les cas, un compte pro en ligne pour auto-entrepreneur dispense avant tout de services spécifiques au bon déroulement d’une activité professionnelle. C’est pourquoi le professionnel devra comparer la présence de ces fonctionnalités d’aide à la comptabilité et de facturation. Si ces outils l’intéressent, il serait judicieux de vérifier les limites d’utilisation appliquées selon les forfaits bancaires de l’établissement.

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Une suggestion ou une remarque sur les comptes pro pour auto-entrepreneur en ligne ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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