Solutions de Paiement Hello bank! Pro : Tout Savoir !

Vous souhaitez en savoir plus sur les moyens de paiement Hello bank! Pro ? Vous êtes au bon endroit pour en savoir plus 🙂 !

Hello bank! Pro a lancé son offre Hello Business pour les auto-entrepreneurs et plus largement les entrepreneurs individuels. Une excellente offre, probablement la meilleure pour cette cible. Aujourd’hui nous nous intéressons aux solutions de paiement dans le cadre de cette offre, et plus globalement à tous les moyens de paiement professionnels Hello bank! Pro.

Voici un tableau récapitulatif sur les moyens de paiement Hello bank! Pro : 👇

Moyens de paiement Hello bank! Pro
> Carte bancaire
Carte	Hello Business
Réseau	Visa
Type de Débit	Immédiat ou différé
Plafond paiement et retrait	- Paiement : 3000 € sur 30j - Retrait : 500 € sur 7j
Frais UE / hors UE	Paiements et retraits gratuits en euros et en devises
Tarifs en devise	Gratuits
Assurance Voyages	Oui
Assurance Maladie	Oui en cas d’hospitalisation
Assurance Achat sur le net	Non
Assurance Effets personnels et professionnels	Non
> Chèque
Chéquier	Oui
> Virements
Virements et prélèvements	Virements SEPA gratuits et illimités
Virements internationaux	Gratuit si opération libellée dans la devise du bénéficiaire
Offre de bienvenue	Pas d'offre actuellement

🔍 1. Virement instantané

Les virements SEPA instantanés proposés par Hello bank! Pro sont gratuits et illimités. Les virements SEPA classiques sont également gratuits et illimités, ils sont inclus notamment dans l’offre Hello Business. Les virements SWIFT sont gratuits uniquement si l’opération est libellée dans la devise du pays du bénéficiaire. Autrement, il y a une commission d’émission allant de 3 à 15 €.

👉 Sur ce point, les virements chez Hello bank! Pro sont très intéressants par rapport aux banques en ligne et néobanques concurrentes. Généralement les virements SEPA instantanés ne sont pas proposés par les autres néobanques pro, ou alors avec un nombre limité par mois dans le cadre d’un abonnement (au-delà de ce quota, des frais par opération s’appliquent).

🔍 2. Carte bancaire Hello Business

La carte VISA Hello Business est l’une des solutions de paiement proposées par Hello bank! Pro. Les clients ont le choix entre une carte à débit immédiat ou à débit différé. Ce moyen de paiement est intégré à l’offre Business à 10,9€ par mois, ou proposé en option à 11€. Les paiements en zone euro et hors zone euro sont sans frais, un énorme plus. Les retraits d’espèces à un DAB hors réseau BNP, ainsi que les retraits à l’étranger sont sans frais.

👉 Hello bank! Pro propose avec sa VISA Hello Business l’une des cartes bancaires pro les plus intéressantes. Pas seulement pour les frais ultra-réduits, mais aussi en raison des plafonds personnalisables (3000 € de paiements sur 30 jours, 500 € de retraits sur 7 jours) et de nombreuses garanties d’assurance et d’assistance comprises dans la carte.
Il y a par exemple une assurance voyage, une assurance sur location de véhicule professionnel et une assistance juridique très utile dans le cadre de litiges clients / fournisseurs.

🔍 3. Paiement mobile

Le paiement mobile proposé par Hello bank! Pro est compatible avec Apple Pay et Fitbit. En revanche, les solutions de paiement mobile Google Pay, Samsung Pay et Paylib ne sont pas prises en charge par Hello bank! Pro. Le plafond de paiement Apple Pay est de 3000€ sur 30 jours glissants, par défaut. La limite est identique à celle de la carte Hello Business.

👉 Hello bank! Pro rappelle que pour pouvoir utiliser Apple Pay, votre appareil devra être équipé des fonctionnalités biométriques FaceID ou Touch ID. Pour l’activer, il faudra ouvrir l’application “Wallet” ou “Cartes” sur votre appareil, et renseigner les informations de votre carte bancaire Hello Business. Un service pratique qui vous permettra d’utiliser votre carte pour des paiements, sans nécessairement l’avoir avec vous.
Et en cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, vous pourrez rapidement faire opposition en vous rendant dans votre espace client en ligne ou tout simplement en contactant le service client Hello Team Pro.

🔍 4. Chéquier

Le chéquier est mis à disposition par Hello bank! Pro gratuitement, envoyé à votre adresse (domicile renseigné à l’ouverture de compte). Cependant il faudra compter 8 € si vous demandez à ce que votre chéquier soit mis à disposition dans une agence BNP Paribas. Les chèques de banque coûtent 9,90€. Hello bank! Pro signale aussi qu’une commission de 10,50 € est à prévoir sur les éventuelles oppositions sur chèques émis.

👉 Les clients de Hello bank! Pro ne disposent pas seulement d’un chéquier comme moyen de paiement professionnel, il peuvent également alimenter leur compte par chèque. En l’occurrence les remises de chèques sont possibles dans les 2000 agences BNP Paribas. Il vous suffit de les remettre à l’encaissement avec RIB ou numéro de compte, exactement comme si vous étiez client en agence.
Pour commander un chéquier, la demande peut être faite depuis l’application mobile Hello bank! Pro ou via votre espace en ligne.

🔍 Comment effectuer un virement instantané chez Hello bank! Pro ?

Voici comment effectuer un virement instantané chez Hello bank! Pro :

1. Se connecter à son espace client
2. Renseigner le bénéficiaire, montant, type de virement et motif
3. Choisir l’option “Virement instantané”
4. Valider

👉 Le virement instantané SEPA devrait être reçu par le bénéficiaire dans les 10 secondes. A condition toutefois que la banque du bénéficiaire soit compatible et que le virement ne dépasse pas les 15 000 € (plafond réglementaire). Normalement, l’option “Virement instantané” est automatiquement grisée si ces conditions ne sont pas respectées.
Enfin il est intéressant de noter que ce service est disponible 24h/24, et 7 j/7.

🔍 Comment utiliser Apple Pay chez Hello bank! Pro comme solution de paiement   ?

Pour utiliser Apple Pay chez Hello bank! Pro comme solution de paiement, il faut :

1. Ouvrir l’application mobile Hello bank! Pro
2. Aller dans “Réglages” > “Apple Pay”
3. Choisir la carte VISA Hello Business
4. Accepter les CGU

👉 L’opération peut être réalisée également depuis l’application mobile Apple Pay elle-même (“Wallet” ou “Cartes”). Attention toutefois à bien vérifier la compatibilité de votre appareil : il faudra que les fonctionnalités FaceID ou Touch ID soient bien actives (et opérationnelles !). iPhone, iPad, montres Apple Watch peuvent servir pour vos paiements mobile Hello bank! Pro.
Il est possible d’utiliser Apple Pay avec vos cartes bancaires physiques Hello bank! Pro.

🔍 Quelles sont les solutions de paiement en ligne Hello bank! Pro ?

Les solutions de paiement en ligne Hello bank! Pro sont les suivantes :

1. Carte bancaire VISA Hello Business (physique)
2. Paiement mobile Apple Pay

👉 La carte bancaire VISA Hello Business intègre la sécurité “3D Secure”. Pour rappel, il s’agit d’une fonctionnalité à double authentification (cryptogramme + code temporaire par SMS) pour empêcher toute utilisation frauduleuse de votre carte. Quant au paiement mobile Apple Pay, il s’agit d’une solution ultra-sécurisée : vos informations de carte ne sont pas stockées, Apple n’a pas accès à vos informations.

🔍 Quel est le tarif des moyens de paiement Hello bank! Pro ?

Le tarif moyen des moyens de paiement Hello bank! Pro est de 0 € par opération. Il n’y a en effet aucuns frais à payer sur les paiements par carte VISA Hello Business, les virements SEPA classiques et instantanés ainsi que les virements non SEPA (sous certaines conditions). Les paiements par chèque sont également gratuits.
Pour résumer, les opérations avec les moyens de paiement Hello bank! Pro sont gratuits, notamment dans le cadre de l’offre groupée Hello Business qui coûte 10,90 HT par mois.

👉 Le tarif est dit “moyen” car ici il s’agit d’opérations courantes. Les opérations à caractère exceptionnel, comme les incidents et irrégularités lors de l’utilisation des moyens de paiement Hello bank! Pro, donnent lieu à des commissions diverses. Par exemple, le rejet d’un virement SEPA pour défaut de provision coûte 20 €, si le montant du virement est supérieur à 20 €. Pas de commission si le montant est inférieur à 20 €.

🔍 Quels sont les plafonds des moyens de paiement Hello bank! Pro ?

Les plafonds des moyens de paiement Hello bank! Pro sont les suivants :

• Carte bancaire : 3000 € de paiement sur 30 j, 500 € de retrait sur 7 j
• Virement instantané : 15 000 € par opération
• Apple Pay : 3000 € de paiement sur 30 j

👉 Les plafonds des paiements par carte Hello Business sont personnalisables. Les plafonds indiqués sont par défaut : ils peuvent être réajustés en fonction des mouvements entrant sur le compte. En revanche, le plafond sur virement SEPA instantané et classique est fixe. Le réajustement des plafonds de la CB peut être réalisé dans l’application mobile Hello bank! Pro ou dans votre espace client.

Les moyens de paiement professionnels Hello bank! Pro sont parmi les plus intéressants du marché. Le principal mérite de Hello bank! Pro tient à ses tarifs : 0 € sur les paiements par carte Hello Business, les virements SEPA classiques et instantanés ainsi que les virements non SEPA (sous certaines conditions). Le coût du compte pro Hello Business à 10,9 inclut toutes les solutions de paiement utiles aux professionnels. Difficile de faire mieux !

Les principaux avantages des moyens de paiement Hello bank! Pro :

• 💸 Peu voire pas de frais sur les opérations à l’étranger : aucuns frais à payer pour les paiements et retraits en devises (sauf frais de banque tierce). Un avantage très important pour un indépendant amené à voyager.
• ✈️ Des virements SEPA gratuits et illimités : chez Hello bank! Pro, pas de quota sur les virements instantanés, les virements SEPA classiques et autres prélèvements.
• 📱 Une appli mobile fiable et performante : permettant de centraliser la gestion de tous vos moyens de paiements Hello bank! Pro