Plafonds Hello bank! : Virement, Retrait, Paiement, Tout Savoir !

Vous souhaitez en savoir plus sur les plafonds Hello bank! ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Les plafonds consistent en des limites maximales qu’il n’est pas possible de dépasser. Ils servent plusieurs usages, par exemple à limiter l’utilisation de la carte bancaire avec les plafonds pour les paiements et retraits, ou encore à plafonner le montant sur lequel il est possible de capitaliser des intérêts avec les livrets. Certains plafonds sont dictés par la loi tandis que d’autres dépendent directement de la banque.

Nous vous invitons à consulter les plafonds Hello bank! dans ce tableau : 👇


Hello bank! plafond :
résumé

> Cartes bancaire
Plafond paiement Hello One1000€ / 30j
Plafond retrait Hello One400€ / 7j
Plafond paiement Hello Prime1200 à 2500€ / 30j
Plafond retrait Hello Prime500 à 1000€ / 7j
Plafond paiement CB virtuelle Hello Prime600 à 1200€ / 30j
Plafond paiement Visa Origin500€ / 30j
Plafond retrait Visa Origin200€ / 7j
Plafond sans contact50€
Plafond paiement mobileSelon CB
> Moyens de paiement et découvert
ChèqueAucun
Virement standard15 000€ / jour
Virement instantané15 000€ / jour
Découvert autorisé250€ (Hello Prime)
> Livrets
Livret A22 950€
LDDS12 000€
Livret Jeune1600€
Livret Hello +Sans plafond
> Autres
Calcul des plafondsSelon CB et revenus
Modification des plafondsVia espace client

Quels sont les plafonds Hello bank! pour les cartes ?

Voici les plafonds Hello bank! pour les cartes :

  • Hello One : 1000 € sur 30 j (paiements) et 400 € sur 7 j (retraits)
  • Hello Prime : jusqu’à 2500 € sur 30 j (paiements) et jusqu’à 1000 € sur 7 j (retraits)
  • CB virtuelle Hello Prime : jusqu’à 1200 € sur 30 j
  • Hello Origin : 500 € sur 30 j (paiements) et 200 € sur 7 j (retraits)

Le calcul du plafond de CB chez Hello bank! pour les paiements et retraits dépend à la fois de la CB souscrite et de vos revenus. Pour les cartes Hello One et Origin, la limite maximale est fixée d’avance à la fois pour les paiements et les retraits. En revanche, avec la carte Hello Prime, vous pouvez demander à augmenter les plafonds en fonction de vos revenus mensuels.
À noter que le plafond en paiement sans contact avec Hello bank! est identique pour toutes les CB, soit 50 € par transaction. Au-delà, vous devez entrer votre code de carte.

Plafond hello bank

👉 Afin de modifier les plafonds Hello bank!, vous pouvez passer par l’application ou le service client. Effectivement, il est possible que vous ayez besoin ponctuellement de réaliser des achats conséquents sur une durée courte. Vous pouvez ainsi augmenter temporairement les plafonds de retrait Hello bank! (ou de paiement) avant de retrouver les limites normales quelques temps après (au plus tard 3 mois).
Afin d’établir de nouveaux plafonds Hello bank! définitifs, néanmoins, il est nécessaire de contacter un conseiller. Cela est uniquement possible avec la CB Hello Prime.

Plafond Hello bank! : la FAQ !

Cette FAQ sur le plafond Hello bank! répond aux questions les plus fréquemment posées par les consommateurs, par exemple concernant le plafond des virements. Nous revenons également sur les limites applicables aux paiements et retraits, virements, livrets d’épargne, découvert autorisé, etc.

🔍 Quel est le plafond des virements Hello bank! ?

Le plafond des virements Hello bank! est de 15 000 € / jour pour un virement standard ou un virement instantané (plafond décrété par la Banque Centrale Européenne). Ce plafond permet de limiter le risque de fraudes ainsi que d’erreurs de virement. Dans le cas d’un virement instantané, par exemple, la somme est immédiatement transférée sur le compte du bénéficiaire. Ce plafond Hello bank! pour les virements représente donc une sécurité.

Hello bank plafond virement

Le plafond Hello bank! pour les virements est fixé à la journée, à la différence des limites pour les paiements (sur 30 j) et les retraits (sur 7 j). Cela signifie que vous pouvez exécuter un unique virement ou plusieurs cumulés : dès lors que la limite est atteinte, vous devez attendre le lendemain pour effectuer de nouveaux virements.
Pour le virement SEPA standard comme pour le virement instantané, le plafond Hello bank! de 15 000 € est équivalent aux autres banques en ligne.

👉 Afin de modifier les plafonds de virement Hello bank!, vous devez vous rendre dans l’application de la banque en ligne, puis activer votre Clé Digitale. Vous pouvez alors moduler les plafonds. À noter qu’il peut être nécessaire de contacter un conseiller Hello bank! afin d’augmenter votre plafond au-delà de la limite affichée par l’application.

🔍 Quel est le plafond de paiement chez Hello bank! ?

Le plafond de paiement chez Hello bank! sont :

  • Hello One : 1000€ / 30 j
  • Hello Prime : jusqu’à 2500 € / 30 j
  • CB virtuelle : 1200 € / 30 j
  • Hello Origin : 500€ / 30 j

Tout d’abord, le plafond de la carte bancaire Hello bank! Hello One est fixé d’avance. Cela signifie que vous ne pouvez pas les moduler, quels que soient vos revenus. C’est également le cas pour la carte bancaire Origin, qui s’adresse aux mineurs et dont les plafonds sont logiquement plus bas que pour Hello One.
Une fois les plafonds Hello bank! atteints, il est nécessaire de patienter jusqu’à expiration du délai avant de pouvoir de nouveau payer.

Plafond hello bank carte

👉 En revanche, les plafonds de paiement Hello bank! sont modulables avec la CB Hello Prime. Cette offre Premium à 5 € par mois (8 € pour le compte joint) est accessible à partir de 1000 € de revenus nets par mois : à ce niveau, le plafond de paiement est de 1200 € pour les paiements et de 500 € pour les retraits.
Ensuite, pour changer le plafond Hello bank! de votre CB Hello Prime, vous devez respecter certaines conditions de revenus. C’est aussi le cas pour la carte virtuelle Hello Prime, dont le plafond est d’au moins 600 € et peut progresser jusqu’à 1200 €.

🔍 Quels sont les plafonds de retrait Hello bank! ?

Les plafonds de retrait Hello bank! sont :

  • Hello One : 400€ / 7 j
  • Hello Prime : jusqu’à 1200 € / 7 j
  • Hello Origin : 200 € / 7 j

Hello blank plafond retrait

👉 Les plafonds de retrait sont fixés par la banque en fonction de la carte bancaire. Les capacités de retrait les plus confortables sont celles de la carte bancaire Hello Prime, néanmoins cette limite est définie en fonction des revenus (entre 500 et 1200 € sur 7 jours). Les titulaires de la carte bancaire Hello Prime ont également la possibilité d’augmenter provisoirement leurs plafonds sous réserve d’acceptation de la banque en ligne.

🔍 Quel est le plafond des chèques chez Hello bank! ?

Il n’y a pas de plafond pour les chèques chez Hello bank!. Aucune loi ne spécifie en effet une limite maximale pour le montant d’un chèque. En revanche, une règle est fixée : il est nécessaire d’avoir la provision sur le compte, de sorte qu’il puisse être encaissé par le bénéficiaire. Autrement, la banque demandera de régulariser la situation et, à défaut, inscrira l’émetteur du chèque au fichier des incidents de paiement de la Banque de France.

Plafond hello bank chèque

👉 Pour les sommes importantes (comme l’achat d’un véhicule), il est recommandé de faire une demande de chèque de banque, également sans plafond chez Hello bank!. Lorsqu’un chèque de ce type est émis, le montant est directement prélevé sur le compte. Il n’y a donc pas de risque de chèque sans provision. Pour obtenir un chèque de banque, il suffit de contacter un conseiller de la banque en ligne.

🔍 Quel est le plafond du découvert chez Hello bank!

Le plafond du découvert chez Hello bank! est de 250 €. À noter que la mise en place du découvert autorisé est seulement possible avec l’offre Hello Prime, il n’est pas disponible pour les CB Hello One et Origin. Ce plafond de 250 € signifie que, si votre découvert atteint 250 € ou moins, vous payez les intérêts débiteurs équivalents au découvert autorisé, soit 8%. Au-delà, vous basculez en découvert non autorisé, et le taux passe alors à 18,40%.

Plafond hello bank découvert

👉 Les clients Hello One et Hello One Duo ne bénéficient pas d’une autorisation de découvert, il n’est pas donc pas possible d’augmenter le plafond de découvert Hello bank!. Veillez à prendre en compte la disponibilité du service si vous avez besoin d’une offre bancaire flexible comme Hello Prime. Pour profiter d’une solution adaptée à sa situation, il faut contacter le service client de la banque en ligne.

🔍 Quel est le plafond des livrets Hello bank!

Voici le plafond des livrets Hello bank! :

  • Livret A : 22 950 €
  • Livret Développement Durable et Solide : 12 000 €
  • Livret Hello + : sans plafond
  • Livret Jeune : 1600 €

Plafond Livret Hello bank

Tout d’abord, le plafond Hello bank! pour le livret A et le LDDS est déterminé par la Banque de France. Il s’agit en effet de livrets réglementés et les banques, dont Hello bank!, sont tenues de respecter les conditions fixées. C’est également le cas pour le livret Jeune. À noter que les plafonds Hello bank! ne prennent pas en compte les intérêts capitalisés, mais se basent seulement sur les versements effectués.

👉 En ce qui concerne le livret Hello +, il s’agit d’un livret propre à la banque en ligne. Le plafond Hello bank! pour ce livret est inexistant, ce qui signifie que vous pouvez réaliser autant de versements que vous le souhaitez et y cumuler votre épargne. Vous pouvez par exemple commencer par les livrets réglementés puis, une fois les plafonds atteints, continuer d’épargner sur le livret Hello +.

🔍 Comment sont calculés les plafonds chez Hello bank!

Les plafonds chez Hello bank! sont calculés en fonction de vos revenus. Cela est valable uniquement avec la CB Hello Prime : pour Hello One, les limites maximales sont fixées d’avance. Si vous avez souscrit à l’offre Hello Prime, vous bénéficiez d’emblée d’un plafond de 1200 € / 30 j pour les paiements, 500 € / 7 j pour les retraits et 600 € / 30 j pour les paiements avec la CB virtuelle Hello Prime.

Hello bank connaître plafonds

👉 Selon vos revenus, vous pouvez modifier les plafonds de la carte Hello Prime depuis l’application ou l’espace client. En quelques clics, vous pouvez ainsi augmenter temporairement le plafond Hello bank!. En revanche, pour établir définitivement de nouveaux plafonds, il est nécessaire de joindre un conseiller Hello bank!, qui procédera au calcul du plafond de CB Hello bank! sur la base de vos revenus mensuels pour déterminer les nouvelles limites de paiements et de retraits.

🔍 Comment connaître ses plafonds chez Hello bank! ?

Vous pouvez connaître vos plafonds chez Hello bank! via le site de la banque, l’espace client ou l’application. Dans la Foire aux Questions sur les cartes bancaires et chèques, la banque en ligne détaille les plafonds des cartes Hello bank! pour les retraits et les paiements. Vous pouvez également accéder à votre espace personnel (via appli ou navigateur web) afin de consulter les plafonds de retrait et plafonds de paiement Hello bank!.

👉 Concernant les livrets Hello bank!, les plafonds peuvent être consultés sur le site de la banque en ligne. Vous pouvez aussi passer par l’espace client directement si vous avez souscrit à l’un de ces produits d’épargne. À noter qu’il n’y a pas de plafond pour le livret Hello +. Si vous avez commandé la CB Hello Prime, vous pouvez vérifier le montant du découvert autorisé via l’application après en avoir demandé la mise en place.

🔍 Peut-on augmenter les plafonds Hello bank! ?

Il est possible d’augmenter les plafonds Hello bank! jusqu’à un maximum déterminé en fonction de vos revenus et de votre CB. Les plafonds de la carte Hello Prime (offre Premium) sont modulables. Vous pouvez faire une demande de modification de plafond Hello bank! depuis l’app ou à l’aide d’un conseiller de la Hello Team. Sous réserve d’acceptation de la banque, vous pouvez modifier vos plafonds provisoirement (délai de 3 mois maximum).

Hello bank augmenter plafond

👉 Notez que les plafonds des cartes Hello bank! Hello One et Origin sont fixes. Ainsi, les paiements sont limités à 1000 € / 30 j pour la carte Hello One et 500 € / 7 j pour la CB Origin. Les retraits sont quant à eux plafonnés à 400 € / 7 j pour Hello One et 200 € / 7j pour Origin. À la différence des plafonds de la carte Hello Prime, ceux-ci ne peuvent pas être modulés en fonction de vos revenus.

🔍 Comment modifier les plafonds Hello bank! ?

Voici comment modifier les plafonds Hello Bank! :

  1. Ouvrir l’application ou se rendre sur l’espace client
  2. Aller dans “Mon compte” ou “Paiements”
  3. Aller dans “Mes cartes” ou “Gérer mes cartes”
  4. Modifier le plafond Hello bank!

Après avoir changé le plafond depuis l’application ou l’espace client, la modification est prise en compte immédiatement. Cela signifie que, si vous avez atteint le plafond de paiement par exemple, vous pouvez augmenter le plafond et payer de nouveau directement avec votre carte bancaire. Cela se révèle pratique si, par exemple, vous faites vos courses, souhaitez payer et que la transaction est déclinée car vous avez atteint le plafond.
Dans ce cas, vous pouvez augmenter temporairement les plafonds Hello bank! (pour 3 mois maximum) et finaliser la transaction.

Comment modifier plafond Hello bank

👉 À noter qu’il y a des plafonds Hello bank! qu’il n’est pas possible de modifier. C’est le cas des produits bancaires, comme les livrets d’épargne, dont les limites sont définies en avance par la loi. Le livret Hello + est lui sans plafond et vous ne pouvez donc pas le changer. En ce qui concerne le découvert autorisé avec Hello Prime, il est nécessairement de 250 € et il n’est donc pas possible de l’augmenter.

Plafond chez Hello bank! : en conclusion !

avisetoroEn conclusion, les plafonds chez Hello bank! sont transparents et peuvent être modifiés en quelques clics pour la CB. Vous pouvez consulter les limites de paiements et de retraits via l’application ou le site web. En fonction de votre CB et de vos revenus, vous pouvez ensuite modifier les plafonds par vous-même ou faire appel à un conseiller de la banque qui étudiera votre demande.

Pour rappel, voici les différents plafonds chez Hello bank! pour les cartes bancaires :

  • CB Hello Prime : 500 à 1000 € / 7 j (retraits) et 1200 à 2500 € / 30 j (paiements)
  • CB virtuelle Hello Prime : 600 à 1200 € / 30 j (paiements)
  • CB Hello One : 400€ / 7j (retraits) et 1000 € / 30 j (paiements)
  • CB Origin : 200 € / 7 j (retrait) et 500 € / 30 j (paiements)

Voici maintenant les plafonds pour les autres produits et services bancaires :

  • Livret A : 22 950 €
  • LDDS : 12 000 €
  • Livret Jeune : 1600 €
  • Livret Hello + : sans plafond
  • Virement standard : 15 000 €
  • Virement instantané : 15 000 €
  • Chèque : sans plafond
  • Découvert autorisé : 250 € (Hello Prime uniquement)

👉 Vous pouvez vous-même modifier les plafonds Hello bank! en passant par l’espace client ou l’application. Il est ainsi possible d’augmenter temporairement vos plafonds en temps réel, ce qui est pratique si vous avez atteint la limite et devez réaliser de nouveaux achats. Le changement est toutefois temporaire (3 mois au maximum) ; pour augmenter définitivement votre plafond de retrait et de paiement chez Hello bank!, vous devez contacter un conseiller directement.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur les plafonds Hello bank! ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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