BoursoBank Étudiant : Les Comptes Disponibles !

Vous souhaitez en savoir plus sur l’offre BoursoBank pour les étudiants ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Dans ce dossier, découvrez en détail l’offre de comptes BoursoBank pour les étudiants. Des conditions de souscription pour les étudiants majeurs ou mineurs aux services bancaires en passant par les tarifs et les outils de gestion de budget, les offres de BoursoBank n’auront plus de secrets pour vous si vous êtes étudiants !

Tout d’abord, voici un récapitulatif détaillé des offres de BoursoBank pour les étudiants : 👇

L’offre de BoursoBank pour les étudiants se compose de 2 comptes bancaires accessibles sans condition de revenus : Welcome et Ultim. L’offre Welcome est une offre bancaire aux services essentiels et accessible au plus grand nombre tandis que l’offre Ultim propose des services bancaires premium et supplémentaires.

Welcome est une carte bancaire gratuite sous conditions d’utilisation (ou 5 euros par mois). Ce compte bancaire inclut les services bancaires essentiels pour le quotidien et voyager occasionnellement. Avec un premier dépôt obligatoire de seulement 50€, ce compte bancaire étudiant de BoursoBank est très accessible et adapté aux petits budgets, donc intéressant pour les étudiants.

L’offre Ultim est plus complète avec la mise à disposition d’une carte bancaire premium (assurances voyage, plafonds plus élevés…). Quand on est étudiant, BoursoBank est une bonne alternative aux banques traditionnelles grâce à des tarifs peu élevés et des frais bancaires quasi inexistants.

Les conditions de souscription sont très souples, car aucun justificatif de revenu n’est demandé aux étudiants pour souscrire chez BoursoBank. Les étudiants peuvent ouvrir un compte BoursoBank quelles que soient leurs ressources, qu’ils soient boursiers, aidés financièrement par leurs parents ou aux revenus modestes.

👉 Ensuite, il faut noter les outils de gestion mis à disposition pour aider les étudiants à contrôler leur budget au quotidien (notifications en temps réel, carte bancaire à autorisation systématique, catégorisation des dépenses…). Enfin, chez BoursoBank, les étudiants ont accès à un panel de produits bancaires : compte épargne, prêt personnel, mini-crédit…

Quelles conditions pour devenir client BoursoBank en étant étudiant ?

Les conditions pour devenir client BoursoBank en étant étudiant sont d’être majeur et de résider en France. Ensuite, il faut fournir un RIB à son nom en provenance d’une autre banque basée en UE pour ouvrir un compte étudiant chez BoursoBank. La banque en ligne n’exige aucune condition de revenus pour l’ouverture d’un compte associé à une carte à débit immédiat, il faut donc noter l’accessibilité de l’offre BoursoBank pour les étudiants.

Pour les étudiants mineurs, BoursoBank propose l’offre bancaire Freedom. Ce compte bancaire gratuit est ouvert aux mineurs de 12 à 17 ans et 6 mois. La seule condition pour souscrire est d’avoir un parent client de la banque en ligne. Les services bancaires sont plus limités que ceux proposés avec les offres bancaires destinées aux majeurs, mais l’étudiant mineur profite du minimum pour effectuer des paiements et recevoir de l’argent.

👉 BoursoBank se distingue des banques classiques grâce à son accessibilité très souple quel que soit son profil : étudiant mineur, étudiant et chômeur, étudiant boursier, étudiant en stage… Les clients peuvent ainsi profiter de services bancaires essentiels pour recevoir des paiements, gérer leurs factures du quotidien, voyager, etc.

Quels sont les tarifs de BoursoBank pour les étudiants ?

Les tarifs de BoursoBank pour les étudiants sont de 0 euro, car les offres bancaires ouvertes à ces profils sont gratuites. Les clients de la banque en ligne profitent d’opérations bancaires gratuites (paiements et retraits par CB, virements, prélèvements…), de l’absence de frais de tenue de compte ou encore de la suppression de la commission de mouvement (frais bancaires en cas d’incident de paiement).

👉 Pour les étudiants voyageant à l’étranger, BoursoBank se distingue de ses concurrents traditionnels grâce à des tarifs très attractifs. En effet, les paiements sont gratuits partout dans le monde quelle que soit la carte bancaire et un quota de retraits en devises gratuits est inclus. Les frais les plus courants avec un compte étudiant chez BoursoBank sont les frais de non utilisation de carte bancaire : 5€ pour Welcome et 9€ pour Ultim. Ils sont facilement évitables en effectuant un achat minime, une baguette de pain par exemple.

Quels sont les services BoursoBank pour les étudiants ?

Les services BoursoBank pour les étudiants sont :

• Carte Welcome ou Ultim
• RIB
• Appli mobile
• Remise de chèque digital
• Virements / prélèvements
• Catégorisation des dépenses
• Notifications en temps réel
• Contrôle de la CB (plafonds, blocage…)

Le compte étudiant de BoursoBank inclut les services bancaires essentiels pour payer et être payé. En pratique, les clients obtiennent un RIB pour effectuer des virements, en recevoir, mais aussi mettre en place des prélèvements pour payer les factures du quotidien (EDF, abonnement téléphonique). Un chéquier est également disponible à la demande et leur compte bancaire étudiant BoursoBank peut être alimenté par chèque.

👉 Grâce à l’appli mobile sécurisée de BoursoBank, les étudiants ont accès à de nombreuses fonctionnalités : virement instantané, blocage de carte bancaire, paiement mobile, alertes et notifications, consultation du solde et gestion du budget. Les étudiants ont donc accès au nécessaire pour gérer leur budget à distance sereinement : notification en temps réel, classement de leurs dépenses par catégorie (loisirs, alimentation…).

Quel outil de gestion de budget pour les étudiants chez BoursoBank ?

L’outil de gestion de budget pour les étudiants chez BoursoBank est Wicount. Accessible depuis le site ou l’application de la banque en ligne, Wicount réunit un ensemble d’outils permettant de gérer son budget en analysant les dépenses et les revenus des étudiants. Cet outil propose divers graphiques pour avoir un aperçu rapide sur son budget, les postes où l’on dépense le plus (loisirs, alimentation, santé), un prévisionnel du solde du compte courant ou encore un système pour définir un budget de dépense autorisé.

👉 Bien gérer son budget est capital pour la majorité des étudiants, disposant le plus souvent de ressources limitées. Ceci est encore plus vrai si l’on est étudiant et chômeur. BoursoBank a prévu le coup avec la mise en place d’un système d’alertes avec notifications sur mesure. Ainsi, il est possible de savoir quand son solde est trop bas ou lors de la réception d’un virement. Les outils Wicount permettent aussi de gérer ses objectifs en mettant en place des objectifs de dépenses par catégorie : alimentation, loisirs, voyages et transports.

Quels produits bancaires sont accessibles aux étudiants chez BoursoBank ?

Voici les produits bancaires accessibles aux étudiants chez BoursoBank :

• Livret A (3% de rémunération)
• Livret Jeune (2% de rémunération)
• LDDS (3% de rémunération)
• Prêt personnel jusqu’à 50 000€
• Mini crédit jusqu’à 2000€

Les produits bancaires d’épargne accessibles aux étudiants chez BoursoBank sont le livret A et le livret Jeune. Il s’agit des livrets d’épargne les plus courants pour débuter. Le livret A, accessible aux mineurs ou aux majeurs, est réglementé et défiscalisé, c’est-à-dire qu’aucun impôt ne sera prélevé dessus. Il est rémunéré à 3% net par an avec un plafond de 22 950€.

Le compte sur livret jeune est une épargne plus particulièrement destinée aux mineurs, avec un taux de 2% de rémunération brute par an et un plafond de 4000€. Dans les deux cas, les sommes versées sont disponibles à tout moment.

D’autres comptes d’épargne sont disponibles pour les étudiants chez BoursoBank. Citons notamment le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), défiscalisé et rémunéré à 3%, avec un plafond de 12 000€ et une accessibilité permanente aux fonds versés. Pour les étudiants avec peu de moyens ou devant faire face à de grosses dépenses, il est regrettable que la banque en ligne ne propose pas de prêt étudiant garanti par l’Etat.

👉 Néanmoins, il existe le prêt personnel pour lequel il est nécessaire d’être majeur et de justifier d’un minimum de revenus. Le financement Cli€ est également une solution de financement intéressante, car les étudiants peuvent emprunter entre 200 et 2000€ sur une période de 3 mois max. Cependant ce type de prêt ne bénéficie pas des avantages du prêt étudiant.

Quelle offre de bienvenue BoursoBank pour les étudiants ?

L’offre de bienvenue BoursoBank pour les étudiants est de 80€ offerts. Pour en bénéficier il faut ouvrir un compte bancaire chez BoursoBank associé à une carte Welcome ou Ultim, suivi d’une mobilité bancaire EasyMove. Il doit s’agir d’une première ouverture de compte et le dossier doit être complet dans un délai de 5 jours ouvrés à compter de la première étape de la souscription.

Le premier versement doit parvenir à la banque en ligne dès la signature électronique du contrat réalisée. La prime est décomposée comme tel : 10€ versés pour l’ouverture effective du compte bancaire puis 70€ pour toute première utilisation du service de mobilité bancaire EasyMove.

Pour conserver la prime de 80€ offerts par BoursoBank à l’ouverture d’un compte étudiant, il faut rester client de la banque en ligne et maintenir sa domiciliation bancaire pendant au moins 24 mois. Dans le cas contraire, la banque se réserve le droit de récupérer le montant de la prime.

👉 Une fois client de BoursoBank, le parrainage ouvert aux étudiants permet d’obtenir une prime de parrainage de 10 à 100 euros (en fonction de la politique commerciale). Enfin un dernier bon plan à guetter : chaque mois BoursoBank organise le Pink Week-end. Pendant 4 jours du vendredi au lundi inclus, l’offre est boostée et passe de 80€ à 130€ voire 150€.

Quels sont les avantages de BoursoBank pour les étudiants ?

Les avantages de BoursoBank pour les étudiants sont :

• Compte sans conditions de revenus
• Carte bancaire gratuite
• Absence de frais de tenue de compte
• Appli mobile performante
• 0 frais bancaires
• Outil de gestion de budget pratique
• Paiements gratuits à l’étranger
• 80€ Offerts

L’avantage principal de BoursoBank, notamment pour les étudiants n’ayant pas d’emploi, est la possibilité d’ouvrir un compte et d’obtenir une carte bancaire sans condition de revenus. De plus, les cartes bancaires Welcome et Ultim sont gratuites à condition d’effectuer une opération de paiement par mois (5€ / mois et 9€ / mois sinon).

👉 La banque en ligne attire aussi de nombreux clients grâce à l’absence de frais de tenue de compte et de frais cachés. Notons aussi la possibilité d’effectuer des paiements gratuits en devises à l’étranger, un plus pour les étudiants globe-trotter ! Enfin, la prime de 80€ offerts à l’ouverture du compte bancaire n’est pas négligeable.

Quels sont les inconvénients de BoursoBank pour les étudiants ?

Voici les 4 inconvénients de BoursoBank pour les étudiants :

1. 1er versement de 300€ pour Ultim
2. Absence de dépôt d’espèces
3. Débit différé sous conditions de revenus
4. Absence de prêt étudiant

Le dépôt obligatoire de 300€ demandé à l’ouverture du compte bancaire avec la carte Visa Ultim peut représenter un inconvénient pour les étudiants. Pour éviter cette condition nous conseillons aux étudiants d’opter pour Welcome de BoursoBank car le premier dépôt est uniquement de 50€. L’impossibilité de déposer des espèces est regrettable notamment pour les jeunes qui reçoivent de l’argent liquide de la part de leur famille ou dans le cadre d’un job étudiant.

👉 Ensuite, il faut noter que les cartes bancaires en débit différé sont assez inaccessibles aux étudiants chez BoursoBank, car il faut minimum justifier de revenus de 2400€ par mois pour en obtenir une. Enfin, il est dommage que BoursoBank ne propose pas de prêt étudiant pour compléter son offre. Cependant, les étudiants ont accès au prêt personnel et à une offre de mini-prêt avec le financement Cli€ pour financer un projet d’avenir.

Quelle offre BoursoBank pour les étudiants mineurs ?

L’offre BoursoBank pour les étudiants mineurs est FREEDOM. Destinée aux enfants des clients de la banque en ligne, elle inclut une carte bancaire gratuite utilisable même à l’étranger, une application pour apprendre à gérer son compte et des options de paramétrage et de notifications pour le sécuriser. La souscription est possible de 12 ans à 17 ans et demi.

Il n’y a aucun frais de tenue de compte et les paiements sont gratuits partout dans le monde. Seuls les retraits en devises sont facturés 1,69 %. Côté autonomie, les jeunes ont la possibilité d’effectuer des virements par sms, sous le contrôle des parents bien sûr.

👉 Une fois majeurs, les jeunes peuvent ouvrir un compte étudiant chez BoursoBank en choisissant une carte bancaire Welcome ou Ultim. Elles sont toutes deux gratuites sous condition d’utilisation mensuelle. Les étudiants pourront alors bénéficier d’options supplémentaires comme le paiement mobile (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay), parfait pour les plus connectés ! Ils profiteront aussi d’un ensemble d’assurances et assistances incluses intéressantes pour les vacances entre amis (ex : garantie neige et montagne) ou encore pour les voyages d’étude à l’étranger.

Quels sont les plafonds des cartes bancaires BoursoBank pour les étudiants ?

Les plafonds des cartes bancaires BoursoBank pour les étudiants sont de 1000€ sur 30 jours glissants pour les paiements avec Welcome et 2500€ pour les paiements avec Ultim. À l’ouverture du compte étudiant chez BoursoBank, les plafonds de retrait (sur 7 jours glissants) sont de 100€ pour Welcome et 300€ pour Ultim. Ces différentes limites peuvent ensuite être augmentées en fonction de l’encours disponible.

Il est possible de connaître et modifier ses plafonds de paiement et retrait en se rendant sur le site ou l’appli, dans la rubrique “Ma carte bancaire”.

Pour y voir plus clair voici un récapitulatif des plafonds de Welcome et Ultim : 👇

👉 Pour augmenter les plafonds des CB de BoursoBank pour les étudiants il faut avoir un encours supérieur. L’encours comprend à la fois les soldes des comptes courants et les sommes déposées sur les livrets d’épargne ou assurances vie détenus chez BoursoBank. Un des moyens de l’augmenter est d’épargner régulièrement, par exemple grâce à l’ouverture d’un livret A. Non seulement cette démarche constitue une sécurité financière mais cela permet aussi d’obtenir des plafonds de paiement et de retrait plus confortables.

Quel découvert autorisé pour les étudiants chez BoursoBank ?

Le découvert autorisé pour les étudiants chez BoursoBank va de 100€ à 1000€ pour la carte Welcome et de 100€ à 2500€ pour Ultim. Par défaut lors de l’ouverture d’un compte étudiant, BoursoBank fixe le découvert à 0 euro. Trois mois après l’ouverture du compte, ce montant est porté à 100€ si l’encours est d’au moins 1000€. Comme pour les plafonds de paiement ou de retrait, les plafonds de découvert autorisé dépendent de l’encours. C’est pourquoi détenir une épargne comme un livret A peut permettre d’obtenir un plafond plus élevé.

Que l’on soit étudiant ou non, se retrouver à découvert n’est jamais enviable ni confortable. La banque facture des agios pour chaque jour passé dans le rouge. Chez BoursoBank, le taux de découvert autorisé est de 7%. Pour éviter cette situation, la banque en ligne donne la possibilité de paramétrer des alertes personnalisées afin de mieux gérer son budget.

👉 Par exemple, en paramétrant une alerte pour solde bas à 50€, la banque envoie une notification dès que le solde atteint ce niveau. Ainsi il est plus facile de s’organiser et de faire attention à ses dépenses avant de se retrouver à découvert. Les clients peuvent également accéder à un outil de catégorisation de dépense pour connaître les postes où ils dépendent le plus, la gestion est ainsi simplifiée.

Est-ce que le compte BoursoBank étudiant permet de recevoir la bourse du Crous ?

La création d’un compte BoursoBank étudiant permet de recevoir la bourse du Crous. Le RIB de la banque en ligne est accepté par le Crous pour déposer son dossier social étudiant, mais également pour recevoir mensuellement le montant de la bourse étudiante. Pour faire une demande de bourse ou de logement en résidence Crous, il est nécessaire d’avoir un RIB d’un compte bancaire à son nom.

En ouvrant un compte chez BoursoBank en tant qu’étudiant, cela permet d’obtenir rapidement et gratuitement un RIB. Le RIB est disponible dès l’activation du compte et consultable sur l’Espace Client, via le site ou l’appli.

En tant qu’étudiant boursier, il est intéressant de pouvoir ouvrir un compte bancaire gratuitement et rapidement. Les démarches se font entièrement en ligne, que ce soit pour le remplissage du formulaire, la signature du contrat ou encore la transmission des pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile, RIB d’une autre banque à son nom, photo et signature manuscrite sur feuille blanche).

👉 Avec BoursoBank, les étudiants bénéficient d’offres bancaires sans conditions de revenus adaptées à leur situation financière et leur permettant de recevoir leurs salaires, mais également leur bourse étudiante par virement. De plus, aucune condition de revenus n’est exigée à l’ouverture du compte étudiant BoursoBank, ainsi les étudiants boursiers peuvent souscrire.

BoursoBank donne aux étudiants la possibilité d’ouvrir rapidement en quelques clics un compte bancaire et de choisir entre deux cartes Visa, Welcome ou Ultim avec en prime 80€ offerts en cas de domiciliation bancaire. Ces CB gratuites sous réserve d’utilisation n’exigent aucune condition de revenus, idéales donc pour des étudiants avec peu de ressources ou des revenus irréguliers. Elles s’accompagnent d’un ensemble de services accessibles directement depuis l’application mobile de la banque en ligne : RIB, virements/prélèvements, gestion de budget, paiement mobile, système de notifications.

👉 Ouvrir un compte étudiant chez BoursoBank, c’est aussi apprendre à gérer ses dépenses grâce à la fonctionnalité Wicount 360. Grâce à des alertes personnalisées, les risques de dépasser son budget sont limités. Avec l’ouverture en parallèle d’un livret A ou LDDS, les jeunes peuvent vivre plus sereinement leurs années d’étude en épargnant à leur rythme. La banque en ligne n’oublie pas non plus les étudiants mineurs avec son offre FREEDOM réservée aux enfants des clients de BoursoBank. Gratuite et supervisée par les parents, elle donne aux jeunes de l’autonomie, en toute sécurité.