Transfert PEA vers BoursoBank : Tuto (Rapide) !

Vous souhaitez transférer un PEA vers BoursoBank ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

En résumé : 👇

1. Ouvrir un compte BoursoBank

Avant de pouvoir transférer un PEA, il faut d’abord ouvrir un compte bancaire BoursoBank. Cette étape est incontournable, car le PEA et les opérations boursières vont être reliés au compte courant déjà existant. L’ouverture se fait entièrement en ligne, depuis un ordinateur ou un smartphone.

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte BoursoBank :

1. Cliquer sur ce lien
2. Remplir un formulaire en ligne
3. Choisir sa carte bancaire
4. Fournir une pièce d’identité et un RIB
5. Signer électroniquement le contrat d’ouverture de compte
6. Activer le compte avec un premier versement

👉 En moyenne, la validation par BoursoBank prend 2 jours ouvrés à partir du moment où tous les justificatifs sont reçus et conformes. Le client reçoit ensuite un identifiant de connexion par email pour accéder à son espace client.

A SAVOIR :

À l’ouverture simultanée du PEA et du compte bancaire, vous pouvez obtenir une prime de bienvenue de 150€ offerts ! Découvrez le code offre pour le PEA BoursoBank pour activer le bonus !

2. Ouvrir un PEA

Une fois le compte courant ouvert et actif, il est nécessaire d’ouvrir un Plan Épargne en Actions BoursoBank. Sans cette étape, le transfert du PEA vers Boursobank ne sera pas possible.

Voici les étapes à suivre pour ouvrir un PEA chez BoursoBank :

1. Se connecter à l’espace client
2. Accéder à la rubrique dédiée au PEA
3. Remplir la demande d’ouverture
4. Signer électroniquement le contrat

Découvrez ces étapes dans le détail : 👇

3. Accéder au service “Mobilité Bourse”

Après l’ouverture du PEA, le client peut demander le transfert de son PEA existant chez BoursoBank. La demande se fait depuis son espace client. Il suffit de se rendre dans la rubrique “Mes services”, puis “Épargne” et de cliquer sur “Mobilité Bourse”.

Ce service en ligne permet de lancer la demande de transfert du PEA en quelques minutes, sans aucun document papier.

4. Renseigner l’IBAN du PEA à transférer

Lors de la demande de transfert, il faut indiquer l’IBAN du compte espèces lié au PEA détenu dans l’ancienne banque. C’est ce compte qui centralise les liquidités du PEA (comme les dividendes ou les ventes de titres).

L’IBAN est à saisir directement dans le formulaire en ligne du service “Mobilité Bourse”. En cas de doute, il peut être retrouvé dans l’espace client de la banque actuelle ou via impots.gouv.fr. Cette étape est indispensable pour que BoursoBank puisse identifier le plan à transférer et contacter l’établissement d’origine.

5. Signer électroniquement le mandat de transfert

Une fois l’IBAN saisi, il ne reste plus qu’à signer en ligne le mandat de transfert. Ce document autorise officiellement BoursoBank à contacter l’ancienne banque pour rapatrier le PEA.

Tout se fait en ligne, sans courrier ni impression. La signature électronique suffit à valider la demande. Dès cette étape finalisée, BoursoBank prend le relais pour gérer la suite du transfert.

A SAVOIR :

Il est possible de suivre le transfert en temps réel depuis l’espace client BoursoBank. Généralement, cette procédure prend entre 3 et 6 semaines, selon la réactivité de la banque d’origine.

Pourquoi transférer son PEA chez BoursoBank ?

Voici les avantages de transférer son PEA chez BoursoBank :

• 0 frais d’ouverture ni de transfert
• Large choix d’investissements (+100 000 produits)
• 0€ de frais de courtage sur 40 000 produits via Boursomarkets
• Gestion libre ou pilotée au sein d’un même PEA
• Interface 100% en ligne, simple et rapide
• Antériorité fiscale conservée

🏆 En plus de ces avantages, BoursoBank propose une offre de remboursement très attractive pour tout premier transfert de PEA. Les frais de transfert sont remboursés deux fois, dans la limite de 3 000€, à condition de fournir un justificatif et que le compte reste actif.

Découvrez l’offre de transfert PEA de BoursoBank plus en détail : 👇

Combien de temps prend le transfert d’un PEA vers BoursoBank ?

Le transfert d’un PEA vers BoursoBank prend entre 3 et 6 semaines, avec un maximum de 60 jours en cas de délai prolongé du côté de la banque d’origine.

La procédure se fait en ligne. Après la validation de la demande de transfert du PEA, BoursoBank prend contact avec l’ancienne banque sous 2 jours ouvrés, afin d’enclencher rapidement le transfert.

La suite dépend surtout de la réactivité de cette dernière, qui doit transmettre les espèces, les titres (ligne par ligne) et les informations fiscales associées.

A SAVOIR :

Vous ne pouvez pas passer d’ordres pendant la durée du transfert. Il est donc préférable de choisir une période calme pour cette opération.

Est-ce que je perds mes avantages fiscaux avec le transfert d’un PEA ?

Non, le transfert d’un PEA vers BoursoBank ne fait pas perdre ses avantages fiscaux.

Le transfert n’étant pas considéré comme un retrait, il ne remet pas en cause l’ancienneté fiscale de votre PEA. L’établissement d’origine transmet à BoursoBank toutes les informations nécessaires pour garantir la continuité fiscale : date d’ouverture, historique des opérations, base des prélèvements sociaux…

Vous conservez donc tous vos acquis : la date d’ouverture du plan, le montant cumulé des versements et les éventuels retraits partiels (autorisés après 5 ans d’ouverture).

✅ Voici les conditions pour conserver ces avantages : 

• Transfert initié par BoursoBank (pas de clôture manuelle)
• Transfert de l’intégralité du PEA (espèces + titres)
• Maintien du compte ouvert sans interruption
• Transmission des infos fiscales par la banque d’origine

Cela signifie que vous ne pouvez pas transférer uniquement le compte espèces de votre PEA vers BoursoBank, sans inclure le compte-titres (et vice-versa). Un transfert partiel, même involontaire, est assimilé à une clôture du PEA par l’administration fiscale.

❌ Concrètement, un transfert partiel entraîne les conséquences suivantes :

• Perte de l’antériorité fiscale
• Remise à zéro du compteur des 5 ans
• Perte d’exonération fiscale sur les gains
• Clôture officielle du PEA
• Obligation d’ouvrir un nouveau plan

👉 En clair : si vous ne transférez pas l’intégralité du plan (espèces et titres), vous perdez tous vos acquis fiscaux, même s’il s’agit d’un transfert en deux temps.

BON PLAN :

Tant que vous passez par le service “Mobilité Bourse” de BoursoBank, tout est automatisé et encadré. Le transfert se fait automatiquement dans son intégralité, ce qui vous permet de conserver pleinement les avantages fiscaux de votre ancien PEA.

Quels sont les frais liés au transfert d’un PEA chez BoursoBank ?

Les frais liés au transfert d’un PEA chez BoursoBank sont de 15€ par ligne de titres cotés transférée et 50€ par ligne de titres non cotés, dans la limite totale de 150€. Ils sont plafonnés par la loi française depuis le 1er juillet 2020. Ils ne sont pas facturés par BoursoBank, mais par la banque d’origine.

BON PLAN :

BoursoBank ne facture aucuns frais à l’ouverture et au transfert entrant d’un PEA. En plus, s’il s’agit de votre premier transfert de PEA chez BoursoBank, la banque en ligne vous rembourse deux fois le montant des frais de transfert, avec un plafond de 3 000€ et dans la limite de la valeur totale de votre portefeuille transféré.

Voici un exemple concret : 👇

Vous souhaitez transférer un PEA du Crédit Agricole vers BoursoBank. Le Crédit Agricole vous facture 120€ de frais de transfert (6 lignes de titres cotés à 15€ + des frais fixes).

L’offre de BoursoBank vous permet d’obtenir un remboursement de 240€, à condition que ce soit votre premier transfert de PEA chez BoursoBank et que votre portefeuille transféré soit d’une valeur au moins égale au montant du remboursement.

Quels sont les justificatifs nécessaires pour migrer son PEA chez BoursoBank ?

Pour migrer son PEA chez BoursoBank, il est nécessaire de présenter l’IBAN du PEA à transférer. Ce document se trouve dans l’espace client de votre banque d’origine. Si vous ne le trouvez pas facilement, vous pouvez aussi le récupérer depuis votre espace personnel sur impots.gouv.fr, à la rubrique “Gérer mes comptes bancaires”.

BON PLAN :

Si vous souhaitez bénéficier de l’offre de remboursement des frais de transfert x2 chez BoursoBank, vous devez également joindre un justificatif des frais de transfert (fourni par votre banque d’origine). Ce document doit préciser le montant des frais de transfert prélevés et la valorisation de votre portefeuille (titres et espèces).

Le transfert d’un PEA vers BoursoBank s’effectue entièrement en ligne via le service “Mobilité Bourse”. Il est d’abord nécessaire d’ouvrir un compte courant, puis un PEA, avant de renseigner les informations du plan à transférer. La demande une fois validée, BoursoBank se charge de contacter la banque d’origine pour procéder au transfert. En moyenne, la procédure prend entre 3 et 6 semaines.

👉 Les frais facturés par l’établissement d’origine sont encadrés par la loi et peuvent être remboursés deux fois par BoursoBank sous conditions. Le transfert ne remet pas en cause les avantages fiscaux du plan, à condition qu’il soit effectué dans les règles et porte sur l’ensemble du PEA (espèces et titres). Pendant cette période, il n’est pas possible de passer d’ordres de Bourse. Une fois le transfert finalisé, le PEA devient accessible depuis l’espace client, avec l’ensemble des services et outils proposés par BoursoBank.