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Sommaire
- Quelle banque en ligne avec carte gratuite ?
- Comment obtenir une carte bancaire gratuite ?
- Comparatif des meilleures cartes gratuites des banques en ligne
- Quelle est la meilleure carte gratuite chez les banques en ligne ?
- Banque en ligne carte gratuite : le classement
- Banque en ligne carte gratuite : ce qu’il faut retenir
Vous souhaitez en savoir plus sur la banque en ligne carte gratuite ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !
Quelle banque avec carte gratuite ? Comment obtenir une carte gratuite ? Quelle est la meilleure carte gratuite ? Des conditions peuvent-elles être imposées pour maintenir la gratuité ? Quelles sont les caractéristiques des cartes gratuites dans les banques en ligne ? Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des banques en ligne avec carte gratuite.
Quelle banque en ligne avec carte gratuite ?
Les banques en ligne avec carte gratuite sont : Hello bank!, BoursoBank, ING, Orange Bank et BforBank. Pour maintenir la gratuité de ces cartes bancaires, des banques peuvent imposer des conditions d’utilisation ou de versement.
Comment obtenir une carte bancaire gratuite ?
Comparatif des meilleures cartes gratuites des banques en ligne
Comparatif carte gratuite banque en ligne |
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|---|---|---|---|
Banque en ligne | Carte gratuite | Conditions de revenus | En savoir plus |
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| Sans | |
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| ✔️ 1000€/mois | |
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| Sans | |
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| Sans | |
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| Sans | |
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| ✔️ 1200€/mois | |
Visa Hello One
BoursoBank
Visa Welcome
Mastercard Essentielle
Fortuneo
Mastercard Fosfo
Orange Bank
Mastercard Standard
BforBank
Visa Classic- ✔️ Seules les banques en ligne sont représentées : comme nous pouvons le constater, nous retrouvons uniquement des banques en ligne avec carte gratuite.
- 🤝 Des conditions de revenus sont appliquées : certaines banques en ligne comme BoursoBank, BforBank et Fortuneo imposent des revenus mensuels minimums pour obtenir une carte bancaire gratuite
- 💸Des cartes gratuites sans condition de revenus : Hello bank!, Orange Bank et ING proposent une carte bancaire gratuite accessible sans condition d’octroi
- 💳 Deux réseaux représentés : nous retrouvons à la fois des cartes gratuites du réseau Visa et du réseau Mastercard
Quelle est la meilleure carte gratuite chez les banques en ligne ?
La meilleure carte gratuite chez les banques en ligne est la Visa Hello One de Hello bank!. La carte bancaire Visa gratuite de Hello bank! est la seule carte bancaire gratuite à vie, accessible sans avoir à justifier d’un revenu mensuel minimum et sans condition d’utilisation.
Banque en ligne carte gratuite : le classement
Voici notre classement des meilleures cartes bancaires gratuites proposées par les banques en ligne. Seules deux banques, Hello bank! et ING, proposent une carte bancaire 100 % gratuite, c’est-à-dire sans conditions de revenus et sans conditions d’utilisations. Toutefois, les offres des banques en ligne restent intéressantes, avec des frais de non-utilisation souvent plus faibles que les cotisations proposées par les banques traditionnelles.
1. Hello bank!
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| Sans | Sans | Sans conditions de revenus |
| Sans | Sans | 1000€ par mois |
| Sans | Sans | 1800€ par mois |
La banque en ligne avec carte gratuite Hello bank! commercialise une carte Visa Hello One. Cette carte bancaire entièrement gratuite sans condition d’utilisation est proposée à l’ouverture d’un compte individuel.
La carte Visa Hello One à autorisation systématique est accessible sans condition de revenus.
Les plafonds imposés par cette banque en ligne avec carte gratuite sont :
- Paiement : 1000€/30j
- Retrait : 400€/7j
Les paiements sont gratuits à l’étranger et les retraits également s’ils sont effectués à des distributeurs BNP Paribas et banques partenaires.
Des cartes bancaires gratuites sont proposées par la banque en ligne à l’ouverture d’un compte joint :
- Visa Classic : accessible à partir de 1000€ de revenus par mois
- Visa Premier : accessible à partir de 1800€ de revenus par mois
Les avantages de la banque en ligne carte gratuite Visa Hello One sont :
- Gratuite sans condition d’utilisation
- Sans condition de revenus
- Frais réduits à l’étranger
2. BoursoBank
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| 1 paiement par mois min. | 9€ | Sans conditions de revenus |
| 1 paiement par mois min. | 5€ | Sans conditions de revenus |
La banque en ligne avec carte gratuite BoursoBank commercialise 4 cartes bancaires gratuites. Pour maintenir la gratuité de ces moyens de paiement, des conditions d’utilisation peuvent être appliquées : vous devez réaliser une opération par mois, autrement une cotisation sera prélevée chaque mois où la condition n’est pas respectée.
Les cartes bancaires gratuites de la banque en ligne avec Visa Premier gratuite sont :
- Visa Ultim : accessible sans condition de revenus et une cotisation de 15€ sera prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation
- Visa Welcome : accessible sans condition de revenus et une une cotisation de 5€ sera prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation
- Visa Classic : accessible à partir de 1000€ de revenus mensuels et sans condition d’utilisation pour maintenir la gratuité
- Visa Premier : accessible à partir de 1800€ et une cotisation de 15€ est prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation
Les cartes Visa Welcome et Visa Ultim sont des cartes à autorisation systématique, la banque en ligne avec carte gratuite est interrogée avant de valider chaque transaction. Les plafonds de paiements et de retraits et les assurances/assistances varient selon la gamme de la carte bancaire. Les paiements et les retraits sont gratuits à l’étranger si vous optez pour la carte Visa Ultim ou Visa Premier.
Les avantages de cette banque en ligne carte gratuite sont :
- Une carte bancaire sans condition de revenus
- Carte Visa Classic gratuite sans condition d’utilisation
- Aucun frais à l’étranger avec Visa Ultim et Visa Premier
3. ING
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| Sans | Sans | Sans conditions de revenus |
| 1 versement de 1200€ | 5€ par mois | Sans conditions de revenus |
La banque en ligne avec carte gratuite ING commercialise deux cartes bancaires gratuites à vie. Des conditions de versement peuvent être imposées pour conserver la gratuité : les mois où elles ne sont pas respectées, alors une cotisation sera prélevée.
Les deux cartes bancaires gratuites proposées par ING sont :
- Mastercard Essentiel : sans condition de revenus ni de versement
- Gold Mastercard : sans condition de revenus et une condition de versement de 1200€ par mois, autrement une cotisation de 10€ sera prélevée
Les plafonds de retrait et de paiement et les assistances/assurances selon la gamme de carte bancaire. Les paiements et les retraits sont gratuits à l’étranger si vous optez pour la Gold Mastercard.
Les avantages de cette banque en ligne avec Gold Mastercard gratuite sont :
- Sans condition de revenus
- Mastercard Essentiel gratuite sans condition de versement
- Aucun frais à l’étranger avec Gold Mastercard
4. Fortuneo
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| 1 opération par mois | 3€ | Sans conditions de revenus |
| 1 opération par mois | 9€ | 1800€ mensuels ou 10.000€ d’encours |
| Versement de 4000€ par mois | 50€ par trimestre | 4000€ de revenus mensuels |
La banque en ligne avec carte gratuite Fortuneo commercialise 3 cartes bancaires gratuites. Pour conserver la gratuité, vous devez réaliser une opération ou verser une somme minimum par mois, autrement une cotisation sera prélevée les mois où la condition n’est pas respectée.
Les cartes bancaires gratuites de la banque en ligne sont :
- Mastercard Fosfo : sans condition de revenus et une cotisation de 3€ sera prélevée chaque mois où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
- Gold Mastercard : accessible à partir de 1800€ de revenus mensuels et une cotisation de 9€ sera prélevée chaque mois où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
- World Elite Mastercard : accessible à partir de 4000€ de revenus mensuels et des conditions de versement de 4000€ par mois sont exigées, autrement une cotisation de 50€ par trimestre sera prélevée
Les plafonds de retrait et de paiement et les assurances/assistances incluses varient selon la gamme de cartes bancaires. La carte Mastercard Fosfo est une carte à autorisation systématique. Les paiements et les retraits sont gratuits partout dans le monde.
Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :
- Carte Mastercard Fosfo sans conditions de revenus
- Différentes gammes de cartes bancaires gratuites
- Aucun frais à l’étranger
5. Orange Bank
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| 1 paiement par mois | 2€ /par mois | Sans conditions de revenus |
La banque en ligne avec carte gratuite Orange Bank propose une carte bancaire Visa gratuite. Pour maintenir la gratuité, des conditions d’utilisation sont exigées : une opération par mois, autrement une cotisation de 2€ sera prélevée chaque mois où les conditions ne sont pas respectées.
Accessible sans condition de revenus, cette carte bancaire Visa Classic gratuite est à autorisation systématique. La banque est interrogée avant de valider chaque transaction.
Les plafonds de retraits dépendent de vos revenus déclarés. Cette carte bancaire inclut une assistance rapatriement. Les paiements et les retraits dans les pays en dehors de la zone euro sont payants.
Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :
- Sans condition de revenus
- Retraits gratuits en zone euro
- Assistance rapatriement incluse
6 BforBank
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|---|---|---|---|
Conditions | Frais si conditions | Conditions d'octroi ou d'encours |
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| 3 paiements par trimestre | 6€ par trimestre | 1200€ nets par mois |
| 3 paiements par trimestre | 9€ par trimestre | 1600€ nets par mois ou 10.000€ d’épargne |
La banque en ligne avec carte gratuite BforBank propose deux cartes bancaires gratuites. Pour conserver la gratuité, des conditions d’utilisation sont imposées : vous devez effectuer 3 paiements par trimestre, sinon une cotisation sera prélevée chaque trimestre où les conditions ne sont pas respectées.
Les cartes gratuites de la banque en ligne BforBank sont :
- Visa Classic : accessible à partir de 1200€ de revenus par mois et une cotisation de 6€ est prélevée chaque trimestre où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
- Visa Premier : accessible à partir de 1600€ de revenus par mois et une cotisation de 9€ est prélevée chaque trimestre où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
Les plafonds de retraits et de paiements et les assistances/assurances varient d’une gamme de cartes bancaires à l’autre. Les paiements et les retraits sont payants en dehors de la zone euro.
Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :
- Différentes gammes de cartes bancaires : Visa Classic et Visa Premier
- Cotisation faible en cas de non-respect des conditions d’utilisation
- Assistances et assurances complètes avec Visa Premier
Banque en ligne carte gratuite : ce qu’il faut retenir
Une banque en ligne avec carte gratuite permet de bénéficier d’un moyen de paiement sans frais. Certains établissements imposent des conditions d’utilisation ou de versement pour conserver la gratuité de la carte. Des cartes gratuites sont accessibles sous certaines conditions de revenus.
💳Des banques en ligne proposent une carte bancaire gratuite à vie sans condition de revenus, c’est notamment le cas d’Hello bank! avec sa carte Hello One ou encore ING et sa carte Mastercard Essentiel.
🏦Des établissements proposent différentes gammes de cartes bancaires gratuites, BoursoBank délivre par exemple une Visa Classic et une Visa Premier gratuitement sous condition de revenus et Fortuneo commercialise la carte prestigieuse World Elite Mastercard gratuitement sous conditions de versement.
📱Les avantages d’une carte gratuite varient d’une banque en ligne à l’autre, certaines cartes permettent de bénéficier de la gratuité des transactions effectuées à l’étranger.
💸Les offres des banques en lignes cartes bancaires gratuites sont intéressantes, même sous conditions, car les frais de non-utilisation sont souvent faibles (entre 5 et 15€ en moyenne). Même si vous n’utilisez pas votre carte une fois par mois ou que vous ne respectez pas les conditions de versement, les offres de cartes bancaires gratuites des banques en ligne vous permettent d’accéder à des cartes bancaires haut de gamme à moindre coût comme la Gold Mastercard ING à 10€ si non respect des conditions de versement.
Le meilleur moyen pour bien choisir une banque en ligne avec carte gratuite est de comparer les offres actuelles en consultant un comparatif des banques en ligne cartes gratuites.
Une suggestion ou une remarque sur la banque en ligne carte gratuite ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂
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