Banque en ligne carte gratuite : les meilleures offres !

banque en ligne carte gratuite

Vous souhaitez en savoir plus sur la banque en ligne carte gratuite ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Quelle banque avec carte gratuite ? Comment obtenir une carte gratuite ? Quelle est la meilleure carte gratuite ? Des conditions peuvent-elles être imposées pour maintenir la gratuité ? Quelles sont les caractéristiques des cartes gratuites dans les banques en ligne ? Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous avons étudié toutes les offres actuelles afin de vous proposer un comparatif des banques en ligne avec carte gratuite.

Quelle banque en ligne avec carte gratuite ?

Les banques en ligne avec carte gratuite sont : Hello Bank, Boursorama Banque, ING, Orange Bank et BforBank. Pour maintenir la gratuité de ces cartes bancaires, des banques peuvent imposer des conditions d’utilisation ou de versement.

Comment obtenir une carte bancaire gratuite ?

Pour obtenir une carte bancaire gratuite, vous devez ouvrir un compte dans une banque en ligne avec carte bancaire gratuite. Pour souscrire, vous devez vous rendre sur le site de la banque en ligne, vérifier les conditions d’entrée puis ouvrir un compte bancaire.

Comparatif des meilleures cartes gratuites des banques en ligne

Comparatif carte gratuite banque en ligne

Banque en ligne

Carte gratuite

Conditions de revenus

En savoir plus


Hello Bank


Visa Hello One


Sans

Voir l'offre

Boursorama banque


Visa Classic

1000€/mois

Voir l'offre


ING


Mastercard Essentielle

Sans

Voir l'offre

Fortuneo


Mastercard Fosfo

Sans

Orange Bank


Visa Classic

Sans

Voir l'offre

BforBank


Visa Classic

1200€/mois

Voir l'offre

Dans ce comparatif des meilleures banques en ligne avec carte gratuite, vous pouvez connaître les établissements émetteurs, le type de carte bancaire gratuite et les conditions de revenus pour l’obtenir. Grâce à ce comparatif des banques en ligne avec carte gratuite, voici les éléments que nous avons pu constater :

  • Seules les banques en ligne sont représentées : comme nous pouvons le constater, nous retrouvons uniquement des banques en ligne avec carte gratuite.
  • Des conditions de revenus sont appliquées : certaines banques en ligne comme Boursorama Banque, BforBank et Fortuneo imposent des revenus mensuels minimums pour obtenir une carte bancaire gratuite
  • Des cartes gratuites sans condition de revenus : Hello Bank, Orange Bank et ING proposent une carte bancaire gratuite accessible sans condition d’octroi
  • Deux réseaux représentés : nous retrouvons à la fois des cartes gratuites du réseau Visa et du réseau Mastercard

Quelle est la meilleure carte gratuite chez les banques en ligne ?

La meilleure carte gratuite chez les banques en ligne est la Visa Hello One de Hello Bank. La carte bancaire Visa gratuite de Hello Bank est la seule carte bancaire gratuite à vie, accessible sans avoir à justifier d’un revenu mensuel minimum et sans condition d’utilisation.

Banque en ligne carte gratuite : le classement

Voici notre classement des meilleures cartes bancaires gratuites proposées par les banques en ligne. Seules deux banques, Hello Bank et ING, proposent une carte bancaire 100 % gratuite, c’est-à-dire sans conditions de revenus et sans conditions d’utilisations. Toutefois, les offres des banques en ligne restent intéressantes, avec des frais de non-utilisation souvent plus faibles que les cotisations proposées par les banques traditionnelles.

1. Hello Bank

Cartes bancaires gratuites Hello Bank

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Hello One

Sans

Sans

Sans conditions de revenus

Classic

Sans

Sans

1000€ par mois

Premier

Sans

Sans

1800€ par mois

La banque en ligne avec carte gratuite Hello Bank commercialise une carte Visa Hello One. Cette carte bancaire entièrement gratuite sans condition d’utilisation est proposée à l’ouverture d’un compte individuel.

La carte Visa Hello One à autorisation systématique est accessible sans condition de revenus.

Les plafonds imposés par cette banque en ligne avec carte gratuite sont :

  • Paiement : 1000€/30j
  • Retrait : 400€/7j

Banque en ligne carte gratuite Hello Bank

Les paiements sont gratuits à l’étranger et les retraits également s’ils sont effectués à des distributeurs BNP Paribas et banques partenaires.

Des cartes bancaires gratuites sont proposées par la banque en ligne à l’ouverture d’un compte joint :

  • Visa Classic : accessible à partir de 1000€ de revenus par mois
  • Visa Premier : accessible à partir de 1800€ de revenus par mois

Les avantages de la banque en ligne carte gratuite Visa Hello One sont :

  • Gratuite sans condition d’utilisation
  • Sans condition de revenus
  • Frais réduits à l’étranger

En savoir plus sur la carte Hello Bank

2. Boursorama Banque

Cartes bancaires gratuites Boursorama

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Ultim

1 paiement par mois min.

15€

Sans conditions de revenus

Premier

1 paiement par mois min.

15€

1800€ mensuels ou 5000€ d’encours

Classic

Sans

Sans

1000€ mensuels ou 2500€ d’encours

Welcome

1 paiement par mois min.

5€

Sans conditions de revenus

La banque en ligne avec carte gratuite Boursorama Banque commercialise 4 cartes bancaires gratuites. Pour maintenir la gratuité de ces moyens de paiement, des conditions d’utilisation peuvent être appliquées : vous devez réaliser une opération par mois, autrement une cotisation sera prélevée chaque mois où la condition n’est pas respectée.

Les cartes bancaires gratuites de la banque en ligne avec Visa Premier gratuite sont :

  • Visa Ultim : accessible sans condition de revenus et une cotisation de 15€ sera prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation
  • Visa Welcome : accessible sans condition de revenus et une une cotisation de 5€ sera prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation
  • Visa Classic : accessible à partir de 1000€ de revenus mensuels et sans condition d’utilisation pour maintenir la gratuité
  • Visa Premier : accessible à partir de 1800€ et une cotisation de 15€ est prélevée en cas de non-respect des conditions d’utilisation

banque en ligne avec Visa Premier gratuite Boursorama Banque

Les cartes Visa Welcome et Visa Ultim sont des cartes à autorisation systématique, la banque en ligne avec carte gratuite est interrogée avant de valider chaque transaction. Les plafonds de paiements et de retraits et les assurances/assistances varient selon la gamme de la carte bancaire. Les paiements et les retraits sont gratuits à l’étranger si vous optez pour la carte Visa Ultim ou Visa Premier.

Les avantages de cette banque en ligne carte gratuite sont :

  • Une carte bancaire sans condition de revenus
  • Carte Visa Classic gratuite sans condition d’utilisation
  • Aucun frais à l’étranger avec Visa Ultim et Visa Premier

En savoir plus sur les cartes Boursorama Banque

3. ING

Cartes bancaires gratuites ING

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Essentielle

Sans

Sans

Sans conditions de revenus

Gold

1 versement de 1200€
par mois

5€ par mois

Sans conditions de revenus

La banque en ligne avec carte gratuite ING commercialise deux cartes bancaires gratuites à vie. Des conditions de versement peuvent être imposées pour conserver la gratuité : les mois où elles ne sont pas respectées, alors une cotisation sera prélevée.

Les deux cartes bancaires gratuites proposées par ING sont :

  • Mastercard Essentiel : sans condition de revenus ni de versement
  • Gold Mastercard : sans condition de revenus et une condition de versement de 1200€ par mois, autrement une cotisation de 10€ sera prélevée

banque en ligne avec Gold Mastercard gratuite ING

Les plafonds de retrait et de paiement et les assistances/assurances selon la gamme de carte bancaire. Les paiements et les retraits sont gratuits à l’étranger si vous optez pour la Gold Mastercard.

Les avantages de cette banque en ligne avec Gold Mastercard gratuite sont :

  • Sans condition de revenus
  • Mastercard Essentiel gratuite sans condition de versement
  • Aucun frais à l’étranger avec Gold Mastercard

En savoir plus sur les cartes ING

4. Fortuneo

Cartes bancaires gratuites Fortuneo

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Fosfo

1 opération par mois

3€

Sans conditions de revenus

Gold

1 opération par mois

9€

1800€ mensuels ou 10.000€ d’encours

Elite

Versement de 4000€ par mois

50€ par trimestre

4000€ de revenus mensuels

La banque en ligne avec carte gratuite Fortuneo commercialise 3 cartes bancaires gratuites. Pour conserver la gratuité, vous devez réaliser une opération ou verser une somme minimum par mois, autrement une cotisation sera prélevée les mois où la condition n’est pas respectée.

Les cartes bancaires gratuites de la banque en ligne sont :

  • Mastercard Fosfo : sans condition de revenus et une cotisation de 3€ sera prélevée chaque mois  où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
  • Gold Mastercard : accessible à partir de 1800€ de revenus mensuels et une cotisation de 9€ sera prélevée chaque mois  où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
  • World Elite Mastercard : accessible à partir de 4000€ de revenus mensuels et des conditions de versement de 4000€ par mois sont exigées, autrement une cotisation de 50€ par trimestre sera prélevée

Banque en ligne Gold Mastercard gratuite Fortuneo

Les plafonds de retrait et de paiement et les assurances/assistances incluses varient selon la gamme de cartes bancaires. La carte Mastercard Fosfo est une carte à autorisation systématique. Les paiements et les retraits sont gratuits partout dans le monde.

Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :

  • Carte Mastercard Fosfo sans conditions de revenus
  • Différentes gammes de cartes bancaires gratuites
  • Aucun frais à l’étranger

5. Orange Bank

Cartes bancaires gratuites Orange Bank

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Standard

1 paiement par mois

2€ /par mois

Sans conditions de revenus

La banque en ligne avec carte gratuite Orange Bank propose une carte bancaire Visa gratuite. Pour maintenir la gratuité, des conditions d’utilisation sont exigées : une opération par mois, autrement une cotisation de 2€ sera prélevée chaque mois où les conditions ne sont pas respectées.

Accessible sans condition de revenus, cette carte bancaire Visa Classic gratuite est à autorisation systématique. La banque est interrogée avant de valider chaque transaction.

banque en ligne Visa Classic gratuite Orange Bank

Les plafonds de retraits dépendent de vos revenus déclarés. Cette carte bancaire inclut une assistance rapatriement. Les paiements et les retraits dans les pays en dehors de la zone euro sont payants.

Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :

  • Sans condition de revenus
  • Retraits gratuits en zone euro
  • Assistance rapatriement incluse

En savoir plus sur la carte Orange Bank

6 BforBank

Cartes bancaires gratuites Bforbank

Conditions
gratuité carte

Frais si conditions
non respectées

Conditions d'octroi ou d'encours

Classic

3 paiements par trimestre

6€ par trimestre

1200€ nets par mois

Premier

3 paiements par trimestre

9€ par trimestre

1600€ nets par mois ou
10.000€ d’épargne

La banque en ligne avec carte gratuite BforBank propose deux cartes bancaires gratuites. Pour conserver la gratuité, des conditions d’utilisation sont imposées : vous devez effectuer  3 paiements par trimestre, sinon une cotisation sera prélevée chaque trimestre où les conditions ne sont pas respectées.

Les cartes gratuites de la banque en ligne BforBank sont :

  • Visa Classic : accessible à partir de 1200€ de revenus par mois et une cotisation de 6€ est prélevée chaque trimestre où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées
  • Visa Premier : accessible à partir de 1600€ de revenus par mois et une cotisation de 9€ est prélevée chaque trimestre où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées

banque en ligne carte Visa Premier gratuite BforBank

Les plafonds de retraits et de paiements et les assistances/assurances varient d’une gamme de cartes bancaires à l’autre. Les paiements et les retraits sont payants en dehors de la zone euro.

Les avantages de cette banque en ligne avec carte gratuite sont :

  • Différentes gammes de cartes bancaires : Visa Classic et Visa Premier
  • Cotisation faible en cas de non-respect des conditions d’utilisation
  • Assistances et assurances complètes avec Visa Premier

En savoir plus sur les cartes BforBank

Banque en ligne carte gratuite : ce qu’il faut retenir

Carte gratuite Mastercard Une banque en ligne avec carte gratuite permet de bénéficier d’un moyen de paiement sans frais. Certains établissements imposent des conditions d’utilisation ou de versement pour conserver la gratuité de la carte. Des cartes gratuites sont accessibles sous certaines conditions de revenus.

Des banques en ligne proposent une carte bancaire gratuite à vie sans condition de revenus, c’est notamment le cas d’Hello Bank avec sa carte Hello One ou encore ING et sa carte Mastercard Essentiel.

Des établissements proposent différentes gammes de cartes bancaires gratuites, Boursorama Banque délivre par exemple une Visa Classic et une Visa Premier gratuitement sous condition de revenus et Fortuneo commercialise la carte prestigieuse World Elite Mastercard gratuitement sous conditions de versement.

Les avantages d’une carte gratuite varient d’une banque en ligne à l’autre, certaines cartes permettent de bénéficier de la gratuité des transactions effectuées à l’étranger.

Les offres des banques en lignes cartes bancaires gratuites sont intéressantes, même sous conditions, car les frais de non-utilisation sont souvent faibles (entre 5 et 15€ en moyenne). Même si vous n’utilisez pas votre carte une fois par mois ou que vous ne respectez pas les conditions de versement, les offres de cartes bancaires gratuites des banques en ligne vous permettent d’accéder à des cartes bancaires haut de gamme à moindre coût comme la Gold Mastercard ING à 10€ si non respect des conditions de versement.

Le meilleur moyen pour bien choisir une banque en ligne avec carte gratuite est de comparer les offres actuelles en consultant un comparatif des banques en ligne cartes gratuites.

Une suggestion ou une remarque sur la banque en ligne carte gratuite ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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