Visa Premier BNP Paribas : L’Offre 2024 en Détail

Vous vous intéressez à la carte Visa Premier BNP ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

La CB Visa Premier est une carte bleue premium commercialisée par de nombreuses banques, dont BNP Paribas. Comment l’obtenir ? Quels sont les frais à l’étranger pour les paiements et retraits ? Est-ce que les assurances sont complètes ?

Voici ce qu’il faut retenir sur la carte bleue Visa Premier BNP :  👇


Carte bancaire Visa Premier BNP :
En résumé

TraifDès 89,16€ / an
(Gratuite la 1ère année)
Conditions générales- Être majeur

- Résider fiscalement en France
Conditions de revenu1800€ de revenus nets mensuels
DébitImmédiat ou différé
Plafond paiement8000€ / 30j glissants
Plafond retrait2000€ / 7j glissants
Paiement UE / hors UEGratuit et illimité / 2,90% + 0,90€
Retrait UEGratuit et illimité
Retrait hors UE- Réseau BNP : Gratuit et illimité

- Autres banques : 2,90% + 0,90€
Assistances4/5
Assurances4/5
Offre80€ offerts + 1 an Gratuit Esprit Libre ! ❤️

Quelles sont les caractéristiques de la carte Visa Premier BNP ?

Voici les caractéristiques de la carte Visa Premier BNP :

  • Tarif mensuel de 11,66€
  • Choix entre débit différé ou immédiat
  • Retraits gratuits DAB BNP Paribas & filiale
  • Plafonds de 8000€ pour paiements et 2000€ pour retraits
  • Assistances et assurances complètes
  • Conditions de revenus de 1800€

Le prix de la carte Visa Premier BNP est de 140€ / an, soit environ 11,66€ / mois. A noter que le prix varie entre 89,16 et 187,80€ / an selon la formule Esprit Libre souscrite. La CB est disponible à partir de 1800€ de revenus nets mensuels, à justifier à la souscription. Les frais sont limités, notamment, les retraits sont gratuits et illimités aux DAB du réseau BNP Paribas. Les paiements sont sans frais dans l’Union Européenne, mais entraînent une commission de 2,90% + 0,90€ à l’étranger.

👉 Les plafonds de paiement et de retrait sont élevés (respectivement 8000€ / 30j glissants et 2000€ / 7j glissants) et modulables. Les avantages de la carte Visa Premier BNP sont aussi nombreux en termes de services. Les assurances et assistances sont complètes, surtout à l’étranger, par exemple en cas d’annulation de voyage, de rapatriement, d’aide juridique, etc.

Carte bleue Visa Premier BNP : la FAQ !

Dans cette FAQ sur la carte bancaire Visa Premier BNP, nous répondons aux questions les plus fréquentes, comme les conditions, les frais, les assurances et assistances, les étapes pour l’obtenir, etc.

🔍 Quelles conditions pour obtenir la carte Visa Premier BNP Paribas ?

Voici les conditions pour obtenir la carte Visa Premier BNP Paribas :

  • Ouvrir un compte courant BNP Paribas
  • Ne pas être client Hello bank!
  • Justifier de revenus minimums de 1800€ / mois
  • Résider fiscalement en France
  • Ne pas être interdit bancaire

Le fait d’être majeur et d’avoir sa résidence fiscale en France sont des conditions générales communes à toutes les banques. En outre, il n’est pas possible de s’inscrire chez BNP Paribas si le client détient déjà un compte chez Hello bank!, car il s’agit d’une filiale.

👉 Il est aussi nécessaire de justifier d’un minimum de 1800€ de revenus nets mensuels pour souscrire à la carte bancaire Visa Premier de BNP Paribas. Il s’agit du montant avant imposition. Ce montant minimum est valable quel que soit le type de débit (immédiat ou différé). Le client peut justifier ses revenus au moyen des derniers bulletins de paie pour les salariés ou du dernier avis d’imposition pour les indépendants.

🔍 Quels sont les tarifs de la carte Visa Premier BNP ?

Les tarifs de la carte Visa Premier BNP sont de 140€ (hors package) et dès 89,16€ / an avec Esprit Libre. Actuellement, dans le cadre d’une souscription à Esprit Libre, les clients bénéficient gratuitement de la carte Visa Premier BNP Paribas la première année, soit une économie minimum de 89,16€ par mois sur une année de souscription.

Voici ce qu’il faut savoir sur les prix de la carte Visa Premier BNP Paribas : 👇


Carte Visa Premier BNP Paribas :
Tarifs

Cotisation (hors package)140€ / an
Cotisation avec forfait- Initiative (18-24 ans) : 89,16€ / an

- Référence (dès 25 ans) : 187,80€ / an
Paiement UE / hors UEGratuit et illimité / 2,90% + 0,90€
Retrait UEGratuit et illimité
Retrait hors UE- Réseau BNP : Gratuit et illimité

- Autres banques : 2,90% + 0,90€
> Services optionnels
Protection des achats électroniques26€ / an
Sécurité par cryptogramme12,50€ / an
Biométrie24€ / an
Personnalisation de la carte12,50€ / an

👉 Il existe aussi des frais pour l’utilisation de la carte. En France, les retraits sont gratuits et illimités, quel que soit le distributeur auquel le client retire des espèces. A l’étranger, la gratuité est seulement valable pour les retraits aux DAB du réseau BNP Paribas et ses filiales. Autrement, ils entraînent une commission de 2,90% + 0,90€ par opération. Concernant les paiements, ils sont gratuits en euros, mais les frais sont là aussi de 2,90% + 0,90€ par transaction en devises.

🔍 Quels sont les plafonds de paiement et de retrait ?

Les plafonds de paiement et de retrait sont de 8000€ sur 30 jours pour les paiements et de 2000€ sur 7 jours pour les retraits. Ce sont des limites élevées qui facilitent la gestion des dépenses. Les plafonds sont librement modifiables. La périodicité s’exprime en “jours glissants”, ce qui signifie que le calcul des limites se fait sur une période continue et actualisée au jour le jour. Par exemple, si un retrait est effectué aujourd’hui, il ne sera plus pris en compte dans le calcul du plafond après 7 jours.

Voici ce qu’il faut savoir sur les plafonds de la carte Visa Premier BNP : 👇


Carte Visa Premier BNP :
Plafonds

Plafond de paiement8000€ / 30j glissants
Plafond de retrait2000€ / 7j glissants
Plafond paiement sans contact50€
Plafond paiement mobile8000€ / 30j glissants
Plafonds personnalisablesOui

👉 Le client peut facilement modifier les plafonds de paiement et de retrait de la carte Visa Premier BNP. Il est possible de passer par le site web ou l’application de la banque. Il suffit de cliquer sur “Paramètres” de la CB et le client peut librement moduler les plafonds. L’application permet aussi de définir des limites de retraits et de paiements en fonction des zones géographiques.

🔍 Quelles sont les assurances incluses ?

Voici les assurances incluses :

  • Responsabilité civile
  • Annulation de voyage
  • Interruption de voyage
  • Perte / vol de bagages
  • Véhicule de location
  • Transport et rapatriement
  • Aide juridique, etc.

Avec la carte Visa Premier, le client bénéficie d’assurances et d’assistances complètes. C’est notamment le cas à l’étranger, comme l’assurance rapatriement, la responsabilité civile, les frais d’hébergement, etc. Certaines garanties ne sont toutefois pas comprises dans cette CB, comme la perte de clé. Il n’y a pas non plus d’assurance serrurier avec la carte Visa Premier BNP. L’ensemble des assurances et assistances sont décrites dans des notices d’information disponibles sur le site officiel de la banque.

Voici le détail des assurances et assistances de la carte Visa Premier BNP : 👇


Carte Visa Premier BNP Paribas :
Assurances et assistances

> Assurances
Responsabilité civileOui
Interruption de voyageOui
Location de voitureOui
Forfait neige et montagneOui
Vol ou perte de bagagesOui
> Assistances
Transport et rapatriementOui
Frais d’hébergementOui
Visite d’un procheOui
Aide juridiqueOui
Aide à la poursuite du voyageOui

👉 Il faut prendre en compte les conditions générales des assurances et assistances de la carte bleue Visa Premier BNP. Par exemple, en cas de retard de bagage, l’assurance couvre jusqu’à 400€. Des franchises peuvent s’appliquer, comme une retenue de 20% en cas de sinistre pour le matériel de ski loué. Il existe aussi des exclusions de la garantie ; ainsi, la RC à l’étranger ne s’applique pas en cas d’amendes, de dommages causés dans un cadre sportif, etc.

🔍 Quels sont les avantages ?

Voici les avantages de la carte Visa Premier BNP Paribas :

  • Carte bancaire personnalisable
  • Pas de frais sur les retraits aux DAB du réseau BNP
  • Plafonds de retrait et de paiement modulables
  • Assistances et assurances complètes
  • Gestion facile à distance (plafonds, opposition…)
  • Offre de bienvenue de 80€ offerts

La carte Visa Premier BNP Paribas offre plusieurs avantages significatifs. D’abord, il est possible de la personnaliser grâce à l’option “A chacun son image”. Le client peut choisir un visuel parmi plusieurs bibliothèques de thèmes (solidaire, sportif, nature, cinéma, etc.). Par ailleurs, la CB permet d’effectuer des retraits sans frais aux distributeurs automatiques de billets du réseau BNP, en France comme à l’étranger.

La modularité des plafonds de retrait et de paiement est aussi avantageuse pour la gestion des dépenses. Les limites maximales sont élevées (8000€ / 30j pour les paiements et 2000€ / 7j pour les retraits), ce qui est utile pour les personnes qui ont des dépenses élevées et / ou régulières. La carte offre également un ensemble complet d’assistances et d’assurances, comme l’annulation de voyage, la responsabilité civile, etc.

👉 Enfin, il est facile de gérer la carte Visa Premier via l’application BNP Paribas. Le client peut définir des zones géographiques où la CB ne peut pas être utilisée, activer ou désactiver le paiement en ligne, mettre la carte en opposition, etc.  Notons que la banque propose en ce moment une prime de 80€ offerts et la gratuité de la carte bancaire Visa Premier pour toute première souscription à une formule Esprit Libre.

🔍 Quels sont les inconvénients ?

Les inconvénients de la carte Visa Premier BNP Paribas sont la cotisation annuelle, les frais et la condition de revenus de 1800€ par mois. Le prix de la carte Visa Premier BNP est de 11,66€ / mois, à régler annuellement, soit 140€. Selon le profil du client, cela peut représenter une dépense trop importante. La cotisation est aussi plus élevée si le client souscrit à la formule Esprit Libre “Référence”, à 187,80€ / an. En outre, il est nécessaire de justifier d’un minimum de 1800€ de revenus nets mensuels à la souscription pour prétendre à cette CB.

👉 Il existe par ailleurs des frais pour l’utilisation de la carte. Si les retraits sont gratuits et illimités partout dans le monde aux DAB du réseau BNP Paribas, ce n’est pas le cas des paiements. Lorsque la CB est utilisée pour régler les transactions en devises, des frais de 2,90% et 0,90€ s’appliquent. Enfin, plusieurs services optionnels sont facturés en supplément, comme la sécurité biométrique ou la personnalisation de la carte Visa Premier BNP.

🔍 Comment obtenir la carte bancaire Visa Premier BNP ?

Voici les 5 étapes pour obtenir la carte bancaire Visa Premier BNP :

  1. Aller sur le site de BNP Paribas
  2. Compléter un questionnaire
  3. Choisir l’offre et la CB
  4. Transmettre les justificatifs
  5. Effectuer un premier dépôt

👉 Il est possible de souscrire à cette CB en ligne, directement sur le site de BNP Paribas. Le client doit remplir un formulaire avec ses informations personnelles. Il faut ensuite choisir la carte bancaire Visa Premier BNP et, si souhaité, souscrire à une formule Esprit Libre. La banque demande une pièce d’identité ainsi qu’un selfie vidéo. Après confirmation du compte et réception du RIB du compte BNP Paribas, il faut exécuter un versement compris entre 50 et 150€. A noter que, pour les étudiants, le montant minimum est de 20€.

Visa Premier BNP Paribas : en Conclusion !

En conclusion, la carte Visa Premier BNP Paribas est une CB Premium commercialisée à 140€ / an. Il est possible de souscrire directement en ligne, sur le site officiel de la banque. La carte possède des plafonds élevés et modulables, et aucun frais ne s’applique sur les retraits dans les DAB du réseau BNP Paribas, en France comme à l’étranger. Une commission de 2,90% + 0,90€ est prélevée sur les paiements en devise.

👉 La carte Visa Premier BNP permet de bénéficier de multiples avantages et offres. D’abord, en souscrivant à cette CB Premium, le client bénéficie d’offres de bienvenue intéressantes, à savoir une prime de bienvenue de 80€ et un an de cotisation offert pour la formule Esprit Libre. Le programme “Expériences” de Visa donne aussi la possibilité d’obtenir diverses réductions exclusives, par exemple sur la réservation de voyage, l’abonnement à des magazines, etc.

Une suggestion ou une remarque sur la carte Visa Premier BNP ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂