Chèque Hello Bank : tout ce qu’il faut connaître !

chequier hello bank

La possibilité de disposer d’un chéquier est assez rare dans le marché des banques en ligne. En effet, disposer d’un chéquier est souvent impératif pour bon nombre de clients, habitués à ce mode de paiement pour de multiples raisons. Hello Bank fait partie des rares banques en ligne à mettre à disposition de ses clients un chéquier, mais également la possibilité d’utiliser les agences BNP Paribas pour les déposer.

Pour en savoir plus sur cet aspect, nous avons décidé de consacrer un dossier complet quant à la gestion des chèques chez Hello Bank. Comment déposer un chèque Hello Bank, comment se passe le rapport entre Hello Bank et BNP Paribas pour la gestion des chèques, quels sont les frais associés aux chèques Hello Bank : autant de questions auxquelles nous allons répondre.

Mais avant de commencer, voici les principales informations à savoir sur les chèques Hello Bank avec un tableau résumé :

Chèque Hello Bank : en résumé

Réseau d’agences

BNP Paribas

Dépôt de chèque numériquement

Oui

Dépôt de chèque par courrier

Oui

Dépôt de chèques au guichet BNP

Oui

Dépôt de chèques via automate BNP

Oui

Opposition au chèque

0€ ou 16€ via conseiller

Lettre information sur chèque sans provision

14 €

Chèque sans provision

30 €

Chèque impayé non sans provision

17,50 €

Comment déposer un chèque Hello Bank ?

Voici les 3 possibilités pour déposer un chèque Hello Bank sur votre compte  :

  1. vous pouvez utiliser l’application Hello Bank pour scanner vos chèques avant de les envoyer par voie postale.
  2. vous pouvez vous rendre dans une agence BNP Paribas afin de déposer vote chèque bancaire
  3. vous pouvez déposer votre chèque via les automates des agences BNP Paribas

Pour parvenir depuis l’appli mobile à l’univers de dépôt de chèque Hello Bank, rendez-vous dans la section « RIB, chèques, document » accessible dans l’appli.

Dans l’agence BNP Paribas, vous pourrez déposer votre chèque Hello Bank après avoir rempli le bordereau de remise, soit dans les boîtes aux lettres mise à votre disposition soit directement au guichet.

Enfin, les automates des agences BNP Paribas vous permettent aussi de déposer vos chèques. Pour cela, insérez votre carte bleue et suivez les instructions qui s’afficheront à l’écran.

Comment commander son chéquier Hello Bank ?

Deux façons pour commander un chéquier Hello Bank sont possibles :

  1. La demande pour recevoir le chéquier Hello Bank peut être formulée depuis l’application mobile en allant directement sur la rubrique “Mon espace”.
  2. La même procédure est réalisable depuis votre compte client en ligne, accessible sur votre espace personnel en vous rendant sur le site www.hellobank.fr

Une fois que votre demande est prise en compte, votre nouveau chéquier vous parviendra par courrier à votre domicile dans les jours qui suivent, sachant qu’il faut compter en moyenne 8 jours pour recevoir son chéquier Hello Bank.

Quel sont les tarifs liés aux chèques Hello Bank ?

Voici les prix des chèques Hello Bank, en commençant par les 3 tarifs à connaître impérativement :

  1. Commande de chéquier gratuite depuis l’appli (ou 5€ via conseiller / 8€ depuis une agence BNP Paribas)
  2. Frais d’envois du chéquier à domicile : gratuits
  3. Chèque de banque : gratuit (15€ depuis une agence BNP)

La commande de chéquier depuis votre espace confidentiel en ligne (ou depuis l’application) est gratuite. Néanmoins, si vous vous adressez à un conseiller Hello Bank, il faudra vous acquitter de la somme de 5€. Les frais d’envoi pour vous faire parvenir votre chéquier à domicile (en lettre suivie) sont eux aussi gratuits. Et cela concerne également les frais postaux. Vous n’avez rien à payer pour obtenir votre chéquier Hello Bank.

Toutefois, si vous préférez vous rendre dans une agence appartenant au réseau BNP Paribas pour faire la commande d’un chéquier, sachez que cette démarche sera facturée 8€.

En fonction de vos projets de vie, vous pourriez être amené à demander un chèque de banque. Comme pour le chéquier normal, cela ne vous coûte rien. Si ce service est offert par la banque en ligne il faut savoir que ce n’est pas le cas partout. En effet, dans de nombreux établissements bancaires la fourniture d’un chèque de banque est une prestation facturée environ 15€.

En revanche, impossible de percevoir un chèque de banque dans une agence du réseau BNP Paribas. Dans le cas où vous ne venez pas retirer votre chéquier dans un délai de 2 mois ou que vous demandez expressément sa destruction, cette formalité entraîne une cotisation de 6€.

Les frais d’opposition d’un chèque (demandé par l’émetteur) coûtera 16€ par opération si vous passez par le biais d’un conseiller Hello Bank mais ce sera gratuit si vous utilisez la voie digitale. Les frais d’opposition pour un chéquier (demandé par l’émetteur) seront facturés 16€ par opération et une fois de plus, cette action reste totalement gratuite.

En cas de litige par exemple, vous avez également la possibilité de réclamer à votre banque en ligne une photocopie du chèque que vous avez émis et qui a été encaissé. Si l’encaissement a eu lieu il y a moins d’un an, cette demande coûte 12,90€.
Au-delà de 12 mois, une majoration est appliquée ce qui donne un total de 27€ pour cette procédure. Enfin, pour obtenir une photocopie supplémentaire, il faudra débourser 1€ seulement.

Quel sont les tarifs liés aux chèques Hello Bank à l’étranger ?

Maintenant que nous connaissons le tarif de chèques Hello Bank en France, partons cette fois à l’étranger. Car oui, les prix appliqués ne sont pas les mêmes lorsque les opérations ont lieu en dehors de l’hexagone.Le coût pour l’émission d’un chèque en euros payable à l’étranger varie selon le montant total de la somme :

  • Pour les chèque de moins de 150€, il faudra compter une commission de 10% du montant.
  • Pour les chèques au-delà de cette limite, la commission est de 1% du total mais avec un minimum de 27€. Précisons tout de même que ces frais sont facturés par opération.

Pour la remise de chèque payable à l’étranger, là aussi la différence se joue sur le montant du chèque :

  • Pour les sommes inférieures à 150€, comptez 10% du montant.
  • Pour les sommes supérieures, c’est 1% avec au minimum 17,50€. Pour les chèques sans change, la quittance ne peut excéder 58€, et pour les chèques avec change cette limite est fixée à 107€.
  • La commission de change sur les devises prélève 0,50% avec un minimum de 17,50€ jusqu’à 75 000€. Et pour les montants supérieurs, les charges retenues sont de 0,25% avec un minimum de 17,50€.
  • Enfin, les frais de port pour l’émission ou la remise de chèque dans un pays étranger s’élèvent à 16,95€ et ce pour chaque opération.

Les opérations possible en agence BNP pour les chèques Hello Bank

La gestion des chèques Hello Bank via BNP Paribas

Réseau d’agences

BNP Paribas

Retrait d’espèces via automate

Oui

Dépôt d’espèces via automate

Oui

Dépôt d’espèces au guichet

Oui

Dépôt de chèques au guichet

Oui

Conseiller dédié

Non

Pour les clients Hello Bank qui sont particulièrement attachés aux services physiques en agence, la banque en ligne peut profiter du réseau de sa société mère BNP Paribas et de ses milliers d’agences à disposition.

Découvrez ci-dessous la liste exhaustive des services proposés à l’attention des souscripteurs dans les agences du réseaux BNP Paribas situées près de chez vous :

  • Le dépôt de chèque sur l’automate ou au guichet : vous souhaitez approvisionner votre compte courant individuel ou votre compte joint en déposant un chèque ou des espèces ? C’est possible. il vous suffit de vous rendre au guichet de l’agence située à proximité de votre domicile ou de votre lieu de travail et de remplir le bordereau de remise. Vous pouvez aussi utiliser la boîte aux lettres mise à votre disposition ou encore le distributeur automatique de billets. Pour la dernière option, pensez à apporter votre carte de paiement car, sans elle, l’opération ne fonctionnera pas.
  • Le retrait d’espèces : besoin d’argent en espèces ? Vous pouvez retirer des billets gratuitement et sans limite dans tous les distributeurs de la banque BNP Paribas. La banque en compte pas moins de 6000 en France.
  • Le change : vous envisagez de partir en vacances à l’étranger ? La banque BNP Paribas vous offre la possibilité d’échanger vos euros contre d’autres devises afin de préparer au mieux votre futur voyage. Mais attention, pour vous éviter un déplacement inutile, pensez à contacter l’établissement en amont pour que la transaction soit accordée. Pour information, 2000 agences BNP Paribas sont ouvertes un peu partout en France.

Chèque Hello Bank : ce qu’il faut retenir !

Même si aujourd’hui la carte de paiement prend une place importante dans la gestion de nos dépenses (sans parler du paiement via mobile qui se démocratise de plus en plus), de nombreux français sont encore attachés à l’utilisation des chèques. Pour répondre aux attentes de ses clients, la banque en ligne Hello Bank a mis à leur disposition une politique avantageuse avec :

  • la commande gratuite d’un chéquier afin qu’ils organisent leur budget personnel comme bon leur semble.
  • la mise a disposition du réseau BNP Paribas pour déposer ses chèques Hello Bank

Nous avons vu que de nombreuses opérations sont gratuites si vous passez par la voie digitale (l’application Hello Bank ou votre espace client personnel). Pour réduire le montant annuel de vos frais bancaires nous vous conseillons donc de passer par ces outils en ligne pour effectuer vos démarches.

Cependant, même si plusieurs de ces opérations sont payantes lorsque vous sollicitez un conseiller de la Hello Team, les sommes facturées restent moins chères que les tarifs appliqués par de nombreuses banques traditionnelles…

Si vous recherchez donc une banque en ligne qui propose une réelle praticité pour la gestion des chèques, force est de constater que Hello Bank remplit en la matière parfaitement sa mission.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur les chèques Hello Bank ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !

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