Compte Hello Bank : avis, comparatif et bons plans !

compte Hello Bank avis

Parmi les nombreuses offres bancaires en ligne, il y en a qui se démarquent notablement des propositions faites par les banques traditionnelles : ce sont celles d’Hello Bank. Avec pas moins de 400 000 clients en 2019, cette banque sur internet assure un service exhaustif : cartes de paiement aux multiples avantages, opérations sans frais dans le monde entier, assurances et assistances en cas de difficulté…

Notre dossier spécial est consacré aux différents compte Hello Bank et à notre avis sur chacun d’entre eux. Vous verrez qu’il existe des services distincts pour les comptes individuels et les comptes joints et que les conditions d’éligibilités pour chacun de ces contrats varient. On vous dit tout sur les offres proposées afin de vous aider à définir quel compte Hello Bank répondra à toutes vos attentes.

Les comptes bancaires Hello Bank
(individuel et joint)

Hello OneGratuit et sans conditions de revenus
Hello Prime5€ par mois
1000€ de revenus / mois min.
Compte Visa ClassicGratuit
1000€ de revenus / mois
Uniquement pour compte joint
Compte Visa PremierGratuit
1800€ de revenus / mois
Uniquement pour compte joint
Compte Visa Infinite240€ / an
Sur dossier
Uniquement pour compte joint

Avis comptes bancaires Hello Bank : en résumé

Notre avis sur les comptes bancaires Hello Bank est positif. C’est la compétitivité des tarifs qui constituent leurs premiers avantages : carte bancaire la plupart du temps gratuite ou avec une très faible cotisation, des économies concrètes à réaliser sur les opérations bancaires du quotidien. Ensuite leur accessibilité, avec des conditions d’accès avantageuses, notamment avec Hello One, et enfin la possibilité de profiter de l’expertise et du réseau d’agences BNP Paribas qui offre un très bon compromis entre la banque traditionnelle et la banque en ligne.

Notre avis compte Hello Bank en résumé :

  • de réelles économies à faire
  • un nombre de compte importants pour tous les besoins
  • une accessibilité importante
  • une offre de bienvenue dans la plupart des offres de compte ❤️
  • notre avis sur les comptes bancaires Hello Bank est donc positif ✅

Comparatif et avis comptes bancaires Hello Bank :

Comparatif des cartes / comptes Hello Bank

Carte

Hello One

Hello Prime

Visa Classic

Visa Premier

Visa Infinite

Compte

Individuel

Individuel

Joint

Joint

Joint

Coût

Gratuite

5€ /mois

Gratuite

Gratuite

240€ /an

Condition obtention

Sans condition de revenu

1000€ de revenu par mois min.

1000€ par mois par titulaire

1800€ par mois par titulaire

1800€ par mois par titulaire

Offre de bienvenue

-

50€ offerts

50€ offerts

50€ offerts

-

Parrainage

20€ parrain
50€ filleul

20€ parrain
50€ filleul

Non

Non

Non

Plafond de retrait
(7 jours)

400€

500€ ou 1000€ selon revenus

500€

1000€

Négociable

Plafond de paiement
(30 jours)

1000€

1200€ ou 2500€ selon revenus

1200€

3000€

Négociable

Paiement hors SEPA

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait hors SEPA

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Assistances et garanties

-

4/5

3/5

4/5

5/5

Filiale appartenant au groupe français BNP Paribas, la banque en ligne Hello Bank a su se faire une place de choix sur le marché des banques dématérialisées. Et force est de constater que les comptes Hello Bank n’ont rien à envier aux offres des banques traditionnelles et physiques !

Il faut savoir que Hello Bank propose 3 types de comptes : deux comptes courants individuels et un compte joint. En fonction de l’offre choisie vous pourriez bénéficier de certains avantages supplémentaires car les comptes Hello Bank ont été conçus pour s’adapter à plusieurs problématiques bien distinctes. Malheureusement il n’est pas possible d’ouvrir un compte auto-entrepreneur Hello Bank pour le moment.

Mais n’allons pas trop vite. Pour mieux comprendre les intérêts et les atouts de chaque compte bancaire Hello Bank, il est impératif de faire un comparatif détaillé qui recense toutes les caractéristiques de chacun d’entre eux. C’est ce que nous vous proposons dans la suite de ce dossier spécial compte Hello Bank.

1. Le compte Hello One de Hello Bank

Le compte Hello One

Compte courantGratuit
AccessibilitéSans conditions de revenus
Offre de bienvenue50€
Carte bancaireGratuite
Type de carteCarte à autorisation systématique
PaiementGratuit dans le monde entier
RetraitGratuit dans le reseau BNP
Plafond1000€ paiement sur 30 jours
400€ retrait sur 7 jours
Paiement mobileApple Pay, Paylib
ChéquierOui
Service de domiciliation bancaireHello Start
Accès aux produits Hello BankCrédit, Epargne, Assurance vie...

compte bancaire Hello Bank avis : hello one

Le premier compte courant à passer sous notre œil avisé est le compte Hello One. En faisant une refonte de son offre commerciale, la banque en ligne a créé ce compte bancaire simplifié qui permet à n’importe qui de bénéficier d’un compte en ligne et ce, sans conditions de revenus.

Aujourd’hui, vous n’êtes plus obligé de justifier un revenu minimum de 1000€ pour devenir client. C’était le cas avant avec les anciennes offres de compte Hello Bank. Désormais accessible au plus grand nombre, Hello Bank peut se vanter de proposer un compte courant individuel gratuit.

Regardons de plus près quelles sont les caractéristiques de ce compte d’entrée de gamme et les services bancaires qu’il propose à ses souscripteurs :

  • Détenir un compte Hello One c’est gratuit (à vie !) et sans engagement.
  • Afin de remercier ses nouveaux clients pour leur adhésion, Hello Bank leur fait profiter d’une offre de bienvenue. Cette prime sera directement versée sur le nouveau compte Hello Bank dans un délais de 3 mois après que la souscription soit totalement finalisée. Le montant de cette prime varie en fonction des périodes.
  • Contrairement à d’autres types de compte, cette offre ne requiert pas de revenu minimum mensuel.
  • Pour vos dépenses du quotidien, vous pouvez également recevoir gratuitement un chéquier. Pour l’obtenir, rien de plus simple : il vous suffit de formuler une demande directement dans la section “Chéquier” suivie de “Commander un chéquier” accessible depuis votre espace personnel en ligne. Et pour les plus pressés d’entre vous, la procédure fonctionne aussi depuis l’application mobile.
  • Pour vous accompagner dans tous vos projets de vie, votre compte Hello One vous donne également accès aux autres produits d’Hello Bank comme par exemple les crédits, l’assurance vie etc.
  • Enfin, il faut savoir que le compte Hello One n’autorise pas les découverts. Veillez donc à avoir toujours les provisions nécessaires sur votre compte avant de procéder à un paiement ou un retrait.

Autre aspect très important dans la sélection du compte courant Hello Bank qui vous permettra de gérer votre budget dans la vie de tous les jours, c’est bien évidemment le moyen de paiement.

Et pour répondre aux besoins de flexibilité et de performance de ses souscripteurs, Hello Bank a créé la carte Hello One.

    • La carte Hello One est gratuite, et elle le reste à vie sans conditions !
    • Cette carte Visa à autorisation systématique vous permet d’effectuer gratuitement des paiements, dans le monde entier.
    • Pour ce qui est des retraits de liquidités auprès des guichets automatiques de billets, là aussi c’est sans frais mais seulement auprès des établissements membres du réseau BNP Paribas.
    • Côté plafonds : les paiements sont limités à 1000€ pour 30 jours consécutifs et les retraits à 400€ pour 7 jours. Si vous avez besoin d’augmenter de façon temporaire ces plafonds, vous pouvez le faire depuis l’application smartphone ou sur votre espace personnel en ligne. Pratique.
    • Pour faciliter vos achats au quotidien, cette carte gratuite est aussi dotée du paiement sans contact pour les montants inférieurs à 30 € ainsi que de la technologie de paiement via mobile (Paylib pour les remboursement entre amis, Apple Pay…).

Notre avis sur le compte Hello Banl “Hello One” est donc positif : un compte facile d’accès, avec une carte gratuite permettant d’accéder à l’ensemble des produits bancaires Hello Bank. Un compte très bien adapté pour les personnes désireuse d’avoir un vrai contrôle sur leurs dépenses avec la possibilité d’expérimenter la banque en ligne avec le réseau d’agences BNP !

2. Le compte Hello Prime de Hello Bank

Le compte Hello Prime

Compte courantGratuit
Accessibilité1000€ de revenus nets par mois
Offre de bienvenue50€
Carte bancaire5€ par mois
Type de carteCarte débit (immédiat ou différé)
Sans contact
PaiementGratuit dans le monde entier
RetraitGratuit dans le monde entier
PlafondPersonnalisés selon vos revenus
Assurances et Assistances VisaOui
Découvert autoriséOui
Virement instantané SEPAOui, gratuits
Paiement mobileApple Pay, Paylib
ChéquierOui
Service de domiciliation bancaireHello Start
Accès aux produits Hello BankCrédit, Epargne, Assurance vie...
Accès prioritaire au service clientOui

Compte Hello Bank avis : Hello Prime

Hello Prime, un deuxième compte commercialisé par Hello Bank, est la version haut de gamme de l’offre Hello One. Les garanties et assurances comprises avec sa carte de paiement en font un véritable compagnon de route pour les globe-trotteurs. D’ailleurs, ce compte courant individuel est régulièrement cité pour être l’une des alternatives idéales pour les voyageurs. Il connait un vif succès depuis sa commercialisation qui remonte à quelques mois.

Ce compte bancaire Hello Prime ne s’adresse pas à tout le monde. Seuls les souscripteurs disposant de revenus nets d’au moins 1000€ (avant imposition) sont éligibles. En payant 5€ par mois, vous obtenez un compte qui vous suit partout dans le monde et qui vous permet d’effectuer toutes vos dépenses sans vous soucier d’éventuels incidents bancaires.

Mais pour mieux vous présenter les atouts de cette offre complète, le mieux reste de lister en détail les services bancaires compris dans l’offre Hello Prime :

  • Tout comme pour l’offre Hello One, l’ouverture du compte Hello Prime est gratuite et sans frais. Un vrai avantage par rapport aux tarifs appliqués dans les établissements financiers traditionnels…
  • Pour encourager de nouvelles adhésions, Hello Bank a aussi mis en place une prime de bienvenue qui récompense les clients lors de l’ouverture du premier compte courant. Le montant de cette prime évolue généralement entre 50€ et 80€ selon les périodes de l’année.
  • Il faut tout de même préciser que la demande d’inscription pour l’obtention d’un compte Hello Prime se fait sous certaines conditions. Pour pouvoir y prétendre, vous devez par exemple être en mesure de justifier un revenu mensuel d’au moins 1000€, sans quoi vous ne remplissez pas les conditions d’octroi et il faudra alors vous tourner vers la version Hello One.
  • Réalisez des virements instantanés gratuitement ! Moins de 10 secondes suffisent pour créditer l’un des comptes bénéficiaires préalablement enregistrés.
  • Pour simplifier certains de vos achats, Hello Bank met à votre disposition un chéquier. Pour le recevoir par voie postale, vous devez au préalable effectuer une demande (la procédure est gratuite) depuis votre espace client personnel ou par le biais de l’application smartphone de votre banque en ligne.
  • Les autres produits commercialisés par Hello Bank tels que les crédits, les solutions d’épargne ou encore l’assurance vie peuvent également être contractés en complément de ce compte courant individuel. A noter que Hello Bank dispose d’une bonne réputation pour les produits d’épargne, avec un de nombreux produits.
  • Autre avantage de l’offre Hello Prime : c’est l’accès prioritaire au service client qui garantit une prise en charge rapide et personnalisée de vos demandes.

Concentrons-nous à présent sur la carte bancaire transmise aux détenteurs de ce compte de la banque en ligne Hello Bank. Pour les souscripteurs de ce compte Hello Prime, les nouveaux clients disposent d’une carte de paiement équivalente à la Visa Premier, notamment grâce aux assurances qu’elle comprend :

  • La principale différence entre la carte Hello prime et la carte Hello One c’est le coût. En effet, cette carte bancaire Visa internationale à débit immédiat ou différé coûte 5€ par mois. En contrepartie, toutes les opérations effectuées par carte (en France mais aussi à l’étranger) sont sans frais supplémentaires.
  • L’option paiement différé vous donne la possibilité de gérer votre argent autrement : toutes les dépenses ayant eu lieu dans les 30 jours consécutifs sont toutes débitées en même temps au terme du mois en cours.
  • Vous pouvez visualiser en temps réel le solde restant de votre compte grâce à l’application mobile Hello Bank.
  • Plus besoin de taper votre code secret pour effectuer vos achats ou envoyer de l’argent à vos proches : grâce au paiement sans contact (qui ne concerne que les montants inférieurs à 30€) ou au paiement mobile avec Apple Pay et Paylib.
  • Même s’il est possible de modifier temporairement (3 mois maximum) vos plafonds, en temps normal les paiements sont limités à 1200€ par mois et les retraits à 500€ par semaine. Mais sachez que ces plafonds évoluent en fonction de vos revenus mensuels nets.

Nous avons dit un peu plus haut dans notre dossier que cette carte était particulièrement adaptée aux besoins des voyageurs. il est temps de vous parler des garanties d’assurance et d’assistance incluses avec cette carte Visa internationale.

Vous devez savoir qu’en plus de bénéficier d’une assistance médicale sur mesure pour vos déplacements, des protections vous couvrent et protègent aussi vos proches. Il y a par exemple l’annulation de voyage, la garantie véhicule de location, la garantie retard pour vos vols ou vos trajets en train ainsi qu’une garantie responsabilité civile à l’étranger… pour ne citer qu’elles. Pour connaître l’ensemble des assurances comprises, nous vous invitons à consulter la notice d’assurances accessible sur le site de la banque en ligne auquel vous pourrez accéder ci-dessous.

Notre avis sur le compte Hello Bank “Hello Prime” est positif : un compte certes payant mais qui permet de disposer d’avantages certains notamment pour les voyages (tarifs à l’étranger, assurances, assistances…), avec tous les services bancaires quotidiens (plafonds élevés, débit différé…) et en prime un accès privilégié au service client de Hello Bank.

3. Le compte Joint Hello Bank

Présentation et avis sur le compte Joint Hello Bank

Compte courantGratuit
Visa ClassicAccessible dès 1000€
de revenus / mois
Visa PremierAccessible dès 1800€
de revenus / mois
Visa InfiniteSur dossier
240€ / an
Offre de bienvenue-
Carte bancaireGratuite
Type de carte- Visa Classic, Visa Premier
- Visa Electron et Visa Infinite (sur demande)
- Sans contact
PlafondsPersonnalisés selon vos revenus
Assurances et Assistances VisaOui
Découvert autoriséOui
Appli mobileOui
Paiement mobileApple Pay, Paylib
ChéquierOui avec dépôt en agence BNP
Service de domiciliation bancaireHello Start
Accès aux produits Hello BankCrédit, Epargne, Assurance vie...

Compte joint Hello Bank avis

Soucieuse de répondre aux besoins de ses clients souhaitant disposer de fonds communs pour la gestion du budget familial, Hello Bank propose aussi un compte partagé. Pour ouvrir un compte joint Hello Bank il faut être deux, et bonne nouvelle, chaque cotitulaire pourra recevoir un moyen de paiement personnel. Ce qui est, avouons-le, beaucoup plus pratique au quotidien.

Mais avant d’effectuer les démarches en ligne pour ouvrir un compte bancaire commun, veillez à vérifier que vous remplissez bien les conditions d’éligibilité. Pour que votre demande d’adhésion soit validée, vous devez dans un premier temps prouver que vous percevez à deux un revenu mensuel net s’élevant à 2000€ minimum, soit 1000€ par cotitulaire.

Par ailleurs, les deux propriétaires du compte disposent des mêmes droits, à savoir :

  • Un compte courant gratuit, qui ne comprend ni frais de tenue de compte, ni frais à l’ouverture ou à la clôture.
  • Une prime de bienvenue qui est directement versée sur le compte 3 mois après sa validation. Nous rappelons tout de même que le montant est distribué une seule fois, par compte.
  • Vous avez également la possibilité de commander un chéquier en ligne pour avoir un moyen de paiement supplémentaire lorsque vous devez faire des dépenses communes.
  • À partir du moment où vous êtes détenteur d’un compte joint, vous pouvez contacter la Hello Team afin d’en savoir plus au sujet des solutions d’épargne commercialisées par Hello Bank, des dispositifs d’emprunt ainsi que de l’assurance vie.

Concernant la carte bancaire, il faut en réalité parler des cartes bancaires. Car oui, en fonction de vos revenus cumulés à deux, vous n’obtiendrez pas le même modèle. Pour les comptes joints, Hello Bank propose la carte Visa Classic et la carte Visa Premier.

Pour vous permettre de bien différencier les atouts de chacune d’elle, un comparatif s’impose :

  • La carte Visa Classic : elle est gratuite. Les opérations sont plafonnées à 1200€ par mois pour les paiements et à 500€ pour les retraits. Pour l’obtenir, les documents justificatifs que vous transmettrez lors de la souscription doivent prouver que vous percevez à deux au moins 2000€ chaque mois, autrement dit 1000€ chacun.
  • La carte haut de gamme Visa Premier ne coûte rien, et tout comme sa consœur, elle ne vous contraint pas à des conditions d’utilisation spécifiques. Ses capacités de paiement sont plus élevées puisque les retraits sont limités à 1000€ tous les 7 jours et les paiements à 3000€ pour 30 jours consécutifs. Cette carte est envoyée aux titulaires à conditions que tous deux cumulent 3600€ de revenus mensuels, c’est-à-dire au moins 1800€ chacun.

Notre avis sur le compte Hello Bank joint est positif. Des économies concrètes sur toutes les opérations du quotidien, la possibilité d’avoir gratuitement une Visa Premier avec son lot d’avantages (assistances, assurances, plafonds…) font de ce compte une très bonne alternative aux comptes bancaires classiques. Et si l’on rajoute la prime de bienvenue de 80€, cela constitue encore une raison supplémentaire de donner un avis positif sur ce compte Hello Bank !

Dans les deux cas, les transactions effectuées à l’étranger ne font l’objet d’aucune commission et ces deux cartes disposent de la technologie sans contact (avec la carte ou directement avec votre téléphone portable).

4. Le compte Hello Bank pour les hauts revenus : Visa Infinite

Le compte Infinite Hello Bank

Coût de la carte240€ / an
Offre de bienvenueNon
ParrainageNon
Condition obtentionUniquement pour compte joint
Revenus 1800€ / moispar titulaire
RéseauVisa
Type de débitImmédiat ou Différé
Plafond de retraitNégociable
Plafond de paiementNégociable
Paiement zone euroGratuit
Paiement hors zone euroGratuit
Retrait zone euroGratuit
Retrait hors zone euroGratuit
NFCOui
Découvert autoriséOui
Assistance et garantieVol et perte des bagages
Responsabilité civile à l'étranger
Annulation et modification de voyage
Transport et rapatriement à l'étranger
etc .
Services supplémentairesService de conciergerie H24 7/7
Solde instantanéNon
Paiement mobilePaylib, Apple Pay, Google Pay (en Belgique)

Compte Hello Bank avis : Visa Infinite

Cette dernière section pour vous présenter les comptes Hello Bank s’adresse à présent aux souscripteurs bénéficiant de revenus plus élevés. Vous avez la possibilité de demander la carte très haut de gamme Visa Infinite pour effectuer toutes vos opérations et profiter de ses avantages exclusifs.

  • 240€ par an, c’est son prix. Mais vous verrez, les bénéfices sont multiples !
  • Le principal avantage de cette carte pas comme les autres c’est la possibilité de moduler les plafonds de retrait et de paiement, sans limite dans le temps. Cela vous permet entre autres d’adapter les capacités de paiement en fonction de vos projets ou des périodes de l’année (fêtes de fin d’année, vacances d’été…).
  • Évidemment, cette carte black peut vous suivre partout dans le monde car son utilisation n’engendre aucun frais supplémentaire.
  • Et pour faire de votre quotidien une expérience chaque jour, le service de conciergerie met à votre disposition un assistant personnel disponible tout le temps pour vous aider à concrétiser toutes vos envies : achat de fleurs, réservation d’un vol, recherche d’hôtel…
  • Comme pour la carte Visa Premier, les garanties d’assurance et d’assistance comprises vous accompagnent en toutes circonstances et vous protègent en cas de problème.

Notre avis sur le compte Hello Bank Visa Infinite est positif étant donné le nombre de ses atouts. Un tarif très compétitif avec une meilleure accessibilité que les banques traditionnelles, des assurances et assistances haut de gamme, un service de conciergerie très pratique sont autant d’avantages qui vous donnerons une vision concrète d’une expérience bancaire haut de gamme.

Avis comptes courant Hello Bank : en conclusion

compte courant Hello Bank avisEn résumé, notre avis sur l’offre de comptes d’Hello Bank est donc positif avec une large offre qui répond à de nombreux besoins différents. Leur caractéristiques communes : être compétitif au niveau des tarifs et très accessible. Les comptes Hello Bank sont donc très intéressant pour ceux qui voudraient faire des économies avec des services qui n’ont rien a envier à ceux d’une banque traditionnelle, grâce à l’expertise du réseau BNP.

D’un côté vous avez deux comptes courants individuels et de l’autre un compte joint avec la mise à disposition de différentes cartes de paiement en fonction de vos revenus. Pour rappel, le compte courant simplifié intitulé Hello One s’adresse à celles et ceux qui recherchent un compte individuel facile à gérer, flexible et sans frais. En fonction de vos besoins quotidiens, cette offre bancaire sans engagement peut vous correspondre si vous cherchez avant tout un compte sans conditions.

L’offre Hello Prime quant à elle est plus complète, notamment grâce aux couvertures et protections comprises avec la politique d’assurance. Il faut tout de même prévoir une cotisation mensuelle de 5€ pour obtenir la carte Visa Hello Prime, une carte internationale qui répond aux attentes des amoureux de voyages.

Enfin, le compte joint s’adresse aux couples désireux d’utiliser un compte partagé pour organiser le budget familial. Concernant le moyen de paiement, ce n’est pas une mais bien deux cartes qui sont envoyées aux cotitulaires. En revanche, le modèle de carte varie selon les revenus du foyer.

Rappelons dans tous les cas que la demande de souscription fait l’objet d’une analyse et que vous pourrez bénéficier de votre nouveau compte seulement une fois que la Hello Team aura accepté votre dossier.

Une fois encore, nous pouvons constater que la banque dématérialisée Hello Bank reste l’une des banques les moins chères. Sa gamme de services bancaires pensée pour répondre aux besoins de son panel de clients prouve qu’elle est à l’écoute de ses souscripteurs.

Nos ressources complémentaires :

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur les compte Hello Bank ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !

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