Liste des Banques sans Aucun Frais de Tenue de Compte !

Vous souhaitez connaître la liste des banques sans frais de tenue de compte ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Découvrez en quoi consistent les frais de tenue de compte et quelles sont les banques qui n’en prélèvent pas en 2023. Suivez nos conseils pour éviter les frais de tenue de compte et vous pourrez faire de réelles économies sur votre tarif bancaire annuel !

Découvrez la liste des banques qui suppriment les frais de tenue de compte : 👇

Liste des banques
sans frais de tenue de compte

Banque en ligne

Frais de tenue de compte

CB & Tarif

Offre

En savoir plus


BoursoBank

Gratuits


Visa Ultim

Gratuite

✅ 80€ Offerts !

Voir l'offre


Fortuneo

Gratuits


Gold Mastercard

Gratuite

✅ Jusqu'à 210€ Offerts !

Voir l'offre



Hello bank

Gratuits


Visa Hello one

Gratuite

✅ 180€ Offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois !

Voir l'offre


Monabanq

Gratuits


Visa Classic

À partir de 3€ / mois

✅ 240€ Offerts !

Voir l'offre


Orange Bank

Gratuits


Mastercard Standard

Gratuiite

✅ 100€ Offerts !

Voir l'offre


N26

Gratuits


Mastercard Standard

Gratuite

Pas d'offre

Voir l'offre


Revolut

Gratuits


Revolut Standard

Gratuite

✅ 10€ Offerts !

Voir l'offre


Lydia

Gratuits


Lydia Standard

Gratuite

✅ 6% de cashback !

Voir l'offre


Quelle est la liste des banques sans frais de tenue de compte ?

Voici la liste des 7 banques sans frais de tenue de compte :

  1. BoursoBank : 0 frais de tenue de compte
  2. Fortuneo : 0 frais + 150€ Offerts
  3. Hello Bank : aucun frais de tenue de compte
  4. Monabanq : 200€ Offerts
  5. Orange Bank : dès 0€ + prime de 100€
  6. N26 : Frais de tenue de compte gratuits
  7. Revolut : Dès 0€ de frais
  8. Lydia : 0 frais cachés !

1. BoursoBank


Liste banque sans frais de tenue de compte :
BoursoBank

Frais de tenue de compteGratuits
Carte bancaire & Tarif
Visa Ultim
Gratuite
RIB5 jours ouvrés
Conditions souscription- Être majeur
- Résider fiscalement en France
- Ne pas être fiché Banque de France
Paiement UE / Hors UEGratuits et illimités
Retrait UE / Hors UEGratuits / 3 retraits par mois
Offre de bienvenue80€ Offerts ! ❤️

Le premier établissement de la liste des banques sans frais de tenue de compte est BoursoBank. La banque en ligne ne prélève pas de frais de tenue de compte. La CB Visa Ultim de BoursoBank est gratuite à partir d’un paiement par mois. Autrement dit, si le titulaire de la carte ne réalise pas au moins un paiement par mois, des frais de tenue de carte bancaire inactive seront prélevés. Ces frais s’élèvent à 9 euros par mois.

👉 Les conditions d’utilisation de la CB Visa Ultim de BoursoBank restent assez flexibles. Un seul paiement (hors retrait) suffit pour éviter les frais d’inactivité, sans montant minimum. De plus, en cas d’oubli, la banque en ligne permet aux titulaires d’une carte Visa Ultim de bénéficier du remboursement des frais d’inactivité une fois par an. Pour cela, il suffit de cliquer sur la ligne de frais sur le relevé de compte en ligne et de demander le remboursement de ses frais de tenue de compte inactif.

2. Fortuneo


Liste des banque sans frais de tenue de compte :
Fortuneo

Frais de tenue de compteGratuits
Carte bancaire & Tarif
Gold Mastercard
Gratuite
RIB15 jours ouvrés
Conditions souscription- Être majeur
- Revenus nets de 1800€ / mois
Paiement UE / Hors UEGratuits et illimités
Retrait UE / Hors UEGratuits et illimités
Offre de bienvenueJusqu'à 210€ Offerts ! ❤️

Fortuneo figure dans la liste des établissements bancaires sans frais de tenue de compte. La carte bancaire Gold Mastercard est gratuite sous réserve d’au moins une opération par mois hors retrait dans les distributeurs automatiques. Si le titulaire de la CB n’a pas réalisé au moins une opération dans le mois, des frais de 9 euros par mois seront prélevés le mois suivant.

👉 Les frais d’inactivité de la carte s’appliquent aussi en cas de compte joint avec deux cartes. Fortuneo indique que si des clients possèdent un compte joint avec deux cartes bancaires et qu’ils n’utilisent qu’une seule des deux cartes dans le mois, des frais d’inactivité seront appliqués pour la CB qui n’a pas été utilisée.

3. Hello bank


Liste des banques qui ne facturent pas les frais de tenue de compte :
Hello bank

Frais de tenue de compteGratuits
Carte bancaire & Tarif
Visa Hello One
Gratuite
RIBEnviron 5 jours
Conditions souscription- Être majeur
- Résider en France
Paiement UE / Hors UEGratuits et illimités
Retrait UE / Hors UEGratuits et illimités
Offre de bienvenue180€ Offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois ! ❤️

La liste des banques qui suppriment les frais de tenue de compte inclut Hello bank. La banque en ligne propose une carte bancaire gratuite à partir d’un paiement par mois et sans frais de tenue de compte : la CB Visa Hello One. Si le titulaire de la carte ne réalise pas un paiement par mois, il devra cependant payer des frais de non-utilisation de 3 euros par mois. Quant aux frais de tenue de compte inactif, ils sont plafonnés à 30 euros par an.

👉 Les conditions de gratuité de la carte bancaire sont particulièrement souples chez Hello bank. Pour bénéficier des frais de carte inactive offerts, il faut réaliser au moins un paiement ou un retrait en France ou à l’étranger avec sa carte bancaire Hello One. C’est un réel avantage par rapport à d’autres banques comme BoursoBank ou Fortuneo qui ne comptabilisent pas les retraits comme des paiements.

4. Monabanq


Liste des banques en ligne avec frais de tenue de compte gratuits :
Monabanq

Frais de tenue de compteGratuits
Carte bancaire & Tarif
Visa Classic
À partir de 3€ / mois
RIB5 jours ouvrés
Conditions souscription- Être majeur
- Résider en France
- Ne pas être fiché FICP
Paiement UE / Hors UEGratuits et illimités
Retrait UE / Hors UE3 retraits gratuits
Offre de bienvenue240€ Offerts ! ❤️

Monabanq fait partie de la liste des banques sans frais de gestion. Elle propose plusieurs formules avec une carte Visa Classic incluse, à partir de 3€/mois. Ce tarif n’est pas une cotisation ou des frais de tenue de compte, mais tout simplement le coût de la formule qui inclut un ensemble de services bancaires en plus de la carte Visa.

👉 En revanche, la banque en ligne prélève des frais de tenue de compte inactif si, au bout de 12 mois, le client n’a pas utilisé son compte. Ces frais sont de 30 euros par an. Le compte est considéré comme inactif par Monabanq si aucune manifestation de son titulaire (par exemple, une connexion à l’espace client) n’a été constatée pendant 12 mois. Dans le cas d’un décès, l’ayant-droit a donc 12 mois pour se manifester auprès de la banque.

5. Orange Bank


Liste des banques sans frais de tenue de compte :
Orange Bank

Frais de tenue de compteGratuits
Carte bancaire & Tarif
Mastercard Standard
Gratuite
RIB48 heures ouvrées
Conditions souscription- Être majeur
- Résider fiscalement en France
- Ne pas être fiché FICP
Paiement UE / Hors UEGratuits et illimités
Retrait UE / Hors UEGratuits et illimités
Offre de bienvenue100€ Offerts ! ❤️

Orange Bank figure également sur la liste des banques en ligne sans frais de tenue de compte. La banque propose une carte Mastercard Standard gratuite à partir d’un paiement par mois ; sinon, les frais de non-utilisation s’élèvent à 5 euros par mois. Ils sont plafonnés à 24 euros par an si l’utilisateur ne réalise aucun paiement pendant plusieurs mois dans l’année.

👉 Ces frais sont plus bas que ceux pratiqués par la plupart des autres banques en ligne, qui facturent au maximum 30 euros de frais d’inactivité sur une année. Cet établissement de la liste des banques sans frais de gestion propose 3 offres bancaires : Standard à 0€ par mois, Premium à 7,99€ par mois et Pack Premium à 12,99€ par mois.

Liste des banques avec 0 frais de tenue de compte : la FAQ !

Vous avez des questions sur la liste des établissements bancaires sans frais de tenue de compte ? Découvrez tout ce que vous devez savoir dans notre FAQ : que sont les frais de tenue de compte, quel est leur montant et quelles sont les banques qui n’en facturent pas.

🔍 Quelle est la liste des banques en ligne sans frais de gestion ?

Voici la liste des banques en ligne sans frais de gestion :

  • BoursoBank
  • Fortuneo
  • Hello Bank
  • Monabanq
  • Orange Bank

👉 De nombreuses banques en ligne proposent aux particuliers d’ouvrir un compte avec une carte bancaire gratuite, sans frais de tenue de compte. Ces offres sont particulièrement intéressantes, car les frais de tenue de compte ne cessent d’augmenter chez les banques traditionnelles (en moyenne 30€ par an). D’autant plus que ces banques digitales sont très accessibles puisque ces établissements proposent au minimum une offre bancaire sans condition de revenus.

🔍 Quelle est la liste des banques classiques sans frais de tenue de compte ?

Voici la liste des banques classiques sans frais de tenue de compte :

  • Axa Banque
  • LCL
  • Allianz Banque
  • Crédit Agricole

Voici le résumé des principales banques traditionnelles sans frais de tenue de compte : 👇

Liste des banques classiques sans frais de tenue de compte

Banque

CB & Tarif

Frais de tenue de compte

Conditions

En savoir plus


Axa banque


Visa Premier

Gratuite

Gratuits

Souscrire à un compte avec carte

Voir l'offre


LCL


Visa Premier

11,92€ / mois

Gratuits

Domicilier ses revenus

Voir l'offre



Crédit Agricole


Mastercard Standard

Dès
3,5€ / mois

Gratuits

Souscrire une CB ou encours d’épargne de plus de 30 000€

Voir l'offre

Chez Axa Banque, la CB Visa Premier est gratuite dès 900 euros d’achat par trimestre, soit 300€/mois. Souscrire à une CB permet de bénéficier des frais de tenue de compte offerts : sinon, ils sont de 6,10 euros par trimestre pour un compte sans carte. De plus, Axa Banque applique des frais de compte inactif de 2,50 euros par mois si le client n’utilise pas la carte bancaire souscrite.

Chez LCL, les frais de tenue de compte sont offerts uniquement aux clients qui domicilient leurs revenus auprès de la banque. Sinon, les frais appliqués sont de 7 euros par trimestre, soit 28 euros par an. Les frais de tenue de compte inactif sont de 30 euros par an. La carte Visa Premier LCL est disponible à partir de 6€/mois pour les 18-29 ans ou 11,92€/mois.

👉 Au Crédit Agricole, les conditions de la gratuité des frais de tenue de compte dépendent de la branche. Par exemple, elle est soumise à conditions d’encours minimum au Crédit Agricole de Lorraine.

🔍 Quelle est la liste des néobanques sans frais de tenue de compte ?

Voici la liste des néobanques sans frais de tenue de compte :

  • N26
  • Revolut
  • Lydia

👉 Ces trois néobanques proposent la gratuité des frais de tenue de compte pour toute souscription à une carte bancaire standard. Chez N26, la carte Mastercard Standard virtuelle est gratuite et la carte physique coûte 10 euros (frais de fabrication et de livraison). Avec ce moyen de paiement, les paiements sont gratuits partout dans le monde et 3 retraits gratuits sont inclus en zone euro. Les cartes bancaires Revolut Standard (Mastercard) et Lydia (Visa) sont quant à elles 100% gratuites.

🔍 Quelle est la liste des banques sans frais de tenue de compte inactif ?

Voici la liste des banques sans frais de tenue de compte inactif :

  • BoursoBank
  • N26
  • Revolut

👉 Ces trois banques sont les seules à ne pas facturer de frais en cas d’inactivité du compte pendant 12 mois. Toutes les autres banques de notre comparatif prélèvent jusqu’à 30 euros de frais si le compte n’a pas été utilisé pendant 1 an. Cependant, des frais de non-utilisation de carte bancaire sont prélevés chez BoursoBank en cas d’inactivité de la carte bancaire durant 30 jours consécutifs. Cependant, N26 et Revolut n’imposent aucune condition pour conserver la gratuité de leurs offres standard.

🔍 Qu’est-ce que sont les frais de tenue de compte ?

Les frais de tenue de compte sont les frais perçus par la banque pour la gestion du compte, d’après le décret nº2014-373 du 27 mars 2014 relatif à la dénomination commune des principaux frais et services bancaires. Ils servent à financer les opérations nécessaires au bon fonctionnement des comptes clients, mais aussi à protéger la banque contre les fraudes bancaires.

👉 Les frais de tenue de compte sont traditionnellement appliqués par les banques classiques, mais ils ont été supprimé par la grande majorité des néobanques et des banques en ligne. Il ne faut pas confondre les frais de tenue de compte avec les frais de tenue de compte inactif, qui ne sont appliqués que lorsque le titulaire du compte n’utilise pas son compte (par exemple, s’il n’y a aucun paiement avec sa CB). Les frais de tenue de compte inactif, eux, sont prélevés aussi bien par les banques traditionnelles que par les banques en ligne et les néobanques.

🔍 Comment éviter les frais de tenue de compte dans une banque ?

Pour éviter les frais de tenue de compte dans une banque, il faut d’abord choisir une banque de la liste des banques qui ne facturent pas les frais de tenue de compte. Ainsi, il sera possible de souscrire à une offre bancaire sans avoir à payer automatiquement des frais de gestion. Il est aussi conseillé de toujours bien lire la convention de compte avant de signer le contrat.

👉 Pour éviter les frais de tenue de compte inactif, il faut réaliser au moins une opération par carte (hors retrait) par mois. De plus, si le titulaire du compte ne s’en sert plus, il faudra clôturer le compte plutôt que de le laisser inactif. Enfin, il est conseillé de bien lire la convention de compte en amont, pour connaître le montant des frais de tenue de compte inactif et savoir s’ils seront facturés mensuellement, trimestriellement ou annuellement.

🔍 Quel est le montant des frais de tenue de compte ?

Le montant des frais de tenue de compte est d’environ 30 euros par an. Toutefois, ce montant varie selon les banques. Quant aux frais de tenue de compte inactif, ils sont plafonnés à 30 euros par an depuis 2016 (article L. 312-19 du Code monétaire et financier). En pratique, rares sont les banques dont les frais de tenue de compte inactif sont inférieurs à 30€/an.

Voici quelques exemples des frais de tenue de compte prélevés par les banques classiques :

  • Banque Populaire : 30€/an
  • BNP Paribas : 30€/an
  • HSBC : 28€/an
  • SG : 27€/an
  • Banque Postale : 16,80€/an

🔍 Quels sont les types de frais de tenue de compte ?

Les types de frais de tenue de compte sont les frais de tenue compte actif et inactif. Les frais de tenue de compte actif sont des frais de gestion qui sont prélevés par la banque pour couvrir les frais de fonctionnement d’un compte bancaire. Les frais de tenue de compte inactifs sont appliqués lorsque le titulaire du compte n’a pas utilisé son compte depuis 12 mois ou lorsqu’il est décédé et que le compte n’a pas été clôturé.

👉 Généralement, les banques traditionnelles prélèvent des frais de tenue de compte qui varient entre 15 et 30 euros par an, alors que la plupart des banques en ligne ne facturent pas de frais de tenue de compte. Toutefois, presque toutes les banques prélèvent des frais de tenue de compte inactif, qui sont le plus souvent de 30 euros par an, soit le montant maximum autorisé par la loi.

Liste des établissements sans frais de tenue de compte : en Conclusion !

La liste des établissements bancaires sans frais de tenue de compte est principalement composée de banques en ligne et de néobanques. En effet, les banques en ligne comme BoursoBank, Fortuneo, Hello Bank ou Orange Bank proposent des cartes bancaires gratuites sans facturer de frais de tenue de compte. Ce n’est pas le cas des banques traditionnelles qui prélèvent entre 15 et 30 euros de frais de gestion.

👉 Si vous recherchez une banque qui ne facture ni frais de tenue de compte actif ni frais de tenue de compte inactif, tournez-vous vers des néobanques comme N26, Revolut ou Lydia. Ces banques proposent des comptes bancaires avec carte gratuite sans aucun frais de gestion. Une autre option pour éviter de payer des frais de tenue de compte est de se tourner vers une banque en ligne et de veiller à utiliser sa carte bancaire au moins une fois par mois.

Une suggestion ou une remarque sur la liste des banques sans aucun frais de tenue de compte ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂