Degiro vs eToro : qui faut-il choisir ?

Degiro vs eToro : depuis qu’eToro a introduit l’achat d’actions à 0% en mai 2019, les investisseurs français sont nombreux à se demander quel courtier choisir pour leurs achats d’actions.

Degiro fait figure de référence sur le courtage d’actions européennes et américaines, avec des tarifs ultra-agressifs et une qualité d’exécution reconnue. De son côté, eToro reste pour l’heure limité aux actions nord-américaines mais permet d’acheter de plus en plus de valeurs, ce qui donne des raisons légitimes de faire un petit comparatif eToro vs Degiro.

Degiro ou eToro ? Qui ressort vainqueur de notre comparatif Degiro – eToro ? eToro ou Degiro pour investir dans des ETF ? Degiro ou eToro pour un investisseur débutant ? Trading d’actions avec Degiro ou eToro ? Trading de CFD avec eToro ou de produits dérivés avec Degiro ?

Et on commence tout de suite en allant à l’essentiel de notre comparatif Degiro eToro ! 🙂

Degiro vs eToro

Courtier

Dépôt min

Avantage clé

En savoir plus


Degiro

1 €

✔️ Catalogue ultra-étendu d’instruments financiers

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Etoro

200 €

✔️ Pas de commissions sur l'achat d'actions

Voir l'offre

Degiro vs eToro : en résumé

Le choix Degiro vs eToro dépend finalement de votre profil d’investisseur. Degiro conviendra aux investisseurs plutôt expérimentés et disposant d’un capital relativement important, et cela va des investisseurs bons pères de famille aux traders sur des produits dérivés. eToro sera le broker idéal des investisseurs débutants, couvrant avec réussite les investisseurs débutants sur les marchés d’actions et les traders novices faisant leurs premiers pas avec le Forex et les indices.

En résumé, voici ce que l’on peut retenir du duel eToro vs Degiro :

  • pour les tarifs rapporté au nombre de marchés accessible, Degiro sera le meilleur choix
  • pour les débutants, eToro sera le meilleur choix
  • pour les traders orientés CFD et Forex, eToro remporte le match
  • pour les traders désirant une offre pédagogique dense, Degiro sera le choix à faire

Degiro ou eToro ? Le comparatif point par point !

Après cette synthèse de notre comparatif Degiro eToro, il est temps de passer à une analyse plus détaillée, point par point, de nos deux courtiers. Plateforme de trading, instruments négociables, tarifs, service client et offre de formation… Tout a été analysé en détail.

Commençons par un tableau récapitulatif concernant les choses à savoir sur chacun d’eux ! 🙂

DEGIRO vs ETORO : présentation


DEGIRO


ETORO

> Identité & Régulation
Nom

DEGIRO B.V.

eToro (Europe) Ltd

Année de création

2008

2007

Pays du siège social

🇳🇱 Pays-Bas

🇨🇾 Chypre

Pays de régulation

🇳🇱 Pays-Bas (AFM – Autorité Hollandaise des Marchés Financiers)

🇨🇾 Chypre (CySEC - Cyprus Securities Exchange Commission)

Enregistré auprès de l'ACPR

Oui (REGAFI n° 53154, 16/01/2013)

Oui (REGAFI n° 29552, 16/01/2013)

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

Oui

> Dépôts et Retraits
Dépôt min.

0,01€ pour tous les types de compte

200$ pour tous les types de compte

Moyens de dépôt

Virement bancaire

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

Moyens de retrait

Virement bancaire

Virement bancaire
Carte bancaire
PayPal
Skrill

> Comptes et Marchés
Types de compte

- Custody
- Basic
- Active
- Trader
- Day trader

- Particulier
- Pro

Compte démo

Non

Oui

Instruments

- 30 marchés d'Actions
- 5.400+ ETF
- 64+ gestionnaires de Fonds
- 640+ Obligations
- 12 marchés d'Options
- 14 marchés de Futures

2042 Actions (CFD, titre en direct)
145 ETF (CFD, titre en direct)
47 Devises (Forex)
13 Indices (CFD)
14 Matières premières (CFD)
16 Cryptomonnaies (CFD)

Trading social

Non

Oui

Plateformes

- WebTrader (web)
- DEGIRO mobile (mobile)

Webtrader eToro
Application mobile (Android et iOs)

Levier max Particulier

1:5

1:30

> Frais
Frais de dépôt

0€

0$

Frais de retrait

0€

5$

Actions US

0,50€ + 0,004$ par titre (min : – / max : – )

0%

Actions Euronext

0,04% (min : – / max : 30€)

-

Actions Xetra

4€ + 0,04% (min : – / max : 60€)

-

Actions Londres

4€ + 0,04% (min : – / max : 60£)

-

Actions Hong Kong

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Tokyo

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Singapour

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Australie

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

En savoir plus

Degiro vs eToro : les instruments et marchés disponibles

Dans le comparatif Degiro vs eToro axé sur les instruments et marchés disponibles, Degiro est clairement plus généraliste et affiche un catalogue d’instruments plus variés, couvrant les titres traditionnels (actions, obligations), les fonds (ETF, fonds de placement) ainsi que les produits dérivés (options, futures). eToro est plus un broker spécialiste des CFD, un produit très populaire à fort effet de levier, avec néanmoins une place pour l’investissement en actions et ETF.

Ces différences sautent aux yeux lorsqu’on examine le tableau comparatif suivant :

DEGIRO vs ETORO : comparatif Instruments et marchés


DEGIRO


ETORO

Actions

30 marchés d’actions

2 marchés d’actions

ETF

5.400+ ETF

145 ETF

Fonds Communs de Placement

64+ gestionnaires de fonds

-

Obligations

640+ Obligations

-

Options

12 marchés

-

Futures

14 marchés

-

Paires de devises

50 paires de devises

CFD Indices

13 indices/p >

CFD Actions

2042 actions

CFD ETF

145 ETF

CFD Matières

14 Matières

Cryptomonnaies

2

16 Cryptomonnaies

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Voici ce que nous pouvons retenir du parallèle eToro vs Degiro :

  • Une offre limitée d’actions chez eToro : limitée, mais pas pour autant en manque de qualité ! On constate avec satisfaction que l’équipe eToro a soigneusement sélectionné ses 370 valeurs nord-américaines, qui certes représentent seulement 10% du marché NYSE-NASDAQ en nombre. Pour autant, on y retrouve les valeurs de croissance et de rendement principales.
  • Un effet de levier plus puissant chez eToro : l’utilisation d’un fort levier est possible chez chacun des 2 courtiers, toutefois le fonctionnement est différent. Chez eToro, le levier est utilisable dès votre premier trade, avec des limitations bien définies (1 :30 sur les devises, 1 :20 sur les indices…). Chez Degiro, le levier autorisé est calculé suivant le portefeuille du client, on est donc plus sur du levier personnalisé selon le profil de risque de chaque client.

Degiro ou etoro marché et instruments

  • La vente à découvert moins flexible chez Degiro : chez eToro, la vente à découvert n’est pas possible sur les actions, seulement sur les CFD. chez Degiro, la vente à découvert est possible, mais sous conditions. Il faut également noter la présence du “prêt de titres”. Cela signifie qu’une action achetée puis conservée par un client sur son compte peut être “prêtée” pour couvrir une position à découvert d’un autre client sur cette même action, avec des garanties et des collatéraux. Le prêt représente toutefois une pratique courante des banques et courtiers en bourse. Certains le font de manière tout à fait transparente tandis que d’autres évitent de le mentionner. La politique de Degiro est d’être transparent sur cette pratique.
  • Les cryptomonnaies avec le wallet eToro : eToro permet de trader les cryptomonnaies et également de les acheter en direct, ce qui n’est pas proposé chez Degiro.

Degiro vs eToro : les tarifs

eToro ou Degiro, les 2 courtiers misent sur une approche agressive des frais de transaction sur les actions en particulier. Tandis que Degiro propose d’investir sur les actions européennes à 0,04% et les actions américaines à 0,50€ + 0,004$ par titre, eToro est encore allé plus loin en affichant 0% sur les actions américaines de son catalogue !

On retrouve ces tarifs agressifs dans le tableau comparatif suivant :

DEGIRO vs ETORO : comparatif des frais


DEGIRO


ETORO

> Actions
Actions Euronext

0,04% (min : – / max : 30€)

-

Actions US

0,50€ + 0,004$ par titre (min : – / max : – )

0% (min : – / max : – )

Actions Xetra

4€ + 0,04% (min : – / max : 60€)

-

Actions Londres

4€ + 0,04% (min : – / max : 60£)

-

Actions Hong Kong

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Tokyo

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Singapour

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

Actions Australie

10€ + 0,05% (min : – / max : – )

-

> Frais secondaires
Retraits de fonds

0€ par retrait

5$ par retrait

Dépôts de fonds

0€

0€

Tenue de compte

0€

0€

Frais d’inactivité

0€

10$ par mois
(à partir du 12ème mois d’inactivité)

En savoir plus

De ce comparatif Degiro vs eToro axé sur les tarifs, nous pouvons retenir les éléments suivants :

  • Investir sur les actions US avec eToro est moins cher : grâce au modèle tarifaire « 0 commission » qui se développe, eToro est ultra-compétitif sur les actions US populaires du moment (TESLA, GOOGLE, AMAZON …). Sachez que eToro n’es pas le seul sur ce segment de marché. On y retrouve aussi des brokers typiquement spécialistes du Forex et des CFD comme XTB et FXCM.
    Malheureusement, comme nous vous l’indiquions, eToro ne propose que les actions nord-américaines, et pas les titres européens et asiatiques… ce qui ne saurait tarder au rythme où le broker chypriote enrichit son offre !
  • Investir sur les actions européennes avec Degiro est ultra-compétitif : Degiro propose les actions européennes à 0,04%, le tout sans commission minimum – un détail important. A titre de comparaison, un courtier réputé low-cost comme Bourse Direct propose d’investir sur les mêmes actions à un tarif d’environ 0,09%…

Etoro ou Degiro sur les tarifs

  • Investir sur les actions asiatiques avec Degiro est peu onéreux : encore une fois, Degiro fait dans le low-cost en affichant des tarifs imbattables sur les actions asiatiques. Quand Bourse Direct affiche 0,48% (min : 41,90€), le courtier batave ne prélèvera que 10 € +0,05% !
  • Des frais secondaires moins avantageux chez eToro : eToro pèche un peu par la présence de frais sur les retraits de fonds, et les conversions nécessaires en raison de la devise unique du compte de trading. vous constaterez que 5$ sont prélevés par le broker sur les retraits, et que le solde en $ est converti dans votre monnaie de retrait avec une marge de change pour eToro par rapport au taux officiel… Il n’est donc pas conseillé de retirer des petits montants de votre compte eToro, afin de rendre ces frais relativement élevés un peu plus indolores…

Degiro vs eToro : les plateformes de trading

Dans le parallèle eToro vs Degiro axé sur les plateformes de trading, eToro se montre plus séduisant avec sa plateforme qui fait référence depuis des années. Pensée pour permettre à des investisseurs débutants de mieux s’y retrouver, la plateforme du broker est simple, ergonomique et quasi-ludique. A l’inverse, l’interface de Degiro est plus professionnelle, mais pas moins accueillante.

Sachant que tous 2 misent sur une combinaison appli web + appli mobile, voici une synthèse de ces différents éléments de comparaison :

DEGIRO vs ETORO : comparatif des plateformes de trading eToro


DEGIRO


ETORO

Plateformes disponibles

- DEGIRO WebTrader (web)
- DEGIRO Trading mobile (mobile)

- WebTrader eToro
- eToro Mobile

EA

Non

Non

Esthétique

5/5

5/5

Ergonomie

4,5/5

4,5/5

Recherche d’instruments

4,5/5

4,5/5

Aide à la décision

4/5

4/5

Trading social

4,5/5

4,5/5

Passage d’ordres

4,5/5

4,5/5

Alertes et notifications

4/5

4/5

Sécurité

4/5

4/5

Ergonomie web

4,5/5

4,5/5

Ergonomie mobile

4,5/5

4,5/5

Personnalisation

2/5

2/5

En savoir plus

De ce petit comparatif Degiro vs eToro axé sur les plateformes de trading, nous avons retenu les éléments suivants :

  • Des fonctionnalités plus fournies chez Degiro : la plateforme de Degiro est plus professionnelle dans la mesure où elle est destinée à une clientèle d’investisseurs expérimentés. On retrouve donc une esthétique plus intimidante que celle d’eToro, même si elle reste ergonomique et facile à prendre en main, à condition de bien parcourir les tutoriels. Outre les types d’ordres traditionnels, Degiro permet d’avoir une visibilité sur la liquidité du marché à travers le carnet d’ordres, une fonctionnalité dont les traders de Futures sont les plus demandeurs. Pour les investisseurs en actions, on dispose de toutes les fonctionnalités nécessaires, à commencer par un outil de recherche de valeurs tout à fait satisfaisant. Récemment, Degiro a enrichi sa plateforme d’outils d’analyse fondamentale (données de tarification étendues, ratios, chiffres clés et opinions des analystes).

Plateforme de trading etoro vs Degiro

  • Du trading social chez eToro : chez Etoro nous avons le trading social qui permet d’investir au choix sur les traders les plus performants (TopTrader CopyPortfolios), les marchés les plus performants (Market CopyPortfolios) ou sur les meilleures stratégies de sociétés d’analyse financière partenaires d’eToro (Partner CopyPortfolios). Les meilleurs CopyPortfolio eToro affichent des rendements annuels de 53% ! Attention tout de même car il faut compter au moins 5 000 $ pour investir dans ces services d’eToro.
  • Une sécurisation active chez les 2 : FaceID et TouchID sont au rendez-vous chez eToro et Degiro, qui maintiennent un niveau élevé de sécurité du compte.

Degiro vs eToro : le service client

Degiro et eToro ont tous les deux des services clients irréprochables, même si on regrette dans un cas comme dans l’autre l’absence de représentation dans l’Hexagone. Globalement, Le service client est disponible 5j/7 de 8h à 22h chez nos deux courtiers. Les temps de réponse sont raisonnables et la qualité de l’assistance est globalement irréprochable. Notez qu’eToro ne dispose pas d’un service téléphonique, tout se passant exclusivement en ligne.

Voici ce qu’il faut retenir des différences eToro vs Degiro en matière d’accompagnement client :

  • Des modes de contact divers : les canaux habituels de communication sont utilisés par Degiro pour son service client. Courriel et ligne téléphonique (numéro non surtaxé) sont opérationnels de 8h à 22h du lundi au vendredi, ce qui constitue une plage horaire relativement élargie
    On regrettera par contre l’absence de chat live, et le fait qu’entre 17h30 et 22h, le service client soit assuré par des conseillers anglophones sur une autre ligne téléphonique (+45 89 88 62 81).
  • Un service client francophone animé par des conseillers français : un atout important de Degiro est son pool de conseillers français, qui assurent le service client pour la clientèle en France

Service client Etoro vs Degiro

  • Des conseillers réactifs et disponibles : une autre qualité du service client est sa réactivité. Les temps d’attente sont globalement réduits au téléphone, le temps de réponse est également raisonnable par courriel.
  • L’absence de représentation en France : c’est un point d’amélioration possible pour Degiro. Bien qu’autorisé en France depuis 2013, Degiro n’a toujours pas de bureau ni de succursale en France.
    Une présence physique qui toutefois pourrait entraîner des coûts de structure supplémentaires, incompatibles avec la politique tarifaire agressive qui constitue son avantage compétitif principal.

Degiro vs eToro : l’offre de formation

La Trading School d’eToro ressort nettement vainqueur de la comparaison eToro vs Degiro en matière de formation, même si Degiro affiche des progrès avec son Académie des Investisseurs. Articles, webinaires hebdomadaires, vidéos… les ressources offertes par eToro à ses clients sont plus nombreuses et plus variées que celles de Degiro. En un sens cela est compréhensible, car l’approche sur les coûts de Degiro contraint le courtier à miser davantage de ressources sur ses services d’exécution d’ordres au détriment d’autres aspects, et ce n’est pas pour nous déplaire !

Degiro ou Etoro meilleure formation

Voici les principales ressources éducatives offertes par ces deux courtiers :

  • Une Trading School eToro plus complète que l’Académie des Investisseurs Degiro : Des ressources vidéo plus complètes chez eToro : un contenu de qualité en 10 leçons est disponible pour s’initier aux bases du trading d’instruments financiers. Globalement, le contenu est de qualité
  • Pas de compte démo chez Degiro : L’absence de compte de démonstration : c’est une lacune importante de l’offre pédagogique de Degiro, alors qu’il s’agit d’un standard chez les autres courtiers en bourse. Il faudra donc ouvrir un compte pour être en mesure de se familiariser avec les plateformes et les instruments de Degiro, pas de compte démo pour les prospects
  • Un contenu essentiellement en anglais et néerlandais : un point relativement gênant pour les clients français vient du fait que le contenu est en anglais ou en néerlandais.

Degiro vs eToro : l’avis des clients

Degiro se distingue par des avis clients plus positifs par rapport à eToro. Pour replacer les choses dans leur cadre, c’est l’ensemble des courtiers Forex et CFD qui récoltent des avis relativement négatifs sur des plateformes comme TrustPilot.

Voici un aperçu des avis clients comparés Degiro vs eToro :

DEGIRO vs ETORO : comparatif des avis clients


DEGIRO


ETORO

Avis sur TrustPilot

4,1/5 sur 356 avis

2,1/5 (2342 avis)

Excellent

66%

9%

Bien

18%

2%

Moyen

3%

4%

Bas

2%

5%

Mauvais

12%

79%

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Degiro vs eToro : la fiabilité

eToro ou Degiro sont tous les deux des courtiers fiables et de confiance. Régulé à Chypre pour l’un (CySEC) et aux Pays-Bas pour l’autre (AFM), nos deux courtiers sont enregistrés en France au niveau de l’AMF et de l’ACPR. Nous sommes également en présence de courtiers avec un historique très limité de litiges ou de mises en garde avec leurs régulateurs respectifs, ce qui est un signe fort en ce qui concerne l’éthique et le respect des principes d’exécution.

Voici plus de détails sur leurs régulations respectives :

DEGIRO vs ETORO : comparatif des régulations


DEGIRO


ETORO

Pays de régulation

Pays-Bas (AFM)

Chypre (CySEC)

Coté en Bourse

Oui

Oui

Siège social

Pays-Bas

Chypre

Année de création

2010

2007

Enregistré auprès de l’ACPR

Oui

Oui

Enregistré auprès de l’AMF

Oui

Oui

Protection des dépôts

Oui
Jusqu’à 20 000€

Oui
Jusqu’à 20 000€

Assurance supplémentaire sur les dépôts

Non

Oui
Jusqu’à 1 000 000€

Protection contre les soldes négatifs

Oui

Oui

En savoir plus

  • Des courtiers régulés et enregistrés : eToro et Degiro sont deux courtiers autorisés en France par le mécanisme du passeport européen. Cela signifie que chacun a son pays de régulation – eToro à Chypre, Degiro aux Pays-Bas, mais qu’ils sont enregistrés auprès de l’AMF et de l’ACPR en tant que courtiers pouvant commercialiser leurs services à la clientèle française. Pour le client français, cela signifie qu’en cas de litige non résolu à l’amiable avec le courtier, il faudra faire des démarches auprès du régulateur, ce qui n’est pas sans contraintes…

Degiro ou Etoro fiabilité

  • Des courtiers de référence sans « casier judiciaire » : en matière d’éthique, tous deux sont irréprochables et l’on n’a pas à déplorer un éventuel historique de condamnations par tel ou tel régulateur. Ce qui est le signe que l’on n’a pas affaire, dans un cas comme dans l’autre, à un courtier aux pratiques douteuses comme la manipulation du slippage, le démarchage agressif par téléphone, les promesses de gains rapides et sans risque…
  • Une assurance élevée sur les dépôts chez eToro : le capital déposé par chaque client eToro est automatiquement couvert jusqu’à 1.000.000€ par une assurance souscrite par eToro auprès de la Lloyd’s of London ! Chaque compte bénéficie donc gratuitement de cette protection, en plus de la protection réglementaire de 20.000€ prévue par la réglementation européenne.
    Une sécurité qui est à prendre en compte mais qui peut être aussi relativisée dans la mesure où une faillite d’eToro (comme de Degiro) reste un scenario hautement improbable.

eToro vs Degiro : en conclusion

avis degiro

Alors, quel résultat pour le match eToro vs Degiro ?

Degiro s’affirme comme un courtier très agressif sur le plan tarifaire, disposant en outre d’autres avantages significatifs pour les particuliers expérimentés et professionnels :

  • Degiro est un courtier réputé, présent dans quasiment toute l’Europe. Initialement destiné aux professionnels, Degiro avait lancé en 2013 une offre pour particuliers. Présent en France depuis 2014, Degiro a une approche low-cost et concentre son savoir-faire sur l’exécution des ordres, elle se concentre donc sur l’exécution des ordres de Bourse avant tout.
  • Degiro est le courtier généraliste le moins cher du marché français : Degiro propose des tarifs imbattables qui sont sa 1ère Pas de droits de garde, pas de frais d’inactivité et les frais de courtage sont assurément les plus agressifs de la place.
  • Une offre pléthorique distingue Degiro des autres courtiers généralistes : près de 2 000 000 d’instruments dans son catalogue, issus de quasiment toutes les places financières du monde. Pour un investisseur en quête de diversification, c’est un peu le paradis ! D’autant que toutes les classes d’actifs sont représentées, à l’exception des CFD : actions, obligations, devises, warrants, futures, options.
  • Un volet pédagogique limité et un accompagnement client sont les petites limites dans l’offre du courtier batave. A relativiser cependant au regard des économies considérables à réaliser avec ses services !

comparatif Degiro Etoro

eToro s’affirme année après année comme l’option incontournable pour les débutants en matière de trading et apprentis-investisseurs :

  • eToro est une fintech mondiale, qui a déjà franchi le cap des 14 millions de clients. Présent et régulé au Royaume-Uni, en Australie, on est en présence d’un courtier de confiance, loin des clichés du piège à débutants ou – pire – de l’arnaque au trading vantant gains rapides et faramineux
  • eToro affiche des tarifs compétitifs avec en point d’orgue l’achat d’actions et d’ETF à 0%, rejoignant une poignée de brokers CFD qui proposent aussi l’investissement direct sur actions (XTB, FXCM…). Sur les CFD, eToro a récemment remis ses tarifs dans la bonne moyenne du marché, même si certains frais secondaires comme les frais de retrait font encore mal au portefeuille…
  • eToro reste un courtier d’introduction aux marchés financiers, et son offre est essentiellement orientée CFD et Forex. Une approche basée sur le trading social le distingue des autres acteurs présents sur ce segment de marché. Avec eToro, on copie donc les trades d’autres traders experts (via la fonctionnalité CopyTrader), on investit dans des portefeuilles de traders experts qui travaillent pour vous (via la fonctionnalité CopyPortfolio), ou enfin on investit dans un portefeuille pré-conçu et géré par l’équipe eToro (les fameux CryptoPortfolios et MarketPortfolios).

N’hésitez donc pas à consulter nos dossiers détaillés sur chacun de ces courtiers, pour vous faire votre propre avis et comparer eToro vs Degiro.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur notre comparatif eToro vs Degiro ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques. 🙂

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