Mastercard ou Visa : ce qu’il faut savoir

Vous souhaitez en savoir plus sur Visa ou Mastercard ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Les différences entre Visa et Mastercard ne sont pas réellement évidentes, alors il est difficile de se faire un avis sur les deux réseaux.

Quelles différences entre Visa et Masterfcard ? Comment se faire un avis ? Quelles sont les cartes bancaires Visa ou Mastercard ? Quelles différences de prix entre Visa et Mastercard ? Mastercard vs Visa, quel est le réseau gagnant pour les assurances et assistances ? Quelles sont les offres exclusives de Visa ou Mastercard ?

Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous avons étudié l’offre de cartes bancaires, les services associés, les différences de plafonds et les établissements bancaires émetteurs.

Les différences entre Visa ou Mastercard sont minimes. Les deux réseaux présentent les mêmes avantages, à savoir une présence dans le monde entier, des gammes de cartes bancaires diverses et des offres exclusives pour leurs clients. Seule différence notable : la part de marché de Visa est plus importante que celle de Mastercard.

Voici ce que nous pouvons constater grâce à ce comparatif des cartes bancaires Visa ou Mastercard :

• 💳Large gamme de cartes bancaires : Visa ou Mastercard propose diverses gammes de cartes bancaires répondant aux besoins de tous les profils. Carte à autorisation systématique, carte haut de gamme, carte prestige…
• ☂️Assurances et assistances variant selon la gamme de cartes bancaires : les cartes bancaires premium de Mastercard ou Visa incluent différentes garanties d’assurances et d’assistances parmi lesquelles nous retrouvons la prise en charge de la venue d’un proche en cas d’hospitalisation ou l’assurance annulation/modification de voyage
• 🤝Des cartes prestiges sous conditions de revenus : les cartes bancaires Visa Infinite et World Elite Mastercard sont accessibles à partir de 4000€ de revenus mensuels
• 💸Des tarifs moins élevés dans les banques en ligne : les cartes bancaires Mastercard ou Visa sont moins chères dans les banques en ligne que dans les banques traditionnelles. Chez ING et Boursorama Banque, les cartes haut de gamme Visa Premier et Gold Mastercard sont gratuites
• ✔️ Choisir une banque plutôt qu’un réseau : le réseau d’une carte bancaire est un choix moins important que celui d’une banque. Pour faire le bon choix, vous devez faire le point sur vos besoins et choisir une gamme de carte bancaire et un établissement qui saura vous accompagner dans votre vie quotidienne et dans vos projets d’avenir

🔍 Les cartes bancaires Mastercard

Pour savoir quelle carte choisir entre Visa ou Mastercard, il faut connaître les différentes gammes et types de cartes de paiement commercialisés par chaque réseau. Pour vous accompagner dans cette démarche, voici un tableau récapitulatif des cartes bancaires Mastercard.

Cartes bancaires Mastercard
Carte Mastercard	Où la trouver ?	En savoir plus
Maestro	LCL	Voir l'offre
Cirrus	BNP Paribas	Voir l'offre
Standard	N26	Voir l'offre
Gold	ING	Voir l'offre
Platinum	LCL	Voir l'offre
World Elite	Fortuneo	Voir l'offre

• 💸Une carte de retrait Mastercard : Mastercard commercialise une carte permettant uniquement d’effectuer des retraits. Chez BNP Paribas, Mastercard Cirrus est uniquement proposée en complément d’une carte bancaire principale
• 💰Maitriser son budget avec une carte à contrôle de solde : pour répondre aux besoins de tous les types de profils, Mastercard dispose de différentes gammes de cb dont une carte à autorisation systématique. Ce type de carte permet de minimiser le risque d’incident de paiement, car le solde du compte bancaire est interrogé avant de valider une opération
• 💳Des cartes premium répondant aux besoins de tous les profils : Mastercard commercialise trois cartes bancaires premium à savoir Gold Mastercard, Platinum Mastercard et World Elite Mastercard. Les prix, les conditions d’octroi, les plafonds et les services associés varient d’une gamme de cb Mastercard à l’autre
• ✔️Des cartes Mastercard disponibles dans les banques en ligne et les banques traditionnelles : pour obtenir une carte Mastercard, vous pouvez souscrire dans une banque en ligne ou une banque traditionnelle. Pour faire le bon choix, vous devez également étudier les services et produits bancaires des établissements.

🔍 Les cartes bancaires Visa

Pour savoir quelle carte choisir, Visa ou Mastercard, vous devez connaître les gammes des cartes de paiement Visa commercialisées en France et les banques émettrices. Voici un tableau récapitulatif de l’ensemble des cartes de paiement du réseau Visa : 👇

• ✔️ Banque en ligne ou banque physique, vous avez le choix : les cb Visa sont à la fois distribuées par les banques en ligne comme Boursorama Banque ou les banques traditionnelles comme la Société Générale
• 💳Tous les profils représentés : les différentes gammes des cartes bancaires du réseau Visa peuvent répondre aux besoins de tous les profils de clients. De la carte à autorisation systématique Visa Welcome de Boursorama à la plus prestigieuse Visa Infinite de BforBank
• ☂️Visa Infinite, la carte aux avantages prestigieux : la carte bleue prestige de Visa bénéficie d’assurances et assistances complètes et de services haut de gamme comme une conciergerie disponible 24h/24 et 7j/7

🔍 Quelles différences entre Visa et Mastercard pour le réseau ?

Les différences entre Visa et Mastercard pour le réseau sont minimes. Le réseau Mastercard est présent dans 210 pays et le réseau Visa dans 200 pays. Si l’on compare les points où les cartes Visa ou Mastercard sont acceptées, nous pouvons noter que Visa en ressort gagnant : 38 millions pour Visa contre 35,5 millions pour Mastercard.

Voici les différences à connaître entre Visa et Mastercard pour le réseau :

• 📍Le réseau Mastercard présent dans un plus grand nombre de pays : la différence entre Visa et Mastercard pour le réseau réside dans le fait que Mastercard est présent dans 210 pays contre 200 pays pour le réseau Visa
• 💳 Visa dispose de davantage de points d’acceptation : la part du marché du réseau Visa est plus importante que celle du réseau Mastercard avec 38 millions de points d’acceptation à travers le monde
• ✔️Un positionnement variant selon les pays : les cartes bancaires Mastercard ou Visa sont susceptibles d’être plus acceptées dans certains pays. Au Japon par exemple, Visa est plus représenté que Mastercard

🔍 Quelles sont les cartes bancaires Mastercard et Visa ?

Les cartes bancaires Mastercard et Visa répondent aux besoins de tous les types de profil : carte bancaire à autorisation systématique, carte standard, carte haut de gamme, carte très haut de gamme et carte bancaire prestige.

Voici ce qu’il faut connaître sur les cartes bancaires Mastercard ou Visa :

• ✔️ Un positionnement variant selon les pays : les cartes bancaires Visa ou Mastercard sont susceptibles d’être plus acceptées dans certains pays. Au Japon par exemple, Visa est plus présent que Mastercard
• 🤝 Des conditions de revenus imposées pour les cartes très haut de gamme et prestiges : la plupart des banques imposent des revenus mensuels minimums pour obtenir une carte bleue Visa Infinite ou encore World Elite Mastercard
• 💸 Des tarifs très compétitifs dans les banques en ligne : les cartes bancaires Visa ou Mastercard sont proposées au prix les plus bas du marché voire gratuitement dans les banques en ligne

🔍 Quelle différence de prix entre les cartes Mastercard et Visa ?

La différence de prix entre les cartes Mastercard et Visa ne dépend pas du réseau, mais de la gamme de la carte bancaire et de la banque, alors il est difficile de choisir quel est le réseau le moins cher. À titre d’exemple, chez Fortuneo les cartes bancaires Mastercard sont gratuites, même constat pour les cartes bancaires Visa chez Boursorama Banque.

Pour en savoir plus sur les prix entre les cartes Mastercard et Visa, voici un comparatif des prix des cartes pour mieux comprendre la différence entre Visa et Mastercard : 👇

Les points à retenir sur la différence de prix entre les cartes Mastercard et Visa sont :

• 💳 Des cartes bancaires gratuites dans les banques en ligne : Fortuneo, ING et Boursorama Banque proposent des cartes bancaires standard, haut de gamme et/ou prestige des réseaux Visa ou Mastercard gratuitement. Des conditions d’utilisation ou de versement sont imposées pour conserver la gratuité de la cb Visa ou Mastercard.
• 🏦 Des tarifs plus élevés dans les banques traditionnelles : les cartes bleues commercialisées par les banques physiques sont proposées à un prix plus élevé que dans les banques en ligne. Par exemple, la carte Mastercard Platinum est délivrée au prix de 18,75€ par mois par LCL, alors que la carte de la gamme au-dessus World Elite Mastercard est gratuite dans la banque en ligne Fortuneo
• 💸Des prix variant selon la gamme et la banque : une carte bancaire très haut de gamme comme Visa Platinum ou Mastercard Platinum sera plus chère qu’une carte bancaire à contrôle de solde, car une carte bleue de gamme supérieure bénéficie de plafonds élevés et d’assurances et assistances complètes incluses

🔍 Quelle différence de plafond entre les cartes Mastercard et Visa ?

La différence de plafond entre les cartes Mastercard dépend de plusieurs facteurs :

• Gamme de la carte bancaire
• Banque émettrice
• Revenus mensuels

Pour en savoir plus sur la différence de plafond entre les cartes Mastercard et Visa, voici un tableau récapitulatif des plafonds des cartes bleues Visa ou Mastercard : 👇

Voici ce qu’il faut retenir sur la différence de plafond entre les cartes Visa et Mastercard :

• 💰Des plafonds de retrait et de paiement élevés de la carte Mastercard Standard de N26 : cette carte bancaire de gamme standard bénéficie de plafonds élevés, car il s’agit d’une cb à contrôle de solde, cela signifie que la banque est interrogée avant de valider chaque transaction
• ✔️Des plafonds variant selon les revenus mensuels du titulaire : Boursorama et la Société Générale adaptent les capacités de paiement et de retrait de leurs cartes bancaires Visa en fonction des revenus du titulaire. Plus le salaire est élevé, plus les plafonds de retrait et de paiement sont importants
• 🆚 Visa vs Mastercard, match nul pour les plafonds : les capacités de retrait et de paiement ne dépendant pas du réseau mais de la gamme de cb et de la banque, aucun des deux principaux réseaux internationaux ne remporte cette manche

🔍 Quelles différences entre une carte Visa et Mastercard pour les assistances ?

Les différences entre une care Visa et Mastercard pour les assistances varient selon la gamme de la carte bleue Visa ou Mastercard. Une carte bancaire standard inclut uniquement l’assistance rapatriement, tandis que les autres gammes bénéficient de garanties supplémentaires.

Pour en savoir plus, voici les éléments à retenir sur les différences entre une carte Visa et Mastercard pour les assistances :

• ✔️ Une assistance complète avec une carte premium : pas de différence entre Visa et Mastercard, les cartes bancaires premium des réseaux Visa ou Mastercard  disposent de garanties d’assistances complètes, parmi lesquelles nous pouvons noter le remboursement des frais médicaux à l’étranger ou la venue d’un proche en cas d’hospitalisation
• 💳L’assistance rapatriement pour toutes les cartes bancaires Visa ou Mastercard : le rapatriement est pris en charge pour toutes les cartes bancaires des réseaux Visa ou Mastercard
• 🏥 Attention aux frais d’hospitalisation : dans des pays comme le Canada ou les États-Unis, les frais d’hospitalisation sont très élevés, donc nous vous conseillons de contacter votre banque avant votre départ dans ces pays, car dans certains cas une assurance santé internationale est nécessaire
• 🆚Visa vs Mastercard, les deux réseaux gagnants : les deux réseaux proposent des garanties d’assistances utiles en cas d’accident ou de maladie à l’étranger

👉Avant d’engager des frais à l’étranger, nous vous recommandons de contacter le service d’urgence rattaché à votre carte bleue Visa ou Mastercard.

🔍 Quelles différences entre une carte Visa et Mastercard pour les assurances ?

Les différences entre une carte Visa et Mastercard pour les assurances sont infimes, car les garanties varient d’une gamme de cb à l’autre. Les seules différences entre les garanties d’assurances de Mastercard vs Visa concernent le niveau d’indemnisation, les exclusions de garanties et le montant des franchises.

Les points à connaître sur le match Visa vs Mastercard pour les assurances sont :

• 💳Une assurance incluse à toutes les cartes bancaires : aucune différence entre Visa et Mastercard, la garantie accident de voyage est commune à toutes les cartes bancaires Visa ou Mastercard. Les titulaires des cartes de la gamme standard ne sont couverts que par cette assurance.
• ☂️Des assurances complètes pour les cartes bancaires premium : l’ensemble des cartes bancaires de ces gammes comprennent toutes les garanties nécessaires pour partir l’esprit tranquille
• ✔️ Un meilleur niveau d’indemnisation avec les cartes très haut de gamme et prestiges : les cartes haut de gamme, premium et prestiges bénéficient des mêmes garanties, mais le niveau d’indemnisation sera plus important avec une carte bancaire prestige de Visa ou Mastercard
• 🆚Mastercard vs Visa, match nul pour les assurances : les garanties dépendant de la gamme de la cb, aucun des deux réseaux internationaux ne gagne cette manche

👉 Pour bénéficier de ces assurances, vous devez réserver une partie ou la totalité de votre voyage avec votre carte bleue Visa ou Mastercard. A noter que les conditions pour être couvert dépendent de la banque.

🔍 Quelles différences entre une carte Visa et Mastercard pour les offres exclusives ?

Les différences entre une carte Visa et Mastercard pour les offres exclusives dépendent de la gamme de la carte bancaire. Parmi les avantages Visa ou Mastercard, nous retrouvons des réductions auprès de partenaires ou encore un accès à un salon d’aéroport dans une centaine de pays.

Pour en savoir plus sur les offres exclusives de Visa ou Mastercard, voici les avantages carte par carte : 👇

Voici ce qu’il faut retenir sur les différences entre une cb Mastercard et Visa pour les offres exclusives :

• ✔️ Un accès à des événements à travers le monde chez Mastercard : tous les titulaires d’une carte bancaire Mastercard peuvent accéder à divers événements culturels, gastronomiques, sportifs ou artistiques dans plusieurs villes du monde. Certains événements numériques ou physiques sont uniquement ouverts aux cartes bancaires premium Mastercard
• 💳Des réductions chez Visa : le réseau Visa préfère miser sur des avantages utiles à la vie quotidienne comme des réductions auprès de ses marchands partenaires
• ⚙ Un service de conciergerie pour les cartes premium Visa ou Mastercard : les clients premium des deux réseaux peuvent être assistés par un service de conciergerie pour réserver un hôtel ou un billet de spectacle
• ✈️ Accès à un salon d’aéroport dans le monde entier : les salons d’aéroports partenaires sont ouverts aux détenteurs des cartes Visa Infinite et World Elite Mastercard

👉 Pour faire le bon choix entre Mastercard et Visa, vous devez faire le point sur vos envies en matière d’offres exclusives, mais ces avantages ne doivent pas être votre premier critère, car une carte bancaire doit avant tout répondre à vos besoins.

🔍 Carte Mastercard ou Visa pour voyager ?

Si vous hésitez entre une carte Mastercard ou Visa pour voyager, sachez que les deux réseaux bénéficient globalement des mêmes avantages à l’étranger. Néanmoins, le positionnement de Visa ou Mastercard peut varier d’un pays à l’autre : au Japon, par exemple, les cartes bancaires Visa sont plus acceptées que les cartes Mastercard.

👉Si vous voyagez souvent dans un pays, nous vous conseiller de vous rapprocher de votre banque afin de savoir quel réseau est le plus adapté à votre situation.

🔍 Carte Mastercard ou Visa pour le quotidien ?

Si vous hésitez entre une carte Mastercard ou Visa pour le quotidien, sachez que nous n’avons pas noter de nette différence entre les deux réseaux. Le meilleur moyen de faire le bon choix n’est pas de se poser la question « Mastercard vs Visa pour la vie quotidienne ? » mais plutôt « quelle gamme de carte bancaire ? ».

👉Une carte bancaire premium de Mastercard ou Visa bénéficiera de plafonds élevés, d’assurances et assistances voyage incluses voire de services associés comme des offres partenaires ou un assistant personnel, mais sera proposée à un prix plus élevé qu’une carte bleue standard, notamment dans les banques traditionnelles.

Visa vs Mastercard, un choix parfois difficile, car les différences entre Visa et Mastercard ne sont pas notables. Positionnement, gammes de carte de paiement, assurances et assistances, services associés : nous n’avons pas pu élire de gagnant entre Visa et Mastercard, car les deux réseaux sont globalement similaires.

💳La gamme de cartes bancaires de Visa ou Mastercard répond à tous les types de profils : de la carte de retrait à la carte bancaire prestige. Les tarifs ne dépendent pas du réseau, mais de la banque. À titre d’exemple, une carte bancaire Visa Premier est gratuite chez BforBank et Boursorama, mais son prix peut atteindre 135€ par an dans une banque physique comme la Société Générale.

☂️La différence entre Visa et Mastercard pour les assurances et assistances concerne uniquement le niveau d’indemnisation, les exclusions de garantie ou encore le montant des franchises. Le nombre de garanties incluses dépend de la gamme de la carte bancaire : une carte haut de gamme disposera de davantage de garanties qu’une carte à autorisation systématique, qu’importe son réseau.

💰La différence entre Visa et Mastercard pour les plafonds dépend de deux facteurs : la banque et la gamme de la carte bancaire. Les cartes premium de Visa ou Mastercard disposeront de plafonds de paiement et de retrait plus élevés, mais certaines banques prennent également en compte les revenus pour définir des capacités adaptées à la situation du titulaire de la cb.

✈️Les offres exclusives de Visa et Mastercard sont généralement proposées aux clients premium à savoir des accès à des événements uniques à travers le monde, des réductions auprès de marchands partenaires, un service de conciergerie ou encore un accès à des salons d’aéroport.

👉 Selon notre étude, Visa vs Mastercard : match nul. Les différences ne sont pas assez importantes pour choisir Visa ou Mastercard, mais sachez que dans certains pays un réseau peut prendre le pas sur l’autre, alors si vous voyagez régulièrement dans tel ou tel pays, nous vous conseillons de vous rapprocher de votre conseiller pour savoir quel réseau serait le plus adapté à votre situation.