Compte bancaire avec carte gratuite : quelle banque choisir ?

Moyen de paiement incontournable au quotidien des usagers bancaires, la carte bleue constitue l’un des critères à prendre en compte lors du choix d’une banque. Dans les établissements traditionnels, celle-ci coûte entre 30 € à 140 € pour les versions haut de gamme.

Pour réduire les dépenses des consommateurs, la majorité des banques en ligne actuelles proposent l’ouverture d’un compte bancaire avec carte gratuite en contrepartie d’une condition de revenus et/ou d’épargne.

Compte tenu de la diversité des offres, quelle banque en ligne propose le meilleur compte bancaire avec carte gratuite ? Tout de suite les réponses à toutes vos interrogations.

compte courant carte bancaire gratuite

Compte courant avec carte bancaire gratuite, c’est possible chez les banques en ligne !

L’une des particularités des banques en ligne réside dans la gratuité de certains de leurs services, notamment les frais de tenue de compte et la carte bancaire. En effet, elles ne disposent pas de coûteux réseaux d’agences à entretenir, ce qui leur permet d’appliquer des frais bancaires attractifs par rapport aux établissements traditionnels.

Voici une liste non exhaustive des banques en ligne qui proposent un compte bancaire avec carte gratuite et zéro frais de tenue de compte :

Boursorama Banque

boursorama banque

  • Visa Classic gratuite
  • Si revenu mensuel supérieur à 1000 € ou 2500 € d’épargne

ING Direct

ing direct

  • Gold MasterCard gratuite
  • Si revenu mensuel supérieur à 1200 €

Fortuneo

fortuneo

  • Carte MasterCard gratuite
  • Si revenu mensuel supérieur à 1200 €

BforBank

bforbank

  • Visa Premier gratuite
  • Si revenu mensuel supérieur à 1600 €

Hello Bank

hello bank

  • Visa Classic gratuite
  • Si revenu mensuel supérieur à 1000 € ou 5000 € d’épargne

Bon à savoir : l’offre de compte avec carte bancaire gratuite est généralement soumise à des conditions de revenus ou d’épargne. Aussi, dans le cas où vous gagnez moins de 1000 € par mois, vous pourrez toujours vous tourner vers l’offre de Monabanq avec une carte Visa Classic à 24 € par an et sans condition de revenus.

A chaque situation, sa banque en ligne

Pour l’instant, seules 5 pure players proposent un compte bancaire avec carte bleue gratuite, dont la banque en ligne de la Société Générale (Boursorama), celle de BNP Paribas (Hello Bank), ING Direct, la plateforme du Crédit Mutuel Arkéa (Fortuneo) et celle du Crédit Agricole (BforBank).

La question qui se pose maintenant est donc de savoir laquelle d’entre elles choisir. Pour en avoir le cœur net, il convient d’analyser plusieurs critères : son revenu, les tarifs, ses besoins bancaires (carte haut de gamme, découvert…). Voici quelques cas de figure pour vous aider à vous y retrouver :

Je perçois moins de 1 000 € par mois

Comme nous l’avons vu précédemment, aucune des banques en ligne actuelles ne propose malheureusement un compte bancaire avec carte gratuite avec un revenu mensuel de moins de 1000 €. Il vous sera toutefois possible d’opter pour l’offre de Monabanq moyennant une cotisation annuelle de 24 € seulement, sachant que celle-ci est largement inférieure à celles des établissements traditionnels et que les frais de tenue de compte sont offerts.

Je souhaite ouvrir un compte bancaire le moins cher possible

Les tarifs constituent l’une des principales raisons qui incitent les usagers bancaires à changer d’établissement. Aujourd’hui, les banques en ligne rivalisent toutes de tarification en proposant des frais bancaires presque identiques, à tel point qu’il n’est pas évident de trancher. En matière d’opération à l’étranger, quelques-unes se démarquent du lot grâce à leurs faibles coûts, dont Boursorama, suivie par ING Direct et Fortuneo.

Je cherche une carte bancaire haut de gamme

Parmi les principales banques en ligne qui commercialisent un compte bancaire avec carte gratuite, ING Direct a su tirer son épingle du jeu en proposant aux clients une Gold MasterCard. C’est la seule CB haut de gamme sur le marché accessible à partir de 1200 € de revenus nets mensuels. A noter que l’offre inclut un paiement sans contact jusqu’à 30 €, un changement gratuit du code secret ainsi qu’une prise en compte des opérations en temps réel.

Je suis à découvert de temps à autre

Même dans une société moderne comme la nôtre, bon nombre de foyers se retrouvent encore dans le rouge avant même la fin du mois. Dans un souci de se passer des crédits à la consommation, les usagers bancaires utilisent leur découvert bancaire pour pallier leurs dépenses quotidiennes. D’autres vont même jusqu’à puiser dans leur découvert non autorisé… Quoi qu’il en soit, mieux vaut opter pour une banque en ligne proposant un taux de découvert très faible.

Bon à savoir : le taux de découvert autorisé dans les banques en ligne varie entre 7 à 8 %, contre 16 % pour celui du découvert non autorisé. Ici, la banque en ligne qui propose les tarifs les moins chers est Boursorama. En effet, elle ne facture aucune lettre d’information et les frais de rejets de chèques s’élèvent à 30 € seulement.

Comparez les banques en ligne :


Visa Classic
24€/an

120€ offerts ! Voir l'offre


Visa Classic / Premier
gratuites

80€ offerts ! Voir l'offre



Mastercard Gold
gratuite

80€ offerts ! Voir l'offre

4


Mastercard Classic / Gold / Elite
gratuites

80€ offerts ! Voir l'offre

5


Visa Classic / Premier
gratuites

120€ offerts ! Voir l'offre

6


Visa Electron / Classic / Premier
gratuites

80€ offerts ! Voir l'offre

7


Mastercard Internationale
24€/an

Voir l'offre

8


Visa Classic 45€/an
Visa Premier 134€/an

80€ offerts ! Voir l'offre

9


Mastercard
gratuite

Voir l'offre

10


Visa Classic 44,5€/an
Visa Premier 134€/an

CB gratuite
1 an
Voir l'offre

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