Quelle banque pour un Livret A ? Le Comparatif

Vous voulez savoir quelles sont les banques pour un Livret A ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Quelle est la meilleure banque pour un Livret A et comment la choisir ? Quels sont les tarifs pratiqués et les conditions à l’inscription ? Dans ce dossier, découvrez notre classement des meilleurs établissements où souscrire l’ouverture d’un Livret A.

Voici les meilleures banques proposant l’ouverture d’un Livret A : 👇

1. BoursoBank

Dans le comparatif des banques en ligne pour un Livret A, BoursoBank fait partie des plus avantageuses. L’établissement propose Welcome et Ultim, deux offres de comptes courants associées à une carte bancaire Visa internationale gratuite (sous condition d’utilisation). La souscription se fait facilement en ligne en quelques minutes et sans condition de revenus. Le client peut ensuite gérer toutes ses opérations sur son smartphone, depuis l’application mobile de la banque.

👉 C’est par ce biais qu’il peut consulter son solde, commander son chéquier gratuitement ou encore demander l’ouverture de son Livret A rapidement et sans aucuns frais.

2. Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne intéressante pour ouvrir un Livret A. Un client peut choisir l’une des trois offres de comptes courants gratuites de la banque : Fosfo Mastercard (sans condition de revenus), Gold CB Mastercard (1 800€ de revenus nets mensuels) ou World Elite CB Mastercard (4 000€ mensuels). Avec la formule Fosfo, il profite d’un parcours de souscription simplifié via l’app, avec seulement une pièce d’identité, un selfie vidéo et sans aucun versement initial.

👉 Cette application est aussi l’interface de gestion du compte au quotidien, depuis laquelle il peut demander d’ouvrir un Livret A. Si Fortuneo fait partie des meilleures banques pour un Livret A, c’est qu’elle est l’une des rares à autoriser l’encaissement de chèques sur le compte épargne.

3. Hello bank!

Si vous vous demandez quelle banque pour un Livret A choisir, Hello bank! a de nombreux atouts. La banque en ligne commercialise une offre de compte courant incluant une Visa Hello One gratuite (sous réserve d’utilisation), accessible sans condition de revenus. Au quotidien, les paiements sont sans frais en France et à l’étranger et les retraits dans tous les DAB BNP Paribas et de ses filiales.

👉 La banque en ligne permet à ses clients de consulter leur solde et d’effectuer leurs transactions via une application ergonomique, mais également d’ouvrir un Livret A Hello Bank en quelques clics. Ils peuvent ensuite facilement gérer leur épargne et faire des virements du compte courant vers le compte épargne.

4. Monabanq

Chez Monabanq, il est possible de devenir client pour ouvrir un Livret A avec seulement deux justificatifs. Pour ouvrir un compte courant associé à une Visa Classic (3€ par mois) ou à une Visa Premier (12€ par mois). Il faut simplement présenter une pièce d’identité et un justificatif de domicile. Elle fait partie du top des meilleures banques pour un Livret A en raison de son autorisation de découvert et de son service de clôture d’un ancien Livret A 100% gratuit.

👉 Le service de clôture de l’ancien Livret A est très pratique, car le nouveau client peut donc s’acquitter de cette démarche avant d’ouvrir son nouveau compte épargne. Pour l’alimenter, la banque accepte les virements du compte courant et l’encaissement de chèques.

5. Caisse d’Épargne

La Caisse d’Épargne est une banque de proximité idéale pour ouvrir un Livret A, grâce à sa simplicité et ses nombreux avantages. Elle propose une gestion accessible en ligne ou en agence, avec plus de 4 000 points de vente en France pour un accompagnement personnalisé. Le Livret A, accessible à tous sans frais, permet une épargne sécurisée avec un taux d’intérêt exonéré d’impôts et de prélèvements sociaux.
 
👉 Avec l’application mobile Banxo, les clients peuvent consulter leur solde et effectuer des versements à tout moment. La banque facilite également la souscription avec des démarches rapides et un accompagnement dédié.

6. SG

Pour 3€ par mois, SG propose l’offre Sobrio comprenant l’ouverture d’un compte en banque et une carte Visa Évolution. Lors de l’inscription, SG n’impose aucun versement initial pour activer le compte. Une fois client de la banque, le souscripteur peut ouvrir son Livret A en ligne ou en agence selon ses préférences.

👉 Si vous vous demandiez quelle banque pour un Livret A offre le plus d’options pour alimenter son compte épargne, SG est en tête du classement : il est possible de créditer son Livret A par chèques, espèces et virements bancaires depuis le compte courant. Pour épargner sans y penser, la banque a le service gratuit Déclic Régulier, pour programmer des versements mensuels de 15€ minimum.

7. BNP Paribas

Chez BNP Paribas, un nouveau client peut souscrire un compte courant en ligne à partir de 6,46€ par mois. L’offre inclut l’ouverture du compte et l’envoi d’une carte bancaire Visa Origin. L’avantage de BNP parmi les établissements de ce comparatif des banques en ligne pour un Livret A est son réseau de plus de 2 000 agences physiques partout en France pour effectuer des dépôts d’espèces, de chèques, des retraits gratuits et même s’entretenir avec un conseiller si besoin.

👉 Concernant le Livret A, il peut s’ouvrir rapidement en ligne, en seulement 24 heures. Au quotidien, BNP Paribas propose de bénéficier de l’automatisation des versements sur le Livret A pour pouvoir épargner sans contrainte.

Comment choisir une banque pour un Livret A ?

Pour choisir une banque pour un Livret A il faut comparer :

• Conditions d’accès
• Cotisations CB
• Services inclus
• Frais bancaires
• Modes d’alimentation du Livret A

Pour choisir un établissement où ouvrir un Livret A, il faut avant tout comparer leurs offres de comptes courants. L’ouverture d’un compte de dépôt est une condition essentielle pour pouvoir accéder aux produits d’épargne d’une banque. Pour savoir quelle banque pour un Livret A choisir, il est conseillé de prendre connaissance de leurs conditions d’accès et de l’offre bancaire, ses tarifs, ses services et sa grille tarifaire.

Concernant le Livret A, son fonctionnement est strictement similaire dans tous les établissements : ce livret est réglementé par l’État et aucune banque ne peut afficher un taux plus avantageux qu’une autre.

Pour choisir la meilleure banque pour un Livret A, il est recommandé de s’informer sur les modalités d’alimentation du compte épargne, qui varient d’une banque à une autre. Certains établissements ne permettent de déposer de l’argent sur le livret que par un virement depuis le compte courant. D’autres banques offrent la possibilité de l’alimenter grâce à des dépôts de chèques et d’espèces.

👉 À noter que certains établissements ont des services gratuits pratiques pour programmer des versements automatiques pour être certain de faire grandir son épargne. Grâce à ces outils, l’alimentation du compte épargne et sa gestion au quotidien sont optimales.

Quels sont les tarifs des banques en ligne avec Livret A ?

Les tarifs des banques en ligne avec Livret A vont de 0 à 7,20€ par mois. Certains établissements en ligne comme BoursoBank, Fortuneo et Hello bank! ont des offres de comptes avec carte bancaire gratuite sans condition de revenus. Cependant, des frais de non-utilisation de la carte peuvent être facturés (5€ pour Welcome et 9€ pour Ultim de BoursoBank et 3€ pour l’offre Fosfo de Fortuneo et Hello One de Hello bank!).

Fortuneo commercialise deux autres offres premium gratuites, mais soumises à des conditions de revenus (Gold CB Mastercard et World Elite Mastercard).

Le Crédit Agricole permet d’ouvrir un compte à petit prix avec une MasterCard Eko pour 2€ par mois et Monabanq avec une Visa Classic à 3€ par mois. BNP Paribas commercialise une offre de services groupés avec une Visa Origin pour 6,46€ par mois, contre SG et son offre Sobrio avec une carte Visa Évolution à 7,20€ par mois. Dans ce comparatif des banques en ligne pour un Livret A, tous les établissements proposent l’ouverture, la clôture et la tenue de compte gratuitement.

👉 Le coût de ce compte épargne peut être réduit en se renseignant sur les offres à l’ouverture d’un livret A, car plusieurs banques offrent des primes de bienvenue, allant de 80€ chez Fortuneo, BNP Paribas ou BoursoBank, jusqu’à 240€ chez Monabanq !

👉 Avec les offres de ces banques, il est possible de profiter des services bancaires essentiels au quotidien sans frais et d’options additionnelles à tarif préférentiel.

Quelles sont les conditions des banques pour Livret A ?

Les conditions des banques pour un Livret A sont :

• Être majeur et capable
• Résider fiscalement en France
• Ne pas être interdit bancaire
• Avoir un RIB à son nom (selon banque)
• Ouvrir un compte courant dans l’établissement

Les meilleures banques pour un Livret A BoursoBank, Fortuneo, Hello bank!, Monabanq, SG, BNP Paribas et Crédit Agricole ont des conditions d’ouverture relativement souples. Seules les personnes majeures, capables et ayant leur résidence fiscale en France peuvent s’inscrire.

Ces banques en ligne ou traditionnelles n’acceptent pas les personnes fichées à la Banque de France et exigent la transmission d’un RIB à son nom pour le versement d’activation du compte courant (sauf SG et Fortuneo pour souscrire l’offre Fosfo via l’application mobile de la banque).

👉 En fonction de l’offre de compte ou de la carte bancaire sélectionnée, un nouveau client devra également répondre aux conditions de revenus applicables. Enfin, tous ces établissements traditionnels et ces banques en ligne imposent aux souscripteurs d’ouvrir un compte courant au préalable afin d’accéder à leurs produits d’épargne dont le livret A. Une fois clients, ils n’ont plus qu’à effectuer quelques démarches très simples en ligne de façon autonome ou en agence avec un conseiller pour ouvrir leur Livret A.

Comment ouvrir un Livret A dans une banque ?

Voici comment ouvrir un Livret A dans une banque :

1. Ouvrir un compte courant dans l’établissement
2. Se connecter à son espace client
3. Demander l’ouverture du Livret A
4. Signer la convention de compte
5. Effectuer le versement d’activation

Le processus de souscription d’un Livret A est très facile et l’ouverture effective ne demande pas plus de 72 heures. Ce compte épargne étant réservé aux clients d’une banque exclusivement, il va d’abord falloir devenir client et faire une demande d’ouverture d’un compte courant dans l’établissement. Une fois cette démarche effectuée, il suffit de se connecter à son espace de gestion en ligne pour demander à ouvrir le Livret A dans la banque.

👉 Dans le cas où il s’agit de changer de banque pour un Livret A, il faut impérativement procéder à la fermeture du compte épargne existant. Autrement, il suffit de patienter pour obtenir le retour d’un conseiller. Si la démarche est confirmée, il ne reste plus qu’à réaliser la signature de la convention de compte et à verser un premier dépôt d’activation. Ce versement doit être d’un montant minimum de 10€ et maximum de 22 950€, émis par virement bancaire depuis le compte courant ouvert au préalable.

Comment changer de banque pour un livret A ?

Voici comment changer de banque pour un Livret A :

1. S’inscrire dans une autre banque
2. Clôturer l’ancien Livret A
3. Demander l’ouverture du Livret A
4. Verser l’épargne sur le nouveau compte
5. Déposer 10€ minimum sur le nouveau livret

Le transfert d’un Livret A d’une banque à une autre n’est malheureusement pas possible. Un client souhaitant domicilier son compte épargne dans un autre établissement après avoir consulté un comparatif des banques en ligne pour un Livret A doit nécessairement devenir client de la nouvelle banque. Pour cela, il doit souscrire l’ouverture d’un compte de dépôt puis demander à ouvrir un Livret A. Entre-temps, la clôture de l’ancien livret par e-mail ou par courrier est une étape obligatoire.

Pour effectuer la clôture d’un ancien compte épargne, il faut compter maximum 15 jours ouvrés. Il s’agit du délai dont dispose l’établissement pour procéder à la fermeture définitive du livret. Dès la demande déposée, il est recommandé de transférer les fonds de l’ancien livret dans la meilleure banque pour un Livret A où a été souscrit le nouveau compte courant. Il ne reste plus qu’à verser une partie ou la totalité des fonds sur le nouveau Livret A (dépôt de 10€ minimum à 22 950€ maximum) pour officialiser son ouverture.

📌 Bon Plan : Monabanq propose un service entièrement gratuit pour clôturer son ancien Livret A. Il suffit de donner un mandat à la banque pour s’acquitter de cette démarche !

Parmi les meilleures banques pour un Livret A figurent BoursoBank, Fortuneo, Hello bank!, Monabanq, SG, BNP Paribas et le Crédit Agricole. Ces établissements proposent des offres de comptes courants gratuites ou à bas prix afin d’accéder à leurs produits d’épargne. La souscription se fait facilement en ligne et dans des délais courts (5 jours ouvrés maximum). Une fois cette démarche effectuée, le nouveau client peut simplement demander l’ouverture de son Livret A depuis son espace client, sans frais supplémentaires.

👉 Le Livret A est un compte épargne réglementé par l’État : son fonctionnement et son taux seront donc les mêmes d’un établissement à un autre. Il est donc recommandé de faire le choix de sa banque pour un Livret A en fonction de son offre de compte courant et de ses besoins. Il est aussi intéressant de prendre en compte une éventuelle prime de bienvenue offerte à l’ouverture et les modalités d’alimentation du Livret A qui peuvent varier (seulement par virement pour certaines banques et parfois par dépôt de chèques ou d’espèces).