Neobanque pro: tout ce qu’il faut savoir pour trouver la bonne !

Vous souhaitez en savoir plus sur la neobanque pro ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Le marché des neobanques pro est en plein essor, alors il est parfois difficile de choisir un établissement adapté à son activité professionnelle.

Quelles sont les meilleures neobanque pros ? Dois-je consulter un comparatif neobanque pro pour faire le bon choix ? Quel est le prix d’une neobanque professionnelle ? Existe-t-il une néobanque pro gratuite ? Quels sont les avantages et inconvénients ? Quelle neobanque pro pour auto-entrepreneur choisir ? Quels sont les services proposés ? Comment bien  choisir une neobanque pro ?

Nous débutons immédiatement avec un comparatif des meilleures neobanques pros du marché : 👇

1. Qonto : la meilleure néobanque pro

La meilleure neobanque pro selon notre étude est Qonto. Son offre bancaire répond aux besoins des travailleurs indépendants et à des entreprises de toutes tailles. Le grand nombre de moyens de paiement et d’encaissement et les outils de comptabilité simples d’utilisation sont proposés à une tarification attractive.

Voici ce qu’il faut retenir de l’offre de la neobanque pour les professionnels Qonto :

• 💳Trois cartes bancaires au choix  : la neobanque professionnelle commercialise trois cartes bancaires, dont deux cartes de paiement premium en option. La carte bancaire Mastercard Plus à 6€ par mois est dotée d’assurances et assistances voyage, de plafonds plus élevés que la carte standard et d’une protection achats. La carte bancaire Mastercard X à 20€ par mois regroupe les avantages de la carte Mastercard Plus et intègre des services premium comme l’accès aux salons d’aéroport, une conciergerie et un niveau de protection premium.
• ✔️ Comptabilité simplifiée  : son offre d’outils destinés aux professionnels est le réel atout de la meilleure néobanque pour les pros. Parmi les services disponibles, nous pouvons notamment citer la création de sous-comptes pour séparer le budget des équipes, l’ajout de justificatifs à chaque dépense, l’ajout de Qonto à des outils comptables ou encore la détection automatique de la TVA. L’objectif est de simplifier les démarches des professionnels et ainsi leur permettre de se concentrer sur le développement de leur activité.
• ⭐Appli mobile performante  : l’application mobile de la meilleure neobanque pro obtient une très bonne note sur les stores d’app à savoir 4,7/5 sur Google Play et 4,8 sur l’App Store. Les fonctionnalités permettent de gérer facilement son compte à distance et effectuer ses opérations courantes
• 🤝Dépôt de chèque autorisé  : l’offre de la néobanque pro intègre de nombreux moyens d’encaissement. Le RIB français est très utile pour recevoir des virements SEPA et du monde entier et l’encaissement de chèque est autorisé. Chaque formule de compte intègre un quota de dépôts gratuits.
• 🇫🇷 RIB français inclus  : pour effectuer leurs paiements, les pros peuvent effectuer des paiements et des retraits avec leur carte bancaire, recevoir des virements SEPA et internationaux et mettre en place des prélèvements automatiques.

Banque pro Qonto : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Grille tarifaire sans frais cachés ✔️ Ouvert à de nombreux statuts ✔️ Service client réactif 7j/7 par chat ✔️ Simple d'utilisation ✔️ Tarifs compétitifs ✔️ Appli bien notée ⭐	- Peu de virements gratuits inclus pour le compte Solo - Associations non acceptées

2. Shine : la meilleure offre qualité prix

La deuxième meilleure banque pro Shine commercialise deux offres bancaires adaptées aux auto-entrepreneurs et aux entreprises. Sa grille tarifaire est à la fois facile à comprendre, transparente et attractive. Son assurance facture est un bon moyen pour les professionnels de minimiser le risque d’impayés.

Les points à connaître sur l’offre de banque pro Shine sont :

• 🏦 Un compte Basic et un compte Premium disponibles : pour répondre aux besoins des indépendants et des entreprises de toutes tailles, la neobanque pro Shine dispose de deux offres. Shine Basic avec une carte bancaire standard Mastercard Business et aux services bancaires classiques inclus et Shine Premium avec une carte bancaire Mastercard World Business aux assurances et services bancaires supplémentaires.
• 🇫🇷 Virements et prélèvements avec un RIB français : le RIB fourni par la neobanque pour les pros permet d’envoyer et recevoir des virements SEPA et mettre en place des prélèvements. Néanmoins, les virements internationaux ne sont pas autorisés par l’établissement, alors les pros doivent faire appel aux services des plateformes de transferts internationaux comme TransferWise
• 💸 Moyens d’encaissement variés  : les virements SEPA ne sont pas les seuls moyens d’encaissement de la neobanque professionnelle, les indépendants et entreprises peuvent recevoir des paiements de leurs clients par chèque et par carte bancaire. Shine propose un terminal de paiement SumUp en option
• 💻Gestion efficace du compte à distance : l’appli mobile de la néobanque est très bien notée sur les stores d’app avec une moyenne de 4,7/5. Dotée de diverses fonctionnalités, cette appli permet d’effectuer ses opérations bancaires et gérer son budget. Les fonctionnalités budgétaires incluses sont simples d’utilisation et très utiles pour suivre les factures impayées par exemple.
• ✔️ Créer son entreprise avec Shine : le service dépôt de capital de la néobanque permet aux entreprises en cours de création d’obtenir un certificat de dépôt en 72h et de bénéficier d’une année de souscription pour 119€. Les micro-entrepreneurs sont également assistés par la neobanque dans la réalisation des démarches de création de micro-entreprise pour un tarif de 34,9€ avec un semestre de souscription compris
• ☂️Protection optimale des professionnels : la neobanque pour les professionnels intègre à son offre diverses garanties d’assurances, parmi lesquelles nous pouvons citer l’assurance facture dont le coût s’élève à 2% du montant de la facture impayée, l’assistance juridique et l’assurance mobile

Neobanque pro Shine : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Grille tarifaire claire et sans frais cachés ✔️ Appli performante et bien notée ✔️ Nombreux services compris ✔️ Moyens d'encaissement nombreux ✔️ Service client 7j/7 Élu Service Client de l'Année 2024	- Aucun dépôt de chèque gratuit avec Shine Basic - Virements internationaux indisponibles

3. N26 Business : la meilleure neobanque pour auto-entrepreneur

La troisième meilleure neobanque pro selon notre étude est N26 Business. Son offre bancaire est 100% dédiée aux auto-entrepreneurs et se décline en 4 comptes bancaires adaptés à tous types de travailleurs indépendants. Les cartes bancaires premium comportent des assurances voyage et utiles à la vie quotidienne d’un pro.

Les éléments à retenir sur la neobanque pour les pros N26 sont :

• 🏦4 comptes bancaires commercialisés par N26 : pour répondre aux attentes de différents profils d’auto-entrepreneurs, la neobanque professionnelle dispose de 4 comptes bancaires dont un entièrement gratuit avec une carte bancaire virtuelle Mastercard Business Standard
• Aucun dépôt de chèque : les moyens d’encaissement de N26 Business ne sont pas complets, car le dépôt de chèque n’est pas autorisé et le RIB fourni est allemand, alors susceptible d’être refusé par certains organismes. Néanmoins, les pros peuvent recevoir les paiements de leurs clients par virements internationaux et carte bancaire, car la neobanque pro est compatible avec un grand nombre de terminaux de paiement
• ✔️ Outils pour une comptabilité simple et efficace : en parallèle des services bancaires classiques, la néobanque professionnelle fournit également des outils faciles d’utilisation pour gérer sa comptabilité. Création de sous-comptes pour séparer les différents budgets, opérations catégorisées par univers de consommation et l’export comptable sont quelques exemples de services utiles aux pros
• ⭐Une appli mobile appréciée par ses utilisateurs : l’appli mobile de la neobanque professionnelle bénéficie d’une interface ergonomique grâce à laquelle la navigation est fluide. La note moyenne laissée sur les stores par les utilisateurs est de 4,7/5 étoiles.
• ☂️Des professionnels couverts par des assurances variées : les comptes bancaires premium N26 You et N26 Metal intègrent diverses garanties voyage et utiles au quotidien. Parmi les assurances incluses, nous pouvons notamment citer l’assurance annulation de voyage, sports d’hiver ou encore l’assurance mobile.
• 💰Un programme de cashback intéressant : les professionnels bénéficient d’un cashback valable dans tous les commerces, ainsi ils peuvent récupérer jusqu’à 0,5% de leurs dépenses effectuées avec leur carte bancaire

Neobanque pro N26 Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Grille tarifaire sans frais cachés et attractive ✔️ Une offre standard gratuite ✔️ Assurances voyage et du quotidien disponibles ✔️ Virements SEPA illimités pour tous les comptes ✔️ Appli très bien notée ✔️ Cashback jusqu'à 0,5% ✔️ Gestion du compte simple et rapide	- Auto-entrepreneur, seul statut accepté - Pas d'encaissement de chèque - IBAN allemand

4. Revolut Business : la meillleure neobanque pour auto-entrepreneur

La quatrième meilleure neobanque pro de notre classement est Revolut Business. Cette banque mobile commercialise cinq offres bancaires destinées aux travailleurs indépendants et aux entreprises axées sur l’international. Parmi les services inclus, nous retrouvons les virements internationaux et un outil de gestion de notes de frais.

Voici ce qu’il faut retenir sur les offres Revolut Business de notre comparatif de neobanques pro :

• 💳Une carte bancaire Metal disponible : la carte bancaire Visa Metal dédiée aux pros est intégrée aux comptes Professionnel, Développement et Croissance. Cette cb premium dispose de plafonds de retrait et de paiement plus élevés que la carte standard et donne accès au programme Rewards grâce auquel les pros peuvent bénéficier de réductions et offres promotionnelles auprès de marchands répondant aux besoins des travailleurs indépendants et des entreprises
• 🌍 Services axés sur l’international : Revolut Business base son offre vers l’international avec un package de services bancaires inclus comme l’envoi gratuit de virements hors zone SEPA et le changement en 28 devises. Son RIB britannique est parfois refusé par certains organismes, mais cette pratique est de moins en moins courante
• 📱Comptabilité simplifiée via l’appli mobile : le compte bancaire pro est piloté depuis l’appli mobile Revolut. Satisfaits, les utilisateurs lui ont attribué une note moyenne de 4,8/5 sur les stores d’app. Les outils fournis par la néobanque professionnelle permettent de gérer facilement les notes de frais et l’envoi de paiements globaux
• 💸Moyens d’encaissement classiques : les pros peuvent accepter le paiement de leurs clients par virement et carte bancaire à l’aide d’un TPE compatible. Le dépôt de chèque n’est pas proposé par la néobanque pro, un service manquant par rapport aux offres de la concurrence

Neobanque Pro Revolut Business : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Tarification transparente et attractive ✔️ Virements internationaux gratuits inclus ✔️ Outil de gestion de notes de frais ✔️ Des offres freelance et entreprise gratuites ✔️ Appli bien notée par les utilisateurs ✔️ Offre de cashback !	- Encaissement de chèque indisponible - IBAN britannique

5. Anytime : une neobanque aux services innovants

La cinquième meilleure neobanque pour les pros selon notre étude est Anytime. Adapté à de nombreux statuts d’entreprises et aux auto-entrepreneurs, cet établissement commercialise 4 comptes bancaires. Sa tarification garantie sans frais cachés est à la fois claire et attractive.

Les points à connaître sur les offres bancaires Anytime de notre comparatif neobanque pro sont :

• 💳 Une carte bancaire classique ou premium : les moyens de paiements Anytime répondent aux besoins de tous types d’entrepreneurs, car ils ont le choix entre une carte bancaire standard aux services classiques inclus et une carte bancaire premium aux services haut de gamme. Les virements et la mise en place de prélèvements automatiques peuvent être effectués à l’aide du RIB français fourni
• 💸 Encaisser ses clients en ligne : en parallèle des moyens d’encaissement classiques tels que la réception de virement et le dépôt de chèque, le titulaire d’un compte Anytime dispose d’un système de paiement en ligne destiné à ses clients
• 💰 Déposer son capital en quelques clics : le service de dépôt de capital est très utile pour les entreprises en cours de création, car cela leur permet d’obtenir rapidement un certificat de dépôt dans le but de faire la demande d’immatriculation au RCS
• 📱Appli mobile performante  : l’appli mobile fournie par la néobanque pour les professionnels obtient une bonne note sur les stores d’app à savoir 4,6/5 sur Google Pay et 4,7/5 sur l’App Store. À partir des outils web mis à disposition, les pros peuvent effectuer leurs opérations bancaires en quelques clics, suivre leurs dépenses et leur solde et accéder à divers outils budgétaires très bien conçus. Logiciel de facturation, fonction agrégateur de compte… Voici quelques exemples d’outils inclus

Neobanque Pro Anytime : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Nombreux statuts acceptés ✔️ Solution de paiement en ligne ✔️ Dépôt de chèques ✔️ Appli appréciée par ses utilisateurs ✔️ Réduction de 30% avec le paiement annuel ✔️ Facturation simplifiée	- Services en option onéreux - Support client indisponible par téléphone avec le compte Solo

6. Sogexia Business : la neobanque aux services sur-mesures

La sixième meilleure neobanque pro de notre classement Sogexia Business commercialise un compte bancaire dédié aux professionnels indépendants et aux entreprises à un prix compétitif et aux services bancaires classiques et destinés aux entrepreneurs.

Voici les services Sogexia Business de notre comparatif neobanque pro à retenir :

• ⚙ Service en marque blanche disponible  : l’atout de la neobanque Sogexia Business est la possibilité pour les professionnels de créer des services sur-mesure en fonction de leurs besoins. L’objectif de l’établissement est de fournir des solutions de paiement et d’encaissement innovantes
• ✔️ Certificat de dépôt de capital en 24h : pour les entreprises en cours de création, Sogexia Business s’engage à fournir le certificat de dépôt de capital en seulement 24h, un avantage à noter par rapport aux autres établissements de notre classement neobanque pro
• 💳 Une carte bancaire Metal en option : pour répondre aux besoins de tous les professionnels, la neobanque pro commercialise une carte bancaire standard gratuite et une carte bancaire Mastercard Metal optionnelle à 10€ par mois aux services supplémentaires.
• 📱Application mobile aux fonctionnalités simples d’utilisation : la gestion du budget est facilitée par l’appli mobile et ses diverses fonctionnalités saluées par les utilisateurs qui lui ont attribué une note de 4,5/5 en moyenne sur les stores d’app. Des outils de statistiques et la catégorisation des dépenses disponibles sur l’appli mobile simplifient la comptabilité
• 🇱🇺 RIB luxembourgeois pour les opérations de virement : les émissions et réceptions de virements sont opérées à l’aide du RIB luxembourgeois. Néanmoins, la mise en place de prélèvements n’est pas disponible. Le dépôt de chèque n’est pas proposé par la neobanque pour les professionnels. Un point négatif à noter, car ces services sont proposés par les autres établissements de notre classement neobanque pro
• 💰 Cashback jusqu’à 15%  : le programme de cashback Sogexia Business est un bon moyen de faire des économies, car il per met d’obtenir un remboursement partiel de ses achats jusqu’à 15% auprès d’enseignes partenaires

Neoanque Pro Sogexia : en résumé
Avantages	Inconvénients
✔️ Ouvert à un grand nombre de statuts ✔️ Tarification compétitive ✔️ Services en marque blanche optionnels ✔️ Comptabilité simplifiée ✔️ Programme de cashback jusqu'à 15%	- Pas d'encaissement de chèque - IBAN luxembourgeois

Une néobanque pro est une banque mobile commercialisant des comptes et cartes bancaires adaptés aux professionnels. Les clients disposent d’un accès à un service client en ligne pour gérer leur compte à distance, de services bancaires classiques pour envoyer et recevoir de l’argent et des services spécialisés pour répondre aux enjeux de la gestion d’un budget professionnel.

Une néobanque pro fonctionne différemment d’une banque traditionnelle, car la gestion du compte et de la comptabilité est 100% numérique. L’ouverture du compte est plus rapide, car la souscription se déroule exclusivement en ligne, et les tarifs sont plus attractifs, car certains frais traditionnels tels que la commission de mouvement ne sont pas appliqués.

Les avantages d’une neobanque pro sont :

• Peu coûteuse
• Appli mobile ergonomique et simple d’utilisation
• Outils spécialisés performants
• Ouverture de compte rapide

Voici les avantages détaillés d’une neobanque pro :

• 💸Peu coûteuse : les tarifs pratiqués par les neobanques pros sont plus avantageux que ceux des banques traditionnelles. La suppression de certains frais bancaires et les cartes bancaires à bas coût permettent de faire baisser la facture bancaire annuelle
• 📱 Appli mobile ergonomique et simple d’utilisation : ces établissements sont tournés vers le numérique et ont les capacités de fournir une appli mobile aux fonctionnalités bien conçues. La gestion du compte, l’envoi et la réception de paiements et la comptabilité sont simplifiés à l’aide d’outils innovants
• ✔️ Outils spécialisés performants : les services fournis par les neobanques permettent aux pros de gérer leur comptabilité plus simplement, se décharger de certaines tâches, obtenir une carte bancaire supplémentaire et se prémunir face aux imprévus
• 🕑Ouverture de compte rapide : la procédure de souscription est plus rapide et simple dans ce type d’établissement, car l’ensemble des démarches se déroulent exclusivement en ligne et ne nécessitent pas un grand nombre de documents justificatifs

Les inconvénients d’une neobanque pro sont :

• Aucune offre de crédit
• Compte épargne indisponible
• Absence d’agence physique et de conseiller
• Moyens de paiement et d’encaissement limités

Voici les inconvénients d’une neobanque pro en détail :

• Aucune offre de crédit : les neobanques pros sont des établissements de paiement, alors ils ne sont pas autorisés à fournir des solutions de financement aux travailleurs indépendants et aux entreprises
• Compte épargne indisponible : les clients peuvent créer des sous-comptes pour séparer certaines opérations bancaires et ainsi distinguer tel ou tel budget, mais il ne s’agit pas d’une offre de compte épargne
• Absence d’agence physique et de conseiller : l’offre des neobanques pro se base sur des services dématérialisés alors ces établissements ne disposent pas d’un réseau de points de vente physiques. Le support client par téléphone et/ou chat joue le rôle de conseiller bancaire
• ⚠Moyens de paiement et d’encaissement limités : nous pouvons noter l’absence de chéquier, de carte bancaire à débit différé et du service de dépôt d’espèces dans les neobanques pro

Pour bien choisir une neobanque professionnelle, voici nos conseils :

• Lister les besoins de l’entreprise
• Comparer les services disponibles
• La qualité de l’appli web et de ses fonctionnalités
• Les tarifs

Voici nos recommandations plus en détail pour bien choisir une neobanque professionnelle :

• ✍Lister les besoins de l’entreprise : vous devez vous poser les bonnes questions avant d’effectuer vos recherches. Pour commencer, vous pouvez prendre en compte vos habitudes et votre secteur d’activité. Si vous avez besoin d’envoyer régulièrement des virements internationaux, si vos principaux clients vous règlent par chèque ou si vous avez besoin de plusieurs cartes bancaires pour vos collaborateurs
• ⚙ Comparer les services disponibles : étudier les offres bancaires des neobanques pros vous permettra de connaître les services bancaires classiques et plus spécialisés proposés par chaque établissement et ainsi savoir laquelle est la plus adaptée à votre entreprise. Pour gagner du temps, vous pouvez consulter un comparatif des neobanques pro
• ⭐La qualité de l’appli web et de ses fonctionnalités : n’hésitez pas à consulter les notes de l’appli mobile laissées par les internautes afin d’en savoir plus sur l’expérience utilisateur. Une appli mobile à l’interface simple et claire et aux fonctionnalités utiles est à privilégier.
• 💸Les prix : dans une néobanque pro, vous allez pouvoir faire des économies sur vos frais bancaires, mais le tarif ne doit pas être votre seul critère, car les services bancaires doivent être suffisants pour répondre à vos besoins. À titre informatif, un compte pour les auto-entrepreneurs est de 5€ par mois en moyenne et un compte pour entreprise coûte entre 30 et 250€ par mois

Prendre connaissance d’un classement de neobanques pro est un bon moyen de connaître les services et offres de chaque établissement présent sur le marché des neobanques pour les professionnels.

🔍 Quelle est la meilleure neobanque pro ?

La meilleure neobanque pro selon notre étude est Qonto. Son offre bancaire est adaptée aux auto-entrepreneurs et aux sociétés et comporte une carte bancaire gratuite incluse et deux cartes bancaires premium en option. Ses outils de comptabilité et son appli mobile sont à la fois faciles à utiliser et performants.

Voici les atouts de la meilleure banque pro Qonto :

• 👨‍💻Des conseillers bancaires compétents : le service client Qonto est de qualité, les agents sont facilement joignables et attentifs. Les différents canaux de communication permettent aux professionnels d’obtenir une réponse à leurs questions rapidement. L’objectif de la banque pro est de compenser l’absence d’agences physiques par la présence d’un support client performant
• ✔️ Gestion du compte et de la comptabilité efficace : l’appli mobile et ses fonctionnalités permettent aux clients d’effectuer leurs opérations courantes et plus exceptionnelles en quelques clics. L’envoi des salaires, la gestion de notes de frais et encore le suivi du budget pro sont grandement facilités avec Qonto
• 💸 Faire des économies sur ses frais bancaires : l’absence de certains frais et les tarifs de la neobanque pro permettent aux professionnels d’alloué un budget moins conséquent à leurs frais bancaires
• 📋 Une banque ouverte à de nombreuses formes juridiques : Qonto propose des comptes bancaires adaptés à un grand nombre de statuts comme les auto-entrepreneurs, SARL, ou encore SAS/SASU

🔍 Meilleure neobanque pro : le comparatif auto-entrepreneur

Pour effectuer ce classement des meilleures neobanque pro pour auto-entrepreneurs, nous nous sommes penchés sur les offres bancaires des établissements et vérifier en quoi celles-ci correspondent aux besoins de cette catégorie de professionnels en prenant en compte les tarifs :

Voici ce que nous pouvons déduire grâce à ce comparatif des meilleures neobanques pro pour les auto-entrepreneurs :

• ✔️ Une offre bancaire adaptée à un prix compétitif  : la tarification des neobanques pros est transparente et garantie sans frais cachés. Les comptes sont facturés sous forme de forfait mensuel et incluent divers moyens de paiement et d’encaissement ainsi que des outils pour simplifier la comptabilité comme la création de sous-comptes et la mise à disposition d’un logiciel de facturation
• 🇩🇪 RIB français ou européen : les auto-entrepreneurs peuvent émettre et recevoir des virements gratuitement à l’aide d’un RIB français ou européen. Un moyen simple pour payer et être payé
• 💸Un compte 100% gratuit chez N26 Business : la néobanque allemande pour les pros propose un compte bancaire à 0€ avec une carte bancaire standard. Le RIB allemand permet d’émettre et recevoir des virements, mais le dépôt de chèque n’est pas autorisé. Son appli mobile saluée par ses utilisateurs permet de gérer son compte efficacement à distance en quelques clics
• ☂️Les factures assurées chez Shine : Shine intègre à sa gamme une série d’assurances très utiles à la vie pro. Parmi les garanties, nous pouvons notamment citer l’assurance facture. En cas de retard de paiement de plus d’un mois, la neobanque prend le relais pour assurer le recouvrement de la facture. En contrepartie, le client Shine verse 2% du montant de la facture impayée à l’établissement. En pratique, sur une facture impayée de 1000€ HT, 20€ seront versés à l’établissement.
• 📱Appli mobile bien conçue : l’ensemble des neobanques pro de notre comparatif dispose d’une appli mobile à l’interface ergonomique. Les applis mobiles obtiennent une note moyenne supérieure ou égale à 4,5/5 sur les stores d’app

🔍 Meilleure neobanque pro : le comparatif EURL

Dans ce classement des meilleures neobanques pro pour EURL, nous retrouvons les établissements les mieux adaptés à cette forme juridique et aux tarifs les plus avantageux. App mobile, services bancaires, prix, service client : voici quelques exemples de critères sur lesquels nous nous sommes basés pour créer ce comparatif.

Voici les points à retenir sur notre comparatif des meilleurs neobanques pro pour EURL :

• 🕑Gain de temps sur la comptabilité : les neobanques pro de notre comparatif fournissent des outils simples d’utilisation pour gérer sa comptabilité en quelques clics. Parmi les services disponibles, nous retrouvons la suppression de notes de frais chez Manager One via son offre de cartes bancaires illimitées, l’outil de facturation Shine et l’export comptable simplifié
• ✔️Offres garanties sans frais cachés : l’avantage de la grille tarifaire des neobanques pros de notre comparatif est sa transparence. Les futurs clients connaissent l’ensemble des tarifs et des frais bancaires sans risquer de mauvaise surprise
• 💸Un forfait mensuel avec des services bancaires gratuits  : selon l’abonnement mensuel sélectionné, le professionnel bénéficie d’un certain nombre de services bancaires gratuits comme l’émission et la réception de virements, la mise en place de prélèvements ou encore le dépôt de chèques
• 📱 Gestion du compte à distance efficace : les applis mobiles fournies par les néobanques pros de notre comparatif sont bien conçues et simples d’utilisation. Les entrepreneurs peuvent gérer leur budget pro sans difficulté, effectuer des paiements en quelques clics et accéder à des fonctionnalités de comptabilité

🔍 Meilleure neobanque pro : le comparatif SARL

Lors de l’élaboration du comparatif des meilleures neobanques SARL, nous avons décrypté les services, la tarification, l’app mobile et ses fonctionnalités, le service client ou encore les moyens de paiement et d’encaissement de chaque établissement afin de vérifier que ceux-ci répondent aux besoins de ce statut.

Les éléments à connaître sur les meilleures neobanques pros pour SARL sont :

• ✔️ Tester les services durant un mois  : une majorité des neobanques pros présentes dans notre comparatif sont dotées d’une offre d’essai de 30 jours offerts. Un bon moyen pour les professionnels de tester les services bancaires, l’assistance à la comptabilité et l’appli mobile des différents établissements avant de s’engager.
• 💰 Moyens d’encaissement multiples : pour répondre aux besoins des SARL, les neobanques disposent de plusieurs moyens d’encaissement à savoir le dépôt de chèque, la réception de virement, la mise à disposition d’un TPE ou encore un système de paiement en ligne pour les paiements des clients
• 🖥 Automatisation de certaines tâches  : pour simplifier la gestion du budget pro, les neobanques fournissent divers outils intuitifs et simples d’utilisation comme les paiements globaux et la détection automatique de la TVA
• 💸Un compte bancaire moins cher et aux frais transparents  : les offres bancaires des neobanques sont proposées à un prix plus attractif que celles des banques traditionnelles. Ainsi, chaque année les pros peuvent faire des économies sur leurs frais bancaires sans risquer de payer des frais cachés
• 💳Des cartes bancaires premium  : dans les neobanques de notre comparatif, les pros peuvent souscrire à une carte bancaire standard ou premium selon leurs besoins. Les cartes haut de gamme permettent de bénéficier de plafonds élevés et d’assurances et assistances incluses

🔍 Meilleure neobanque pro : le comparatif SAS / SASU

Si vous êtes à la recherche de la meilleure neobanque pro pour SAS/SASU, voici un comparatif des meilleures offres du marché en matière de services bancaires, tarifs,  outils de gestion comptables ou encore où les moyens de paiement et d’encaissement sont les plus complets et pratiques.

Voici ce qu’il faut retenir sur notre comparatif neobanques pro pour SAS/SASU :

• 💰 Effectuer un dépôt de capital rapide : les neobanques pro pour SAS/SASU de notre comparatif proposent un service de dépôt de capital très efficace et garantissent un certificat de dépôt en seulement quelques jours. L’objectif est de proposer un délai court afin de permettre aux entreprises en cours de création de déposer leur demande d’immatriculation rapidement
• ⚙ Services sur-mesure chez Sogexia Business  : la neobanque pro Sogexia Business propose à ses clients des services en marque blanche afin de leur permettre de créer des services sur-mesure comme le création d’un programme de cashback
• 🌍Des virements internationaux gratuits chez Revolut Business : l’offre Revolut Business base son offre sur les transactions internationales. Pour simplifier les paiements et encaissements des entreprises tournées vers l’étranger, les virements internationaux sont proposés à un prix attractif et sont gratuits avec les comptes premium
• 💸 Effectuer et recevoir des paiements facilement  : les moyens de paiement et d’encaissement fournis par les neobanques pros permettent aux entreprises d’effectuer des paiements à travers le monde et recevoir des paiements par carte bancaire à l’aide d’un TPE en option, par virement et par chèque. Manager One accepte les dépôts de chèque sous conditions en fonction de chaque situation

🔍 Que faut-il savoir sur le marché des neobanques pros ?

Voici ce qu’il faut savoir sur le marché des neobanques pro : actuellement, le marché est en plein essor, car ces dernières années les offres bancaires de ces établissements innovants se multiplient. L’objectif des neobanques est de proposer un compte bancaire à un prix plus attractif et aux services innovants afin de se démarquer des offres des banques traditionnelles aux tarifs élevés.

Voici quelques exemples de services innovants proposés par les néobanques pros :

• Catégorisation automatique des dépenses
• Logiciel de facturation disponible
• Dépôt de capital en ligne
• Souscription en quelques minutes

🔍 Quelles différences entre néobanque pro et banque en ligne pro ?

Les différences entre neobanque pro et banque en ligne pro sont :

• Licence bancaire
• Aucun crédit disponible
• Cartes bancaires uniquement en débit immédiat
• Aucun découvert autorisé

Pour en savoir plus, voici les différences entre neobanque pro et banque en ligne plus en détail :

• Licence bancaire : les neobanques sont des établissements de paiement autorisés à fournir des services de paiement, alors que les banques en ligne sont des établissements de crédit autorisés à fournir tous les services et produits bancaires tels que des solutions de financement
• Aucun crédit disponible : les neobanques pro ne proposent pas de solution de financement ni d’épargne, contrairement aux banques en ligne où la gamme de produits est dotée de prêts et comptes épargne
• Cartes bancaires uniquement en débit immédiat : les cartes bancaires en débit différé et les cartes de crédit ne sont pas disponibles dans les neobanques pros
• Aucun découvert autorisé : les professionnels ne peuvent pas bénéficier d’un découvert autorisé dans ce type d’établissement contrairement aux banques en ligne

🔍 Quels sont les services d’une néobanque professionnelle ?

Les services d’une néobanque professionnelle sont :

• Fourniture d’une carte bancaire
• Fourniture d’un RIB français ou européen pour les transferts d’argent et les prélèvements
• Accès à une appli mobile
• Accès à des outils budgétaires

Voici les services d’une neobanque professionnelle en détail :

• 💳Fourniture d’une carte bancaire : selon l’établissement, les pros ont le choix entre une carte bancaire standard ou une carte bancaire premium aux services supplémentaires et plafonds plus élevés
• 🇫🇷 Fourniture d’un RIB français ou européen pour les transferts d’argent et les prélèvements : le virement bancaire est l’un des moyens de paiements et d’encaissement les plus courants dans les neobanques pros
• 📱 Accès à une appli mobile : l’intermédiaire entre la banque et son client est l’appli mobile. Gestion du compte, envoi de virements, suivi des opérations, voici quelques exemples de fonctionnalités intégrées à l’appli
• ⚙ Accès à des outils budgétaires : solde mis à jour en temps réel, catégorisation des dépenses, envoi d’alertes à chaque dépense, paramétrage de la carte bancaire sont les outils les plus présents

🔍 Quels sont les services spécialisés d’une neobanque professionnelle ?

Les services spécialisés d’une néobanque professionnelle sont :

• Dépôt de capital
• Outils de comptabilité
• Fourniture de cartes bancaires et d’accès utilisateurs pour les collaborateurs
• Assurances pour la vie professionnelle

Pour en savoir plus, voici les services spécialisés inclus ou optionnels d’une neobanque professionnelle :

• 💰 Dépôt de capital : les entreprises en cours de création peuvent effectuer un dépôt de capital dans une neobanque pro et ainsi obtenir un certificat de dépôt en quelques jours
• ✔️ Outils de comptabilité : les neobanques pros donnent accès à divers dispositifs pour simplifier la comptabilité. Outils de facturation, ajout de justificatifs aux opérations bancaires, détection automatique de la TVA, suivi des factures impayées… Voici quelques exemples de services comptables proposés par les neobanques
• 💳Fourniture de cartes bancaires et d’accès utilisateurs pour les collaborateurs : une carte bancaire et un espace utilisateur supplémentaires sont fournis afin de permettre aux collaborateurs d’accéder à une interface dédiée et effectuer leurs paiements professionnels
• ☂️Assurances pour la vie professionnelle : des assurances incluses ou optionnelles permettent aux entrepreneurs d’être protégés en cas de vol ou casse de leur téléphone mobile pro par exemple ou en cas de factures impayées
• 🎁Des offres partenaires et un programme de cashback : certains établissements ajoutent à leur offre bancaire un programme de cashback permettant d’obtenir un remboursement partiel de ses achats ou d’accéder à des promotions auprès de marchands B2B

🔍 Quel est le prix d’une neobanque pro ?

Le prix d’une neobanque pro dépend de l’établissement, mais son coût est moins élevé que celui des banques traditionnelles. Les neobanques pros proposent un compte bancaire facturé sous la forme d’un forfait mensuel à un prix allant de 3,90€ pour un travailleur indépendant à 249€ pour une grande entreprise. Contrairement aux banques classiques, les néobanques pros n’appliquent pas certains frais bancaires comme la commission de mouvement.

Les points à retenir sur le prix d’une neobanque pro sont :

• 💸 Des frais supprimés dans les neobanques pros : tous les établissements de notre comparatif n’appliquent pas de frais de tenue de compte et une majorité ne prélève pas de commission de mouvement. Un réelle économie quand on sait que les banques physiques facturent jusqu’à 2% les mouvements débiteurs d’un compte pro
• 💶 Virement entrant facturé chez Sogexia Business : quand un pro reçoit un virement d’un autre établissement, alors la neobanque prélève une commission de 1,25%
• 💳Carte bancaire à 0€ : N26 Business, Revolut Business et Sogexia Business sont les trois neobanques à proposer un compte bancaire sans frais avec une carte bancaire à autorisation systématique entièrement gratuite. En cas de besoin, des cartes bancaires premium et payantes sont également commercialisées
• ✔️ Abonnement mensuel sans frais cachés : la tarification est un réel avantage des établissements de notre classement neobanques pros, car la grille tarifaire est facile à décrypter et garantie sans frais cachés. Les potentiels clients connaissent à l’avance l’ensemble des tarifs pratiqués par ces établissements

🔍 Existe-il des neobanques professionnelles gratuites ?

Oui, il existe des néobanques professionnelles gratuites, les voici :

• N26 Business
• Revolut Business
• Sogexia Business

Voici ce qu’il faut retenir sur les offres des neobanques professionnelles gratuites :

• ✔️ Un compte auto-entrepreneur gratuit chez N26 Business : la neobanque pro allemande uniquement ouverte aux auto-entrepreneurs propose une offre bancaire entièrement gratuite incluant une carte bancaire Mastercard à contrôle de solde sans autorisation de découvert et des virements illimités
• 💸 Attention aux frais annexes de Sogexia Business : la plupart des services bancaires sont gratuits, cependant certaines opérations sont payantes comme la réception des virements d’une autre banque et la commande de la carte bancaire standard
• 📱Des applications mobiles appréciées par les utilisateurs : les applis mobiles de ces trois établissements de notre classement neobanque pro permettent de gérer son compte à distance et d’accéder à divers outils budgétaires comme la catégorisation des opérations, les alertes à chaque dépense ou encore le solde mis à jour en temps réel

🔍 Comment ouvrir un compte dans une neobanque pro ?

Voici la démarche pour ouvrir un compte dans une neobanque pro :

1. Choisir une neobanque pro ✔️
2. Sélectionner l’offre et/ou la carte bancaire ✔️
3. Remplir un formulaire en ligne ✔️
4. Télécharger les pièces justificatives exigées ✔️

Voici la démarche en détail pour ouvrir un compte dans une neobanque pro :

1. 🏦Choisir une neobanque pro : pour trouver l’établissement le mieux adapté à ses besoins et à son profil de professionnel, nous vous conseillons de vous renseigner sur les offres bancaires l’aide d’un comparatif des meilleures neobanques pro du marché
2. 💳Sélectionner l’offre et/ou la carte bancaire : une majorité des neobanques pro commercialisent plusieurs gammes de comptes/cartes bancaires à destination des professionnels, alors vous devez choisir celle qui saura le mieux répondre à vos besoins quotidiens et plus exceptionnels
3. 💻Remplir un formulaire en ligne : vous devez renseigner quelques informations à propos de votre entreprise comme votre numéro SIRET, la date de la création ou encore la forme juridique
4. 📄Télécharger les pièces justificatives exigées : des documents justificatifs sont demandés par les néobanques pro pour constituer votre dossier d’ouverture de compte, parmi les pièces les plus régulièrement demandées nous pouvons citer une pièce d’identité et un justificatif de domicile du mandataire ouvrant le compte bancaire

Une neobanque pro est un bon moyen de gérer sereinement son budget professionnel en profitant de tarifs attractifs. Si les banques traditionnelles monopolisaient le marché bancaire dédié aux professionnels, aujourd’hui les offres des neobanques pros sont en plein essor.

💸 Les tarifs des neobanques pros sont très attractifs, car ils sont regroupés sous la forme d’un abonnement mensuel. Les entrepreneurs ont le choix entre différents comptes bancaires selon leurs besoins et la taille de leur entreprise. Les comptes premium des neobanques pros sont dotés de services bancaires premium et d’un grand nombre d’opérations 100% gratuites.

💰 Les moyens de paiement et d’encaissement des neobanques pro sont plus limités que ceux des banques traditionnelles, car le dépôt d’espèces est rarement disponible et les chéquiers absents de l’offre bancaire de ces établissements. Néanmoins, les professionnels ont accès aux services les plus couramment utilisés : carte bancaire, RIB français ou européen pour les transferts de fonds et le dépôt de chèque.

📱 Les applis mobiles des neobanques pour les professionnels permettent de gérer un budget en quelques clics et d’accéder à des outils bien conçus pour faciliter la comptabilité : outil de facturation, envoi de paiements globaux, suivi des factures impayées, export comptable, historique illimité des opérations, catégorisation des dépenses, etc.

🏦 Pour bien choisir une neobanque, il est nécessaire de lister les besoins et les habitudes de son entreprise, comparer les services bancaires proposés, étudier les tarifs et se renseigner sur la qualité des outils numériques et de l’appli mobile.