Carte bancaire gratuite sans changer de banque : tout ce qu’il faut savoir !

Vous souhaitez en savoir plus sur la démarche pour obtenir une carte bancaire gratuite sans changer de banque ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Dans une banque en ligne, vous pouvez obtenir une CB gratuite sans changer de banque, mais difficile d’y voir clair tant l’offre est étendue.

Quelle carte bancaire gratuite sans changer de banque ? Comment avoir une carte bancaire gratuite sans changer de banque ? Quelles sont les conditions ? Quels sont les services inclus ? Quels justificatifs sont à fournir pour l’obtenir ? Comment choisir une carte bleue gratuite sans changer de banque ?

Débutons immédiatement avec un comparatif des meilleures cartes bancaires gratuites sans changer de banque : 👇

1. Boursorama 🏆

La meilleure carte bancaire gratuite sans changer de banque de notre classement est la carte Visa Ultim de Boursorama Banque. Accessible sans condition de revenus, cette carte bancaire est gratuite sous conditions d’utilisation : une opération par mois est requise pour maintenir la gratuité, autrement une cotisation de 9€ est prélevée.

La carte gratuite sans changer de banque Visa Ultim est à autorisation systématique, aucun découvert n’est autorisé.

Les plafonds sont identiques à ceux d’une carte Visa Premier à savoir :

• Paiement : 20000€/30j
• Retrait : 2000€/7j

Avec cette carte bleue gratuite sans changer de banque, vous bénéficiez d’assurances et assistances voyage parmi lesquelles on retrouve notamment les garanties suivantes :

• Annulation/modification/interruption de voyage
• Perte/vol/détérioration de bagages
• Neige et montagne
• Véhicule de location
• Rapatriement
• Avance des frais d’hospitalisation
• Remboursement frais médicaux, etc.

Boursorama Banque est compatible avec une majorité de services de paiement mobile comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay.

Les paiements sont gratuits dans le monde entier et les retraits également dans la limite de 3 par mois (au-delà des frais de 1,69% sont appliqués)

Voici ce qu’il faut retenir sur la carte bancaire gratuite sans changer de banque Visa Ultim :

• 💸 Gratuite sous conditions d’utilisation : vous devez effectuer un paiement ou un retrait par mois afin de conserver la gratuité
• 🤝 Sans condition de revenus
• 🏖️Assistances et assurances voyage Visa Premier : garantie véhicule de location, garantie bagages, avance des frais d’hospitalisation, etc.
• 🌍Paiements gratuits partout dans le monde : les paiements en devises sont sans frais et vous bénéficiez de 3 retraits gratuits en devises par mois
• 🎁Prime de bienvenue intéressante : la banque en ligne permet aux nouveaux clients de profiter d’une offre de bienvenue de 150€

2. Hello bank

La deuxième meilleure carte bancaire gratuite sans changer de banque selon notre étude est la carte Visa Hello One délivrée par Hello bank. Cette carte bleue sans condition de revenu est entièrement gratuite sans condition d’utilisation.

Cette carte bleue gratuite sans changer de banque est à autorisation systématique, aucun dépassement de solde n’est autorisé. La banque est interrogée avant de valider une transaction, si le solde du compte n’est pas suffisant alors l’opération est refusée.

Les plafonds de la carte bancaire gratuite sans changement de banque sont :

• Paiement : 1000€/30j
• Retrait : 400€/7j

La carte bancaire Visa Hello One permet de bénéficier de frais réduits à l’étranger. Les paiements en devises sont payants (2% de la somme dépensée) et les retraits sont gratuits s’ils sont effectués aux distributeurs BNP Paribas et des banques partenaires à l’étranger.

Les services de paiement mobile compatibles avec Hello bank sont :

• Apple Pay
• Google Pay
• Paylib

Voici les éléments à retenir sur la carte bancaire gratuite sans changer de banque Hello One :

• ✔️ Entièrement gratuite : aucune condition d’utilisation ou de versement n’est imposée par la banque
• 🤝Sans condition de revenus  : vous n’avez pas à justifier vos revenus pour obtenir cette carte bancaire
• ✈️Frais réduits à l’étranger : les retraits à l’étranger sont gratuits s’ils sont effectués aux distributeurs BNP Paribas et banques partenaires
• 🎁 Offre de bienvenue attractive : vous bénéficiez d’une prime de bienvenue d’un montant de 80€ en tant que nouveau client

3. ING

La troisième meilleure carte bancaire gratuite sans changer de banque de notre classement est la carte Mastercard Essentielle de la banque en ligne ING. Sans condition de revenus, cette carte bancaire est entièrement gratuite, aucune condition d’utilisation et de versement n’est imposée.

Accessible sans condition de revenus, cette carte bancaire est à autorisation systématique, par conséquent aucun découvert n’est autorisé.

La banque en ligne ING commercialise également une carte bancaire Gold Mastercard gratuite sous condition de verser 1200€ par mois sur le compte, autrement une cotisation de 10€ est prélevée les mois où les conditions de versement ne sont pas respectées.

Les plafonds de la carte bancaire gratuite sans changer de banque Mastercard Essentielle sont :

• Paiement : 2000€/30j
• Retrait : 500€/7j

Des assurances voyage basiques sont incluses dont la garantie accident.

La banque en ligne permet à ses clients de bloquer et débloquer la carte bleue gratuite sans changer de banque depuis leur espace client en cas de perte et de personnaliser le code secret à 4 chiffres.

Les paiements et les retraits dans les pays en dehors de la zone euro sont payants : 2% de la somme dépensée.

Voici les éléments à retenir sur la carte bancaire gratuite sans changer de banque :

• ✔️ Entièrement gratuite sans condition : aucune condition n’est imposée par la banque en ligne pour maintenir la gratuité de la carte bleue
• 🤝Sans condition de revenus : aucun justificatif de revenus n’est requis pour obtenir cette carte bancaire gratuite sans changer de banque
• ✈️ Frais à l’étranger : 2% de la somme
• 💳Paramètrage de la cb : blocage/déblocage de la carte bancaire en quelques clics et personnalisation du code secret à 4 chiffres
• 🎁 Offre de bienvenue intéressante : les nouveaux clients de la banque en ligne bénéficient de 40€ offerts

4. Orange Bank

La quatrième meilleure carte bleue gratuite sans changer de banque est la carte Mastercard Standard de la banque en ligne Orange Bank. Sans condition de revenus, cette carte bancaire est gratuite si vous effectuez une opération par mois, autrement une cotisation de 2€ sera prélevée.

Cette carte bancaire est à autorisation systématique, aussi le solde du compte est interrogé avant d’autoriser une transaction et si celui-ci n’est pas suffisant alors le paiement est refusé.

Lors de la souscription, un justificatif de revenu peut être exigé afin de définir les plafonds de retrait et de paiement.

Depuis l’espace client de la banque en ligne, vous pouvez paramétrer votre carte bancaire gratuite sans changer de banque :

• Blocage et déblocage du paiement sans contact
• Blocage et déblocage du paiement sur internet
• Personnalisation des plafonds
• Personnalisation du code secret à 4 chiffres

La banque en ligne Orange Bank est compatible avec des services de paiement mobile, parmi lesquels on retrouve Google Pay et Apple Pay. Les opérations à l’étranger sont payantes à hauteur de 2% de la somme dépensée.

Voici ce qu’il faut retenir sur la carte bancaire gratuite sans changer de banque Visa Classic Orange Bank :

• ✔️ Gratuite sous conditions d’utilisation : pour conserver la gratuité, vous devez effectuer un paiement ou un retrait par mois
• 🤝Accessible à tous : cette carte bancaire gratuite sans changer de banque n’est pas soumise à des conditions de revenus
• 💳Paramétrage de la carte bancaire en ligne : personnalisation du code secret, blocage/déblocage du paiement en ligne, etc.
• 🎁 Offre de bienvenue attractive : les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une prime de bienvenue de 140€ sous conditions

5. Bforbank

La cinquième meilleure carte bancaire gratuite sans changer de banque est la carte Visa Classic de BforBank. Cette carte bancaire est gratuite à condition d’effectuer trois paiements chaque trimestre, autrement une cotisation de 6€ sera prélevée chaque trimestre où les conditions d’utilisation ne sont pas respectées.

Cette carte bancaire gratuite à débit immédiat est soumise à des conditions de revenus : vous devez être en mesure de justifier des revenus de 1200€ par mois minimum pour l’obtenir.

La banque en ligne propose également une carte bancaire haut de gamme Visa Premier gratuite à conditions de pouvoir justifier des revenus minimums de 1600€ par mois.

Les plafonds de paiement et de retrait de la carte bleue gratuite sans changer de banque dépendent de vos revenus  :

• Revenus inférieurs à 1800€ : 1200€/30j et 400€/7j
• Revenus supérieurs à 1800€ : 2000€/30j et 700€/7j

Depuis votre espace client en ligne, vous pouvez modifier le code secret de votre carte bancaire, la bloquer/débloquer en cas de perte et faire une demande de modification de vos plafonds en fonction de vos besoins.

Des assistances et assistances sont incluses :

• Garantie d’assistance maladie/blessure/décès
• Assistance juridique en cas de poursuites à l’étranger
• Garantie décès/invalidité

Les paiements et les retraits sont payants à l’étranger : 1,95% de la somme dépensée.

Voici les éléments à retenir sur la carte bancaire sans changer de banque Visa Classic :

• ✔️ Gratuite sous conditions d’utilisation : vous devez effectuer 3 paiements par trimestre, autrement une cotisation est prélevée
• 🔐Choisir son code secret : vous avez la possibilité de choisir le code pin de votre carte bancaire gratuite sans changer de banque
• ☂️Assurances et assistances basiques incluses : des garanties comme décès/invalidité, assistance juridique à l’étranger sont associées à la carte bancaire gratuite sans changer de banque. Ces garanties essentielles sont très pratiques pour être protégé lors d’un séjour à l’étranger
• 📱Paiement sans contact : vous pouvez payer jusqu’à 50€ sans renseigner votre code secret dans les commerces équipés d’un TPE compatible technologie NFC

6. N26

La sixième meilleure carte bancaire sans changer de banque est la carte Mastercard Standard virtuelle de N26. Cette carte bancaire est entièrement gratuite sans condition d’utilisation ni de versement. Cependant, la commande de sa version physique est payante (10€).

Cette carte bleue gratuite sans condition de revenus est à autorisation systématique, cela signifie que le solde du compte est interrogé avant d’autoriser une opération. Si celui-ci n’est pas suffisant alors la transaction est automatiquement refusée. Aucun découvert n’est autorisé.

Les plafonds personnalisables maximum sont :

• Paiement : 5000€/jour
• Retrait : 2500€/jour

Les paiements à l’étranger sont gratuits et les retraits occasionnent des frais : 1,75% de la somme retirée.

Vous pouvez ajouter la carte bancaire gratuite sans changer de banque aux services de paiement mobile Apple Pay et Google Pay.

Voici ce qu’il faut retenir sur la carte bancaire gratuite sans changement de banque Mastercard Standard de N26 :

• ✔️ Entièrement gratuite sans condition : la néobanque n’impose pas des conditions d’utilisation ou de versement pour maintenir la gratuité de la carte bancaire virtuelle
• 🤝 Accessible au plus grand nombre : seul un justificatif d’identité est requis à la souscription, vous n’avez pas à renseigner vos revenus
• ✈️Frais à l’étranger intéressants : paiements gratuits et retraits payants à hauteur de 1,75% du montant retiré
• 📱Paiement mobile pratique : la carte virtuelle peut être ajoutée aux solutions de paiement mobile Apple Pay et Google Pay

🔍 Comment avoir une carte bancaire gratuite sans changer de banque ?

Pour avoir une carte bancaire gratuite sans changer de banque, il faut ouvrir un compte dans une banque en ligne. Vous pouvez souscrire en quelques minutes sur internet sans avoir à vous déplacer et vous n’êtes pas dans l’obligation de domicilier vos revenus et vos prélèvements.

👉 Dans un premier temps, vous devez choisir la carte bancaire sans changer de banque qui saura répondre à vos besoins en fonction de votre situation : avec ou sans condition de revenus, frais à l’étranger, carte virtuelle incluse ou non, etc. Ensuite, il suffira de lancer les démarches à en ligne et fournir les pièces justificatives pour recevoir la carte bancaire par voie postale.

🔍 Comment choisir une carte bleue gratuite sans changer de banque ?

Pour choisir une carte bleue gratuite sans changer de banque, vous devez prendre en compte plusieurs critères : vos besoins et vos habitudes, les conditions d’octroi, les services inclus et les offres de bienvenue.

Voici les 4 critères en détail à prendre en compte pour bien choisir une carte bancaire sans avoir à changer de banque :

• ✈️Vos besoins et vos habitudes : si vous voyagez souvent à l’étranger, vous pouvez souscrire à une carte gratuite avec des opérations gratuites à l’étranger par exemple
• 🤝Les conditions d’octroi : des cartes bancaires sont soumises à des conditions de revenus, donc veillez à vérifier si votre situation financière est éligible
• ⚙ Les services inclus : les assistances et assurances basiques ou élargies, la personnalisation du code secret, etc.
• 🎁Les offres de bienvenue : des banques en ligne proposent des primes de bienvenue à leurs nouveaux clients pouvant aller jusqu’à 80€ offerts

🔍 Quelles sont les conditions des cartes bancaires gratuites sans changer de banque ?

Les conditions des cartes bancaires gratuites sans changer de banque sont : dans des banques en ligne, vous devez respecter les conditions d’utilisation pour maintenir la gratuité de la carte bancaire, autrement une cotisation de 2 à 15€ est prélevée les mois où les conditions ne sont pas respectées. Les tarifs sont bien moins élevés dans une banque en ligne qu’une banque traditionnelle.

👉Néanmoins, certains établissements comme N26 et son offre N26 Standard et Hello bank et son offre Hello One n’imposent aucune condition d’utilisation ou de versement pour bénéficier gratuitement de la carte bancaire sans changer de banque. Chez N26, la commande la CB physique est payante à hauteur de 10€.

🔍 Quels sont les avantages des cb gratuites sans changement de banque ?

Les avantages des cb gratuites sans changement de banque sont : une souscription en quelques minutes, des offres sans condition de revenus, la cotisation à 0€ et la possibilité de tester les services d’une carte bleue sans changer de banque.

👉 Si vous souhaitez obtenir une carte bancaire gratuite sans changer de banque, sachez que vous pouvez ouvrir un compte sans y domicilier vos prélèvements et vos revenus afin de vous familiariser avec les services et les produits du nouvel établissement. Ainsi, vous pourrez savoir si la banque convient à vos habitudes et saura répondre à vos besoins.

🔍 Quels sont les services d’une carte bleue sans changer de banque ?

Les services d’une carte bleue sans changer de banque sont équivalents à celui d’une carte bancaire payante d’une banque physique, voire plus avantageux. Vous pouvez bénéficier d’assurances et assistances, ajouter votre carte de paiement à un service de paiement mobile, voire bénéficier de tarifs réduits sur les opérations en devises.

👉 Boursorama Banque propose gratuitement et sans condition de revenus une carte bancaire gratuite sans changer de banque équivalente à la carte Visa Premier : la carte bleue Visa Ultim. Ses assurances et assistances sont complètes, les plafonds très confortables et vous bénéficiez des paiements gratuits partout dans le monde et de 3 retraits en devises gratuits par mois.

🔍 Quels sont les justificatifs pour avoir une cb sans changer de banque ?

Les justificatifs pour avoir une cb sans changer de banque sont les suivants : pièce d’identité et justificatif de domicile. Il s’agit des deux documents les plus couramment demandés par les banques, mais des établissements peuvent demander des pièces justificatives supplémentaires.

Les pièces d’identité acceptées pour obtenir une carte bancaire sans changer de banque sont :

• Carte d’identité en cours de validité
• Passeport en cours de validité
• Carte de séjour pour les particuliers de nationalité étrangère

Les justificatifs de domicile acceptés pour avoir une carte bleue sans changer de banque sont :

• Facture récente de gaz/abonnement internet ou téléphonique, etc.
• Avis d’imposition le plus récent
• Quittance loyer ou titre de propriété
• Attestation d’assurance logement, etc.

👉Des banques demandent un justificatif de revenus pour les cartes bancaires soumises à des conditions de revenus ou pour définir les plafonds de retrait et de paiement. Des établissements exigent également un relevé d’identité bancaire de votre banque principale.

Obtenir une carte bancaire gratuite sans changer de banque, c’est possible. Vous pouvez ouvrir un compte bancaire dans une banque en ligne et obtenir une carte bancaire gratuite sans avoir à changer de banque principale. Une carte bancaire gratuite d’une banque en ligne peut être utilisée comme carte de paiement principale ou secondaire.

💳Des banques en ligne délivrent une carte de paiement sans cotisation à condition de respecter des conditions d’utilisation. Les services de la cb sont identiques à celles d’une carte bancaire émise par une banque traditionnelle : paiement et retrait, plafonds selon la gamme de la carte bancaire et des assurances et assistances sont incluses.

🤝En obtenant une carte bancaire sans avoir à changer de banque, vous pouvez tester les services et produits d’un établissement bancaire. La domiciliation de revenu n’est pas obligatoire pour ouvrir un compte bancaire. Vous pouvez souscrire en quelques minutes sans avoir à fournir un grand nombre de documents justificatifs.

👉Le meilleur moyen de choisir une carte bancaire gratuite sans changer de banque est de consulter un comparatif des meilleures cartes gratuites sans changement de banque, ainsi vous connaîtrez toutes les informations nécessaires : prix, gamme de cartes bancaires, services inclus, etc.