Carte Visa Premier ou Mastercard Gold ? Ce qu’il faut savoir !

Mastercard Gold ou Visa Premier

Vous souhaitez en savoir plus sur Visa Premier ou Gold Mastercard ? Vous êtes au bon endroit 🙂 ! Sur le papier, il est parfois difficile de saisir les différences entre Mastercard Gold et Visa Premier, alors une comparaison s’impose.

Quelle carte bancaire choisir entre Mastercard Gold et Visa Premier ? Quelles sont les différences notables entre les deux cartes bleues haut de gamme des principaux réseaux ? Quelle banque les propose ? À quel prix ? Visa Premier ou Gold Mastercard, quelle est la plus accessible ? Quels sont les plafonds les plus élevés ? Quelles sont les assurances et assistances des cb Visa Premier et Gold Mastercard ?

Pour répondre à toutes ces questions, nous avons étudié toutes les offres du marché afin de vous proposer un comparatif complet et ainsi faire le bon choix.

Carte Mastercard Gold ou Visa Premier : laquelle choisir ?

Entre la Carte Mastercard Gold ou Visa Premier, nous choisirions la Gold Mastercard même si nous n’avons pas remarqué d’énorme différences entre les deux. Le plus souvent, les banques commercialisent soit l’une ou l’autre alors le meilleur moyen reste de corréler le choix de votre carte à celui des services et produits bancaires de votre future banque. Reste que même si elles sont très similaires sur bon nombre de points, la Gold Mastercard propose un programme d’avantages (Priceless Cities) plus intéressant que celui de la Visa Premier.

Quelle différence entre Mastercard Gold et Visa Premier ?

La différence entre Mastercard Gold et Visa Premier est minime. Les deux cartes bancaires intègrent des services, assurances et assistances similaires. La seule différence notable que nous pouvons noter est la disponibilité : la carte bleue Visa Premier est davantage proposée par les banques en France. Le programme « avantages exclusifs » est toutefois plus développé pour la Gold Mastercard.

Visa Premier ou Mastercard Gold : où les trouver ?

Voici les banques où trouver Visa Premier ou Mastercard Gold :

  • Monabanq
  • ING
  • BforBank
  • Fortuneo
  • Société Générale
  • HSBC
  • BNP Paribas

Visa Premier ou Mastercard Gold : comparatif des offres

Visa Premier ou Mastercard Gold 

Banque en ligne

Carte bancaire et Prix

Conditions

Assurance - Assistance

En savoir plus


ING


Mastercard Gold
Gratuite

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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Fortuneo


Gold Mastercard
Gratuite

1800€ de revenus mensuels

4/5 - 4/5

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Société Générale


Mastercard Gold
11,25€/mois

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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HSBC


Mastercard Gold
11,16€/mois

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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Monabanq


Visa Premier
À partir de 5€/mois

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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BforBank


Visa Premier
Gratuite

1600€ de revenus mensuels

4/5 - 4/5

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Société Générale


Visa Premier
11,25€/mois

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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BNP Paribas


Visa Premier
11,16€/mois

4/5

4/5 - 4/5

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HSBC


Visa Premier
11,16€/mois

Sans condition de revenus

4/5 - 4/5

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Voici ce que nous pouvons déduire grâce à ce comparatif des offres Visa Premier ou Mastercard Gold :

  • Des tarifs compétitifs dans les banques en ligne ✅ : les tarifs des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold pratiqués par les banques en ligne sont les plus bas du marché. Cette gamme de carte de paiement est gratuite chez ING, Fortuneo et BforBank
  • Des prix homogènes dans les banques traditionnelles : les prix pratiqués par les banques physiques sont plus élevés que les banques en ligne, mais le coût des deux cartes bancaires est identique avec une moyenne de 11,20€ par mois
  • Des conditions d’octroi selon la banque : les revenus minimums pour obtenir une carte bancaire Visa Premier ou Gold Mastercard dépendent de l’établissement bancaire. Les conditions d’accessibilité sont souples dans la majorité des banques présentes dans notre comparatif
  • Des assurances et assistances similaires incluses à la carte Visa Premier ou Gold Mastercard : les garanties d’assurances et assistances voyage de la carte Visa Premier ou Mastercard Gold sont globalement identiques. Les niveaux d’indemnisation, le montant des franchises et les exclusions de garantie peuvent néanmoins varier

Carte Mastercard Gold ou Visa Premier : toutes les différences en détail !

Pour connaître toutes les différences entre la carte bleue Mastercard Gold et Visa Premier, voici les deux offres comparées en détail : les tarifs, les conditions d’octroi, les garanties d’assurances et d’assistances valables à l’étranger, les plafonds et les programmes avantages de la carte Visa Premier ou Mastercard Gold. 🙂

Gold Mastercard et Visa Premier : quelles différences de tarifs ?

Les différences de tarifs entre Gold Mastercard et Visa Premier sont infimes. Les prix varient d’une banque à l’autre, mais certaines banques en ligne proposent gratuitement l’une de ces cartes haut de gamme dans leur offre bancaire.

Visa Premier ou Mastercard Gold : les tarifs 

Banque en ligne

Carte bancaire et Prix

Offre

En savoir plus


ING


Mastercard Gold
Gratuite

80€ offerts !

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Fortuneo


Gold Mastercard
Gratuite

80€ offerts !

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BforBank


Visa Premier
Gratuite

-

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Monabanq


Visa Premier
À partir de 5€/mois

120€ offerts !

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HSBC


Mastercard Gold
11,16€/mois

-

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BNP Paribas


Visa Premier
11,16€/mois

80€ offerts + 1 an carte gratuite

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HSBC


Visa Premier
11,16€/mois

-

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Société Générale


Mastercard Gold
11,25€/mois

80€ offerts !

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Société Générale


Visa Premier
11,25€/mois

80€ offerts !

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Les points à retenir sur le prix de Visa Premier ou Mastercard Gold sont :

  • Des cartes Visa Premier et Gold Mastercard gratuites ✅ : certaines banques en ligne délivrent gratuitement ces cartes haut de gamme à conditions de les utiliser ou de verser une somme minimum par mois
  • Des tarifs plus élevés dans les banques traditionnelles : la cotisation mensuelle d’une carte Visa Premier ou Mastercard Gold est de 11,20€ en moyenne, alors que dans les banques en ligne ces cb sont proposées gratuitement ou à partir de 5€ par mois
  • Les nouveaux clients récompensés : si vous ouvrez un compte courant pour la première fois dans l’une des banques de ce comparatif, vous pouvez bénéficier d’une prime de bienvenue pouvant aller jusqu’à 120€ offerts

Gold Mastercard ou Visa Premier, laquelle est la moins chère ? Les tarifs de ces cartes bancaires haut de gamme varient d’un établissement à l’autre, mais les prix sont globalement homogènes : à un tarif moins élevé, voire gratuit, dans les banques en ligne et une moyenne de 11,20€ dans les banques physiques.

Gold Mastercard et Visa Premier : quelles différences de conditions ?

Les conditions pour obtenir une Gold Mastercard ou Visa Premier sont globalement identiques. L’accessibilité à la carte bancaire dépend de la banque : ces cartes de paiement haut de gamme ne sont pas soumises à des conditions dans certains établissements et d’autres imposent des revenus mensuels minimums allant de 1600 à 1800€.

Visa Premier ou Mastercard Gold : les conditions

Banque en ligne

Carte bancaire et Prix

Conditions

En savoir plus


Monabanq


Visa Premier
À partir de 5€/mois

Sans condition de revenus

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Société Générale


Mastercard Gold
11,25€/mois

Sans condition de revenus

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Société Générale


Visa Premier
11,25€/mois

Sans condition de revenus

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BNP Paribas


Visa Premier
11,16€/mois

Sans condition de revenus

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HSBC


Mastercard Gold
11,16€/mois

Sans condition de revenus

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HSBC


Visa Premier
11,16€/mois

Sans condition de revenus

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ING


Mastercard Gold
Gratuite

Conditions de versement de 1200€ mensuels pour conserver la gratuité

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BforBank


Visa Premier
Gratuite

1600€ de revenus mensuels

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Fortuneo


Gold Mastercard
Gratuite

1800€ de revenus mensuels

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Voici les informations à retenir sur les conditions pour obtenir une carte Visa Premier ou Mastercard :

  • Aucune condition de revenus pour Visa Premier ou Mastercard Gold chez Monabanq et dans les banques traditionnelles ✅ : aucun revenu mensuel minimum n’est requis pour obtenir l’une de ces cartes haut de gamme
  • Des conditions d’octroi chez BforBank et Fortuneo pour la carte Visa Premier ou Mastercard Gold : ces deux banques en ligne proposent cette carte gratuitement, mais vous devez justifier de revenus mensuels minimums de 1600€ pour Visa Premier et 1800€ pour Gold Mastercard
  • Des conditions de versement imposées pour maintenir la gratuité de Gold Mastercard chez ING : la banque en ligne n’impose pas de revenus minimums, mais un versement de 1200€ par mois est exigé pour conserver la gratuité de la cb

Visa Premier ou Mastercard Gold, laquelle est plus accessible ? Les conditions d’octroi des cb Gold Mastercard et Visa Premier sont similaires, certaines banques imposent des conditions de revenus allant de 1600 à 1800€ par mois.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de garanties d’assurances ?

Les différences des garanties d’assurances entre Gold Mastercard ou Visa Premier sont inexistantes. Cependant, les niveaux d’indemnisation, franchises et exclusions de garanties peuvent varier d’une carte bancaire à l’autre.

Visa Premier ou Mastercard Gold : les assurances

Assurances


Visa Premier


Gold Mastercard

Accident de voyage

Oui

Oui

Annulation de voyage

Oui

Oui

Modification de voyage

Oui

Oui

Interruption voyage

Oui

Oui

Neige et montagne

Oui

Oui

Responsabilité civile à l'étranger

Oui

Oui

Bagages

Oui

Oui

Retard de moyen de transport

Oui

Oui

Véhicule de location

Oui

Oui

Assurance au quotidien

Selon banque

Selon banque

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Voici ce qu’il faut savoir sur les différences des garanties d’assurances entre la cb Visa Premier et Gold Mastercard :

  • Des garanties identiques : toutes les garanties d’une carte haut de gamme sont incluses aux cartes Visa Premier ou Mastercard Gold. Ces garanties vous permettent d’être couvert en cas de retard de vos bagages, lors de vos séjours aux sports d’hiver ou encore en cas d’annulation du séjour pour des raisons professionnelles ou personnelles
  • Le titulaire et sa famille couverts ✅ : les assurances de Gold Mastercard et Visa Premier ne couvrent pas seulement le titulaire de la carte bancaire, mais également son conjoint et ses enfants fiscalement à charge de moins de 25 ans
  • Réservation de votre séjour avec la carte bancaire : pour bénéficier de ces assurances, vous devez régler une partie ou la totalité du voyage avec Visa Premier ou Gold Mastercard

Visa Premier ou Mastercard Gold pour les assurances ? Pour faire le bon choix, nous vous conseillons d’étudier les montants d’indemnisation, les franchises et les exclusions de garanties de chaque carte bancaire, car ces éléments sont susceptibles de varier.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de garanties d’assistances ?

Les différences de garanties d’assistances Gold Mastercard ou Visa Premier sont minimes et concernent les conditions générales des garanties d’assistances telles que les plafonds.

Visa Premier ou Mastercard Gold : les assistance

Assistances


Visa Premier


Gold Mastercard

Rapatriement

Oui

Oui

Hospitalisation

Oui

Oui

Remboursement frais médicaux

Oui

Oui

Chauffeur de remplacement

Oui

Oui

Acheminement médicaments, lunettes et prothèse auditives

Oui

Oui

Poursuite judiciaire

Oui

Oui

En savoir plus

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  • Assistance médicale et judiciaire à l’étranger ✅ : en cas d’urgence, vous êtes assisté par votre carte bancaire haut de gamme. Avant d’avancer des frais, nous vous conseiller de contacter le service d’assistance de votre cb
  • Garanties Visa Premier ou Mastercard Gold valables trois mois : les garanties d’assistance Visa Premier ou Gold Mastercard ne sont valables que durant les trois premiers mois de voyage à l’étranger. Si vous partez pour une durée supérieure à un trimestre, nous vous conseillons de souscrire à une assurance santé internationale.
  • Des conditions générales qui peuvent varier : les plafonds d’indemnisation sont susceptibles d’être différents selon la carte Visa premier ou Mastercard Gold, alors veillez à étudier le contrat de votre carte bleue pour en savoir plus

Visa Premier ou Mastercard Gold en matière de garanties d’assistance ? Les garanties sont identiques, seules les conditions générales peuvent varier d’une carte bancaire à l’autre.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de plafonds ?

Les différences de plafonds entre Gold Mastercard ou Visa Premier dépendent de la banque et parfois des revenus du titulaire. Les plafonds de ces cartes bancaires haut de gamme sont plus élevés que ceux de la gamme standard.

Visa Premier ou Mastercard Gold : les plafonds  

Banque en ligne

Carte bancaire et Prix

Plafond paiement

Plafond retrait

En savoir plus


HSBC


Mastercard Gold
11,16€/mois

Jusqu'à 8000€/30j

Jusqu'à 4000€/7j

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HSBC


Visa Premier
11,16€/mois

Jusqu'à 8000€/30j

Jusqu'à 4000€/7j

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Société Générale


Mastercard Gold
11,25€/mois

Selon dossier

jusqu'à 6100€/7j

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Société Générale


Visa Premier
11,25€/mois

Selon dossier

jusqu'à 6100€/7j

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ING


Mastercard Gold
Gratuite

4000€/30j

1000€//7j

Voir l'offre


Monabanq


Visa Premier
À partir de 5€/mois

Jusqu'à 2500€/30j

Jusqu'à 600€/7j

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Fortuneo


Gold Mastercard
Gratuite

2000€/7j

1000€/7j

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BforBank


Visa Premier
Gratuite

2000€/30j

700€/7j

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BNP Paribas


Visa Premier
11,16€/mois

Selon dossier

Selon dossier

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*Ce classement des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold a été élaboré des plafonds des plus élevés aux moins élevés

Les éléments à connaître sur les différences de plafond entre Gold Mastercard et Visa Premier sont :

  • Des plafonds de retrait et de paiement élevés avec Visa Premier ou Mastercard Gold ✅ : les plafonds de ces cartes bancaires sont plus élevés que les cartes Visa Classic et Mastercard Standard, car elles s’adressent à une clientèle aux revenus plus élevés et pouvant avoir des dépenses plus importantes
  • Des plafonds selon revenus dans certaines banques : Monabanq, BNP, HSBC et la Société Générale définissent les plafonds de paiement et/ou de retrait en fonction des ressources de leurs clients
  • Des plafonds modulables : les plafonds indiqués dans ce tableau sont les plafonds maximums des cartes bancaires. Dans le cas où les plafonds définis par la banque ne sont pas suffisants, vous pouvez les augmenter en contactant le service client

Visa Premier ou Gold Mastercard en matière de plafond ? Les plafonds de retrait et de paiement sont définis par l’établissement bancaire, donc il est nécessaire de comparer les offres en prenant en compte vos revenus.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences pour les avantages ?

Les différences pour les avantages de Gold Mastercard ou Visa Premier sont : le programme Mastercard est axé sur les expériences exceptionnelles haut de gamme  tandis que le programme Visa mise sur des avantages utiles au quotidien.

Le programme avantages de Mastercard est Priceless Cities : les titulaires d’une carte Gold Mastercard bénéficient d’un accès à des expériences culturelles, sportives, culinaires ou encore artistiques. Ce programme est présent dans plusieurs métropoles du monde entier et des ateliers en ligne sont également disponibles.

Voici quelques exemples d’expériences du programme Priceless Cities de la carte bancaire Gold Mastercard :

  • Cours de cuisine en vidéo menés par un grand chef
  • Visite virtuelle du National Museum de Madrid
  • Cours de danse classique virtuel avec la Joffrey Academy of Dance
  • Accès prioritaire à des événements culturels et sportifs

Mastercard Gold ou Visa Premier

Le programme avantages de Visa Premier permet de bénéficier de réductions auprès des marchands partenaires du réseau, voici les offres que nous pouvons citer :

  • 7% de réductions auprès des voyagistes partenaires
  • 20% de réductions sur le site Clarins
  • 10% de réductions chez Sport 2000 sur le matériel de sport d’hiver
  • Jusqu’à 25% de réduction chez le loueur de véhicules Avis

Pour faire le bon choix entre le programme de la carte Gold Mastercard ou Visa Premier, vous devez faire le point sur vos envies et vos besoins : si vous préférez opter pour des avantages utiles à la vie quotidienne avec des réductions loisirs, shopping ou voyage ou au contraire, participer à des événements prestigieux et uniques à travers le monde.

Visa Premier ou Mastercard Gold ? En conclusion

Visa Premier ou Gold Mastercard Visa Premier ou Mastercard Gold, quelle est la meilleure ? Après comparaison, nous pouvons affirmer que les deux offres de carte bancaire haut de gamme ont beaucoup de points communs : prix, conditions de revenus, services associés, programmes d’avantages.

Le tarif des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold est identique : ces cartes bancaires sont toutes les deux des cartes haut de gamme, alors les banques les proposent à un prix similaire. Le coût varie seulement entre les banques : les banques traditionnelles proposent les cartes Gold Mastercard et Visa Premier à un prix de 11,20€ en moyenne et dans les banques en ligne, ces deux cartes de paiement sont gratuites ou à un prix moins élevé.

Quand on compare les prix entre Gold Mastercard et Visa Premier dans une banque proposant les deux cartes bancaires, nous ne remarquons aucune différence : chez HSBC par exemple, les deux cartes sont proposées à 134€ par an soit environ 11,16€ par mois.

Les conditions pour obtenir une carte Mastercard Gold ou Visa Premier varient d’un établissement bancaire à l’autre : dans certaines banques, aucun revenu minimum n’est exigé et dans d’autres un justificatif de revenus allant de 1600€ à 1800€ minimum par mois est requis.

Garantie d’assurances et assistances : Visa Premier ou Mastercard Gold ? Les assurances et assistances voyage couvrent vos déplacements à l’étranger en cas d’urgence ou imprévu. Les garanties de Gold Mastercard et Visa Premier sont similaires. La seule différence notable concerne les niveaux d’indemnisation, les franchises et les exclusions de garantie.

Les programmes de la carte bleue Mastercard Gold ou Visa Premier ne proposent pas les mêmes avantages. Mastercard mise sur des événements uniques à travers le monde, parfois à un prix élevé, alors que Visa fait bénéficier les titulaires de la carte Visa Premier de réductions auprès de marchands partenaires comme Clarins ou le loueur de véhicules Avis.

Pour savoir laquelle choisir, vous devez prendre en compte la banque émettrice. Pour faire le bon choix, vous devez choisir un établissement qui saura répondre à vos habitudes et vos besoins au meilleur prix.

Une suggestion ou une remarque sur Visa Premier ou Mastercard Gold ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !🙂

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