Carte Visa Premier ou Mastercard Gold ? Ce qu’il faut savoir !

Entre la Carte Mastercard Gold ou Visa Premier, nous choisirions la Gold Mastercard même si nous n’avons pas remarqué d’énorme différences entre les deux. Le plus souvent, les banques commercialisent soit l’une ou l’autre alors le meilleur moyen reste de corréler le choix de votre carte à celui des services et produits bancaires de votre future banque. Reste que même si elles sont très similaires sur bon nombre de points, la Gold Mastercard propose un programme d’avantages (Priceless Cities) plus intéressant que celui de la Visa Premier.

La différence entre Mastercard Gold et Visa Premier est minime. Ces deux cartes bancaires intègrent des services, assurances et assistances similaires. La seule différence notable que nous pouvons noter est la disponibilité : la carte bleue Visa Premier est davantage proposée par les banques en France, notamment par les grands réseaux comme BNP Paribas. Le programme « avantages exclusifs » est toutefois plus développé dans les offres de carte Gold Mastercard.

Voici les banques où trouver Visa Premier ou Mastercard Gold :

• Monabanq
• BNP Paribas
• Fortuneo
• Société Générale
• HSBC

Voici ce que nous pouvons déduire grâce à ce comparatif des offres Visa Premier ou Mastercard Gold :

• ❤️ Des tarifs compétitifs dans les banques en ligne : les tarifs des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold pratiqués par les banques en ligne sont les plus bas du marché. Cette gamme de carte de paiement est gratuite chez Fortuneo
• 💳 La première année offerte chez BNP Paribas : côté banque traditionnelle, BNP Paribas propose sa carte Visa Premier à 0€ la première année avec l’offre Esprit Libre, puis 144€/an (12€/mois), avec -50% pour les 18-24 ans et sur la deuxième carte du compte. Une manière simple et abordable de tester une carte haut de gamme pour voyager, avec l’accompagnement d’un réseau de 1500 agences
• 💸 Des prix homogènes dans les banques traditionnelles : les prix pratiqués par les banques physiques sont plus élevés que les banques en ligne, mais le coût des deux cartes bancaires est identique avec une moyenne de 11 à 12€ par mois
• ✔️ Des conditions d’octroi selon la banque : les revenus minimums pour obtenir une carte bancaire Visa Premier ou Gold Mastercard dépendent de l’établissement bancaire. Les conditions d’accessibilité sont souples dans la majorité des banques présentes dans notre comparatif
• ☂️ Des assurances et assistances similaires incluses à la carte Visa Premier ou Gold Mastercard : les garanties d’assurances et assistances voyage de la carte Visa Premier ou Mastercard Gold sont globalement identiques. Les niveaux d’indemnisation, le montant des franchises et les exclusions de garantie peuvent néanmoins varier

Gold Mastercard et Visa Premier : quelles différences de tarifs ?

Les différences de tarifs entre Gold Mastercard et Visa Premier sont infimes. Les prix varient d’une banque à l’autre, mais certaines banques en ligne proposent gratuitement l’une de ces cartes haut de gamme dans leur offre bancaire.

Les points à retenir sur le prix de Visa Premier ou Mastercard Gold sont :

• ✔️ Des cartes Visa Premier et Gold Mastercard gratuites : certaines banques en ligne délivrent gratuitement ces cartes haut de gamme à conditions de les utiliser ou de verser une somme minimum par mois
• 💳 La Visa Premier BNP Paribas offerte la première année : chez BNP Paribas, la carte Visa Premier est à 0€ la première année dans le cadre de l’offre Esprit Libre, puis 144€/an. Les 18-24 ans et la deuxième carte du compte bénéficient de -50%, ce qui en fait une option intéressante pour équiper toute une famille de cartes premium
• 💸 Des tarifs plus élevés dans les banques traditionnelles : la cotisation mensuelle d’une carte Visa Premier ou Mastercard Gold est de 11 à 12€ en moyenne, alors que dans les banques en ligne ces cb sont proposées gratuitement ou à partir de 5€ par mois
• 🎁 Les nouveaux clients récompensés : si vous ouvrez un compte courant pour la première fois dans l’une des banques de ce comparatif, vous pouvez bénéficier d’une prime de bienvenue avantageuse. Chez BNP Paribas par exemple, l’ouverture en ligne d’un premier compte avec une carte Visa Premier et l’offre Esprit Libre Référence donne droit jusqu’à 350€ d’avantages (80€ avec la carte Visa Premier + 80€ pour toute mobilité bancaire + 1 an de services bancaires gratuits)

Gold Mastercard ou Visa Premier, laquelle est la moins chère ? Les tarifs de ces cartes bancaires haut de gamme varient d’un établissement à l’autre, mais les prix sont globalement homogènes : à un tarif moins élevé, voire gratuit, dans les banques en ligne et une moyenne de 11 à 12€ dans les banques physiques.

Gold Mastercard et Visa Premier : quelles différences de conditions ?

Les conditions pour obtenir une Gold Mastercard ou Visa Premier sont globalement identiques. L’accessibilité à la carte bancaire dépend de la banque : ces cartes de paiement haut de gamme ne sont pas soumises à des conditions dans certains établissements et d’autres imposent des revenus mensuels minimums allant de 1600 à 3000€.

Voici les informations à retenir sur les conditions pour obtenir une carte Visa Premier ou Mastercard :

• ✔️ Des conditions souples chez Monabanq et certaines banques traditionnelles : chez Monabanq comme à la Société Générale ou HSBC, aucun revenu mensuel minimum n’est requis pour obtenir l’une de ces cartes haut de gamme (sous réserve d’acceptation du dossier)
• 📝 Des conditions transparentes chez BNP Paribas pour l’ouverture en ligne : pour ouvrir un compte BNP Paribas 100% en ligne avec une carte Visa Premier, il faut justifier de 3000€ de revenus mensuels nets (dernier avis d’imposition ou bulletin de salaire au choix). En agence, l’attribution se fait sur étude de dossier avec un conseiller
• 💳 Des conditions d’octroi chez Fortuneo pour la carte Mastercard Gold : cette banque en ligne propose cette carte gratuitement, mais vous devez justifier de revenus mensuels minimums de 2200€

Visa Premier ou Mastercard Gold, laquelle est plus accessible ? Les conditions d’octroi des cb Gold Mastercard et Visa Premier varient selon la banque, de l’absence de revenus minimums jusqu’à 3000€ nets par mois pour l’ouverture en ligne chez certains grands réseaux.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de garanties d’assurances ?

Les différences des garanties d’assurances entre Gold Mastercard ou Visa Premier sont inexistantes. Cependant, les niveaux d’indemnisation, franchises et exclusions de garanties peuvent varier d’une carte bancaire à l’autre.

Voici ce qu’il faut savoir sur les différences des garanties d’assurances entre la cb Visa Premier et Gold Mastercard :

• ✔️ Des garanties identiques : toutes les garanties d’une carte haut de gamme sont incluses aux cartes Visa Premier ou Mastercard Gold. Ces garanties vous permettent d’être couvert en cas de retard de vos bagages, lors de vos séjours aux sports d’hiver ou encore en cas d’annulation du séjour pour des raisons professionnelles ou personnelles
• 🧳 Des indemnisations concrètes pour les voyageurs exigeants : le niveau de couverture dépend de la banque émettrice. Chez BNP Paribas par exemple, la Visa Premier rembourse les frais non récupérables en cas d’annulation ou de modification de voyage, indemnise jusqu’à 800€ en cas de retard, perte ou vol des bagages, et rembourse la franchise du loueur en cas de vol ou d’accident sur un véhicule de location : des assurances premium qui facilitent les achats et réservations à l’étranger en toute sérénité
• ☂️ Le titulaire et sa famille couverts : les assurances de Gold Mastercard et Visa Premier ne couvrent pas seulement le titulaire de la carte bancaire, mais également son conjoint et ses enfants fiscalement à charge de moins de 25 ans — un atout pour voyager en famille l’esprit tranquille
• 🏖️ Réservation de votre séjour avec la carte bancaire : pour bénéficier de ces assurances, vous devez régler une partie ou la totalité du voyage avec Visa Premier ou Gold Mastercard

Visa Premier ou Mastercard Gold pour les assurances ? Pour faire le bon choix, nous vous conseillons d’étudier les montants d’indemnisation, les franchises et les exclusions de garanties de chaque carte bancaire, car ces éléments sont susceptibles de varier.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de garanties d’assistances ?

Les différences de garanties d’assistances Gold Mastercard ou Visa Premier sont minimes et concernent les conditions générales des garanties d’assistances telles que les plafonds.

• ✈️ Assistance médicale et judiciaire à l’étranger : en cas d’urgence, vous êtes assisté par votre carte bancaire haut de gamme. Chez BNP Paribas, un service d’assistance est joignable 24h/24 et 7j/7, avec les informations accessibles directement depuis l’application Mes Comptes. Avant d’avancer des frais, nous vous conseillons de contacter le service d’assistance de votre cb
• ✔️ Garanties Visa Premier ou Mastercard Gold valables trois mois : les garanties d’assistance Visa Premier ou Gold Mastercard ne sont valables que durant les trois premiers mois de voyage à l’étranger. Si vous partez pour une durée supérieure à un trimestre, nous vous conseillons de souscrire à une assurance santé internationale.
• 💳 Des conditions générales qui peuvent varier : les plafonds d’indemnisation sont susceptibles d’être différents selon la carte Visa premier ou Mastercard Gold, alors veillez à étudier le contrat de votre carte bleue pour en savoir plus

Visa Premier ou Mastercard Gold en matière de garanties d’assistance ? Les garanties sont identiques, seules les conditions générales peuvent varier d’une carte bancaire à l’autre.

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences de plafonds ?

Les différences de plafonds entre Gold Mastercard ou Visa Premier dépendent de la banque et parfois des revenus du titulaire. Les plafonds de ces cartes bancaires haut de gamme sont plus élevés que ceux de la gamme standard.

*Ce classement des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold a été élaboré des plafonds des plus élevés aux moins élevés

Les éléments à connaître sur les différences de plafond entre Gold Mastercard et Visa Premier sont :

• 💳 Des plafonds de retrait et de paiement élevés avec Visa Premier ou Mastercard Gold : les plafonds de ces cartes bancaires sont plus élevés que les cartes Visa Classic et Mastercard Standard, car elles s’adressent à une clientèle aux revenus plus élevés et pouvant avoir des dépenses plus importantes
• 🔓 Des plafonds élevés et personnalisables chez BNP Paribas : la Visa Premier BNP Paribas offre jusqu’à 8000€ de paiement sur 30 jours et 2000€ de retrait sur 7 jours, avec des plafonds personnalisables et une modification temporaire gratuite depuis l’application Mes Comptes. Une solution haut de gamme pour gérer ses transactions en voyage sans être limité par ses plafonds ni risquer une carte bloquée à l’étranger
• 💰 Des plafonds selon revenus dans certaines banques : Monabanq, HSBC et la Société Générale définissent les plafonds de paiement et/ou de retrait en fonction des ressources de leurs clients
• ✔️ Des plafonds modulables : les plafonds indiqués dans ce tableau sont les plafonds maximums des cartes bancaires. Dans le cas où les plafonds définis par la banque ne sont pas suffisants, vous pouvez les augmenter en contactant le service client ou, chez certaines banques comme BNP Paribas, directement depuis votre application

Visa Premier ou Gold Mastercard en matière de plafond ? Les plafonds de retrait et de paiement sont définis par l’établissement bancaire, donc il est nécessaire de comparer les offres en prenant en compte vos revenus.

Visa Premier ou Mastercard Gold : quels frais pour payer à l’étranger ?

Quelle que soit la carte haut de gamme choisie, les paiements et retraits hors zone euro génèrent habituellement des commissions (environ 2,90% + frais fixes par opération dans la plupart des banques). Pour les voyageurs qui utilisent souvent leur carte en devises, certaines banques proposent des options dédiées qui suppriment ces frais de commission.

👉 C’est le cas chez BNP Paribas avec l’Option Travel, disponible sur la carte Visa Premier : elle permet de payer et retirer sans frais de commission partout dans le monde, en illimité. Facturée 10€ par mois uniquement les mois où la carte est utilisée en devises, sans engagement et activable depuis l’application Mes Comptes, elle est gratuite pour les 18-24 ans. Une réponse concrète pour profiter de paiements pratiques et sécurisés en voyage sans payer trop de frais, et sans frais cachés puisque le forfait est connu à l’avance (hors frais de change).

Gold Mastercard ou Visa Premier : quelles différences pour les avantages ?

Les différences pour les avantages de Gold Mastercard ou Visa Premier sont : le programme Mastercard est axé sur les expériences exceptionnelles haut de gamme tandis que le programme Visa mise sur des avantages utiles au quotidien.

Le programme avantages de Mastercard est Priceless Cities : les titulaires d’une carte Gold Mastercard bénéficient d’un accès à des expériences culturelles, sportives, culinaires ou encore artistiques. Ce programme est présent dans plusieurs métropoles du monde entier et des ateliers en ligne sont également disponibles.

Voici quelques exemples d’expériences du programme Priceless Cities de la carte bancaire Gold Mastercard :

• Cours de cuisine en vidéo menés par un grand chef
• Visite virtuelle du National Museum de Madrid
• Cours de danse classique virtuel avec la Joffrey Academy of Dance
• Accès prioritaire à des événements culturels et sportifs

Le programme avantages de Visa Premier permet de bénéficier de réductions auprès des marchands partenaires du réseau, voici les offres que nous pouvons citer :

• 7% de réductions auprès des voyagistes partenaires
• 20% de réductions sur le site Clarins
• 10% de réductions chez Sport 2000 sur le matériel de sport d’hiver
• Jusqu’à 25% de réduction chez le loueur de véhicules Avis

Pour faire le bon choix entre le programme de la carte Gold Mastercard ou Visa Premier, vous devez faire le point sur vos envies et vos besoins : si vous préférez opter pour des avantages utiles à la vie quotidienne avec des réductions loisirs, shopping ou voyage ou au contraire, participer à des événements prestigieux et uniques à travers le monde.

Visa Premier ou Mastercard Gold, quelle est la meilleure ? Après comparaison, nous pouvons affirmer que les deux offres de carte bancaire haut de gamme ont beaucoup de points communs : prix, conditions de revenus, services associés, programmes d’avantages.

💸 Le tarif des cartes Visa Premier ou Mastercard Gold est identique : ces cartes bancaires sont toutes les deux des cartes haut de gamme, alors les banques les proposent à un prix similaire. Le coût varie seulement entre les banques : les banques traditionnelles proposent les cartes Gold Mastercard et Visa Premier à un prix de 11 à 12€ en moyenne (avec la première année offerte chez BNP Paribas via l’offre Esprit Libre) et dans les banques en ligne, ces deux cartes de paiement sont gratuites ou à un prix moins élevé.

💳 Les conditions pour obtenir une carte Mastercard Gold ou Visa Premier varient d’un établissement bancaire à l’autre : dans certaines banques, aucun revenu minimum n’est exigé et dans d’autres un justificatif de revenus est requis, de 1600€ jusqu’à 3000€ nets par mois pour l’ouverture en ligne chez certains grands réseaux comme BNP Paribas.

☂️ Garantie d’assurances et assistances : Visa Premier ou Mastercard Gold ? Les assurances et assistances voyage couvrent vos déplacements à l’étranger en cas d’urgence ou imprévu, vous comme votre famille. Les garanties de Gold Mastercard et Visa Premier sont similaires ; la principale différence concerne les niveaux d’indemnisation, les franchises et les exclusions de garantie, qui dépendent de la banque émettrice (jusqu’à 800€ pour la garantie bagages de la Visa Premier BNP Paribas par exemple).

✔️ Les programmes de la carte bleue Mastercard Gold ou Visa Premier ne proposent pas les mêmes avantages. Mastercard mise sur des événements uniques à travers le monde, parfois à un prix élevé, alors que Visa fait bénéficier les titulaires de la carte Visa Premier de réductions auprès de marchands partenaires comme Clarins ou le loueur de véhicules Avis.

Pour savoir laquelle choisir, vous devez prendre en compte la banque émettrice. Pour faire le bon choix, vous devez choisir un établissement qui saura répondre à vos habitudes et vos besoins au meilleur prix. Et si vous voyagez souvent hors zone euro, pensez aux options dédiées comme l’Option Travel de BNP Paribas pour limiter les frais de commission sur vos paiements en devises.