Compte bancaire auto-entrepreneur : où souscrire ?

Vous êtes la recherche d’un compte bancaire auto-entrepreneur ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Un compte bancaire auto-entrepreneur est un moyen efficace de séparer ses finances personnelles et professionnelles. Sur le marché des banques auto-entrepreneurs, vous pouvez accéder à de nombreux services adaptés à votre activité pour payer et être payé et accéder à des outils intuitifs pour gérer votre compte et votre comptabilité en quelques clics.

Quels sont les comptes pro auto-entrepreneurs les plus intéressants sur le marché ? Quels sont les tarifs ? Est-ce obligatoire d’avoir un compte pour auto-entrepreneur ? Banque traditionnelle ou banque en ligne ? Quel est le compte auto-entrepreneur le moins cher du marché ? Lequel propose des moyens de paiement et d’encaissement complets ?

Et nous débutons notre dossier spécial en allant à l’essentiel avec notre comparatif des comptes bancaires auto-entrepreneurs :

Comparatif compte bancaire auto-entrepreneur

Compte pro

Carte bancaire

Offre

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1

Hello Business



10,90€/mois

2 mois gratuits!

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2


N26 Business



À partir de 0€/mois

Jusqu'à 0,5% de cashback !

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3

Qonto




À partir de 9€/mois

1er mois d'essai gratuit !

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4

Boursorama Pro



9€/mois

80€ offerts !

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5


Monabanq Pro



À partir de 7€/mois

-

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6

Shine



À partir de 3,90€/mois

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7

Blank



À partir de 7€/mois

3 mois gratuits !

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8


Anytime



À partir de 9,5€

-30% avec le paiement annuel

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Quels sont les meilleurs comptes bancaires auto-entrepreneur en 2021

Le meilleur compte bancaire auto-entrepreneur en 2021 selon notre classement est Hello Business. Doté d’une carte bancaire Visa Business aux assurances et assistances très pratiques, ce compte bancaire micro-entreprise intègre des moyens de paiement et d’encaissement complets, bénéficie d’une tarification en France et à l’étranger très avantageuse et d’un outil de facturation très efficace.

Comme notre comparatif des comptes auto-entrepreneur l’indique, voici notre TOP 5 des meilleurs comptes bancaires auto-entrepreneur :

  1. Le compte bancaire auto-entrepreneur Hello Business
  2. Le compte auto-entrepreneur N26 Business
  3. Le compte auto-entrepreneur Qonto
  4. Le compte auto-entrepreneur Boursorama Pro
  5. Le compte auto-entrepreneur Monabanq Pro

1. HELLO BUSINESS🏆


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Hello Business/p>


Hello Bank Business

Tarifs

10,90 € HT/mois

IBAN

Français

Carte bancaire

Visa Hello Business

Virements

Illimités

Prélèvements

Illimités

Encaissement
de chèques

Oui

Assurances

Oui, voyage, assistance juridique, véhicule de location...

Paiement UE / Hors UE

Gratuit / Gratuit

Retrait UE / Hors UE

Gratuit / Gratuit

Gestion comptabilité

Outils de facturation, gestion carte bancaire...

Service client

Tel + email

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Le compte bancaire pour auto-entrepreneur de la filiale de BNP Paribas proposé à 10,90€ par mois est très avantageux, car vous bénéficiez de moyens d’encaissement complets à savoir les virements et le dépôt de chèques et d’espèces. La carte bancaire proposée en débit immédiat et différé est dotée d’assurances et assistances très utiles et les paiements et retraits en euros comme en devises sont gratuits.

L’outil de facturation est très simple d’utilisation et permet aux auto-entrepreneurs de gagner du temps dans la réalisation de leurs devis et l’édition de leurs factures.

La seule ombre au tableau : l’offre de compte et de carte bancaire unique.

Compte auto-entrepreneur Hello Business :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- Opérations en devises gratuites💸

- Multiples moyens d'encaissement ✔️

- Carte bancaire proposée en débit immédiat et différé 💳

- Virements et prélèvements illimités ✔️

- Outil de facturation très utile 📋

- Service client disponible par e-mail et tel 6j/7📞
- Offre de compte et CB unique

2. N26 BUSINESS


Compte bancaire auto-entrepreneur :
N26 Business


N26 Business Standard


N26 Business Smart


N26 Business You


N26 Business Metal

Tarifs

Gratuit

4,90€/mois

9,90€/mois

16,90€/mois

IBAN

Allemand

Allemand

Allemand

Allemand

Carte bancaire

En option : 10€

N26 World Business Mastercard

N26 World Business Mastercard

N26 World Business Mastercard Metal

Virements

illimités

illimités

illimités

illimités

Prélèvements

À venir

À venir

À venir

À venir

Encaissement
de chèques

Non

Non

Non

Non

Assurances

Non

Non

Oui, santé, voyage...

Oui, santé, voyage, mobile, mobilité...

Paiement UE / Hors UE

Gratuit / Gratuit

Gratuit / Gratuit

Gratuit / Gratuit

Gratuit / Gratuit

Retrait UE / Hors UE

3 gratuits / 1,7%

5 gratuits / 1,7%

5 gratuits / 1,7%

8 gratuits / 1,7%

Gestion comptabilité

Catégorisation des dépenses, étiquettes personnalisées...

Catégorisation des dépenses, étiquettes personnalisées, création de sous-comptes...

Service client

Livechat

Livechat + Tel

Livechat + Tel

Livechat + Tel Ligne dédiée

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Les comptes pros pour auto-entrepreneur N26 Business sont très intéressants, car la banque mobile propose un compte auto-entrepreneur gratuit avec une carte virtuelle, des virements et prélèvements illimités et un cashback de 0,1%.

Les différents forfaits proposés répondent aux problématiques des auto-entrepreneurs : plus le compte bancaire auto-entrepreneur monte en gamme, plus les professionnels bénéficient de services supplémentaires tels que la création de sous-comptes, des offres partenaires, des assurances utiles en voyage et au quotidien ou encore d’une tarification à l’étranger plus attractive.

Seuls points négatifs à noter : des moyens d’encaissement limités aux virements et l’absence de chéquier.

Compte auto-entrepreneur N26 Business :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- Un compte 100% gratuit 💸

- Virements et prélèvements illimités ✔️

- Sous-comptes pour économiser 💶

- Programme de cashback jusqu'à 0,5% 💰

- Offre de carte bancaire en métal 💳

- Appli mobile très performante 📱

- Service client réactif 📞
- Pas de dépôt de chèques ni d'espèces

- IBAN Allemand (IBAN français à venir)

3. QONTO


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Qonto


Solo

Tarifs

9€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire

Mastercard Business



Mastercard Plus +6€/mois



Mastercard X +9€/mois

Virements

20

Prélèvements

20

Encaissement
de chèques

En option

Assurances

Oui, voyage, assistance juridique...

Paiement UE / Hors UE

Gratuit / 2%

Retrait UE / Hors UE

1€ / 1€ + 2%

Service client

Tel + email

Gestion comptabilité

Gestion justificatifs de dépense, solde actualisé en temps réel...

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L’offre Solo Qonto est un compte auto-entrepreneur avec des services bancaires classiques comme les 20 virements/prélèvements inclus et le dépôt de chèque en option. Les 3 cartes bancaires proposées sont très intéressantes, les professionnels peuvent profiter d’assurances et services supplémentaires avec les 2 cartes bancaires premium. La souscription est rapide, l’appli mobile de qualité, le service client réactif et les outils comptables simplifient la gestion quotidienne d’une micro-entreprise.

En revanche, le nombre de virements et prélèvements inclus est assez limité et nous regrettons que le dépôt de chèque soit uniquement disponible en option avec l’offre Solo.

Compte auto-entrepreneur Qonto :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- Un compte aux tarifs transparents et attractifs💸

- Dépôt de chèque en option✔️

- Outil de gestion de notes de frais 📲

- 2 CB proposées en option 💳

- Appli mobile ergonomique et très bien notée ⭐

- Service client compétent📞
- Uniquement 20 virements/prélèvements inclus

4. BOURSORAMA PRO


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Boursorama Pro


Boursorama Pro

Tarifs

9€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire

Visa Ultim

Chéquier

Oui

Virements

illimités

Prélèvements

illimités

Encaissement
de chèques

illimité

Assurances

Oui, voyage avec Visa Ultim, équipement, moyen de paiement

Paiement UE / Hors UE

Gratuit / Gratuit

Retrait UE / Hors UE

Gratuit / 3 retraits gratuits

Gestion comptabilité

Outil de comptabilité, coffre-fort de documents, solutions d'épargne, agrégateur de comptes...

Service client

Email + Tel

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Le compte pour auto-entrepreneur Boursorama Pro est proposé à un tarif unique de 9,90€. Parmi les points forts de cette offre, nous pouvons citer les moyens de paiement et d’encaissement complets : seul le dépôt d’espèces n’est pas autorisé. Le livret pro rémunéré, la carte bancaire Visa Ultim aux assurances voyage premium, le découvert autorisé, les assurances dédiées aux pros (équipements, moyen de paiement, identité numérique) et le coffre-fort digital répondent aux besoins des professionnels au quotidien et en déplacement.

Les seuls inconvénients remarqués concernent l’absence du dépôt d’espèces ou encore le manque de pluralité de son offre professionnelle.

Compte auto-entrepreneur Boursorama Pro :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- Tarification attractive💸

- Virements et prélèvements illimités ✔️

- Série d'assurances et assistances voyage et quotidien ☂️

- Chéquier inclus ✔️

- Livret pro rémunéré 💰

- Dépôts de chèque illimités✔️

- Pas de dépôt d'espèces

- Offre de compte unique

5. MONABANQ PRO


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Monabanq

Compte Pro

Tarifs

7€/mois

IBAN

Français

Carte bancaire


Visa Classic +1€/mois



Visa Premier +3€/mois

Chéquier

Oui

Virements

Illimités

Prélèvements

Illimités

Encaissement
de chèques

Illimité

Encaissement
d'espèces

Oui

Assurances

Oui, voyage avec Visa Premier, moyen de paiement

Paiement UE / hors UE

Gratuit / Gratuit

Retrait UE / Hors UE

Gratuit / 1,94%

Gestion comptabilité

Découvert autorisé, solutions d'épargne,
coaching...

Service client

Email + Tel

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Le compte bancaire auto-entrepreneur Monabanq bénéficie de moyens de paiement et d’encaissement complets dont le dépôt de chèque et d’espèces aux DAB Crédit Mutuel et CIC et les virements instantanés. La carte bancaire Visa Premier est proposée en option au prix de 3€ par mois, les paiements à l’étranger sont gratuits tout comme les retraits en euros et les auto-entrepreneurs ont accès à différents outils tels que le coaching. Le service client de grande qualité est reconnu comme l’un des meilleurs du marché.

Les seuls points à améliorer : le coût de la carte bancaire standard à ajouter au forfait mensuel, les retraits en devises payants contrairement à des offres similaires sur le marché ou encore le forfait unique qui laisse peu de choix aux auto-entrepreneurs.

Compte auto-entrepreneur Monabanq :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- CB Visa Premier en option à 3€/mois 💳

- Moyens de paiement et d'encaissement complets ✔️

- Coaching gratuit 💪

- Découvert autorisé ✔️

- Solution d'épargne 💰

- Virements instantanés 📲

- Service client très performant 📞

- Pas de dépôt d'espèces

- Offre de compte unique

6. SHINE


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Shine


Shine Basic


Shine Premium

Tarifs

3,90€/mois

9,90€/mois

IBAN

Français

Français

Carte bancaire

Mastercard Business Standard

Mastercard Business World Debit

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

Non

2 gratuits/mois

Assurances

Non

Oui, hospitalisation, mobile…

Paiement UE. / Hors UE

Gratuit / 1€ + 1,9%

Gratuit / 1,9%

Retrait UE / Hors UE

1€ / 1€ + 1,9%

2 gratuits / 1€ + 1,9%

Gestion comptabilité

Suivi des factures impayées, gestion des échéances, assurance facture en option...

Service client

7j/7

Prioritaire 7j/7

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La banque pour auto-entrepreneur Shine propose deux comptes bancaires micro-entreprise : Shine Basic et Shine Premium. L’offre entrée de gamme intègre des services bancaires classiques tandis que l’offre premium permet de profiter de tarifs plus intéressants sur les paiements en devises, d’une carte bancaire premium ou encore du dépôt de chèque (2 par mois inclus).

Les outils comptables sont très pratiques et l’assurance facture impayée proposée en option permet aux auto-entrepreneurs de se décharger de la difficile tâche des relances.

Néanmoins, nous regrettons la tarification des opérations en devises peu avantageuse par rapport à la concurrence et le faible nombre de virements gratuits inclus avec l’offre Shine Basic.

Compte auto-entrepreneur Shine :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- Rapport qualité/prix ✔️

- Nombreux services gratuits 💸

- Encaissement de chèque ✔️

- Service client de qualité 📞

- Appli mobile bien notée 📱
- Nombre limité de virements inclus pour le compte Basic

- Opérations en devises coûteuses

7. BLANK


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Blank


Blanche


Noire

Tarifs

À partir de 7€/mois

À partir de 15€/mois

IBAN

Français

Français

Carte bancaire

Visa Business

Visa Business Premium

Virements

20

50

Prélèvements

20

50

Encaissement
de chèques

1 gratuit/mois

3 gratuits/mois

Assurances

Oui, assistance médicale, voyage...

Oui, voyage, hospitalisation, achats sur internet...

Paiement UE / Gors UE

Gratuit / 1,9% du montant

Gratuit / 1,9% du montant

Retrait Hors UE

1€ / 1€ +1,9% du montant

1€ / 1€ +1,9% du montant

Service client

Livechat + Tel

Livechat + Tel

Services

Outils de comptabilité, gestion des échéances, gestion notes de frais...

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Blank commercialise deux offres de comptes bancaires micro-entreprise à savoir une offre basique avec une carte bancaire standard, 20 virements et prélèvements et 1 dépôt de chèque gratuit, puis une offre premium incluant une carte bancaire haut de gamme, 50 virements/prélèvements et 3 dépôts de chèque gratuits. Les outils fournis pour gérer sa comptabilité sont performants et simples d’utilisation. Les assurances professionnelles et sa fonction agrégateur de compte sont également avantageux.

Côté points négatifs, nous pouvons noter l’absence de chéquier et de produits bancaires.

Compte auto-entrepreneur Blank : avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- 2 offres de compte bancaire pro ✔️

- Gestion comptable facilitée 📱

- Dépôt de chèques ✔️

- Assurances professionnelles très pratiques ☂️

- Fonction agrégateur de compte ✔️
- Nombre limité de virements inclus pour le compte Blanche

- Opérations en devises payantes

8. ANYTIME


Compte bancaire auto-entrepreneur :
Anytime


Solo


Premium


Professionnel

Tarifs

9,5€/mois

19,5€/mois

99€/mois

IBAN

Français

Français

Français

Carte bancaire

Mastercard Standard

Mastercard Premium

Mastercard Premium

Virements

20

100

500

Prélèvements

20

100

500

Encaissement
de chèques

1

4

8

Assurances

Non

Non

Non

Paiement UE / hors UE

Gratuit / Gratuit

Gratuit / Gratuit

Gratuit / Gratuit

Retrait Hors UE

2€ / 2€ + 1,8%

2€ / 2€ + 1,8%

2€ / 2€ + 1,8%

Gestion comptabilité

Gestion des notes de frais, solutions de paiement en ligne,
logiciel de création de factures...

Service client

Chat

Tel + Chat

Tel + Chat

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Continuons notre classement des comptes auto-entrepreneur avec la banque Anytime et son offre bancaire complète. Les auto-entrepreneurs ont le choix parmi 3 comptes : plus le compte monte en gamme, plus le nombre de service est important. À titre d’exemple, le compte pro auto-entrepreneur Solo intègre 20 virements/prélèvements par mois tandis que le compte Professionnel en comprend 500. La gestion de la comptabilité est grandement facilitée à l’aide de services innovants (sous-comptes, logiciel de facturation, etc.), l’appli mobile très fluide et le service client très apprécié par les pros.

Seuls points négatifs à noter : l’absence d’assurances et assistances et le coût des opérations à l’étranger.

Compte auto-entrepreneur Anytime :
avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
- 3 comptes pro auto-entrepreneur ✔️

- Création de sous-comptes 💰

- Offre bancaire complète ✔️

- Comptabilité simplifiée 📋

- Dépôt de chèques ✔️
- Coût des retraits en euros et devises

- Absence d'assurances et assistances

Guide complet pour bien choisir un compte bancaire auto-entrepreneur

Maintenant que vous connaissez notre classement des comptes bancaires pour auto-entrepreneurs, voici un guide avec toutes les informations à connaître sur ce type de compte bancaire : ce que dit la loi, les avantages d’un compte bancaire pro, où souscrire, les comptes auto-entrepreneurs les moins chers, les critères à prendre en compte pour faire le bon choix et enfin, les démarches pour ouvrir un compte dans une banque auto-entrepreneur. 🙂

Un compte pour auto-entrepreneur, est-ce obligatoire ?

Oui, un compte pour auto-entrepreneur est obligatoire depuis 2019 : les auto-entrepreneurs sont dans l’obligation de séparer leurs dépenses personnelles et professionnelles dans le cas où leur chiffre d’affaires annuel est au-dessus de 10 000€. En résumé : si votre chiffre d’affaires est inférieur à 10 000€ par an, vous n’êtes pas dans l’obligation d’ouvrir un compte bancaire pro, mais dans le cas contraire, vous devez en posséder un dédié à votre activité pro.

Compte bancaire pro ou personnel ?

Compte bancaire pro ou personnel ? À ce sujet, la loi française n’est pas très claire. Vous n’êtes pas dans l’obligation d’ouvrir un compte pro, car vous pouvez simplement souscrire à un compte personnel et l’utiliser dans le cadre de votre activité d’auto-entrepreneur, cependant la banque est susceptible de clôturer votre compte.

Il serait plus judicieux d’opter pour un compte bancaire pour auto-entrepreneur grâce auquel vous pourrez également bénéficier de services dédiés aux professionnels.

Quels sont les avantages d’un compte auto-entrepreneur ?

Voici les avantages d’un compte auto-entrepreneur :

  • Une offre adaptée à la vie d’un auto-entrepreneur
  • Des moyens d’encaissement intéressants
  • Des outils de comptabilité disponibles
  • Des assurances professionnelles comprises dans l’offre

Compte bancaire auto-entrepreneur Hello Bank Pro

Voyons maintenant les avantages d’un compte auto-entrepreneur en détail :

  • Une offre adaptée à la vie d’un auto-entrepreneur 👨‍💻 : les comptes professionnels contrairement aux comptes personnels sont adaptés à la vie d’une micro-entreprise. L’offre, les services proposés et les conseils apportés par les équipes répondent davantage aux besoins des pros
  • Des moyens d’encaissement intéressants 💳 : être titulaire d’un compte bancaire auto-entrepreneur permet d’accéder à des moyens d’encaissement classiques, mais également d’obtenir un terminal de paiement adapté à son activité d’auto-entrepreneur
  • Des outils de comptabilité disponibles 🖥 : la gestion du compte et de la comptabilité est grandement simplifiée avec un compte pro auto-entrepreneur. Parmi les services proposés par les banques, nous pouvons notamment citer la création de sous-comptes, la catégorisation personnalisée des dépenses ou encore l’accès à un logiciel de création de devis et de factures
  • Des assurances professionnelles comprises dans l’offre ☂️ : certaines banques proposent des assurances dédiées aux auto-entrepreneurs comme l’assurance équipements (Boursorama Pro) ou l’assurance facture impayée (Shine)

Comparatif détaillé des meilleurs comptes pour auto-entrepreneurs

Voyons maintenant notre comparatif détaillé des meilleures comptes pour auto-entrepreneurs avec toutes les informations à connaître : tarifs, moyens de paiement et d’encaissement, gestion comptable et assurances :

Comparatif compte auto-entrepreneur : le Top 5 en détail


Hello Business


N26 Business


Qonto



Boursorama Pro


Monabanq Pro/b>

Tarifs

10,90€/mois

À partir de 0€/mois

9€/mois

9€/mois

À partir de 7€/mois

Carte bancaire


Visa Business


N26 Business Mastercard virtuelle



Mastercard Business


Visa Ultim



Visa Classic (+1€/mois)

Moyen d'encaissement

✓✓✓✓

✓✓

✓✓✓

✓✓✓

✓✓✓✓

Moyen de paiement

✓✓✓

✓✓

✓✓

✓✓✓

✓✓✓

Outils comptables

✓✓✓

✓✓✓

✓✓✓

✓✓✓

✓✓✓

Assurances

4/5

Selon offre

Selon CB

4/5

Selon CB

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Voici les éléments à retenir sur notre comparatif détaillé des meilleurs comptes pour auto-entrepreneurs :

  • Des tarifs assez homogènes : un compte bancaire auto-entrepreneur coûte en moyenne 7 à 9€ par mois dans une majorité des banques pro. Seule la banque mobile N26 propose un compte gratuit avec une carte virtuelle, des virements et prélèvements illimités et un IBAN allemand
  • Des assurances en fonction de la carte bancaire : les assurances et assistances dépendent de la gamme de la carte bancaire sélectionnée par la banque pro. Par exemple, N26 Metal donne accès à une série de garanties Mastercard intéressantes en voyage et au quotidien
  • Des outils comptables pratiques dans toutes les banques : pour faciliter la gestion comptable des auto-entrepreneurs, le compte pro donne accès à des outils simples d’utilisation comme un logiciel de facturation et le solde mis à jour en temps réel

Dans quel type de banque ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur ?

Vous pouvez ouvrir un compte bancaire pour auto-entrepreneur dans ces types de banques :

  • Banque traditionnelle
  • Banque en ligne
  • Banque mobile

Ouvrir un compte auto-entrepreneur dans une banque traditionnelle permet de disposer d’un conseiller personnalisé et d’agences physiques où effectuer ses opérations courantes, mais les tarifs sont assez élevés. Les banques en ligne proposent des offres bancaires complètes à un prix compétitif, mais vous devrez effectuer l’ensemble de vos opérations via votre espace client en ligne et enfin, les banques mobiles proposent également une tarification très intéressante, mais le manque de produits bancaires comme un livret pro rémunéré peut ne pas convenir à tous les pros.

Quels sont les comptes bancaires pour auto-entrepreneurs les moins chers :

Voici les comptes bancaires pour auto-entrepreneur les moins chers du marchés :

  1. N26 Business et son compte auto-entrepreneur Standard
  2. Shine et son compte pro auto-entrepreneur Shine Basic
  3. Monabanq et son compte bancaire entrepreneur unique
  4. Blank et son compte bancaire auto-entrepreneur Blanche

Continuons maintenant avec le classement complet des comptes bancaires pour auto-entrepreneurs les moins chers :

Comparatif des comptes auto-entrepreneur les moins chers

Compte pro

Carte bancaire

Offre

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1


N26 Business



À partir de 0€/mois

Jusqu'à 0,5% de cashback !

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2


Shine



À partir de 3,90€/mois

1er mois gratuit !

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3


Monabanq Pro



À partir de 7€/mois

-

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4


Blank



À partir de 7€/mois

3 mois gratuits !

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5


Qonto




À partir de 9€/mois

1er mois gratuit !

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6


Boursorama Pro



9€/mois

80€ offerts !

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8


Anytime



À partir de 9,5€

-30% avec le paiement annuel

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9


Hello Business



10,90€/mois

2 mois gratuits !

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Voici ce qu’il faut retenir de ce comparatif des banques auto-entrepreneurs les moins chères du marché :

  • Un compte bancaire auto-entrepreneur gratuit chez N26 Business 💸 : la banque mobile allemande est le seul établissement de notre comparatif à proposer un compte bancaire micro-entreprise gratuit. Cette offre inclut une CB virtuelle, des virements et prélèvements illimités et des outils pour mieux gérer son compte et sa comptabilité.
  • Une grille tarifaire transparente 🤝 : la tarification de l’ensemble des banques présentes dans notre comparatif des comptes pro auto-entrepreneur est garantie sans frais cachés. Les professionnels connaissent à l’avance le coût des opérations classiques et plus exceptionnelles et peuvent ainsi calculer à l’avance le budget alloué aux frais bancaires
  • Des offres bancaires adaptées aux professionnels nomades ✈️ : des comptes pro auto-entrepreneurs comme Hello Business, N26 Business You et N26 Business Metal permettent aux professionnels de bénéficier de la gratuité des paiements et retraits en dehors de la zone euro. Un point fort pour les auto-entrepreneurs ayant besoin de se déplacer régulièrement à l’étranger pour développer leur activité
  • Faire des économies avec les offres en cours 🎁 : les établissements de notre comparatif proposent régulièrement des offres pour leurs nouveaux clients. Parmi ces promotions, nous pouvons citer l’offre de lancement Hello Business permettant de profiter des deux premiers mois de souscription offerts ou encore l’offre de bienvenue de 80€ offerts de Boursorama Pro

Sur quels critères choisir un compte bancaire auto-entrepreneur ?

Voici les critères sur lesquels choisir un compte bancaire auto-entrepreneur :

  • Tarification
  • Moyens de paiement et d’encaissement
  • Outils de gestion de comptabilité
  • Disponibilité du service client

Compte pro auto-entrepreneur N26 Business

Voyons maintenant plus en détails les critères à prendre en compte lors de votre choix de compte pour auto-entrepreneur :

  • Tarification 💸 : le coût du compte bancaire mensuel est un point très important à prendre en compte, car certains établissements proposent les mêmes services, mais à un prix très différent. Faites également attention aux coûts des opérations en devises si vous êtes amené à voyager régulièrement à l’étranger.
  • Moyens de paiement et d’encaissement 💳 : vous devez faire le point sur vos besoins en matière de moyens de paiement et d’encaissement. Par exemple, si vous recevez des paiements de vos clients par chèque, alors vous devrez vous tourner vers un établissement proposant le dépôt de chèque. La gamme et les services associés à la carte bancaire sont également des points à prendre en compte pour faire le bon choix
  • Outils de gestion de comptabilité 🖥 : de nombreux établissements mettent à disposition des outils très pratiques pour simplifier la gestion de sa comptabilité. Catégorisation des dépenses, création de sous-comptes, outil de facturation… Voici quelques exemples de services proposés, alors faites le point sur vos besoins en la matière
  • Disponibilité du service client 📞 : veillez à vérifier les jours de disponibilité des conseillers et leur réactivité par téléphone et livechat. Dans le cas où vous optez pour une banque en ligne ou une banque mobile, ce critère est primordial, car vous ne disposerez pas de points de vente physiques où rencontrer un agent alors la qualité du support client est indispensable pour une gestion sereine de votre compte auto-entrepreneur

Compte bancaire auto-entrepreneur : banque en ligne ou banque traditionnelle ?

Ouvrir un compte bancaire auto-entrepreneur dans une banque en ligne ou banque traditionnelle ? Tout dépend de vos besoins. Les offres de compte bancaire micro-entreprises des banques en ligne sont proposées à un prix plus attractif et les outils mis à disposition sont très bien pensés pour vous faire gagner du temps dans la gestion de votre compte et votre comptabilité.

Pour en savoir plus, voici les différences entre une banque en ligne et une banque traditionnelle auto-entrepreneur :

 

Banque en ligne

Banque classique

Fonctionnement100% dématérialisé (espace client + appli mobile)- Espace client
- Appli mobile
- Agences physiques
Tarifs et transparenceDes frais bancaires la plupart gratuits ou peu chersDes frais bancaires importants
Service client- Dématérialisé
- Horaires de disponibilité plus larges
- Plus de canaux de communication
Un conseiller personnalisé disponible
Niveau et qualité de service- Plusieurs comptes pro et cartes ou offre unique- Offre de comptes et cartes importante
- Très large offre de produits bancaires
- Expertise et expérience pour projet d’envergure
Politique commerciale- Cashback
- Offre de bienvenue, etc.
Peu d’incitations commerciales
Moyen de paiement et d'encaissementClassiques Plus complets
SécuritéCryptage des données, double authentification…Cryptage des données, double authentification…
SouscriptionOuverture d'un compte pro en ligne en quelques minutesEn agence bancaire sur rendez-vous

Comment ouvrir un compte pour auto-entrepreneur ?

Ouvrir un compte pour auto-entrepreneur dans une banque en ligne ou une banque mobile est très simple, car toutes les démarches de souscription sont dématérialisées. Dans une banque traditionnelle, vous devez prendre rendez-vous avec un conseiller et vous déplacer en agence physique pour lancer le processus de souscription.

Compte bancaire micro-entreprise Qonto

Voici un exemple des démarches pour ouvrir un compte auto-entrepreneur dans une banque en ligne ou une banque mobile :

  1. Télécharger l’application mobile ou se rendre sur le site officiel de l’établissement
  2. Sélectionner votre offre et carte bancaire
  3. Remplir un formulaire avec vos informations personnelles
  4. Transmettre vos documents justificatifs
  5. Signature électronique
  6. Vérification par le service client de vos informations et documents
  7. Activation du compte et réception de la carte bancaire physique par voie postale

Ces étapes sont indiquées à titre informatif, elles sont susceptibles de changer en fonction de la banque visée.

Compte bancaire pour auto-entrepreneur : ce qu’il faut retenir

compte bancaire pour auto-entrepreneurAvoir un compte bancaire pour auto-entrepreneur est un bon moyen d’accéder à une série de services bancaires adaptés à son activité professionnelle. Sur le marché, vous avez le choix entre différents types d’établissement : les banques traditionnelles, banques en ligne et banques mobiles. Les établissements classiques bénéficient d’une offre bancaire complète, mais les tarifs sont bien plus élevés que dans les banques en ligne et mobiles.

Vous pouvez ouvrir un compte pro pour auto-entrepreneur dans un grand nombre d’établissements, mais nous avons sélectionné les meilleures offres du marché parmi lesquelles nous pouvons citer le compte gratuit N26 Business Standard pour découvrir gratuitement les services de la banque mobile, l’offre récente pour les pros lancée par la filiale de BNP Paribas Hello Business ou encore le spécialiste des comptes pros Qonto.

La grille tarifaire de ces banques où ouvrir un compte auto-entrepreneur est totalement transparente : les professionnels savent exactement combien coûtent les opérations classiques et plus exceptionnelles. L’absence de frais de tenue de compte et de commission sur les mouvements permet de faire des économies sur ces frais bancaires chaque année.

Compte bancaire auto-entrepreneur Anytime conclu

Les moyens d’encaissement et de paiement varient d’une banque à l’autre : dans une banque en ligne comme Hello Business, Boursorama Pro et Monabanq Pro, vous pouvez bénéficier des virements/prélèvements illimités, des dépôts de chèques illimités, d’un chéquier et d’une carte bancaire internationale. Dans une banque mobile, le forfait intègre un nombre de virements/prélèvements et/ou de dépôt de chèque par mois et une carte bancaire en fonction de sa gamme.

Ouvrir un compte pro quand on est auto-entrepreneur n’est pas obligatoire, mais si votre chiffre d’affaires est supérieur à 10 000€ par an, vous devez ouvrir un compte séparé de votre compte courant personnel. Néanmoins, la loi ne vous oblige pas à ouvrir un compte pro, vous pouvez ouvrir un compte personnel, cependant cela comporte un risque : la fermeture de compte par la banque si elle s’aperçoit que vous utilisez ce compte à des fins professionnelles.

Pour gérer votre compte bancaire auto-entrepreneur sereinement, nous vous conseillons d’ouvrir un compte pro et particulièrement dans une banque en ligne ou mobile, car vous allez pouvoir bénéficier de services adaptés à votre activité et de tarifs attractifs. Pour choisir l’établissement le mieux adapté, nous vous conseillons de faire le point sur vos besoins en matière de services, vérifier la disponibilité du service client, la grille tarifaire en fonction de votre activité et prendre en compte les outils pour gérer un budget pro.

Une suggestion ou une remarque sur le compte bancaire auto-entrepreneur ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂

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