Quelles sont les banques en ligne les plus fiables ?

Vous souhaitez savoir quelles sont les banques en ligne les plus fiables ? Vous êtes au bon endroit ! 😉

Les banques en ligne bénéficient de l’agrément d’établissement de crédit et les fonds déposés sont couverts par les FGDR, mais sont-elles vraiment sûres et sécurisées ?

Quelles sont les banques en ligne les plus sûres ? Quelles sont les mesures de sécurité prises par les banques en ligne ? Qu’est-ce que le FGDR ? Jusqu’à combien mes dépôts sont-ils garantis ? Quels sont les comptes couverts ?

Pour répondre à ces questions, nous commençons tout de suite avec un comparatif des banques en ligne les plus fiables. 👇

Comparatif des banques en ligne les plus fiables

Banque

Carte bancaire & prix

Avantages

En savoir plus


Monabanq


Visa Classic
à partir 2€/mois

✔️ Jusqu’à 120€ offerts

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Boursorama Banque


Visa Ultim
Gratuite

✔️ 80€ offerts

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Hello Bank


Visa Hello One
Gratuite

✔️ 80€ offerts

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Bforbank


Visa Premier
Gratuite

Pas d’offre

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Fortuneo


Gold Mastercard
Gratuite

✔️ 80€ offerts

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Orange Bank


Mastercard Standard
Gratuite

✔️ 80€ offerts

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Quelles sont les banques en ligne les plus fiables ?

Voici les banques en ligne les plus faibles du marché :

  1. Monabanq : la banque en ligne la plus sûre du marché sans condition
  2. Boursorama : la banque en ligne la plus fiable et au meilleur prix
  3. Hello Bank : la fiabilité d’une banque en ligne de BNP Paribas
  4. BforBank : la banque en ligne fiable et premium
  5. Fortuneo : une banque sûre et peu chère
  6. Orange Bank : une banque en ligne fiable par Orange

🏷️ Les dépôts dans les banques en ligne sont-ils en sécurité ?
Les banques en ligne les plus fiables du marché sont dans l’obligation de protéger les dépôts via le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution jusqu’à 100 000€ au quotidien et jusqu’à 500 000€ en cas de dépôts exceptionnels et temporaires. Déposer ses fonds sur un compte dans une banque en ligne est aussi sûr que dans une banque classique. Ces banques sont dotées de l’agrément de l’établissement de crédit et sont régulées par l’AMF.

🏷️ Les banques en lignes sont-elles aussi fiables que les banques physiques ?
Les banques en ligne les plus fiables du marché ont le même agrément et répondent aux mêmes réglementations que les banques physiques. De plus, les données des clients sont très protégées et les banques en ligne proposent des outils supplémentaires pour sécuriser l’accès au compte et la carte bancaire : authentification biométrique et reconnaissance faciale, notifications en temps réel à chaque opération, blocage temporaire de la carte bancaire, désactivation de certains services à distance…

1. Monabanq : la banque en ligne la plus sûre du marché

La banque en ligne la plus fiable du marché est Monabanq. Cet établissement soutenu par Cofidis et le Crédit Mutuel propose des offres bancaires attractives et des outils très utiles pour sécuriser son compte et sa carte bancaire (authentification renforcée, assurance moyen de paiement). Très appréciée par les clients, cette banque en ligne est actuellement l’une des meilleures du marché.

Voici ce qu’il faut connaître sur la banque en ligne Monabanq et sa fiabilité : 👇


Banque en ligne fiable :
Monabanq

Carte bancaire & prix

Points clés

Offre

En savoir plus


Visa Classic
À partir de 2€ / mois

✔️ Sans condition de revenus
✔️ Authentification renforcée
✔️ Assurance moyen de paiement
✔️ Service client de l’année
✔️ Recommandée par les clients

✔️ Jusqu’à 120€ offerts

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Voici les points forts de la banque en ligne Monabanq :

  • Tarifs compétitifs 💸 : Monabanq propose des offres bancaires très peu chères en comparaison des banques classiques, car les clients peuvent profiter d’un compte courant couplé à une série de services pour seulement 2€ par mois
  • Offre très accessible 💳 : toutes les offres de Monabanq sont sans condition de revenus dont la carte bancaire haut gamme Visa Premier aux plafonds et assurances/assistances renforcées par rapport à la carte Visa Classic

Monabanq banque en ligne fiable

  • Établissement sécurisé 🔒 : les données et l’accès au compte bancaire sont protégés par Monabanq. L’authentification est nettement renforcée notamment par la confirmation mobile et la vérification de l’appareil, du mot de passe ou encore la connexion par reconnaissance faciale ou empreinte digitale
  • Recommandée par les clients 📱: sur les plateformes d’avis certifiés et les stores d’app, Monabanq obtient une note moyenne de 4,5/5. Cet engouement par les clients confirme la qualité de services proposée et la fiabilité de la banque en ligne


Banque en ligne fiable :
Monabanq en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre accessible et complète

✔️ Très bons retours clients

✔️ Appli mobile à la sécurité renforcée

✔️ Économies sur les frais bancaires
- Offre bancaire payante

2. Boursorama Banque : la banque en ligne la plus fiable et au meilleur prix

La banque en ligne la plus fiable et au meilleur prix est Boursorama Banque. En parallèle de son agrément, cette banque en ligne de la Société Générale propose des outils novateurs pour sécuriser son compte bancaire et ses données bancaires. Avec deux offres gratuites et peu de frais bancaires, Boursorama est la banque en ligne la moins chère du marché depuis plus de dix ans.

Voici les informations à connaître sur Boursorama Banque : 👇


Banque en ligne fiable :
Boursorama Banque

Carte bancaire & Prix

Points clés

Offre en cours

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Visa Ultim
Gratuite

✔️ Cartes bancaires gratuites disponibles
✔️ Assurance moyen de paiement
✔️ Authentification très sécurisée
✔️ Très accessible
✔️ Très large compatibilité paiement mobile

✔️ 80€ offerts !

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Continuons avec les points forts de Boursorama Banque :

  • Protection du compte bancaire optimal 🔒 : Boursorama Banque prend toutes les mesures nécessaires pour sécuriser son compte et sa carte bancaire à distance. L’authentification pour se connecter à son espace client est très forte (biométrique, reconnaissance faciale, schéma, code robuste…), les paiements sont sécurisés via 3D Secure et la clé de sécurité permet d’authentifier un appareil comme reconnu
  • Des offres bancaires accessibles à petit prix 💳 : la banque en ligne fiable propose deux offres bancaires gratuites et sans condition de revenus Visa Welcome et Visa Ultim. Son offre Ultim Metal est la plus complète et proposée au prix de 9,90€ par mois

banque en ligne fiable boursorama

  • Paiement mobile sécurisé 📱 : la large compatibilité avec les services de paiement mobile (Apple Pay, Google Pay…) permet aux clients de réaliser des paiements sécurisés à l’aide de son smartphone. Les limites de paiements sont identiques à celles de la carte bancaire
  • Assurance moyen de paiement intéressante ☂️ : l’assurance moyen de paiement Boursorama protège les moyens de paiement de la banque en ligne et son extension via Boursorama Protection permet également de protéger les moyens de paiement d’une autre banque, son identité ou encore ses clés.

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients de Boursorama Banque : 👇


Banque en ligne fiable :
Boursorama en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Tarifs très avantageux

✔️ Accès au compte sécurisé

✔️ Assurance moyen de paiement disponible

✔️ Paiement mobile varié
- Pas de dépôt d'espèces

3. Hello Bank : la fiabilité d’une banque en ligne de BNP Paribas

La banque en ligne Hello Bank profite de l’expertise de BNP Paribas en matière de sécurité. L’authentification pour se connecter à son espace client est très forte, le blocage temporaire de la CB et de ses services est très appréciable, les notifications et le solde mis à jour en temps réel sont très pratiques, car cela permet de réagir rapidement en cas d’opération suspecte.

Voici les informations à connaître sur la banque en ligne fiable Hello Bank : 👇


Banque en ligne fiable :
Hello Bank

Carte bancaire & Prix

Points clés

Offre en cours

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Hello One
Gratuite

✔️ Une offre gratuite sans condition
✔️ Accès au compte sécurisé
✔️ Blocage temporaire de la CB
✔️ Assurance BNP Sécurité disponible

✔️ 80€ offerts
(+ 6 mois Hello Prime gratuit) !

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Voici un résumé de l’offre Hello Bank et des mesures de sécurité :

  • Deux offres bancaires attractives 🎁 : la banque en ligne de BNP Paribas dispose d’une offre bancaire ouverte à tous et gratuite sans condition, Hello One, et une offre bancaire premium accessible à partir de 1000€ par mois et au prix de 5€
  • Compte bancaire protégé 🔒 : l’authentification à son compte bancaire est très forte chez Hello Bank, les clients doivent se connecter depuis un appareil considéré comme « sûr », le code secret est très sécurisé et la banque en ligne est compatible avec la connexion par reconnaissance faciale ou empreinte digitale

banque en ligne fiable hello bank

  • Possibilité de bloquer provisoirement sa carte bancaire 💳 : les cartes bancaires Hello Bank peuvent être bloquées temporairement en cas de perte momentanée et ses services peuvent également être désactivés (paiement en ligne, à l’étranger)
  • Assurance BNP Sécurité ☂️ : Hello Bank propose à ses clients une assurance moyen de paiement très intéressante pour protéger ses moyens de paiement délivrés par la banque en ligne

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients de la banque en ligne fiable Hello Bank : 👇


Banque en ligne fiable :
Hello Bank en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre Hello One très intéressante

✔️ Authentification forte

✔️ Outils pour sécuriser sa CB très utiles

✔️ Offre de bienvenue attractive
- Assurance moyen de paiement payante

4. BforBank : la banque en ligne fiable et premium

La banque en ligne fiable BforBank du Crédit Agricole a mis en place des mesures de sécurité très efficaces pour protéger l’accès au compte bancaire et les moyens de paiement délivrés. Son offre bancaire est très attractive, car il est possible de profiter d’une carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier gratuitement sous condition d’utilisation.

Voici les informations à retenir sur la banque en ligne fiable et premium BforBank : 👇


Banque en ligne fiable :
BforBank

Carte bancaire & Prix

Points clés

Offre en cours

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Visa Premier
Gratuite

✔️ Tarifs compétitifs
✔️ Reconnaissance de l’appareil
✔️ Validation sécurisée des opérations
✔️ Connexion sécurisée
✔️ Désactivation du sans contact

Pas d’offre

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Voyons maintenant ce qu’il faut retenir sur la fiabilité de BforBank :

  • Des cartes bancaires gratuites 💳 : BforBank propose une carte Visa Classic et une carte Visa Premier gratuite à condition de remplir les critères de la banque en à ligne (à savoir des revenus de 1200€ pour la CB Visa Classic et 1600€ pour le CB Visa Premier) et de les utiliser (3 paiements sont exigés par trimestre pour garantir la gratuité de la CB)
  • Valider des opérations via un appareil reconnu 📱 : pour confirmer une opération exceptionnelle, la banque en ligne exige de vous authentifier via un appareil reconnu (smartphone par exemple). En cas d’utilisation frauduleuse de la carte bancaire, l’opération est bloquée sans l’autorisation via l’appli mobile de BforBank

banque en ligne fiable bforbank

  • Se connecter via reconnaissance faciale 🔒 : afin de répondre aux besoins de ses clients, la banque en ligne est compatible avec l’authentification par reconnaissance faciale et biométrique. Les clients peuvent donc à la fois sécuriser l’accès à leur espace client et gagner du temps lors de la connexion.

En conclusion, voici les avantages et inconvénients de la banque en ligne fiable : 👇


Banque en ligne fiable :
Bforbank en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ 2 CB gratuites

✔️ Authentification très sécurisée

✔️ Confirmation des opérations pratique

✔️ Contrôle des appareils lors de la connexion
- Offres bancaires conditionnées

5. Fortuneo : une banque sûre et peu chère

La banque en ligne sûre et pas chère Fortuneo du Crédit Mutuel Arkéa propose 3 cartes bancaires gratuites, de la plus classique à la plus prestigieuse. Les fonctionnalités de l’application mobile permettent de protéger ses moyens de paiement et réagir rapidement en cas d’opérations suspectes, une assurance moyen de paiement est disponible en option et l’accès à son espace client est très bien protégé.

Voici ce qu’il faut connaître sur Fortuneo : 👇


Banque en ligne fiable :
Fortuneo

Carte bancaire & Prix

Points clés

Offre en cours

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Gold Mastercard
Gratuite

✔️ 3 CB gratuites !
✔️ Outils de sécurité très développés
✔️ Authentification forte
✔️ Assurance moyen de paiement en option

✔️ Jusqu’à 80€ offerts

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Voyons maintenant les points clés à savoir sur la banque en ligne fiable Fortuneo :

  • Des cartes bancaires à 0€ 💳 : les cartes bancaires Fosfo, Gold Mastercard et World Elite Mastercard sont gratuites chez Fortuneo à condition de les utiliser, un réel point fort par rapport à d’autres établissements où elles sont payantes
  • Sécuriser sa carte bancaire 🔒 : les outils mis à disposition via l’app mobile Fortuneo permettent aux clients de bloquer la CB de manière provisoire tout comme ses services associés (paiement en ligne par exemple), le changement de code Pin est très pratique et les notifications utiles pour être au courant à la minute près dès qu’une opération est effectuée

banque en ligne fiable Fortuneo

  • Assurance moyen de paiement à 1,5€/mois ☂️ : les clients de la banque en ligne peuvent souscrire à une assurance moyen de paiement afin d’être remboursés en cas d’utilisation frauduleuse du moyen de paiement ou encore en cas de vol d’espèces par agression à un DAB

Pour conclure, voici les points forts et les points faibles de la banque en ligne fiable Fortuneo : 👇


Banque en ligne fiable :
Fortuneo en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Offre bancaire très attractive

✔️ Fonctionnalités pour sécuriser son compte et sa CB

✔️ Connexion très sécurisée
- Assurance moyens de paiement optionnelle

6. Orange Bank : une banque en ligne fiable par Orange

La banque en ligne fiable Orange Bank propose trois offres bancaires très intéressantes. Les mesures de sécurité proposées par la banque de l’opérateur français permettent de protéger à la fois son compte bancaire et sa CB. L’assurance moyen de paiement gratuite est un réel plus, car elle est généralement payante chez la concurrence.

Voici ce qu’il faut retenir sur la banque fiable Orange Bank : 👇


Banque en ligne fiable :
Orange Bank

Carte bancaire & Prix

Points clés

Offre en cours

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Mastercard Standard
Gratuite

✔️ Offre bancaire très intéressante
✔️ Double-authentification
✔️ Blocage provisoire CB
✔️ Assurance moyen de paiement gratuite

✔️ Jusqu’à 80€ offerts

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Voici ce qu’il faut connaître de l’offre Orange Bank :

  • Offre bancaire très intéressante 🎁 : les clients ont le choix entre un compte gratuit et un compte premium et les familles peuvent souscrire à un pack spécifique grâce auquel les parents accèdent chacun à une carte bancaire et les enfants à une CB adaptée aux mineurs dès 12 ans
  • Contrôle total de la carte bancaire 💳 : la gestion de la carte bancaire à distance est très rassurance en cas de perte momentanée par exemple. Les clients peuvent désactiver la carte bancaire de manière temporaire depuis leur app mobile et gérer ses services actifs (paiement en ligne par exemple) rapidement

banque en ligne fiable orange bank

  • Authentification 100% sécurisée 🔒 : la connexion à l’espace client sécurisé est possible par code, empreinte digitale ou encore reconnaissance faciale. Une manière rapide et très sécurisée d’accéder à son compte bancaire à distance

Pour conclure, voici les avantages et inconvénients de la banque fiable Orange Bank : 👇


Banque en ligne fiable :
Orange Bank en résumé

AvantagesInconvénients
✔️ Assurance moyen de paiement gratuite

✔️ Gestion de la CB à distance

✔️ Authentification forte
- Peu de produits bancaires

Quelle est la banque la plus sûre ?

La banque la plus sûre est Monabanq, mais également toutes les banques en ligne de notre classement. Hello Bank, Boursorama Banque, Fortuneo, Orange Bank ou encore BforBank bénéficient de l’agrément et doivent répondre aux mêmes réglementations que les banques classiques. Les grands groupes financiers sont actionnaires de ces établissements, les fonds sont garantis et des outils sont fournis pour sécuriser l’accès à son compte et gérer sa carte bancaire à distance.

🏷️ Pourquoi Monabanq est la meilleure banque en ligne ?
La banque la plus sûre Monabanq propose une offre bancaire très intéressante, car les consommateurs accèdent à une offre bancaire très variée (4 comptes bancaires et choix parmi 4 cartes bancaires) et flexible. Toutes les cartes bancaires sont sans condition de revenus et les ressources des clients sont uniquement prises en compte pour définir les plafonds de paiement et de retrait.
Aucun frais de tenue de compte ne sont présents dans la grille tarifaire et le coût du compte bancaire est peu élevé.
Banque en ligne la plus sûre🏷️ Quels sont les outils Monabanq pour sécuriser son compte ?
La banque la plus sûre Monabanq propose également des fonctionnalités afin de permettre aux clients d’accroître la sécurité de leur compte. Les opérations effectuées doivent être validées par confirmation mobile, tout comme les connexions. La compatibilité avec l’authentification par empreinte digitale et reconnaissance faciale est un réel atout pour Monabanq, car les clients gagnent du temps et ajoutent un cran de sécurité à l’accès à leur compte.

👉 En conclusion, la banque la plus sûre n’est pas seulement Monabanq, mais également les banques en ligne Boursorama, Hello Bank, BforBank ou encore Orange Bank. Ces établissements proposent des outils pour sécuriser son compte et prennent toutes les mesures nécessaires pour être les plus sûres possible. Monabanq arrive à se différencier de la concurrence grâce à son offre bancaire très attractive et sa grille tarifaire intéressante et totalement transparente.

Les banques en ligne sont-elles aussi fiables que les banques physiques ?

Les banques en ligne sont aussi fiables que les banques physiques pour diverses raisons :

  • Statut identique
  • Soumises à la même réglementation
  • Banques classiques actionnaires des banques en ligne

🏷️ Pourquoi les banques en ligne sont-elles aussi sûres que les banques classiques ?
Les banques en ligne sont aussi fiables que les banques classiques. Ces deux types d’établissements ont l’agrément de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) dépendant de la Banque de France et sont régulés par l’AMF et TRAFCIN : chargés de contrôler le fonctionnement des établissements bancaires (fonds propres, consommateur, gouvernance)
Ces deux aspects viennent renforcer la sûreté des banques en ligne au même titre que les banques classiques.

Voici ce qu’il faut savoir sur le lien entre banques en ligne et banques physiques : 👇

L’actionnariat des banques en ligne


Hello Bank

BNP Paribas


Boursorama Banque

Société Générale


Fortuneo

Crédit Mutuel Arkéa


Monabanq

Crédit Mutuel / Codifis


ING

ING Group


Orange Bank

Orange / Groupama


Bforbank

Crédit Agricole

🏷️ Les banques en ligne appartiennent-elles à des grands groupes bancaires ?
Les banques en ligne sont tout aussi fiables que les banques classiques, car elles appartiennent à des grands groupes financiers. Par exemple, Hello Bank est une filiale de BNP Paribas, Boursorama Banque appartient à la Société Générale ou encore BforBank au Crédit Agricole. Les titulaires d’un compte bancaire classique ont donc les mêmes garanties que les titulaires d’un compte bancaire détenu dans une banque en ligne.

Banque en ligne fiable banque physique

🏷️ Dans quel cas les banques en ligne sont plus sécurisées ?
Les banques en ligne sont aussi fiables que les banques classiques, voire plus sécurisées. Les banques en ligne concentrent leur activité sur internet, alors des mesures efficaces sont prises pour protéger les données de leurs clients et l’accès au compte bancaire en ligne. De plus, des services novateurs viennent compléter ces mesures de sécurité comme la génération de cartes bancaires virtuelles (très pratiques pour effectuer des achats en ligne en toute sécurité) ou encore des fonctionnalités de blocage temporaire de la carte bancaire ou de ses services (paiement sur internet, à l’étranger, etc.).

👉 En conclusion, les banques en ligne sont aussi fiables que les banques physiques, car elles appartiennent le plus souvent à de grands groupes bancaires, ont le même agrément que les banques classiques et sont soumises aux mêmes réglementations. Sur le plan de la sécurité, les banques en ligne peuvent même être plus performantes, car les données et l’accès au compte de leurs clients sont très protégés et la disponibilité de services comme les CB virtuelles permettent aux clients de gérer leurs opérations en toute sécurité.

Les banques en ligne ont-elles une licence bancaire ?

Les banques en ligne ont une licence bancaire au même titre que les banques classiques. Cette licence européenne assure que la banque en ligne remplit tous les critères pour proposer des services et produits bancaires à ses clients. Il existe différents types de licence bancaire à savoir les établissements de crédit, les établissements de paiement ou encore les établissements de monnaie électronique, les banques en ligne font partie des établissements de crédit, agrément réservé aux établissements autorisés à proposer des offres de crédit par exemple.

🏷️ À quoi sert la licence bancaire ?
Les banques en ligne ont une licence bancaire d’établissement de crédit, mais est-ce un gage de fiabilité ? Les établissements ayant l’objectif d’obtenir un agrément bancaire doivent respecter un certain nombre de critères afin d’être autorisés par l’ACPR à effectuer des opérations de banque. La procédure pour obtenir cet agrément est souvent très longue et fastidieuse, car de nombreuses règles sont à respecter pour être autorisé à proposer ce type de services et produits au grand public.banque en ligne agrément licence bancaire🏷️ Quelles différences entre un établissement de crédit et un établissement de paiement ?
Les banques en ligne ont une licence bancaire, mais pas n’importe laquelle, celle d’établissement de crédit, cela signifie qu’elles sont autorisées à s’appeler « banque » et peuvent donc proposer une offre complète aux clients à l’instar des banques traditionnelles. Les établissements de paiement comme les néobanques ne proposent pas directement des offres de comptes épargne rémunérés ou encore des crédits, car elles ne sont pas autorisées à compléter leur offre bancaire contrairement aux banques en ligne.

👉 Pour conclure, les banques en ligne ont une licence bancaire : l’agrément d’établissement de crédit. Cet agrément les autorise donc à se faire appeler « banque » et à proposer tous les services et produits bancaires autorisés. Cela permet de rassurer les clients et répondre aux besoins des consommateurs au quotidien et les accompagner dans leur projet d’avenir (financement d’un achat immobilier, compte épargne…).

Les banques en ligne sont-elles sécurisées ?

Les banques en ligne sont très sécurisées, car elles prennent toutes les mesures nécessaires pour protéger leurs clients et leurs données. Parmi les points forts des établissements, il faut citer : les données cryptées des clients, la double authentification, la mise en place d’une confirmation par le client en cas d’opérations inhabituelles (envoi d’une somme importante par virement) et le contrôle de la carte bancaire (désactivation du sans contact, blocage temporaire de la CB, modification du code Pin).

🏷️ Comment les banques en ligne sécurisent les comptes des clients ?
Les banques en ligne sont sécurisées à l’aide d’outils très modernes :

  • Cryptage des données des clients
  • Double authentification
  • Confirmation mobile pour valider une opération inhabituelle

🏷️ Quels sont les outils procurés par les banques en ligne pour sécuriser son compte et sa carte bancaire ?
Les banques en ligne sont plus sécurisées que les banques physiques grâce à des outils très pratiques accessibles à tous leurs clients. Les titulaires d’un compte bancaire peuvent opter pour l’authentification biométrique et par reconnaissance faciale, contrôler à distance leur carte bancaire (blocage temporaire, modification code PIN, désactivation du sans contact, des paiements à l’étranger, etc.) et activer les notifications en temps réel.
Ces fonctionnalités permettent de réagir très rapidement en cas d’opérations suspectes ou encore de perte momentanée de la carte bancaire.

Banque en ligne sécurité

🏷️ Comment sécuriser ses paiements par carte bancaire ?
Les banques en ligne sont très sécurisées, car les clients peuvent générer des cartes virtuelles pour effectuer des paiements sur internet et enregistrer leur carte bancaire à une application de paiement mobile. Les cartes virtuelles permettent d’effectuer des paiements en ligne nettement plus sécurisés, car les numéros générés sont éphémères, ainsi le risque de piratage est nettement diminué.
La compatibilité avec le paiement mobile est très pratique, car ce service permet d’effectuer des paiements sans contact sécurisés sans avoir à se déplacer avec son moyen de paiement.

👉 Pour conclure, les banques en ligne sont très sécurisées pour diverses raisons : les données des clients sont cryptées, la double authentification très avantageuse et les outils procurés permettent d’ajouter une sécurité supplémentaire (connexion biométrique, désactivation de la carte bancaire en cas de perte, blocage des paiements sans contact, etc.). De plus, la génération de cartes virtuelles et la compatibilité avec le paiement mobile permettent d’effectuer des paiements en toute sécurité.

Qu’est-ce que le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) ?

Le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) est chargé de protéger les consommateurs en cas de faillite d’une banque. Cet organisme travaille aux côtés de la Banque de France, de l’ACPR et des autorités de l’État et s’assure que les consommateurs sont indemnisés en cas de faillite d’un établissement financier. Le FGDR a diverses missions d’intérêt général : prévention afin d’être opérationnel avant la crise, indemnisation pour protéger les clients en cas de faillite de l’établissement financier et mise en place des mesures pour éviter une faillite.

banque en ligne garantie des dépôts

🏷️ Quel est le délai d’indemnisation des clients en cas de faillite de l’établissement financier ?
Le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution assure une indemnisation des clients en 7 jours ouvrés. Le FGDR a été actif seulement 4 fois depuis sa fondation en 1999 suite aux faillites de sociétés d’investissement et de l’ancien Crédit Martiniquais. Dans ces cas de figure, les clients ont réussi à obtenir une indemnisation très rapide, car ils ont reçu leurs fonds en seulement 7 jours.
Cependant, il faut préciser que les fonds garantis sont plafonnés : c’est-à-dire que certains dépôts ne sont plus garantis à partir d’une certaine somme.

👉 En conclusion, le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution a été créé pour s’assurer que les clients sont indemnisés en cas de faillite d’un établissement financier. Son champ d’action se situe en parallèle de celui de la Banque de France ou encore de l’ACPR. Ce fonds a été actionné à 4 reprises depuis 1999 et les consommateurs ont obtenu une indemnisation en seulement 7 jours.
Un établissement dont les fonds sont protégés par le FGDR est considéré comme fiable et sûr.

Quelles sont les banques en ligne protégées par le FGDR ?

Les banques en ligne protégées par le FGDR sont :

  • Monabanq
  • Boursorama Banque
  • Hello Bank
  • BforBank
  • Fortuneo
  • Orange Bank

Banque en ligne FGDR

🏷️ Comment savoir si ma banque est protégée par le FGDR ?
Pour connaître les banques en ligne protégées par le FGDR, il suffit de renseigner le nom ou le code de la banque en ligne directement sur le site du Fonds de Garanties des Dépôts et de Résolution (FGDR), ensuite en quelques secondes les consommateurs peuvent vérifier la protection de la banque. Ces informations sont accessibles à tous en ligne très rapidement.
Cet outil est également pratique pour les clients sur le point d’ouvrir un compte dans un établissement financier, car ils peuvent en savoir plus sur sa fiabilité.

👉 Les banques en ligne protégées par le FGDR sont Monabanq, Boursorama Banque, Hello Bank, BforBank, Fortuneo ou encore Orange Bank. Cette liste est indiquée à titre informatif, mais de nombreux autres établissements (banque physiques, néobanques, etc.) dont le siège social est basé en France bénéficient également de cette protection. Pour savoir si son établissement bancaire ou celui où on souhaite ouvrir un compte est suffisamment protégé, il suffit de se rendre sur le site du FGDR et renseigner le nom ou le code de l’établissement.

Jusqu’à quel montant les dépôts sur un compte en ligne sont-ils garantis ?

Le montant des dépôts sur un compte en ligne est garanti jusqu’à 100 000€. En cas de faillite de l’établissement bancaire couvert par la FGDR, les clients récupèrent leurs fonds jusqu’à donc 100 000€ en seulement 7 jours. Ce plafond est fixé par établissement et par déposant. Cependant, il faut noter que les fonds peuvent être garantis jusqu’à 500 000€ dans certaines exceptions, à savoir les dépôts à caractère exceptionnel et temporaire (donation, vente d’un bien immobilier, etc.).

banque en ligne sécurité des dépôts

🏷️ Dans quel cas les dépôts sont garantis jusqu’à 500 000€ ?
Les dépôts sur un compte en ligne sont garantis jusqu’à 100 000€, mais dans certains cas ce plafond est surélevé. Lors de « dépôts exceptionnels temporaires ». Les clients sont donc protégés lorsqu’ils reçoivent une donation, suite à une succession ou encore après une vente immobilière. Il faut noter que si plusieurs de ces événements ont lieu au même moment, cette garantie s’applique à chaque somme reçue jusqu’à 500 000€.

👉 En résumé, les dépôts sur un compte en ligne sont garantis jusqu’à 100 000€. Cependant, ces fonds sont protégés jusqu’à 500 000€ dans certains cas lors d’un dépôt exceptionnel temporaire. Les consommateurs sont donc protégés au quotidien en cas de faillite jusqu’à 100 000€ et 500 000€ après une donation, suite à une succession ou encore après une vente d’un bien immobilier. Dans le cas où plusieurs de ces événements se succèdent, chaque dépôt est garanti jusqu’à 500 0000€.

Quels sont les comptes couverts par le FGDR ?

Voici les comptes couverts par FGDR :

  • Compte bancaire courant
  • Compte sur livret
  • PEA / PER
  • Livret jeune
  • Compte terme
  • CEL/PEL

🏷️ Les livrets d’épargne sont-ils garantis par l’État ou le FGDR ?
Les comptes couverts par le FGDR sont donc les comptes bancaires courants, les comptes sur livret ou encore le livret jeune, mais il faut également noter que certains livrets d’épargne sont couverts par l’État. Le livret A, LDD et LEP sont couverts de manière indépendante par l’État sans plafond, cela signifie que si un client dépose 100 000€ sur son compte courant et possède 15 000€ sur un livret A, alors celui-ci sera indemnisé par le FGDR à hauteur de 100 000€ pour le compte courant et 15 000€ pour le livret A.

Compte couverts fgdr

🏷️ Les fonds déposés sur une assurance-vie sont-ils couverts ?
La liste des comptes couverts par le FGDR n’intègre pas l’assurance-vie, cependant il faut noter que les fonds sont protégés par des assurances jusqu’à 70 000€ (par consommateur et par assurance). Dans le cas d’une faillite de l’assurance, alors c’est le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP) qui entre en jeu et toutes les assurances agréées doivent en faire partie.
Il faut noter que durant le délai entre la faillite de l’assurance, le contrat peut être repris par un autre organisme d’assurances.

👉 En résumé, les comptes couverts par le FGDR sont nombreux (compte courants, PEA/PER, Compte à Terme, CEL/PEL, Livret jeune…) et le cas du Livret A, LDD et LEP est particulier, car il est indemnisé à 100% par l’État (même si le déposant a déjà un dépôt de 100 000€ en cours sur son compte courant). Le cas de l’assurance-vie est différent, car ce placement est protégé jusqu’à 70 000€ par une assurance et en cas de faillite de l’assurance, le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes prend le relais.

Fiabilité des banques en ligne : ce qu’il faut retenir !

Avis banques en ligne Les banques en ligne sont aussi fiables, voire plus sécurisées que les banques physiques. Ces établissements de crédit ont donc un agrément, sont régulés par l’AMF et répondent aux mêmes réglementations que les banques traditionnelles. Sur le terrain de la sécurité, les banques en ligne sont à la pointe de la technologie afin de permettre à leurs clients d’effectuer toutes leurs opérations à distance et réagir rapidement en cas d’utilisation frauduleuse de la carte bancaire.

🎁 En parallèle d’offres bancaires très attractives, les banques en ligne les plus fiables proposent des outils très pratiques au quotidien pour limiter le risque d’utilisation frauduleuse du compte ou de la carte bancaire. Les données des clients sont cryptées, la double authentification permet de mieux protéger son compte et la confirmation mobile est très pratique pour valider l’ajout d’un bénéficiaire ou encore un paiement en ligne supérieur à une certaine somme.

🏦 Les banques en ligne sont des établissements de crédit, sont autorisées à s’appeler « banque » et proposer tous les services et produits bancaires tout comme une banque physique. Les fonds déposés sur un compte courant, compte sur livret ou encore PEA/PER sont garantis jusqu’à 100 000€. Dans certains cas, les fonds sont protégés jusqu’à 500 000€ (vente d’un bien immobilier, donation, succession…).

👉 En résumé, les banques en ligne sont très fiables au quotidien et lors de situations exceptionnelles comme la réception d’un héritage. Les outils procurés au quotidien permettent de sécuriser son compte et sa carte bancaire et des assurances moyens de paiement sont proposées en cas d’utilisation frauduleuse d’un moyen de paiement.

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur la banque en ligne ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques. 🙂

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