Avis carte banque en ligne : ce qu’il faut savoir !

Vous souhaitez obtenir un avis carte banque en ligne objectif et complet avant de faire votre choix définitif ? Notre dossier entièrement consacré aux moyens de paiement distribués par les banques dématérialisées a été pensé pour vous.

En découvrant notre descriptif détaillé vous verrez les points forts de chaque banque en ligne ainsi que les différentes cartes bancaires proposées. Certaines misent sur la gratuité pour attirer de nouveaux clients tandis que pour d’autres ce sont les services compris et l’esthétisme de leur carte qui font la différence.

C’est l’un des leaders sur le marché des banques en ligne, Boursorama Banque propose des tarifs défiant toute concurrence. Elle est d’ailleurs considérée comme étant la banque en ligne la moins chère. Impossible de démarrer notre comparatif des cartes bancaires des banques en ligne sans vous donner notre avis carte Boursorama :

La carte Visa Ultim :

C’est la carte bancaire d’entrée de gamme proposée par Boursorama Banque. Sans conditions particulières, elle s’adresse aux nouveaux clients désireux d’ouvrir un compte bancaire à moindre frais tout en supprimant les cotisations annuelles pour l’utilisation du moyen de paiement.

• Carte entièrement gratuite si vous effectuez au moins une opération par mois. Au-delà elle sera facturée 15€ par mois
• Débit immédiat avec autorisation systématique
• Pas de condition de revenus ni de condition d’encours
• Versement initial de 500€
• Découvert autorisé d’un montant de 100€ par mois
• Paiement mobile et sans contact
• Nombreuses assurances et assistances incluses

La carte Visa Welcome :

Avec son offre sans justificatifs Welcome, Boursorama Banque propose une formule accessible et pas cher. En plus de vous faire bénéficier de services bancaires innovants, cette offre commerciale vous permet d’obtenir une carte Visa sans conditions.

• Carte à autorisation systématique
• Gratuite à vie si vous réalisez au moins une opération mensuelle. Si ce n’est pas le cas, elle sera facturée 5€ par mois
• Versement de départ de 100€
• Tout comme la carte Visa Ultim, vous disposez d’un découvert autorisé de 100€ (200€ au maximum par mois)
• Plafonds de paiement et de retrait plus restrictifs
• Paiement mobile et sans contact
• Le niveau de garanties est moins important que pour les autres cartes distribuées par Boursorama Banque

La carte Visa Classic :

C’est la carte la plus courante sur le réseau Visa. Accessible car les conditions d’octroi ne sont pas très contraignantes et très pratique avec les services bancaires qu’elle comprend, cette carte internationale vous accompagne partout : au quotidien comme pendant vos voyages à l’étranger.

• Carte gratuite si vous respectez les modalités d’obtention
• Débit immédiat ou débit différé
• Pour l’obtenir vous devez percevoir au minimum 1000€ par mois ou détenir 2500€ d’encours dans cette banque
• Versement initial de 300€
• Découvert autorisé de 300€ en cas de besoin
• Paiements sans contact ou avec mobile grâce aux technologies Apple Pay, Google Pay, Pay Lib etc.
• Les assurances et assistances sont plus étendues qu’avec la carte Visa Ultim

La carte Visa Premier :

Plus haut de gamme, cette carte de paiement au design doré comprend des plafonds plus élevés pour réaliser toutes vos dépenses et achats. À l’instar des autres cartes, ce moyen de paiement vous donne accès aux autres produits commercialisés par Boursorama Banque.

• Carte à débit différé gratuite
• Pour la recevoir, vous devez justifier un revenu mensuel minimum de 1800€ ou 5000€ d’encours
• Versement minimum de 300€
• Découvert autorisé jusqu’à 600€ pour plus de souplesse
• Paiement mobile et sans contact
• Ce moyen de paiement vous donne droit à une politique d’assurance et d’assistance complète pour vous couvrir en cas de pépin lors de vos déplacements

Poursuivons notre comparatif des cartes de paiement des banques en ligne en nous intéressant de plus près aux moyens de paiement proposés par Hello Bank. Voici les informations clés à connaître pour se faire un avis carte bancaire Hello Bank :

La carte Hello One

Avec son offre Hello One, la banque appartenant au groupe BNP Paribas s’assure de proposer à ses nouveaux clients une solution bancaire pas cher et une carte de paiement qui les accompagnera dans toutes les situations de la vie courante.

• Carte gratuite (dans le monde entier) à autorisation systématique : elle interroge le solde du compte avant de valider une transaction
• Elle reste gratuite même si vous ne l’utilisez pas
• C’est une carte sans conditions de revenus, accessible à tous
• Pas de découvert autorisé
• Paiement mobile et sans contact
• Pas d’assurance ou d’assistance Visa

La carte Hello Prime

Très compétitive, cette carte est associée au compte Hello Prime, une offre plus complète qui est davantage adressée aux amateurs de voyages. Pour aiguiser votre avis sur les cartes des banques dématérialisées, voici une présentation plus exhaustive de la carte Hello Prime :

• L’ouverture du compte courant Hello Prime est gratuite mais la carte coûte 5€ par mois
• Pour en bénéficier, vous devez être en mesure de justifier un revenu mensuel d’au moins 1000€ nets
• Carte à débit immédiat ou débit différé selon vos préférences
• Facilité de caisse pour les mois où vous dépensez davantage
• Plafonds de dépense et de retrait personnalisés en fonction de vos revenus
• Paiement mobile et sans contact compris
• Profitez des assurances et assistances de voyage incluses avec la carte Visa. Vous bénéficiez aussi d’une couverture médicale en cas de pépin

La banque en ligne Monabanq commercialise 3 types de carte. Mais avant d’en savoir plus sur notre avis carte Monabanq, une petite explication s’impose. Monabanq propose une offre « Tout compris » et une offre « Premium ». Les tarifications de l’offre Premium sont plus élevées mais les services inclus sont plus complets. Ils comprennent notamment les assurances en cas de perte ou de vol du moyen de paiement, des assurances pour vos achats sur internet etc…

La carte Visa Online

Appartenant au réseau Visa, ce dispositif de paiement contrôle le solde du compte avant de valider un paiement. Un bon moyen d’éviter les mauvaises surprises à la fin du mois.

• Elle coûte 2€ par mois avec l’offre Tout compris et 6€ par mois avec la version Premium
• Carte à autorisation systématique et en débit immédiat
• Pas de condition de revenus
• Pas de découvert possible avec le contrôle de solde
• Les plafonds sont modifiables selon le niveau de revenus
• Système de paiement sans contact
• Peu d’assurances et assistances comprises avec ce moyen de paiement

La carte Visa Classic

Très utile au quotidien, la carte Visa Classic vous offre la possibilité de réaliser toutes les opérations classiques au quotidien. Elle existe en débit immédiat ou en débit différé. En sélectionnant la seconde option, toutes les opérations ayant eu lieu sur 30 jours (hormis les retraits) seront débitées en même temps à la fin du mois.

• Comme la carte Visa Online, le modèle Classic est facturé 2€ ou 6€ par mois selon l’offre choisie
• Pas de revenus minimum requis
• Les découverts sont autorisés mais leur montant varie si vous prenez l’option Premium ou non
• Paiement sans contact et paiement mobile
• Bénéficiez des assurances distribuées par le réseau Visa

La carte Visa Premier

Avec ce modèle haut de gamme, Monabanq vous propose de détenir un moyen de paiement fiable aux services bancaires exhaustifs.

• La cotisation mensuelle de la carte Visa Premier est de 5€ pour les comptes Tout compris ou de 9€ pour les comptes Premium
• Aucune condition de revenus ou d’utilisation
• Les conditions de découverts sont plus intéressantes pour vous garantir toute la souplesse dont vous avez besoin pour gérer votre budget comme bon vous semble
• Les plafonds sont modifiables et adaptés à vos revenus
• Paiement mobile et sans contact
• Bénéficiez d’une prise en charge complète grâce aux assurances et assistances mises en place par Visa

Découvrez dès maintenant nos remarques et observations afin de vous forger votre propre avis carte ING avant d’ouvrir votre nouveau compte bancaire. Vous verrez quelles sont les principales différences entre les deux cartes commercialisées par la banque au lion.

La carte Mastercard Standard

C’est l’équivalent de la carte Visa Classic chez son concurrent. La carte Mastercard Standard est un moyen de paiement accessible et gratuit fourni avec le compte ING Essentielle.

• Carte à débit immédiat à 0€
• Pas de versement obligatoire ni de conditions d’octroi
• Pas de découvert
• Paiement sans contact mais pas de paiement mobile
• Assurances et assistances comprises

La carte Gold Mastercard

C’est la version haut de gamme proposée par la banque en ligne ING. Cette carte est gratuite à vie mais sous conditions.

• Gratuite si vous remplissez l’une de ces 2 conditions : verser mensuellement au moins 1200€ sur votre compte courant ING, détenir un encours de 5000€ ou plus. Dans le cas contraire elle sera facturée 5€ par mois
• Pas de condition de revenus pour devenir client
• Découvert maximal de 4000€
• Plafonds élevés
• Paiement sans contact
• Pas de paiement mobile
• Politique d’assurances et d’assistances élargie

La banque en ligne Fortuneo propose elle aussi des cartes Mastercard à ses clients. Contrairement à certaines de ses concurrentes, cette banque distribue les modèles de carte en tenant compte du niveau de revenus de ses clients. Voici notre analyse et notre avis carte Fortuneo :

La carte Fosfo

C’est l’entrée de gamme chez Fortuneo et la seule carte sans conditions de revenus.

• Carte gratuite
• Moyen de paiement proposé sans condition de revenus ou d’encours
• Pas de découvert autorisé
• Plafonds mensuels personnalisables
• Paiement sans contact et paiement mobile
• Assurances et assistances incluses pour faire face aux imprévus

La carte Mastercard Classic

C’est un modèle simple et universel pour vous permettre de payer vos achats en toute tranquillité.

• Gratuite si vous justifiez de revenus compris entre 1200€ et 1800€
• Découvert autorisé
• Plafonds de retrait et de paiement plus élevés
• Paiement mobile et sans contact
• Assurances et assistances

La carte Gold Mastercard

Avec ce modèle plus haut de gamme, vous étendez les services bancaires et les assurances/assistances comprises avec votre moyen de paiement.

• Gratuite si vous justifiez de revenus compris entre 1800€ et 4000€
• Découvert autorisé
• Plafonds de retrait et de paiement plus élevés et modifiables
• Paiement mobile et sans contact
• Assurances et assistances élargies

La carte Mastercard World Elite

C’est le modèle prestigieux créé par Mastercard. En plus des services bancaires classiques, cette carte garantie une expérience client extraordinaire en vous faisant bénéficier d’une conciergerie personnalisée et de réductions exclusives.

• Carte bancaire réservée aux personnes percevant un revenu élevé : au minimum 4000€ par mois
• Découvert autorisé
• Plafonds élevés
• Paiement mobile et sans contact
• Couverture exhaustive pour vous assister si vous rencontrez des problèmes lors de vos déplacements

Une analyse détaillée des cartes bleues de la banque en ligne BforBank nous permet de vous proposer un listing des principales caractéristiques de ces cartes. Principale différence avec les moyens de paiement présentés précédemment : ces trois cartes Visa comprennent un découvert autorisé seulement 1 mois. Il faudra ensuite négocier avec un conseiller pour personnaliser votre contrat bancaire. Voici notre avis carte BforBank :

La carte Visa Classic

Gratuite mais sous conditions, cette carte vous offre la possibilité de maîtriser votre budget.

• Carte gratuite si vous effectuez 3 opérations par trimestre. Sinon elle coûte 6€ par trimestre
• Découvert autorisé pendant 1 mois avant d’être négociable
• Plafonds selon vos revenus
• Paiement mobile et sans contact
• Niveau d’assurances 2/5

La carte Visa Premier

Destinée à celles et ceux qui préfèrent profiter de plus de souplesse concernant la gestion de leur moyen de paiement, c’est une carte haut de gamme à avoir sur soi en voyage.

• Carte gratuite à condition de réaliser 3 paiements par trimestre sinon elle sera facturée 9€ par trimestre
• Découvert autorisé 1 mois puis négociable
• Plafonds calculés en fonction de vos ressources financières
• Paiement mobile et sans contact
• Niveau d’assurances plus complet 4/5

La carte Visa Infinite

C’est l’excellence même. L’équivalente du modèle MasterCard World Elite, cette carte vous fait bénéficier d’un service de conciergerie 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.

• Carte haut de gamme qui coûte 200€ par an
• Découvert autorisé pendant 1 mois puis négociable
• Plafonds très élevés
• Paiement mobile et sans contact
• Niveau d’assurances exhaustif 5/5

L’opérateur téléphonique Orange propose lui aussi des offres bancaires compétitives pour permettre à ses clients de détenir des comptes bancaires à moindre coût. Vous recherchez un avis carte Orange Bank détaillé et fiable ? Par ici :

La carte Visa Orange Bank

Une carte souple concernant les conditions d’entrée et des services pensés pour simplifier votre quotidien.

• Carte gratuite à autorisation systématique
• Sans conditions de revenus
• Découvert autorisé à 8,33%
• Plafonds bas
• La carte n’est pas acceptée partout (péages autoroutiers, parkings…) ni dans les commerces qui demandent une caution
• Paiement mobile et sans contact
• Assurances et assistances incluses avec la carte Visa Internationale

La carte Visa Orange Bank Premium

Sans versement mensuel obligatoire ni d’obligation de domiciliation de revenus, cette carte Premium propose un service haut de gamme pour pas trop cher.

• Son tarif : 7,99€ par mois
• Sans conditions de revenus
• Découvert autorisé à 8,33%
• Plafonds jusqu’à 150% des revenus déclarés
• Paiement mobile et sans contact
• Assurances et assistances incluses avec la carte Visa Internationale

Terminons notre dossier consacré aux cartes bancaires des banques en ligne en vous donnant notre avis carte N26. Cette néobanque d’origine allemande a tout d’une grande avec ses 3 cartes de paiement. Vous verrez que N26 joue sur le design de son moyen de paiement pour attirer de nouveaux clients.

La carte Mastercard Standard N26

Avec son look transparent, cette carte se démarque par son aspect mais aussi par les services bancaires qu’elle comprend gratuitement.

• Carte à autorisation systématique à 0€
• Découvert non autorisé
• Paiement sans contact et mobile
• Plafonds élevés et modifiables
• Assurances et assistances comprises avec le modèle Mastercard Standard

La carte Mastercard World Elite Black N26

N26 mise sur l’esthétique de ce moyen de paiement pour séduire les clients qui souhaitent une carte complète, pas trop cher et qui se démarque des modèles habituels.

• Carte à autorisation systématique
• Son coût : 9,9€ par mois avec un engagement d’un an
• Découvert non autorisé
• Paiement sans contact et mobile
• Plafonds élevés et personnalisables depuis l’application
• Assurances et assistances de la carte Mastercard World Elite avec un supplément Allianz assurances

La carte Mastercard World Elite Metal N26

Les services de la carte de paiement sont les mêmes que pour le modèle black. Mais son design prestigieux en métal justifie le prix plus élevé.

• Carte à autorisation systématique
• Son coût : 16,9€ par mois avec un engagement d’un an
• Découvert non autorisé
• Paiement sans contact et mobile
• Plafonds élevés et modifiables
• Assurances et assistances de la carte Mastercard World Elite avec un supplément Allianz assurances