Domiciliation bancaire : tout ce qu’il faut savoir !

Vous désirez en savoir plus sur la domiciliation bancaire et vous êtes en recherche d’information ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

Trouver une banque pour placer l’ensemble de ses revenus n’est pas toujours évident, d’autant plus que certains établissements exigent la domiciliation bancaire en guise de garantie.

Qu’est-ce qu’une domiciliation bancaire ? Quelle est la meilleure banque pour domicilier ses revenus ? Quelles sont les opérations que l’on peut domicilier ? Comment faire une domiciliation bancaire ? La domiciliation de revenus est-elle obligatoire ? Qu’est-ce qu’une domiciliation de l’agence bancaire ? Peut-on connaître la domiciliation de banque avec le RIB ? Changer de banque, qu’est-ce que la mobilité bancaire ? Combien coûte la domiciliation de revenus ?

Découvrez toutes les réponses à ces questions à travers notre guide comparatif des meilleures banques pour domicilier vos revenus.

La domiciliation bancaire consiste à placer l’ensemble de ses revenus sur un même compte bancaire auprès d’une banque traditionnelle ou en ligne. Ceux-ci peuvent être issus du travail, de la retraite, de revenus fonciers, de rentes, etc. On parle de domiciliation des dépenses lorsque ces dernières sont rapatriées sur le même compte par prélèvement comme le loyer, les factures d’eau, d’électricité…

Voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau comparatif des meilleures banques pour la domiciliation bancaire :

• 🏦6 banques en ligne : nous n’avons aucune banque traditionnelle dans ce tableau, mais uniquement des banques en ligne comme BoursoBank, Hello bank!, Orange Bank, ING, BforBank ou encore Fortuneo.
• 💳4 cartes Visa gratuites : nous avons 2 cartes Visa Classic gratuites et 2 cartes Visa Premium, notamment la Visa Ultim de BoursoBank et la Visa Premier de BforBank.
• 📂Des cartes Mastercard gratuites : la Mastercard Standard chez ING est gratuite, il en va de même avec la Gold Mastercard chez Fortuneo.
• 💰Des primes de bienvenue intéressantes : hormis BforBank, les 5 banques en ligne restantes proposent un bonus de bienvenue de 80€ chacune.
• 🎁Des offres de bienvenue supplémentaires : en cas de domiciliation bancaire, certaines banques telles que BoursoBank, Hello bank! et Fortuneo proposent des récompenses et des bons d’achat entre 50€ et 150€.
• 📱Un service de mobilité bancaire gratuit : pour faciliter le changement de banque, les clients peuvent recourir gratuitement au service de mobilité bancaire proposé par les banques en ligne.

N’hésitez pas à découvrir les détails des offres de chaque banque en cliquant sur « Voir l’offre ».

La meilleure banque pour domicilier ses revenus est BoursoBank. En plus d’une offre de bienvenue de 80€ offerts, la domiciliation bancaire dans cette banque en ligne de la Société Générale vous permet de bénéficier d’une offre de mobilité bancaire de 50€. Vous disposez également d’une carte Visa Ultim gratuite avec toutes les garanties d’une Visa Premier.

1. BoursoBank

La domiciliation bancaire chez BoursoBank est gratuite et rapide. De plus, elle vous permet de bénéficier d’une récompense de 50€. Il suffit de remplir un formulaire de demande de changement de domiciliation en ligne, puis utiliser le service de mobilité bancaire EasyMove pour finaliser le changement de banque. Cette démarche est gratuite et ne demande qu’une vingtaine de jours environ.

Les avantages de BoursoBank sont les suivants :

• Une prime de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• Compte courant gratuit
• Opérations courantes gratuites
• Cartes Visa Welcome et Visa Ultim gratuites
• Des produits adaptés à tous les profils : compte courant, offre jeune (Kador), compte pro, assurances, crédits, bourse, assurance vie…

2. Hello bank!

La domiciliation bancaire chez Hello bank! est rapide et gratuite avec une récompense de 150€ en bons d’achat. La banque en ligne de BNP Paribas met à votre disposition un service de mobilité bancaire pour faciliter le changement de banque. Le service Hello Start+ est gratuit et accessible depuis l’espace client de Hello bank!.

Hello bank! présente de nombreux atouts :

• Un bonus de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• 3 premiers mois offerts
• Sans condition de revenus et sans engagement
• Carte Visa Hello One gratuite
• Des produits variés : compte courant, assurance vie, assurances, bourse, crédits…

3. Orange Bank

La domiciliation bancaire chez Orange Bank s’effectue en toute simplicité grâce au service de la mobilité bancaire. Il suffit de signer un mandat de mobilité bancaire pour que la banque en ligne puisse s’occuper de toutes les démarches administratives relatives au changement de banque, et cela de façon gratuite. Une vingtaine de jours est nécessaire pour finaliser l’opération.

Orange Bank présente les avantages suivants :

• Une offre de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• Carte Mastercard gratuite
• Une offre de Cashback jusqu’à 5% : réservée aux clients détenteurs de la carte Premium
• Des services innovants : paiements et retraits gratuits à l’étranger, assurances voyage incluses, paiement mobile et sans contact…

4. ING

La domiciliation bancaire chez ING est simple et rapide, car il suffit d’en faire la demande auprès de la banque en ligne. Vous disposez ensuite d’un service de mobilité bancaire pour effectuer le changement de banque en toute simplicité et de façon gratuite. Grâce au Switching Service d’ING, vous n’avez plus à vous occuper des démarches administratives pour transférer vos opérations courantes chez ING (virements et prélèvements).

Les avantages d’ING sont multiples :

• Une prime de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• 0€ de frais de tenue de compte
• Sans condition de revenus
• Carte Mastercard Standard gratuite et personnalisable
• Carte Gold Mastercard gratuite à condition de verser 1200€/mois

5. BforBank

La domiciliation bancaire chez BforBank s’effectue directement en ligne via le service de mobilité bancaire mis à disposition des clients. 5 minutes suffisent pour souscrire à ce dernier, sachant que le changement de banque est gratuit et ne nécessite qu’une dizaine de jours environ. Il suffit de se rendre dans l’espace client de la banque en ligne et signer le mandat de mobilité dédié à cet effet.

Chez BforBank, les avantages sont les suivants :

• Sans condition de domiciliation de revenus
• Des moyens de paiements gratuits : cartes Visa Classic et Visa Premier, chéquier
• Des garanties d’assurance et d’assistance incluses dans toutes vos cartes
• Des produits adaptés à tous les besoins : compte courant, livrets, bourse, assurance-vie, crédits immobilier et à la consommation…

6. Fortuneo

La domiciliation bancaire chez Fortuneo est sans frais et s’accompagne de son lot d’avantages. Vous bénéficiez d’une récompense de 50€ offerts pour l’utilisation du service de mobilité bancaire neoChange et de 100€ en bons d’achat pour le transfert de l’intégralité de vos opérations chez Fortuneo. Le changement de banque ne nécessite qu’une vingtaine de jours.

En plus de ces atouts majeurs, Fortuneo réserve d’autres surprises :

• Un bonus de bienvenue de 80€ offerts ❤️ !
• 0€ de frais de tenue de compte
• Opérations courantes gratuites
• Retraits et paiements gratuits avec les cartes Mastercard Fortuneo : FOSFO, Gold et World Elite

🔍 Dans quelle banque faire une domiciliation bancaire ?

Pour faire une domiciliation bancaire, les banques en ligne sont recommandées en raison de leur facilité d’accès et de la gratuité de certains de leurs services. En plus d’un compte courant gratuit, elles peuvent proposer des cartes bancaires gratuites sans condition de domiciliation de revenus comme c’est le cas chez Hello bank! ou Orange Bank.

🔍 Quelles sont les opérations domiciliées exactement ?

Les opérations concernées par la domiciliation bancaire sont les virements et les prélèvements récurrents. Elles incluent le salaire et tout autre revenu, les factures EDF et téléphoniques, loyer, etc. La domiciliation de revenus est nécessaire lors de l’ouverture d’un compte auprès d’une banque qui exige une condition de revenu mensuel minimum ou dans le cadre d’un crédit immobilier.

🔍 Comment faire un changement de domiciliation bancaire ?

Pour faire un changement de domiciliation bancaire, il suffit d’en faire la demande auprès de la nouvelle banque. Aujourd’hui, les banques en ligne proposent un service de mobilité bancaire gratuit pour faciliter le transfert de compte à compte. Il suffit de signer un mandat de mobilité auprès de la banque d’arrivée et celle-ci se charge de toutes les démarches administratives.

🔍 Est-il obligatoire de faire une domiciliation bancaire ?

Faire une domiciliation bancaire n’est pas obligatoire pour les particuliers souhaitant placer leurs revenus dans la banque de leur choix. Néanmoins, certains établissements peuvent l’exiger dans le cadre d’un prêt immobilier ou lors de l’ouverture d’un compte sous condition de revenu mensuel minimum. Il en va de même lors de la création d’une entreprise.

🔍 Qu’est-ce que la domiciliation de l’agence bancaire ?

La domiciliation de l’agence bancaire consiste à changer l’adresse postale de la banque. Dans le détail, les habitudes du client ne changent pas, car il conserve aussi bien ses références (RIB, IBAN) que ses produits bancaires. Autrement dit, il utilise les mêmes cartes bancaires et chéquiers, sachant que les virements et les prélèvements ne sont pas interrompus.

🔍 Peut-on connaître la domiciliation bancaire avec le RIB ?

Oui, on peut facilement connaître la domiciliation bancaire avec le RIB. En effet, celui-ci comprend le code banque indiquant les références de la banque (LCL, BNP Paribas…), le code guichet précisant l’agence bancaire qui gère le compte, le numéro de compte et la clé RIB destiné à vérifier la validité du numéro de compte.

🔍 Domiciliation bancaire : la mobilité bancaire

La domiciliation bancaire est facilitée grâce au service de mobilité bancaire mis en place dans le cadre de la loi Macron de février 2017. Cette procédure vous permet de changer de banque en toute simplicité, sans avoir à vous soucier de toutes les démarches administratives y afférentes. Elle est proposée gratuitement par la majorité des banques en ligne en France.

🔍 Quel est le prix d’une domiciliation bancaire ?

La domiciliation bancaire est une démarche entièrement gratuite. Elle prend en moyenne 12 jours ouvrés selon la banque. Certaines banques en ligne proposent même des récompenses aux clients qui effectuent une domiciliation de revenus chez elles à l’instar de BoursoBank et Fortuneo. Cette dernière propose par exemple jusqu’à 100€ en bons d’achat.

La domiciliation bancaire est une démarche facultative pour les particuliers qui souhaitent placer leurs revenus sur un compte bancaire de la banque de leur choix. Elle est gratuite et s’effectue en moins de 12 jours. La procédure est beaucoup plus simple grâce à la mise en place du service de mobilité bancaire instauré par la loi Macron depuis février 2017.

On parle de domiciliation bancaire des revenus lorsque le client décide de virer sur un même compte l’intégralité de ses revenus : salaire, retraite, revenus fonciers, rentes, etc. Quant à la domiciliation des dépenses, elle consiste à rapatrier toutes les dépenses du client sur le même compte par prélèvement : factures d’eau, d’électricité, de téléphone, loyers…

Faire une domiciliation bancaire n’est pas obligatoire pour les particuliers, mais certains établissements peuvent l’exiger dans le cadre d’un prêt immobilier ou lors de l’ouverture d’un compte soumis à des conditions de revenu mensuel minimum. Cette démarche est obligatoire pour toute création d’entreprise, quelle que soit sa taille.

Il ne faut pas la confondre avec la domiciliation de l’agence bancaire, sachant que celle-ci consiste à changer uniquement l’adresse postale de la banque, et non d’établissement.

Avant de changer de banque, mieux vaut se renseigner sur un certain nombre de paramètres comme l’existence d’un service de mobilité bancaire.

Parmi les éléments à prendre en compte avant la domiciliation de revenus chez une autre banque, vérifiez la gratuité des moyens de paiement, les frais de tenue de compte (ils sont gratuits chez certaines banques en ligne), le prix des services bancaires proposés, les plafonds de paiement et de retrait par carte bancaire, la qualité du service client (disponibilité, gratuité…), les facilités de crédit…