Tarifs Hello Bank : toutes les infos à savoir sur les frais !

Si vous recherchez des informations sur les tarifs Hello Bank, vous êtes au bon endroit ! Notre équipe s’est penchée sur les tarifs Hello Bank afin de savoir si les économies à réaliser par rapport aux banques classiques sont bien au rendez-vous mais aussi ce qu’il en est par rapport aux autres banques en ligne du marché.

Dans la première section de notre dossier, nous revenons sur la tarification appliquée pour les opérations courantes, quel que soit le type de compte souscrit chez Hello Bank.

Ensuite, nous vous parlons plus en détails des opérations dites exceptionnelles et des frais qu’elles peuvent générer, notamment pour tout ce qui relève des frais d’incidents.

Voici un tableau récapitulatif sur les tarifs et frais liés à Hello Bank :

Tarifs Hello Bank en résumé

Compte courantGratuit
Frais de tenue de compteGratuit
Carte Hello OneGratuite
Carte Hello Prime5€ par mois
Carte Visa ClassicGratuite
Carte Visa PremierGratuite
Carte Visa InfiniteGratuite
Virements et PrélèvementsGratuits
Assurance des moyens
de paiement
26,50 €
Alertes SMSGratuites

Les frais Hello Bank sur les opérations courantes

La politique de tarification d’Hello Bank se base tout d’abord sur les opérations courantes qui concernent entre autres les virements, les prélèvements, les chèques ainsi que l’utilisation de la carte bancaire au quotidien.frais hello bank

Pour vous donner un ordre d’idée général, nous vous proposons de découvrir ci-dessous le détail des opérations courantes ainsi que leurs coûts.

  • Les cartes bancaires : 2 offres de cartes sont proposées avec Hello Bank : Hello One et Hello Prime. La première est gratuite sans condition d’entrée et la deuxième payant, 5€ par mois, et accessible dès 1000€ de revenus mensuel. Des économies importantes en comparaison des tarifs des cotisations de cartes chez les banques traditionnelles. Le chéquier est également gratuit.
  • Les frais de tenue de compte : comme chez toutes les autres banques en ligne, il n’y a pas de frais de tenue de compte chez Hello Bank
  • Les virements : Les transactions unitaires réalisées par le biais de votre espace client personnel accessible depuis le site hellobank.fr ou directement via l’application mobile d’Hello Bank sont gratuites.
    Et pour plus de rapidité, la banque en ligne vous propose aussi d’effectuer des virements instantanés par internet ou l’application (disponible sur les smartphones et les tablettes). Toutefois, si cette option est gratuite pour les détenteurs d’un compte Hello Prime, elle sera facturée 1€ à chaque virement pour les autres types de comptes, individuels ou comptes joints.
  • Les prélèvements : Pour ce qui est des prélèvements, Hello Bank se positionne parmi les établissements bancaires dématérialisés les moins chers. Aucun frais ne sera comptabilisé, que ce soit pour la mise en place du prélèvement ou son exécution.
    Et au sujet des procédures d’opposition, là aussi le service est gratuit. Par contre, nous ne sommes pas en mesure de vous dire si un coût supplémentaire vous sera demandé en cas de révocation d’une autorisation préalablement donnée…
  • Les chèques : En ce qui concerne les chèques, les tarifs Hello Bank depuis 2020 sont les suivants. Comptez 16€ de frais d’opposition (pour un chèque bancaire, une série de chèques ou un chéquier en cas de perte ou de vol), mais la démarche est gratuite si vous passez par votre espace en ligne personnel sur internet. L’émission d’un chèque de banque est également gratuite.
    Si vous souhaitez recevoir un chéquier pour gérer votre budget au quotidien, sachez que l’envoi par courrier simple vous coûtera 5€. Et si vous voulez que votre chéquier soit émis par recommandé, nous vous conseillons de contacter la Hello Team pour connaître les modalités d’envoi car nous ne connaissons pas les tarifs attribués.

Les frais Hello Bank sur les opérations exceptionnelles

Parmi les autres informations qui entrent en jeu dans le choix d’une nouvelle banque, ce sont les coûts des opérations dites exceptionnelles.

Nous avons listé et détaillé pour vous les tarifs de la banque Hello Bank concernant ces services supplémentaires et vous verrez que pour de nombreuses opérations, les prix pratiqués sont plus bas que ceux des banques classiques.

1. Les tarifs d’Hello Bank sur les opérations à l’étranger

Les tarifs d’Hello Bank sur les frais à l’étranger

Frais paiement en eurosGratuit
Frais paiement en deviseGratuit
Frais retrait en eurosGratuit, (1 € hors réseau BNP)
Frais retrait en deviseGratuit, (1.5% hors réseau BNP)

Avant de faire un choix définitif concernant l’ouverture d’un compte individuel ou d’un compte joint dans une nouvelle banque en ligne, les amateurs de voyages veulent connaître les frais appliqués pour les opérations effectuées à l’étranger. Avec Hello Bank, les retraits d’argent en espèces auprès des distributeurs automatiques de billets ayant lieu à l’étranger dans un pays hors zone euro font l’objet d’une commission de 1,50 % du montant retiré (sauf pour les souscripteurs de l’offre Hello Prime).

tarif hello bank étranger

Les retraits d’espèces en euro auprès d’un guichet automatique d’un autre établissement avec une carte de paiement internationale Hello Bank sont gratuits dans la zone euro, exceptée pour la carte bancaire Hello One. En effet, dès lors que le retrait a lieu en dehors du réseau Global Network et Global Alliance, il sera facturé 1€ par opération.

Pour connaître les banques mondiales qui ont établit un accord avec Hello Bank, nous vous invitons à vous rendre sur le site officiel de la banque www.hellobank.fr.

Sachez que vous pouvez voyager l’esprit tranquille tout en profitant de vos séances shopping sur place puisque les achats effectués avec la carte de paiement dans un pays étranger hors zone euros sont gratuits et aucune commission ne sera prélevée.

2. Les tarifs d’Hello Bank sur les incidents de paiements

Les tarifs Hello Bank pour les incidents de paiements

Commision d'intervention0 €
Découvert autorisé 8%
Découvert non autorisé18.40%
Rejet prélèvement20 €
Opposition prélèvement0 €
Opposition chèque0 €
Lettre information chèque
sans provision
14 €
Chèque rejeté défaut
de provision
30 € (si montant <50€)
50 € (si montant >50€)
Carte usage abusif25 €

Personne n’est à l’abri d’un problème avec son moyen de paiement et il est important que vous connaissiez les montants prélevés en cas d’incidents de paiements.

Découvrez sans plus tarder quels sont les tarifs et prix appliqués par Hello Bank en fonction des situations que vous pourriez rencontrer.

    • L’utilisation abusive : Les frais liés à une utilisation abusive de la carte bancaire, autrement dit pour les montants au-delà du solde disponible ou du découvert autorisé, ne sont pas facturés mais une ponction de 25€ sera tout de même prise en compte pour la déclaration à la Banque de France.
    • Le code secret : En cas d’oubli ou de doute à propos du code confidentiel de votre carte bleue, vous avez la possibilité de le redemander. Néanmoins, les frais pour la réédition du code secret oublié s’élèvent à 5€. Et pour la fabrication ou la demande anticipée d’une nouvelle carte bancaire, une contribution de 15€ sera exigée (hormis pour les détenteurs d’un compte Hello Prime).
    • Les irrégularités et les incidents : Si vous devez faire face à des irrégularités, sachez que certaines de ces opérations exceptionnelles sont payantes. Les commissions d’intervention sont gratuites mais par exemple les chèques sans provision feront l’objet d’une saisie de 14€ pour l’émission d’une lettre d’information préalable. Hello Bank a instauré des forfaits pour les rejets de chèque en raison d’un solde insuffisant sur le compte : en dessous de 50€, ces frais sont de 30€. Pour les sommes supérieures, ce forfait s’élève à 50€.
  • frais hello bank incidents de paiement
    • Les découverts : Les frais périodiques de découvert autorisé sont de 2,21 € par mois, et ce service est compris dans la cotisation de la carte Hello Prime. En revanche, les souscripteurs d’un compte Hello One n’y ont pas droit. Concernant les modalités et les coûts de dépassement de découvert, nous n’avons pas d’information à vous partager à ce sujet…
    • Les crédits : les frais de dossier sont offerts pour les prêts à la consommation distribués par Hello Bank. Les crédits immobiliers quant à eux comprennent des frais de dossier d’au moins 250€ ainsi que des frais de réaménagement du prêt qui s’élèvent à 2,00 % du restant dû (avec tout de même une somme minimale de 630 € et 2 100 € maximum).

Tarifs Hello Bank : en conclusion

tarif hello bank avisSi l’on prend en compte les augmentations constatées chez les établissements financiers classiques, on peut aisément dire qu’il est plus que jamais intéressant d’opter pour l’ouverture d’un compte dans une banque en ligne comme Hello Bank. En effet, les tarifs d’Hello Bank sont assurément compétitifs. Les banques traditionnelles ne cessent de revoir leurs tarifs à la hausse et avec ses hausses successives, la facture peut être salée… En plus de bénéficier de nombreux services adaptés à votre mode de vie (avec la possibilité de gérer vos comptes depuis internet et les commissions très basses voire inexistantes pour les opérations à l’étranger en autres), la banque en ligne vous permet d’économiser sur vos frais bancaires annuels.

L’un des principaux arguments des banques en ligne est d’être moins chères. C’est dans cette perspective qu’il nous a paru intéressant de vous présenter les tarifs d’Hello Bank sur les opérations ayant lieu couramment mais également pour des situations plus exceptionnelles auxquelles vous pourriez être confronté.

Aujourd’hui, les banques sur internet proposent à leurs clients des services dignes des banques traditionnelles avec beaucoup plus de flexibilité et de souplesse concernant la personnalisation de certaines options.

Pour déterminer si Hello Bank correspond à vos attentes, vous devez dans un premier temps vous assurer que les tarifs liés à l’utilisation quotidienne de votre compte (carte de paiement, transactions, prélèvements, virements…) ainsi qu’aux opérations exceptionnelles soient cohérents avec vos attentes.

Nos ressources complémentaires :

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur les tarifs de Hello Bank ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !

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