Ouverture Compte en ligne avec Livret d’Épargne en 2023

Vous souhaitez ouvrir un compte en ligne avec livret d’épargne ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

L’ouverture d’un compte en ligne avec livret d’épargne est possible dans de nombreux établissements bancaires. Les banques proposent l’accès à des livrets réglementés, mais également à leur livret d’épargne maison. Comment créer un compte en ligne avec un livret ? Quels documents pour souscrire à un compte courant en ligne avec un livret épargne ? Peut-on ouvrir simultanément un compte en ligne et un livret d’épargne ? Découvrez notre dossier consacré à la souscription d’un compte courant avec livret d’épargne !

Nous commençons avec un tableau comparatif des banques où ouvrir un compte en banque avec un livret d’épargne : 👇

1. Hello bank!

Ouvrir un compte en ligne avec livret : Hello bank!
CB & Tarif mensuel	Visa Hello One Gratuite
Conditions de souscription	- Être majeur - Résider en France - Avoir 1 compte UE
> Livret réglementés
Livret A	Oui, à 3%
LEP	Oui, à 6%
PEL / CEL	Oui, à 2%
LDDS	Oui, à 3%
Livret Jeune	Oui, à 3%
> Livret Maison
Hello +	2,5%
Offre de bienvenue	180€ Offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois ❤️

Avec une gamme de produits bancaires parmi les plus complètes du marché des banques en ligne, Hello bank! se place comme la meilleure banque pour ouvrir un compte en ligne avec un livret. Hello bank! permet à tous ses clients d’accéder aux meilleurs livrets, avec des offres bancaires qui s’adaptent aux différents besoins des consommateurs. Le souscripteur a le choix entre 2 offres de comptes bancaires : Hello One (gratuit) et Hello Prime (5 € /mois). Celles-ci sont déclinables en compte joint.

Avec le livret A et le LDDS, la banque en ligne propose des produits d’épargne réglementés, qui offrent une vraie souplesse, une exonération d’impôts, ainsi qu’une sécurité avantageuse pour se constituer une épargne de précaution. Hello bank! est également la seule banque en ligne à commercialiser le LEP (Livret d’Épargne Populaire), destiné aux foyers les plus modestes.

👉 Enfin, la banque propose son propre livret maison baptisé Hello+, qui permet d’épargner à un taux de 2,5% (pendant 1 an, jusqu’à 50 000 €). Pour profiter de ces produits d’épargne Hello bank!, il est impératif de détenir un compte courant au sein de l’établissement.

2. Boursorama Banque

Ouvrir un compte en ligne avec livret : Boursorama Banque
CB & Tarif mensuel	Visa Ultim Gratuite
Conditions de souscription	- Être majeur - Résider en France - Avoir déjà 1 compte en France
> Livret réglementés
Livret A	Oui, à 3%
LEP	Non
PEL / CEL	Oui, à 2%
LDDS	Oui, à 3%
Livret Jeune	Oui, à 3%
> Livret Maison
Bourso +	2,5%
Offre de bienvenue	100€ Offerts ! ❤️

Si Boursorama Banque séduit en premier lieu par sa gamme d’offres de cartes bancaires attractive, les produits d’épargne disponibles au sein de l’établissement n’en sont pas moins intéressants. La banque en ligne permet de créer rapidement un compte en banque avec livret, associé à une carte bancaire au choix. Le compte Boursorama se montre avantageux, notamment grâce à ses frais bancaires gratuits et ses nombreux services associés (virement immédiat, paiement mobile, découvert modulable, etc.).

👉 Détenir un compte courant Boursorama permet également d’accéder à une gamme de produits d’épargne complète. Les clients ont le choix entre différents livrets réglementés, comme le livret A, le LDDS, le PEL (Plan Épargne-Logement) ou encore le livret Jeune pour les moins de 18 ans. Boursorama Banque propose aussi d’ouvrir un compte courant avec livret Bourso+ rémunéré à 2,50%, sans aucun plafond de versement. Attention, le livret Bourso+ est fiscalisé, et donc imposable

 3. Fortuneo

Ouvrir un compte en ligne avec livret : Fortuneo
CB & Tarif mensuel	Gold Mastercard Gratuite
Conditions de souscription	- Être majeur - Résider en France - Avoir 1 compte FR - Conditions de revenus (CB premium)
> Livret réglementés
Livret A	Oui, à 3%
LEP	Non
PEL / CEL	Non
LDDS	Oui, à 3%
Livret Jeune	Non
> Livret Maison
Livret +	5% pendant 4 mois
Offre de bienvenue	160€ Offerts ! ❤️

Fortuneo permet à ses clients d’ouvrir d’un compte bancaire avec livret associé. Les consommateurs ont le choix entre 3 cartes bancaires sans frais (sous conditions). La banque en ligne se démarque en proposant 2 cartes premium gratuites (sous conditions) : la Gold Mastercard et la World Elite Mastercard. Pour les petits budgets, la CB Fosfo Mastercard est sans condition de revenu, gratuite à partir d’un paiement par mois.

👉 En plus d’une offre bancaire attractive, le client Fortuneo peut ouvrir un compte bancaire avec livret d’épargne au sein de la banque en ligne. Fortuneo propose 2 livrets d’épargne réglementés : le livret A et le LDDS, pour une épargne souple et sécurisée. Pour profiter d’une épargne déplafonnée, la banque en ligne met à disposition le Livret+. Les intérêts du livret maison sont calculés à un taux de 5% pendant 4 mois (puis 1,50%).

 4. Monabanq

Ouvrir un compte en ligne avec livret : Monabanq
CB & Tarif mensuel	Visa Classic 3€
Conditions de souscription	- Être majeur - Résider en France - Répondre aux conditions de revenus
> Livret réglementés
Livret A	Oui, à 3%
LEP	Non
PEL / CEL	Non
LDDS	Oui, à 3%
Livret Jeune	Oui, à 3%
> Livret Maison
Rentabilis	5% pendant 3 mois
Livret d'Épargne Monabanq	5% pendant 3 mois
Offre de bienvenue	120€ Offerts + Livret à 5% ! ❤️

Monabanq offre à ses clients la possibilité d’ouvrir un compte avec livrets d’épargne réglementés et livret maison. Le consommateur a le choix entre 3 offres de compte courant : Pratiq+ (3 € / mois), Uniq (6 € / mois) et Uniq+ (9 € / mois). Chaque compte inclut une CB Visa Classic gratuite. La banque en ligne permet de souscrire à un compte en banque avec livret A ou LDDS, dont le taux des livrets s’élève à 3%. Monabanq s’adresse également aux plus jeunes avec son livret Jeune à 3% également.

👉 Pour les clients désireux de faire fructifier leur épargne plus rapidement, Monabanq commercialise son propre livret maison : le Livret d’Épargne Monabanq. Disponible à un taux de 5% pendant 3 mois, il permet de réaliser un placement sûr et rémunérateur, sans plafond maximum. Réservé aux clients Monabanq, il est indispensable d’ouvrir un compte courant avant de créer un livret d’épargne au sein de la banque en ligne. Un seul livret est autorisé par personne.

5. Crédit Agricole

Ouvrir un compte en ligne avec livret : Crédit Agricole
CB & Tarif mensuel	Visa Classic ou Mastercard Standard 6,90€
Conditions de souscription	- Être majeur - Résider en France
> Livret réglementés
Livret A	Oui, à 3%
LEP	Oui, à 6%
PEL / CEL	Oui, à 2%
LDDS	Oui, à 3%
Livret Jeune	Oui, à 3%
> Livret Maison
Livret Engagé Sociétaire	2,10%
Offre de bienvenue	5 Offres en Ligne avec de Nombreux Avantages ! ❤️

 À l’image de nombreuses banques traditionnelles, le Crédit Agricole dispose d’une gamme de produits bancaires très complète. Que ce soit en matière de comptes, de cartes bancaires ou de livrets d’épargne, chaque client peut trouver le produit bancaire adapté à ses besoins. Le Crédit Agricole propose 3 offres bancaires, de la plus classique à la plus prestigieuse, mais également deux formules à 2 euros par mois (Globe Trotter pour les 18-30 ans et Eko pour les petits budgets).

Le client Crédit Agricole peut compléter son compte bancaire en souscrivant facilement à un livret d’épargne. Selon ses besoins, la banque permet d’accéder à un livret réglementé (livret A, LDDS, LEP, PEL/CEL, Livret Jeune) ou bien au livret maison baptisé Livret Engagé Sociétaire pour un placement financier plus durable.

👉 Disponible à un taux de 2,1%, le livret est réservé aux sociétaires du Crédit Agricole et permet d’épargner jusqu’à 50 000 €. L’épargne déposée sur ce livret permet de faire des placements sur des projets engagés dans la transition écologique (climat, société, alimentation, etc.).

🔍 Comment ouvrir un compte en ligne avec un livret d’épargne ?

Voici comment ouvrir un compte en ligne avec un livret d’épargne :

1. Définir ses besoins en termes d’épargne
2. Consulter un comparatif en ligne
3. Sélectionner une banque
4. Remplir le formulaire de souscription
5. Joindre les justificatifs
6. Effectuer le 1er versement

Pour ouvrir un compte en ligne avec un livret d’épargne, il est important de définir ses besoins en matière de compte épargne. De quel type d’épargne ai-je besoin ? Quel est mon objectif d’épargne à terme ? Qu’en est-il de la sécurité du livret ? Autant de questions qui permettent d’orienter le choix du livret d’épargne par la suite. Une fois ces besoins définis, il est intéressant de consulter un comparatif en ligne afin d’avoir un aperçu global des différentes offres bancaires et des livrets d’épargne disponibles au sein des établissements.

👉 Lorsque la banque est sélectionnée, il ne reste qu’à suivre le parcours de souscription classique, à savoir remplir le formulaire en ligne, joindre les justificatifs et effectuer le 1er versement qui valide l’ouverture effective du compte.

🔍 Quelles conditions pour ouvrir un compte en ligne avec un livret bancaire ?

Voici les conditions pour ouvrir un compte en ligne avec un livret bancaire :

• Résider en France
• Respecter les critères d’âge
• Répondre aux conditions de revenu (selon banque)
• Fournir les justificatifs demandés
• Être éligible au compte épargne souhaité

Pour ouvrir un compte en ligne avec un livret bancaire, il est généralement demandé de résider en France. Chez Hello bank!, Boursorama Banque ou Fortuneo, entre autres, les offres sont accessibles uniquement aux résidents français. En tant qu’expatrié, il ne sera donc pas possible de créer un compte bancaire avec livret d’épargne, sans pouvoir justifier d’une domiciliation en France, par exemple. Aussi, il est nécessaire d’avoir plus de 18 ans, hors offres bancaires et livrets dédiés aux plus jeunes.

👉 Certaines offres impliquent également de répondre à des critères de revenus, comme c’est le cas chez Fortuneo (Gold ou World Elite Mastercard). Enfin, il est important de respecter les critères d’éligibilité du compte épargne souhaité. Si le livret A est ouvert à tous, le LEP impose des plafonds de revenus, tandis que le PEL et le CEL imposent des premiers versements importants à l’ouverture qu’il faut pouvoir honorer (225 € pour le PEL et 300 € pour le CEL).

🔍 Quels documents pour ouvrir un compte courant en ligne avec un livret épargne ?

Voici les documents pour ouvrir un compte courant avec un livret d’épargne :

• Pièce d’identité
• Justificatif de domicile
• Justificatif de revenus (selon banque / livret)
• RIB FR ou UE
• Signature manuscrite

Plusieurs documents sont à fournir à la souscription d’un compte courant avec compte épargne. En premier lieu, la banque vérifie systématiquement l’identité du futur client, il est donc nécessaire de fournir un justificatif d’identité en cours de validité. La carte nationale d’identité, le passeport et le titre de séjour sont les 3 pièces d’identité généralement acceptées par les banques.

Aussi, les offres étant pour la plupart réservées aux personnes résidant sur le territoire français, un justificatif de domicile doit pouvoir être joint à la demande de souscription d’un compte en ligne avec livret d’épargne.

Selon l’offre de compte courant choisie, la banque peut demander un justificatif de revenus, afin de s’assurer que la situation financière du client est compatible avec la gamme de la CB demandée.

👉 Enfin, de nombreux établissements demandent de télécharger un RIB d’un compte français ou détenu dans une banque européenne. Cela permet de vérifier une nouvelle fois l’identité du souscripteur et d’effectuer le premier versement sur le nouveau compte bancaire. Suivant l’établissement bancaire, une signature manuscrite peut être exigée parmi les pièces à fournir pour souscrire un compte en banque avec livret d’épargne.

🔍 Quel dépôt pour ouvrir un compte en ligne avec un compte épargne ?

Le dépôt pour ouvrir un compte en ligne avec un compte épargne est compris entre 10 € et 300 € pour le compte courant, et 10 € en moyenne pour le compte épargne. À l’ouverture d’un compte en ligne, un premier versement est généralement demandé par les banques. Effectuer ce premier dépôt permet de valider la création du compte bancaire avec un livret, et de l’alimenter pour la première fois. Le montant demandé varie selon les établissements bancaires.

Voici les dépôts demandés pour créer un compte en ligne avec livret d’épargne :

• Hello bank! : 10 €
• Boursorama : 50 à 300 € min.
• Fortuneo : 300 €
• Monabanq : 50 €
• SG : 50 €
• BNP Paribas : 50 €
• helios : 20 €

🔍 Quel est le délai d’ouverture d’un compte en ligne avec un livret ?

Le délai d’ouverture d’un compte en ligne avec un livret est de 5 jours en moyenne. Tout d’abord, pour créer un compte en banque avec un livret, il faut compter 5 jours en moyenne. Pour commencer, le souscripteur doit remplir le formulaire de souscription mis à disposition sur le site de la banque. Cette étape est rapide et ne demande qu’entre 5 et 10 minutes. Pour gagner du temps, le mieux est de préparer tous les justificatifs nécessaires en amont. La liste des pièces est, le plus souvent, disponible sur le site de la banque.

Une fois la demande d’ouverture du compte en ligne avec livret d’épargne envoyée, la banque doit étudier le dossier. Un dossier complet est plus rapidement validé par l’établissement, il est important de joindre des documents lisibles et de bonne qualité. En 24h à 72h, la banque valide ou non l’ouverture du compte courant.

👉 Il faut ensuite ajouter le délai de prise en compte du premier versement, s’il y en a un, ce qui rallonge la création du compte en ligne avec livret. Enfin, une fois le compte courant ouvert, il est nécessaire d’effectuer la demande de création du livret d’épargne. Cela se fait, en règle générale, depuis l’espace client en ligne. Il faut compter 48 heures en moyenne pour que l’ouverture du compte épargne soit effective.

🔍 Peut-on ouvrir simultanément un compte en ligne et un livret d’épargne ?

Oui, il est possible d’ouvrir simultanément un compte en ligne et un livret d’épargne chez Fortuneo. La banque en ligne permet d’ouvrir le livret d’épargne baptisé Livret + en même temps que la création d’un compte courant. Pour cela, il est nécessaire de suivre les indications de souscription en ligne et d’activer gratuitement la création du Livret+. Au sein des autres établissements, il est nécessaire d’ouvrir le compte en banque en premier lieu, avant de demander la création du livret d’épargne.

👉 Ouvrir un livret d’épargne en ligne implique donc de détenir en amont un compte courant au sein de l’établissement. Créer un compte en ligne est aujourd’hui simple et rapide dans la plupart des banques, qu’elles soient en ligne ou traditionnelles. La création d’un compte courant est dématérialisée et peut se faire entièrement à distance. Il suffit pour cela de répondre aux critères d’éligibilité et de fournir les pièces justificatives demandées par la banque. En règle générale, une dizaine de jours au total est nécessaire pour souscrire à un compte courant suivi d’un livret d’épargne.

🔍 Quelle est la meilleure banque pour ouvrir un compte en ligne avec un livret bancaire ?

La meilleure banque pour ouvrir un compte en ligne avec un livret bancaire est Hello bank!. La banque en ligne permet à ses clients de souscrire à une offre bancaire avec CB gratuite, le tout sans condition de revenu ou d’épargne. Hello bank! dispose aussi d’une large gamme de produits d’épargne. En plus de proposer plusieurs livrets d’épargne réglementés, à savoir le livret A et le LDDS accessible à tous, elle est la seule banque en ligne à commercialiser le LEP (Livret d’Épargne Populaire) destiné aux plus modestes.

Disponible à un taux de 6%, le LEP permet aujourd’hui d’économiser à un taux supérieur à l’inflation, ce qui lui offre un rendement réel plus avantageux que les autres.

👉 Pour compléter les livrets réglementés, l’établissement propose son propre livret d’épargne maison baptisé Hello+. Un livret à 2,5% brut pendant 12 mois (jusqu’à 50 000 €). Pour profiter des produits d’épargne Hello bank!, il est nécessaire d’ouvrir un compte courant au sein de la banque en ligne.

Créer un compte en ligne avec un livret est possible au sein des banques en ligne et des banques traditionnelles. Pour souscrire à un livret d’épargne en ligne, il est nécessaire d’ouvrir au préalable un compte en banque (sauf chez Fortuneo où la souscription peut être simultanée). La création d’un compte courant en ligne avec compte épargne est réservée aux personnes résidant en France et disposant des pièces justificatives nécessaires. Il faut compter environ 10 jours en moyenne pour créer un compte en banque avec livret d’épargne.

Voici la marche à suivre pour créer un compte avec livret d’épargne :

1. Définir ses besoins en termes d’épargne
2. Lire un comparatif en ligne
3. Choisir une banque
4. Compléter le formulaire de souscription
5. Télécharger les justificatifs
6. Réaliser le 1er versement