Orange Bank Prêt Personnel Avis : que vaut-il réellement ?

Vous êtes à la recherche d’un avis sur le prêt personnel Orange Bank ? Vous êtes au bon endroit 😉 ! La banque en ligne a enrichi son offre avec un crédit conso accessible à ses clients capables de justifier de revenus réguliers, mais ce prêt est-il intéressant ?

Comment obtenir un prêt Orange Bank ? Quelles sont les conditions du crédit Orange Bank ? L’offre est-elle flexible ? Combien peut-on emprunter chez Orange Bank ? Quels projets éligibles ? Peut-on faire une demande de report d’échéance ? Une assurance emprunteur est-elle proposée ?

Pour répondre à l’ensemble de ces questions, nous débutons toute de suite avec un résumé des avis, avantages et inconvénients du crédit consommation Orange Bank : 👇


Prêt personnel Orange Bank :
avis, avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
✔️ Prêt à partir de 500€

✔️ Flexibilité

✔️ Déblocage des fonds rapide

✔️ Souscription très rapide

✔️ Peu de justificatifs exigés

✔️ Accessible

✔️ Taux compétitifs
- Réservé aux clients
Orange Bank
⭐ Avis des clients TrustPilot : 3,9/5 sur 4 229 avis
📱 Avis sur les stores App Store : 4,6/5 sur 61 195 avis
Google Play : 3,7/5 sur 32 337 votes
🕵️ Notre avis17/20
🎁 Offre en cours100€ Offerts à l’ouverture
d’un compte bancaire ❤️

Prêt Orange Bank : Avis, Avantages et Inconvénients

Notre avis sur le Prêt Orange Bank est très positif : son offre de crédit consommation bénéficie de taux d’emprunt intéressants, les conditions sont assez souples et la flexibilité du prêt est un réel atout (disponibilité des fonds pendant 6 mois, annulation gratuite avant le déblocage des fonds, modification du montant…). Le prêt correspond à tous les projets, car les clients peuvent emprunter entre 500 et jusqu’à 25 0000 ou 75 000€.

Voici les principaux avantages de l’offre de crédit Orange Bank :

  • 💰Un coût du crédit peu élevé : les taux du prêt personnel Orange Bank démarrent à 1,99%, un avantage par rapport aux organismes de prêt classiques où les taux sont plus élevés. De plus aucuns frais de dossier ne sont prélevés dans la banque en ligne
  • 🤝Un prêt très souple : la possibilité d’annuler le prêt ou la disponibilité des fonds pendant 6 mois sont des exemples de flexibilité offerte par Orange Bank
  • ✍️Parcours de souscription fluide : les démarches pour obtenir le prêt Orange Bank sont très rapides à effectuer et peu de justificatifs sont exigés
  • ☂️Assurance emprunteur disponible : les clients peuvent, s’ils le souhaitent, souscrire à l’assurance emprunteur Orange Bank pour se protéger contre certains événements tragiques de la vie

Voici les principaux inconvénients du prêt Orange Bank :

  • Réservé aux clients Orange Bank : le crédit est uniquement ouvert aux clients de la banque en ligne. Néanmoins, cette condition est très classique, car commune aux établissements bancaires
  • Taux moins attractifs que certaines banques en ligne : selon nos simulations, le taux du crédit Orange Bank est moins intéressant que ceux proposés par certaines banques en ligne, mais les taux sont susceptibles de changer dans un sens comme dans l’autre

Prêt Personnel Orange Bank : l’Analyse Détaillée

Voici notre analyse complète pour vous aider à vous faire un avis sur le prêt Orange Bank : offre, fonctionnement, taux, conditions de souscription, démarches pour obtenir un crédit, attractivité par rapport à la concurrence…

🔍 Est-ce que le prêt personnel Orange Bank est intéressant ?

Le prêt personnel Orange Bank est intéressant, car l’offre convient à tous les projets ! Avec un montant minimum de 500€ et maximum jusqu’à 25 000 à 75 000€, les clients peuvent faire face à une dépense imprévue, financer des travaux ou l’achat d’un véhicule neuf/d’occasion. Les taux proposés, les conditions, la souplesse du prêt ou encore les démarches de souscription sont les principaux points forts du crédit Orange Bank.

Voici tout ce qu’il faut retenir sur l’offre de prêt Orange Bank : 👇


Prêt personnel Orange Bank :
l’offre en détail

Taux d’appel1,99 %
Montant min / max empruntante- Prêt personnel : 500 à 25000€
- Auto/travaux : 500 à 75000€
Type de prêtAmortissable
Type de tauxFixe
Projets financés- Projet Personnel
- Auto
- Travaux
Assurance de prêtOui, facultative
Frais de dossierAucun
Remboursement anticipéOui selon modalité
Souplesse de prêt- Report échéances
- Modification montant
- Disponibilité des fonds pendant 6 mois
- Différé 1ers prélèvements
Annulation du créditOui, sous 6 mois avant déblocage des fonds
Conditions accès- Être client Orange Bank
- Avoir des revenus réguliers
Outil de simulationOui, gratuit sans engagement
SouscriptionEn ligne

Voici les avantages de l’offre de prêt personnel Orange Bank :

  • 💰Un crédit à partir de 500€ : le prêt personnel Orange Bank s’adapte à tous les profils d’emprunteurs. Si les clients ont uniquement besoin de 500€ pour faire face à un coup dur, ils n’ont pas besoin d’emprunter plus. Un point fort par rapport aux autres offres de prêts dont le montant minimum est généralement de 1000€
  • 🎁Offre très souple : annulation du crédit, baisse du montant, report d’échéances…. Voici quelques exemples de services proposés par Orange Bank pour rendre son offre encore plus flexible
  • ☂️Assurance de prêt disponible en option : les souscripteurs à un crédit conso ne sont pas dans l’obligation d’avoir une assurance emprunteur, néanmoins l’assurance proposée par Orange Bank est très pratique pour faire face aux aléas de la vie (décès, arrêt de travail, invalidité) à un petit prix
  • 🤝Aucun frais de dossier : la banque en ligne ne facture aucun frais de dossier, un avantage en comparaison d’autres offres où les frais vont jusqu’à 1% du capital emprunté

Orange Bank crédit conso

Le seul inconvénient à l’offre de prêt Orange Bank est la condition d’être client dans la banque en ligne : néanmoins ce point faible est commun à toutes les offres de crédit proposées par les banques en ligne ou traditionnelles.

👉Pour conclure, à notre avis, le prêt personnel Orange Bank est une offre très attractive. L’absence de frais de dossier, la souscription rapide, la souplesse de l’offre, les montants empruntables ou encore les taux pratiqués sont très satisfaisants. Côté inconvénient, il faut citer la condition d’être client de la banque en ligne : une condition présente dans tous les établissements bancaires pour obtenir un prêt personnel.

🔍 Est-ce que les taux du prêt Orange sont compétitifs ?

Les taux du prêt Orange Bank sont compétitifs, car le taux d’appel est de 1,99%. En comparaison des banques traditionnelles et organismes de crédit, le taux d’emprunt Orange Bank est très intéressant et plutôt dans la moyenne par rapport aux autres offres de crédit consommation des banques en ligne. Les taux varient en fonction du montant emprunté et de la durée du crédit.

Pour en savoir plus, voici une simulation réalisée via l’outil Orange Bank : 👇


Prêt personnel Orange Bank avis :
simulation des taux

TAEG Fixe*

Mensualités

Coût du crédit

Prêt travaux 10 000€ sur 24 mois

2,99 %

429,59 €

310,18 €

Prêt auto 16 000€ sur 36 mois

2,99 %

464,95 €

738,08 €

Prêt personnel

2,99 %

423,33 €

80,25 €

*Simulation réalisée en mars/avril 2022, les taux sont susceptibles de changer en fonction de la période

Voici les avantages des taux du prêt personnel, auto et travaux Orange Bank :

  • 📉 Taux compétitifs par rapport aux banques physiques : les taux du crédit Orange Bank sont attractifs par rapport aux offres des banques traditionnelles où le taux tourne autour de 3,5% contre 2,99% chez Orange Bank à l’heure où nous écrivons ces lignes
  • 💰Taux d’appel à 1,99% : le taux de promotion Orange Bank est actuellement de 1,99€ pour un prêt jusqu’à 48 mois à partir de 10 000 € (projet personnel)

Prêt orange bank avis taux

  • 🤝Une offre plus attractive que les organismes de crédit : les crédits conso des organismes sont proposés à un taux de 3,30 à 5,12% pour un emprunt de 7000€ sur 48 mois contre 2,99% chez Orange Bank !

Néanmoins, il faut savoir que les taux proposés par Orange Bank sont moins attractifs que ceux d’autres banques en ligne.

👉Pour conclure, à notre avis, le prêt personnel Orange Bank est proposé à un taux compétitif. Les consommateurs bénéficient d’un TAEG attractif par rapport aux offres des banques traditionnelles et des organismes de crédit classiques. Actuellement, le taux prêt personnel Orange Bank est à partir de 1,99% pour un prêt personnel de 10 000€ minimum et d’une durée maximum de 48 mois (cette offre est susceptible de changer en fonction des périodes promotionnelles).

🔍 Est-ce que les conditions du crédit conso Orange Bank sont souples ?

Les conditions du crédit conso Orange Bank sont souples. Cette offre de crédit est réservée aux clients de la banque en ligne, donc il est nécessaire d’ouvrir un compte bancaire. Aucun justificatif de dépenses n’est nécessaire pour obtenir les fonds que ce soit pour un projet personnel (mariage, vacances, trésorerie), l’achat d’une voiture ou la réalisation de travaux.

Voici ce qu’il faut retenir sur les conditions d’obtention du crédit Orange Bank : 👇


Prêt personnel Orange Bank avis :
conditions

Ouvrir un compte OrangeOui
Âge min./max.18 à 80 ans
Conditions générales- Etre résident fiscal en France
- Etre en mesure de justifier
de revenus réguliers
Justificatif de revenusOui, bulletin de salaire
ou avis d’imposition
Montant min/max empruntable- Prêt personnel : 500 à 25000€
- Crédit auto & travaux : 500 à 75000€
Durée min/max du crédit12 à 60 mois (5 ans)

Voyons les avantages du prêt personnel Orange Bank en matière de conditions :

  • ✔️Aucun justificatif de dépenses nécessaires : les souscripteurs n’ont pas à justifier de leurs dépenses effectuées avec les fonds empruntés
  • 🤝Profiter des services Orange Bank à petit prix : l’ouverture d’un compte bancaire Orange Bank comme condition de souscription au prêt est plutôt un avantage, car l’offre de la banque en ligne est complète et peu chère
  • ✍️ Des conditions d’emprunt très classiques : les revenus réguliers, l’âge limite ou encore la condition de résider fiscalement en France sont des conditions exigées par tous les organismes et banques

Prêt personnel Orange Bank avis

👉 En conclusion, à notre avis, le prêt personnel Orange Bank est soumis à des conditions classiques et souples. Il faut simplement être client Orange Bank, justifier de revenus réguliers, être âgé de 18 à 30 ans et résider fiscalement en France. Aucun justificatif de dépenses n’est exigé par la banque en ligne, un avantage par rapport aux crédits affectés par exemple où des factures sont obligatoires.

🔍 Est-ce que le déblocage des fonds du crédit Orange Bank est rapide ?

Le déblocage des fonds du crédit Orange Bank est rapide, car il est possible de réduire le délai de rétractation de 14 jours à 8 jours ouvrés une fois le contrat signé. Le parcours de souscription est très rapide, les clients peuvent faire une demande par exemple le lundi et obtenir les fonds au début de la semaine d’après si le dossier est complet et la réponse de la banque positive.

Voici les avantages du prêt Orange Bank :

  • 🕑Des démarches réalisables en quelques minutes : la demande de crédit s’effectue depuis l’espace client en ligne, il suffit de renseigner le montant et la durée de crédit en ligne en quelques secondes, signer la demande et fournir la preuve de revenus
  • Des fonds débloqués en 8 jours en moyenne : il faut compter un peu plus d’une semaine pour obtenir les fonds

👉 En conclusion, à notre avis, le crédit Orange Bank est très pratique, car les fonds sont débloqués dans un délai de 8 jours en moyenne. Les emprunteurs disposent donc rapidement des fonds pour financer leur projet ou faire face à une situation financière difficile. Nous ne notons aucun inconvénient sur cet aspect, car il est possible d’obtenir un crédit en une semaine, un délai relativement court.

🔍 Est-ce que le crédit Orange Bank est flexible ?

Le crédit Orange Bank est très flexible, il s’agit de son principal avantage ! Tant que les fonds empruntés ne sont pas débloqués, les clients sont libres d’annuler leur prêt en cours, modifier le montant et disposer des fonds durant une période de 6 mois : un réel avantage par rapport aux autres crédits consommation bien moins flexibles. Une fois les fonds virés, les emprunteurs peuvent effectuer un remboursement anticipé ou faire une demande de report de mensualité jusqu’à 3 fois.

Découvrons toutes les modalités du prêt personnel Orange Bank : 👇


Prêt Orange Bank avis :
flexibilité

Délai de réflexion15 jours
Délai de rétractation14 jours
Utilisation du prêtFonds disponibles pendant 6 mois
Modification montant prêtOui, au déblocage des fonds
Annulation prêtOui sous 6 mois
Diminution mensualitésOui durant 6 mois
Remboursement anticipéOui
Report des mensualitésOui, jusqu’à 3 fois
Assurance emprunteurOui, sans obligation

Voyons maintenant les points forts du crédit Orange Bank :

  • 🕑Des fonds disponibles pendant 6 mois : le montant du prêt reste accessible aux clients durant une période de 6 mois, un avantage si des travaux débutent à une date postérieure par exemple
  • ✔️Modifier le montant de son prêt sans frais : si le client doit revoir le montant de son projet et le diminuer, la modification est gratuite

Prêt conso Orange Bank avis

  • 🔔Reporter ses mensualités en cas de difficultés de remboursement : si l’emprunteur se retrouve dans une situation financière défavorable, il peut faire une demande de report d’échéances (jusqu’à 3 fois durant la période de remboursement)
  • 🤝Possibilité d’annuler son crédit Orange Bank : tant que le déblocage des fonds n’est pas effectué, les clients peuvent annuler leur crédit dans la banque en ligne

Nous ne notons aucun inconvénient au prêt Orange Bank en matière de flexibilité, car la banque en ligne propose un crédit très souple.

👉En conclusion, à notre avis, le prêt personnel Orange Bank est très flexible. Avant le déblocage des fonds, les clients ont un délai de 6 mois pour annuler le crédit ou modifier le montant, car le prêt reste disponible durant toute cette période. Durant toute la durée du crédit, il est également possible de reporter 3 échéances et faire une demande de remboursement anticipé : le crédit Orange Bank s’adapte aux imprévus.

🔍 Est-ce simple d’obtenir un prêt personnel chez Orange Bank ?

Il est simple d’obtenir un prêt personnel chez Orange Bank, car tout se déroule en ligne ! L’outil de simulation est très simple à utiliser, la demande de souscription est simple et rapide, peu de justificatifs sont exigés, car une majorité des documents a déjà été transmise lors de l’ouverture de compte et enfin la réponse de principe est immédiate.

Voyons les étapes pour obtenir un prêt personnel chez Orange Bank :

  1. Ouvrir un compte Orange Bank (pour les non-clients)
  2. Se rendre dans l’onglet « Prêt » de son espace client
  3. Choisir le montant et la durée
  4. Signer la demande
  5. Fournir pièces justificatives

Comment avoir crédit Orange Bank

Continuons avec les points forts de la souscription à un prêt chez Orange Bank :

  • 🕑Une demande réalisée en quelques étapes : la souscription est à la fois simple et rapide, les démarches sont réalisables en seulement quelques minutes
  • 🤝Réponse de principe en quelques minutes : une réponse de principe immédiate est envoyée à l’emprunteur, ainsi il a une première idée de la possibilité d’accompagnement financier de la part de la banque en ligne
  • Un outil de simulation très intuitif : les clients peuvent simuler leur demande de prêt sans engagement et gratuitement à l’aide d’un outil très rapide et pratique, car il est possible d’ajuster son crédit rapidement et obtenir un premier aperçu du TAEG, du montant des mensualités et enfin du coût de l’assurance emprunteur facultative
  • 📄 Peu de documents exigés : seule une preuve de revenus réguliers est demandée afin de compléter la demande de crédit, car les autres justificatifs (identité, domicile, etc.) sont transmis lors de l’ouverture de compte bancaire

Le seul « point négatif » à noter est l’obligation d’être client Orange Bank pour faire une demande de prêt personnel dans la banque en ligne. Néanmoins, cette condition est classique.

👉 Pour conclure, à notre avis, le crédit Orange Bank est intéressant, car la souscription est rapide. Les clients peuvent donc faire une simulation et compléter une demande de prêt en quelques minutes depuis leur espace client en ligne. La réponse de principe est immédiate et peu de documents justificatifs sont exigés : bulletin de salaire ou avis d’imposition selon la situation de l’emprunteur.

🔍 Est-ce que le crédit Orange Bank est intéressant par rapport à la concurrence ?

Le crédit Orange Bank est intéressant par rapport à la concurrence, car les modalités sont très souples, les taux compétitifs et le déblocage des fonds rapide. En comparaison des organismes de prêts en ligne, l’offre Orange Bank est nettement plus attractive : conditions souples, taux moins élevés, simulation gratuite sans obligation de fournir ses informations personnelles, parcours de souscription simple…

Voici un comparatif des offres de prêts en ligne basées sur une simulation d’un crédit de 10 000€ sur une période de 24 mois : 👇

Prêt Orange Bank avis :
comparatif avec les autres offres

Établissement

TAEG Fixe*

Montant
Mensualités

En savoir plus


Orange Bank

2,99 %

429,29 €


Floa Bank

4,92 %

437,87 €


Hello bank

0,98 %

420,93 €


Younited Crédit

4,89 %

437,75 €


Boursorama Banque

421,65 €

1,15 %

*Cette simulation a été réalisée en mars/avril 2022, les taux sont susceptibles de changer en fonction des périodes

Voici les avantages du prêt orange Bank par rapport à la concurrence :

  • 📉Des taux plus attractifs que les organismes de crédit : avec un taux à 2,99% pour un prêt de 10 000€ sur 24 mois, Orange Bank arrive nettement à se démarquer des organismes de crédit comme Younited Crédit ou Floa Bank (un taux de 4% environ)
  • ✍️ Parcours de souscription simple : l’outil de simulation simple à utiliser et rapide est un avantage par rapport à celui de Younited Crédit par exemple, avec lequel il est nécessaire de fournir ses coordonnées et ses informations personnelles pour accéder au résultat de sa simulation
  • ✔️Des mensualités moins élevées : en comparaison de Younited Crédit ou Floa Bank, les mensualités proposées par Orange Bank sont plus avantageuses, car moins élevées

Orange Bank Prêt personnel avis concurrence

Continuons avec l’inconvénient du prêt Orange Bank par rapport à la concurrence : les offres Hello bank et Boursorama Banque sont actuellement plus intéressantes selon notre simulation. En revanche les taux sont fluctuants et cette offre est intéressante pour un prêt de 10 000€ sur 24 mois, cela ne signifie pas que ces établissements sont plus attractifs pour tous les projets.

👉En conclusion, à notre avis, le prêt Orange Bank est très intéressant par rapport à la concurrence. En effet, en comparaison des offres des organismes de crédit comme Younited Crédit, les taux chez Orange Bank sont clairement moins élevés. Néanmoins l’attractivité des taux Orange Bank est moins visible quand on les compare à des banques en ligne comme Hello Bank.

🔍 Quel est l’avis des avis clients du prêt Orange Bank ?

L’avis des clients du prêt Orange Bank est très positif, car les emprunteurs sont très satisfaits de la gestion de leur prêt dans la banque en ligne. La simplicité de souscription, les taux pratiqués et la flexibilité du crédit sont parmi les principaux avantages du crédit Orange Bank selon les clients. Côté avis négatifs, cela concerne principalement des réponses défavorables à la demande de prêt.

Voici un résumé des avis clients du prêt Orange Bank : 👇


Avis des clients prêt Orange Bank

Note sur TrustPilot3,9/5 sur 4 229 avis
Note sur App Store4,6/5 sur 61 195 avis
Note sur Google Play 3,7/5 sur 32 337 votes
Sentiment global✔️ Demande prêt facile et rapide
✔️ Conseiller disponible
✔️ Taux intéressants

Voyons maintenant les avis positifs des clients du crédit Orange Bank :

  • Une obtention de crédit simple et rapide : les clients sont nombreux à saluer la simplicité et la rapidité des démarches pour avoir un prêt chez Orange Bank, ils sont très satisfaits du peu d’étapes et justificatifs nécessaires
  • 📉Des taux pratiqués intéressants : le TAEG du prêt Orange Bank est le plus souvent satisfaisant pour les clients, car le coût du crédit reste ainsi abordable
  • 👨‍💼 Une assistance par un conseiller en cas de besoin : la disponibilité du service client est très appréciée par les clients, car ils peuvent joindre un conseiller en cas de report d’échéances ou remboursement anticipé par exemple
  • 🔐Un déblocage des fonds rapide : les emprunteurs sont satisfaits de l’offre de prêt Orange Bank grâce au déblocage rapide des fonds, selon certains commentaires, les fonds ont été disponibles en seulement quelques jours après la réponse définitive

Crédit personnel ORange Bank avis

Continuons avec les avis négatifs des clients du prêt Orange Bank :

  • Refus à la demande de prêt : la grande majorité des avis négatifs de clients concernent un refus à la demande de crédit. Il s’agit donc de situations purement personnelles, car la réponse défavorable repose sur le dossier du client
  • Service client parfois injoignable : si certains sont satisfaits de la disponibilité des conseillers Orange Bank, d’autres notent des difficultés à joindre le support client,

👉En conclusion, l’avis des clients du prêt Orange Bank est globalement positif. Les démarches peu nombreuses pour obtenir le prêt, les taux du crédit ou encore l’assistance efficace du support client font de l’offre de la banque en ligne, une offre très satisfaisante selon les emprunteurs. Les avis négatifs des clients notés sur les plateformes d’avis certifiés sont généralement liés à des situations personnelles (refus de la demande par exemple).

Avis Prêt Orange Bank : en conclusion !

Avis Prêt Personnel Orange Bank Notre avis sur le prêt Orange Bank est très positif, car la banque en ligne dispose d’une offre flexible, mobile, accessible et à un taux intéressant ! Les clients peuvent accéder facilement à un prêt pour financer un projet ou un achat : le parcours de souscription est réalisable en quelques minutes, le peu de justificatifs permet de gagner du temps et la réponse de principe est immédiate.

📉Actuellement, le taux d’appel est à 1,99% : un taux plus intéressant que les banques physiques et les organismes de crédit. Grâce à ces offres, les clients disposent donc d’un crédit à bas coût.

📄Des conditions d’obtention classiques : seuls les clients de la banque en ligne de 18 à 80 ans, résidants en France et capables de justifier de revenus réguliers peuvent souscrire au prêt Orange Bank.

🕑Des démarches rapides pour obtenir un crédit chez Orange Bank : les clients de la banque peuvent faire une demande en ligne en quelques minutes et obtenir une réponse de principe immédiate. Le déblocage des fonds est effectué en 8 jours ouvrés en moyenne

🤝Un crédit souple : la disposition des fonds, l’annulation gratuite ou la modification du montant sans frais durant 6 mois est très avantageuse (à condition que les fonds ne soient pas débloqués)

👉 En résumé, notre avis sur le crédit conso Orange Bank est très positif, car cette offre de prêt est adaptée à tous types de projets, flexible et proposée à un taux intéressant.

Envie d’aller plus loin concernant Orange Bank : lisez notre avis détaillé Orange Bank pour en savoir plus sur les avantages et inconvénients de la banque mobile !

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur le prêt personnel Orange Bank ? Mettez-nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques ! 🙂