Carte Premium BoursoBank : Les Découvrir A fond !

Vous voulez en savoir plus sur les cartes premium de BoursoBank ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

La banque en ligne, connue pour être l’une des moins chères du marché, propose deux cartes bancaires premium : Visa Ultim et Visa Metal. Quelles sont les différences entre les deux ? Quels sont les avantages associés ? Comment les obtenir et sous quelles conditions ? Autant de questions auxquelles vous trouverez les réponses en lisant notre dossier.

Avant toutes choses, voici un résumé des caractéristiques de chacune des cartes de paiement premium de BoursoBank 👇

Les cartes premium de BoursoBank sont Visa Ultim et Visa Metal. Ces deux moyens de paiement haut de gamme sont accessibles à tous sans conditions de revenus en débit immédiat. Leurs assurances et assistances voyage sont complètes (équivalentes à une carte bancaire Visa Premier), les plafonds de paiement et de retrait sont élevés et ces cartes premium BoursoBank sont disponibles en débit immédiat et différé à la souscription.

Ce qui différencie les cartes bancaires premium de BoursoBank ? Les tarifs, les frais à l’étranger et les assurances du quotidien. Visa Metal est la carte BoursoBank la plus premium de la gamme : ses titulaires bénéficient tout d’abord d’une série de garanties pour le quotidien (assurance, appareil nomade, effets personnels, e-réputation…) et les voyages pour 9,90€ par mois. De plus, il s’agit d’une carte Boursobank sans frais à l’étranger, ce qui veut dire que ses titulaires profitent de l’absence totale de frais lors de leurs paiements et retraits à l’étranger.

👉 La carte premium BoursoBank Visa Ultim est gratuite sous conditions d’utilisation (un paiement par mois ou 9€). Les paiements sont gratuits partout dans le monde (en euros et en devises), les retraits sont également sans frais (illimités pour les retraits en euros et 3 retraits en devises inclus par mois). Ces deux cartes premium BoursoBank sont sans conditions de revenus en débit immédiat. En revanche, pour une demande d’une carte Visa premium BoursoBank à débit différé, il faut justifier de revenus mensuels de 2400€ nets pour Ultim et 6250€ nets pour Metal.

Quel est le prix des cartes premium BoursoBank ?

Le prix des cartes premium BoursoBank va de 0 à 9,90€ en fonction de la carte bancaire. À la souscription, les clients ont le choix entre la carte bancaire premium BoursoBank Visa Ultim à 0€ (sous condition d’utilisation) et la carte bancaire ultra-premium Visa Metal à 9,9€ par mois. Au quotidien, ces deux moyens de paiement haut de gamme sont gratuits, car les paiements et les retraits sont sans frais partout dans le monde (3 retraits gratuits en devises pour Ultim, puis 1,69%).

Le tableau ci-dessous récapitule les coûts liés aux cartes bancaires premium de BoursoBank : 👇

👉 BoursoBank propose deux cartes premium, Ultim et Metal, à des tarifs très concurrentiels. Son équivalent – Visa Premier – coûte généralement une douzaine d’euros en moyenne chez la concurrence. De plus, l’absence de frais au quotidien et en déplacement avec les cartes premium BoursoBank est une réelle source d’économies. Dans les banques traditionnelles, les opérations en devises sont systématiquement payantes (2 à 4% de la transaction en moyenne).

Quelles sont les assurances des cartes premium BoursoBank ?

Les assurances des cartes premium BoursoBank sont : 

• Moyen de paiement
• Voyage (annulation, bagages)
• Véhicule de location
• BoursoBank Protection (gratuit pour Metal)

Voici une synthèse des assurances de BoursoBank associées aux cartes premium, par garanties : 👇

Les cartes de paiement premium de BoursoBank Ultim et Metal s’accompagnent d’un ensemble d’assurances pour le quotidien et en voyage. L’assurance moyen de paiement, incluse dans les deux offres, protège contre la perte, le vol et l’utilisation frauduleuse des cartes bancaires et chèques.

Les garanties des packs d’assurances BoursoBank Protection Essentiel et Premium sont gratuites avec la carte bancaire Metal et disponibles en option avec la carte bancaire Ultim (dès 4,99€ par mois). Avec ces assurances, les clients sont au quotidien protégés contre le vol et la perte de leurs effets personnel, mais également en cas d’atteinte à leur réputation en ligne.

👉 En voyage, les garanties des cartes premium BoursoBank sont complètes. Les assurances incluses sont équivalentes à celles d’une carte bancaire Visa Premier. Les titulaires des cartes premiums sont protégés en cas d’annulation/interruption de voyage, retard de moyen de transport ou encore perte/détéroriation de bagages. La carte bancaire Metal inclut également le service Smart Delay, un accès gratuit au salon d’aéroport en cas de retard de vol.

Quelles sont les garanties d’assistances des cartes premium BoursoBank ?

Les garanties d’assistance des cartes premium BoursoBank comportent :

• Prise en charge des frais médicaux
• Rapatriement d’urgence
• Secours primaires
• Hébergement et transport
• Frais de l’accompagnateur
• Décès et Invalidité
• Recherche et secours en montagne
• Soins dentaires d’urgence

Voici le détail des garanties d’assistance de BoursoBank : 👇

Avec BoursoBank, les détenteurs d’une carte premium Visa Ultim ou Metal bénéficient d’une couverture à l’étranger en cas de maladie, blessure, accident ou même décès. La banque en ligne prévoit un service d’assistance et des indemnisations en cas de rapatriement, hospitalisation ou prolongation forcée du séjour pour raisons médicales.

👉 Les clients de BoursoBank peuvent faire une demande d’assistance en ligne depuis leur espace personnel. Il est recommandé par la banque de ne pas engager de dépenses sans l’accord préalable du service d’Assistance.

Quels sont les plafonds d’une carte premium BoursoBank ?

Les plafonds d’une carte premium BoursoBank vont jusqu’à 50 000€ sur 30 jours pour les paiements et 3000€ pour les retraits sur 7 jours. Ces plafonds sont les plus élevés, mais ceux-ci dépendent de la carte premium BoursoBank et de l’encours disponibles (compte courant, compte épargne). Par défaut, Visa Ultim profite d’un plafond de paiement de 2000 euros et d’un plafond de retrait de 300 euros et Visa Metal de 3000€ de paiement par mois et 400€ de retrait par semaine.

Voici récapitulatif des plafonds par carte bleue premium BoursoBank, selon l’encours : 👇

(*Encours minimum pour le débit immédiat)

👉 Pour augmenter le plafond de sa carte premium BoursoBank, les revenus ne sont pas pris en compte. En effet, la banque en ligne se base uniquement sur l’encours du client. Par exemple, pour bénéficier des plafonds de retrait et de paiement maximum, il est nécessaire d’avoir un encours de 53 000€ pour les clients Ultim et 140 000€ pour les clients Metal. Pour modifier ses plafonds, rendez-vous sur son espace client dans la rubrique “Ma Carte Bancaire”, les ajustements sont automatiques.

Quels sont les avantages des cartes bleues premium BoursoBank ?

Les avantages des cartes bleues premium BoursoBank sont les suivants :

• Tarifs compétitifs
• Assurances et assistances premium
• Plafonds de paiements et retraits supérieurs
• Sans condition de revenu en débit immédiat
• Possibilité de débit différé
• Aucun frais à l’étranger

Les cartes bleues premium BoursoBank sont très avantageuses. Tout d’abord les deux cartes Ultim et Metal en débit immédiat sont accessibles sans conditions de revenus.

De plus, les tarifs sont très intéressants par rapport à la concurrence : la carte bancaire Visa Ultim est gratuite et Visa Metal coûte 9,9€ par mois (un prix peu élevé en comparaison de nombres de services inclus).  La grille tarifaire des cartes bancaires premium BoursoBank est également attractive : les paiements et les retraits sont gratuits partout dans le monde (en illimité pour Metal, 3 retraits gratuits en devises inclus par mois pour Ultim).

Autre avantage des cartes bleues premium BoursoBank : les plafonds ! Les clients profitent de capacités de paiement et de retrait très élevés. Le niveau des plafonds est défini en fonction de l’encours de chaque client (plus le solde des comptes BoursoBank est élevé, plus les autorisations de paiement et de retrait sont importantes).

Ensuite, notons l’intérêt des assurances et assistances incluses. Les deux cartes bancaires BoursoBank incluent toutes les garanties voyage attendues d’une carte bancaire haut de gamme. La carte bancaire premium BoursoBank Visa Metal comprend égalements deux packs d’assurances pour le quotidien : BoursoBank Protection.

👉 Enfin, les cartes premium BoursoBank sont très flexibles. À la souscription, les clients ont le choix entre le débit immédiat (opérations prélevées au fil des transactions) et le débit différé (opérations prélevées en une seule fois le mois suivant la transaction). Des conditions de revenus sont exigées par la banque en ligne pour bénéficier du débit différé (2400€ de revenus nets pour Ultim par exemple).

Quelles conditions pour obtenir une carte premium BoursoBank ?

Il existe plusieurs conditions pour obtenir une carte premium BoursoBank :

• Être majeur
• Résident fiscal en France
• Non fiché Banque de France
• Avoir un numéro de portable français
• Avoir un RIB à son nom

Le tableau suivant résume les conditions d’obtention des cartes de paiement premium chez BoursoBank : 👇

Chez BoursoBank, les conditions d’attribution des cartes Visa Premium sont relativement souples. Tout d’abord, les consommateurs doivent remplir les conditions classiques pour devenir client de la banque en ligne. En effet, il faut être majeur, résider en France, ne pas faire l’objet d’une interdiction bancaire et enfin détenir un RIB UE / FR à son nom et prénom.

👉 Ensuite, des conditions spécifiques s’appliquent pour une demande de carte premium BoursoBank en débit différé : des revenus de 2400€ par mois (ou encours de 6000 euros) pour Visa Ultim et de 6250€ (ou encours de 10 000 euros) pour Visa Metal. Un premier dépôt de 300€ est également obligatoire pour valider la souscription.

Quel découvert avec une carte premium BoursoBank ?

Le découvert avec une carte premium BoursoBank est de 10 000€ maximum. Cependant, le montant autorisé du découvert dépend de la carte bancaire et de l’encours du compte bancaire. Par défaut, le découvert autorisé avec une carte premium BoursoBank est de 100€, mais les clients peuvent faire une demande d’augmentation depuis leur espace client à condition de remplir les conditions d’encours.

Pour bénéficier d’un plafond de découvert plus élevé, cela dépend à la fois de la carte bancaire premium détenue chez BoursoBank et de son encours bancaire. La banque en ligne ne prend pas uniquement en compte l’encours du compte courant, mais l’ensemble des sommes détenues chez BoursoBank (compte épargne, compte bourse…).

👉 Voici un exemple concret pour mieux comprendre le découvert avec une carte premium BoursoBank. Mathilde qui possède une carte Ultim avec 5000€ sur son compte courant et 20 000€ sur son PEL pourra avoir jusqu’à 2500€ de découvert. Bruno, titulaire d’une carte Metal avec 5000€ sur son compte courant, 60 000€ sur son PEL et 35 000 sur une assurance vie pourra augmenter son découvert jusqu’à 10 000€.

Comment avoir une carte premium BoursoBank ?

Voici les 6 étapes à suivre pour avoir une carte premium BoursoBank :

1. Demande d’ouverture de compte
2. Choix entre Ultim et Metal
3. Signature du contrat en ligne
4. Transmission des justificatifs
5. 1er versement de 300€
6. Réception de la carte

Pour faire la demande d’une carte Visa premium BoursoBank, il faut tout d’abord ouvrir un compte bancaire en ligne. Les conditions d’éligibilité sont les suivantes : être majeur, avoir un RIB à son nom (d’une autre banque en UE), être résident fiscal en France et non interdit bancaire.

Ensuite, il faut choisir entre les cartes bancaires premium Boursoram Ultim et Metal, puis transmettre ses justificatifs. Seuls 3 documents sont exigés à la souscription d’une carte premium BoursoBank en débit immédiat : une pièce d’identité en cours de validité, un RIB à son nom et prénom associé à un compte bancaire domicilié en France ou Union européenne et une signature manuscrite. Un justificatif de revenu est demandé pour une demande de carte premium BoursoBank en débit différé.

👉 Enfin, le demandeur doit effectuer un premier versement de 300€ minimum sur son compte pour obtenir une carte premium BoursoBank. Ce dépôt doit être effectué par virement bancaire depuis le compte associé au RIB transmis à l’étape du téléchargement des justificatifs. À la réception du virement, les nouveaux clients profitent instantanément de leur carte bancaire premium BoursoBank dématérialisée avant de recevoir la version physique à domicile dans les 5 jours ouvrés.

BoursoBank propose deux cartes premium : Visa Ultim et Visa Metal. Ultim est gratuite tandis que Metal coûte 9,90 euros par mois, soit moins que la plupart des CB premium des banques traditionnelles. Elles existent en version débit immédiat, sans conditions de revenus, ou débit différé en justifiant d’un minimum de revenu mensuel net de 2400€ pour Ultim et 6250€ pour Metal.

Les tarifs à l’étranger sont très attractifs : paiement en devises entièrement gratuits, retraits en devises gratuits pour Metal et payants 1,69 % pour Ultim (mais 3 gratuits par mois). Des assurances et assistances premium, très utiles en voyage, sont incluses avec chaque carte. Avec la CB Metal, l’assurance pour le quotidien BoursoBank Protection Premium est gratuite.

👉 La demande de carte Visa Premium de BoursoBank est à effectuer directement sur le site ou l’appli de la banque en ligne. La procédure de demande d’ouverture de compte, l’envoi des justificatifs (pièce d’identité, RIB, photo, signature manuscrite), la signature du contrat et le 1er versement de 300€ se font entièrement en ligne.