ETF S&P 500 : Classement des Meilleurs & Comparatifs

Vous souhaitez investir dans un ETF S&P 500 ? Vous êtes au bon endroit pour en savoir plus 🙂 !

Lors de l’assemblée annuelle de Berkshire Hathaway en 2020, le milliardaire et investisseur légendaire Warren Buffett a déclaré au public : « à mon avis, pour la plupart des gens, la meilleure chose à faire est de posséder le fonds indiciel S&P 500 ». En effet, si vous aviez investi 1 000 dollars dans l’indice S&P 500 il y a environ dix ans, le montant aurait plus que triplé pour dépasser 3 000 dollars – et même 4000 dollars en réinvestissant les dividendes !

Dans ce guide, découvrez tout ce qu’il faut savoir sur les ETF SP 500 : quel ETF SP 500 choisir ? Quels avantages ? Quels sont les frais et les risques des trackers S&P 500 ?

Et on commence avec les meilleurs ETF SP 500 par type de placement : 👇

1. iShares Core S&P 500 (IE00B5BMR087)

Tracker S&P 500 : iShares Core S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	IVV
Année de lancement	2000
Gérant	BlackRock
Actifs sous gestion	347 Mds$
Prix actuel	443 dollars
Ratio TER	0,03%
Rendement dividende	1,24%
Distribution	Oui
Date de versement de dividende	Trimestriel
Eligible PEA	Non
Courtier	DEGIRO

iShares Core S&P 500 est le plus important ETF réplique la performance de l’indice S&P 500. Il suit la méthode physique, c’est-à-dire qu’il détient les 500 actions qui composent l’indice, en proportion de leur poids dans l’indice. Cette méthode garantit une fidélité maximale à l’indice de référence. La prouesse de BlackRock a été de maintenir des frais extrêmement faibles (0,03%), ce qui en fait une référence absolue en la matière.

👉 Cet excellent ETF réinvestit les dividendes versés par les entreprises, au lieu de les distribuer. Cette option permet de profiter de l’effet boule de neige, c’est-à-dire de la capitalisation des intérêts composés. C’est l’ETF SP 500 que l’on privilégie dans le cadre d’une stratégie de long terme, basée sur la croissance du capital. Malheureusement, il n’est pas éligible au PEA, uniquement au compte-titres (chez DEGIRO ou eToro par exemple).

2. Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09)

Tracker S&P 500 : Vanguard S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	VUSA
Année de lancement	2012
Gérant	Vanguard Group
Actifs sous gestion	40,9 Mds$
Prix actuel	72,66 dollars
Ratio TER	0,07%
Rendement dividende	1,28%
Distribution	Oui
Date de versement de dividende	Trimestriel
Eligible PEA	Non
Courtier	DEGIRO

Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09) suit la méthode physique, c’est le deuxième plus important du marché après celui de iShares. Ses frais sont un peu plus élevés (0,07%) que celui de son principal concurrent, et cela tient avant tout à la taille de ses actifs sous gestion (40 Mds$ contre plus de 347 Mds$). Dans le monde des ETF, les économies d’échelle ont un impact sur les frais : plus le véhicule gère de fonds, mieux il répartit ses coûts !

👉 Cet ETF SP 500 est lui aussi domicilié en Irlande, ce qui lui permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse pour les investisseurs européens. Malheureusement, il n’est pas accessible via un PEA, uniquement à travers un Compte-titres. Les investisseurs optent pour l’ETF de Vanguard lorsqu’ils recherchent un ETF “distribuant” sur cet indice. En effet, Vanguard distribue un dividende trimestriel sur ce véhicule.

3. Invesco S&P 500 (IE00B3YCGJ38)

Tracker S&P 500 : Invesco S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	SPXP
Année de lancement	2010
Gérant	Invesco
Actifs sous gestion	1,8 Md$
Prix actuel	54,64 €
Ratio TER	0,05%
Rendement dividende	1,25%
Distribution	Oui
Date de versement de dividende	Trimestriel
Eligible PEA	Non

L’Invesco S&P 500 (IE00B3YCGJ38) est un ETF qui réplique synthétiquement la performance de l’indice S&P 500, en utilisant des contrats d’échange (swaps) avec des contreparties financières. Il n’achète pas les actions qui composent l’indice, mais il s’engage à recevoir la performance de l’indice en échange d’un panier d’actifs sous-jacents. Cette méthode permet de réduire les coûts de transaction et le risque de déviation par rapport à l’indice.

👉 Il est domicilié en Irlande, comme l’ETF SP 500 de Vanguard. Il distribue les dividendes versés par les entreprises à travers son mécanisme d’ingénierie financière, au lieu de les réinvestir. Cette option permet de percevoir un revenu régulier, mais elle peut avoir un impact fiscal négatif pour les investisseurs qui sont soumis à l’impôt sur le revenu. On privilégiera donc l’ETF d’Invesco dans une stratégie de court à moyen terme, basée sur la perception de dividendes.

81% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce courtier. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

4. Xtrackers S&P 500 (LU0490618542)

Tracker S&P 500 : Xtrackers S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	XSPX
Année de lancement	2010
Gérant	DWS Group
Actifs sous gestion	1,2 Mds€
Prix actuel	58,88 €
Ratio TER	0,20%
Rendement dividende	1,23%
Distribution	Oui
Date de versement de dividende	Trimestriel
Eligible PEA	Non

Le Xtrackers S&P 500 (LU0490618542) est un ETF qui réplique la performance de l’indice S&P 500 Equal Weight, qui attribue le même poids à chaque entreprise de l’indice S&P 500. Il suit la méthode physique, c’est-à-dire qu’il détient les actions qui composent l’indice, en proportion égale de 0,2%. Cette méthode permet de réduire le biais en faveur des entreprises les plus grandes et les plus chères, et d’augmenter la diversification et le potentiel de surperformance.

👉 Nous apprécions cet ETF SP 500 atypique car il est domicilié au Luxembourg, ce qui lui permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse pour les investisseurs européens. Il distribue les dividendes versés par les entreprises, au lieu de les réinvestir. Cette option permet de percevoir un revenu régulier. Il faut choisir cet ETF lorsqu’on recherche une exposition au marché américain, avec une performance différente de celle de l’indice S&P 500 classique !

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5. Amundi ETF PEA S&P 500 (FR0013412285)

Tracker S&P 500 : Amundi ETF PEA S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	CSP5
Année de lancement	2018
Gérant	Amundi
Actifs sous gestion	1,1 Mds€
Prix actuel	58,76 €
Ratio TER	0,15%
Rendement dividende	0%
Distribution	Non
Date de versement de dividende	N/A
Eligible PEA	Oui

Amundi ETF PEA S&P 500 (FR0013412285) est un ETF qui réplique synthétiquement la performance de l’indice S&P 500, en utilisant des contrats d’échange (swaps) avec des contreparties financières. Il est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet rappelons-le de bénéficier d’avantages fiscaux, comme une exonération d’impôt sur les plus-values et les dividendes après cinq ans de détention.

👉 Cet excellent ETF ne distribue pas les dividendes versés par les entreprises, mais les réinvestit. Cette option permet de profiter de l’effet boule de neige. Il a un ratio de frais totaux (TER) modéré, de 0,15%, ce qui est supérieur à certains ETF S&P 500 physiques, mais inférieur à certains ETF S&P 500 synthétiques. C’est l’ETF que nous recommandons pour un PEA ou une assurance-vie.

6. Lyxor PEA S&P 500 (FR0011871128)

Tracker S&P 500 : Lyxor PEA S&P 500
Caractéristique	Valeur
Ticker	SP5C
Année de lancement	2018
Gérant	Lyxor
Actifs sous gestion	1,4 Mds€
Prix actuel	58,88 €
Ratio TER	0,15%
Rendement dividende	0%
Distribution	Non
Date de versement de dividende	N/A
Eligible PEA	Oui

Lyxor PEA S&P 500 (FR0011871128) est lui aussi un ETF synthétique, qui a recours à des contrats d’échange (swaps) avec des contreparties financières. En effet, il est éligible au Plan d’Epargne en Actions (PEA), ce qui permet aux investisseurs français de bénéficier d’avantages fiscaux. Il s’agit d’une alternative très appréciée à l’ETF SP500 d’Amundi.

👉 En effet, l’ETF de Lyxor a la singularité de distribuer des dividendes. Cette option permet de percevoir un revenu régulier, mais surtout cela permet de se ménager des liquidités à réinvestir sur d’autres ETF dans le cadre de son PEA, c’est-à-dire en franchise d’impôt. Il a un ratio de frais totaux (TER) modéré, de 0,15% également, ce qui est supérieur à certains ETF S&P 500 physiques, mais toujours inférieur à certains ETF S&P 500 synthétiques.

Quels sont les avantages des ETF S&P 500 ?

Voici les avantages des ETF SP 500 :

• Exposition large et diversifiée au marché américain
• Faibles frais de gestion
• Facilité d’achat et de vente
• Distribution régulière de dividendes (selon le cas)
• Eligibilité au PEA (selon le cas)

Voici un développement de chacun des avantages que vous avez mentionnés :

• Une excellente diversification : le S&P 500 représente 80% de la capitalisation des marchés américains, il couvre des secteurs aussi divers que la technologie, la santé, la finance, l’énergie, la consommation ou l’industrie. Ainsi, les ETF S&P 500 offrent une exposition à la croissance et à la performance de l’économie américaine
• Peu coûteux en frais de gestion : les frais totaux sur encours (TER) des ETF S&P 500 varient entre 0,05% et 0,15% par an, ce qui est nettement inférieur aux frais des fonds à gestion active, qui peuvent dépasser 1% par an. Rappelons que les frais de gestion ont un impact important sur la performance à long terme d’un investissement !
• Des parts très liquides : les parts des principaux ETF S&P 500 affichent de forts volumes d’échange, grâce aux teneurs de marché. Parmi les ETF S&P 500 les plus liquides, on trouve le SPDR S&P 500 ETF (SPY), qui a un volume moyen quotidien supérieur à 60 millions de parts
• Une distribution régulière de dividendes (selon le cas) : le rendement en dividendes de l’indice S&P 500 est actuellement de 1,44%, ce qui représente un complément de revenu pour les investisseurs. Signalons que seuls certains ETF S&P 500 distribuent aux porteurs – le reste des véhicules réinvestit automatiquement les dividendes perçus
• Eligibles au PEA (selon le cas) : certains ETF S&P 500 sont éligibles au PEA, car ils sont domiciliés en Europe et respectent les quotas d’investissement dans des sociétés européennes. Par exemple, l’ETF Amundi S&P 500 EUR Hedged Daily UCITS ETF (CSP5), domicilié au Luxembourg et profitant d’un mécanisme de swap

Quels sont les inconvénients des ETF S&P 500

Le principal inconvénient des ETF S&P 500, c’est qu’ils sont par défaut libellés en dollars américains, ce qui signifie que leur performance dépend aussi de l’évolution du taux de change entre le dollar et les autres monnaies. Si le dollar se déprécie par rapport à l’euro, la performance de l’indice S&P 500 sera plus faible en euros qu’en dollars. Plutôt que des inconvénients, il faudrait plutôt parler de limites pour un ETF S&P 500, en raison de quelques caractéristiques :

• Déséquilibre lié aux valeurs de la tech : le secteur technologique représente environ 28% du poids de l’indice S&P 500, alors que le secteur énergétique ne représente que 2%. Un point logique qu’il faut rappeler, L’indice S&P 500 est pondéré, cela signifie que les entreprises qui ont le plus de valeur sur le marché ont plus de poids dans l’indice (Apple, qui vaut plus de 2.000 Mds$, a plus d’influence sur l’indice que Coca-Cola, qui vaut environ 230 Mds$)
• Concentration sur le marché domestique : en investissant uniquement dans des ETF S&P 500, on se prive de la diversification géographique et des opportunités de croissance offertes par d’autres marchés, comme l’Europe, l’Asie ou les pays émergents. Par exemple, en 2020, l’indice MSCI Emerging Markets a surperformé l’indice S&P 500 de 10 points de pourcentage

Quels sont les risques liés aux ETF S&P 500 ?

Voici les risques liés aux ETF S&P 500 :

• Risques de krach sur le marché américain
• Chocs externes liés aux marchés mondiaux
• Concentration périodique
• Risques liés aux taux d’intérêt
• Risque de change

Développons brièvement chacun des risques qu’un investisseur encourt lorsqu’il décide d’investir dans un ETF S&P 500 :

• Risques de krach sur le marché américain : bien que très bien diversifié, l’indice SP 500 n’amortit pas à 100% les crises financières, les récessions ou les chocs externes. Par exemple, en 2008, l’indice S&P 500 a perdu environ 38% de sa valeur à cause de la crise des subprimes. En 2020, il a chuté de plus de 30% en mars à cause de la pandémie de Covid-19 !
• Chocs externes liés aux marchés mondiaux : un ETF S&P 500 est exposé aux risques qui proviennent des autres marchés mondiaux, qui peuvent avoir un impact sur le marché américain. Par exemple, une guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, un conflit géopolitique au Moyen-Orient, une crise de la dette en Europe ou une instabilité politique dans les pays émergents peuvent affecter la croissance, l’inflation, le commerce ou la confiance des investisseurs aux États-Unis
• Concentration périodique : durant certaines “bulles”, certaines valeurs ont tendance à prendre un poids démesuré dans l’indice. Cela est arrivé au début des années 2000 avec les valeurs de l’internet. Cela risque d’arriver avec les valeurs liées à l’IA. Le risque vient du dégonflement soudain de ces bulles, faisant perdre beaucoup à l’indice
• Risques liés aux taux d’intérêt : l’indice S&P 500 est très sensible aux variations des taux d’intérêt aux États-Unis, gérés par la Réserve Fédérale. Une baisse des taux d’intérêt peut stimuler la croissance économique, le crédit et la consommation, ce qui peut soutenir les bénéfices des entreprises et faire monter les cours des actions. Mais à l’inverse, une hausse des taux d’intérêt fait chuter les cours des actions
• Risque de change : comme nous l’avons souligné, les ETF S&P 500 sont exposés au risque de change entre le dollar et les autres devises. L’indice S&P 500 est libellé en dollars américains, ce qui signifie que sa performance dépend aussi de l’évolution du taux de change entre le dollar et les autres monnaies. Par exemple, si le dollar s’apprécie par rapport à l’euro, la performance de l’indice S&P 500 sera plus élevée en euros qu’en dollars

Qu’est-ce qu’un ETF S&P 500 ?

Un ETF S&P 500 est un fonds indiciel qui réplique la performance du célèbre indice boursier américain, le Standard & Poor’s 500. Cet indice regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, parmi lesquelles on trouve des géants de la tech (comme Apple, Microsoft, Amazon ou Facebook), mais aussi des entreprises industrielles, des groupes bancaires historiques et plusieurs holdings immobiliers. Un ETF S&P 500 permet de cibler les marchés américains pour les intégrer à son portefeuille sans détenir individuellement les 500 valeurs associées.

L’indice S&P 500 est ce qu’on pourrait appeler un indice dynamique, voici ce qu’il a de particulier et d’intéressant pour l’investisseur :

• On peut écrire SP500, SP 500, comme S&P 500 : les deux premières orthographes sont courantes dans la documentation financière circulant sur les marchés
• L’indice SP 500 est un panier d’actions des 500 plus grandes entreprises américaines. Il offre de la diversité et de la performance sans trop de risques
• L’indice S&P 500 est pondéré par la valeur des entreprises. Les plus grosses ont plus de poids. Par exemple, Apple vaut plus que Coca-Cola. Cela reflète le marché, mais cela peut créer des déséquilibres
• L’indice S&P 500 est révisé régulièrement par des experts qui ajoutent ou retirent des entreprises. Cela permet à l’indice de s’adapter aux changements du marché. Par exemple, Tesla a été ajouté en 2020, et Exxon Mobil en a été retiré en 2021, ce qui avait fait grand bruit !
• Les ETF S&P 500 sont les moins coûteux du marché, en plus d’être les plus liquides et les plus transparents. Ils permettent de profiter du marché américain, sans acheter les actions une par une
• L’indice S&P 500 est un indice historique et prestigieux. Il existe depuis 1957, et il est un indicateur de référence de l’économie américaine. Il a connu des hauts et des bas, mais il a toujours su rebondir et atteindre des records. Par exemple, il a dépassé les 4 760 points en décembre 2021

81% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce courtier. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment décrypter le nom d’un ETF SP 500 ?

Pour décrypter le nom d’un ETF, il faut le décomposer en :

• Fournisseur
• ISIN
• Indice
• Régime juridique
• Devise
• Réplication
• Distribution
• PEA
• Effet de levier

Tous ces éléments sont réglementés depuis 2011 par des directives européennes baptisées UCITS ou Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities.

Voici une grille de lecture : 👇

Pour y voir plus clair, prenons l’exemple de l’ETF Amundi ETF PEA S&P 500 (reconnaissable par son code FR0013412285), et décryptons-le ensemble :

• Amundi : le fournisseur de l’ETF, qui le crée et le gère. Amundi est une filiale du Crédit Agricole, spécialisée dans la gestion d’actifs, y compris des ETF
• PEA : signifie que cet ETF est éligible au PEA car il respecte la règle des 75% d’actions européennes (il utilise donc une méthode synthétique pour répliquer la performance de l’indice américain, en utilisant des contrats à terme ou des swaps)
• S&P 500 : l’indice suivi par l’ETF
• UCITS : le régime juridique de l’ETF, qui comme nous l’avons souligné est la norme européenne qui garantit la transparence et la sécurité des ETF
• EUR : la devise de l’ETF, c’est-à-dire que ses actifs sont libellés dans la monnaie européenne, ce qui évite le risque de change pour les investisseurs européens. Il convertit également les dividendes perçus en USD en EUR, ce qui peut avoir un impact sur le rendement de l’ETF
• (C/D) : C’est le nom du mode de distribution des dividendes, Amundi donne le choix entre C (Capitalisation) ou D (Distribution). Un ETF à capitalisation réinvestit les dividendes perçus dans l’ETF, ce qui augmente sa valeur. Un ETF à distribution verse les dividendes aux investisseurs, ce qui peut procurer un revenu régulier

Pourquoi acheter un ETF SP 500 ?

Acheter un ETF SP 500 est le meilleur moyen de s’exposer aux marchés américains, c’est-à-dire capter leur croissance tout en bénéficiant de leur résilience. L’indice S&P 500 est le plus représentatif de l’économie américaine : il couvre 80% de la capitalisation boursière totale des entreprises US, sur 9 secteurs d’activité. De manière logique, c’est l’indice qui représente le mieux la diversité et la dynamique de l’économie US.

👉 Ainsi, si vous aviez acheté un ETF SP 500 pour 1000 € en juillet 2013, ces parts vaudraient aujourd’hui 3909 €. Nous avons réalisé le calcul avec un ETF facturant des frais de 0,10% par an, et qui réinvestit ses dividendes. Vous aussi, vous pouvez réaliser votre simulation sur le portail Curvo. Dans le détail, les meilleures années auraient été 2021 (+39.2%), suivie de 2019 (33.8%) et 2014 (+29.0%).

Quel ETF S&P 500 choisir ?

Vous pouvez choisir les ETF S&P 500 suivants :

• Le moins cher : Invesco S&P 500
• Le plus gros : iShares Core S&P 500
• Le plus performant : Vanguard S&P 500
• Eligible au PEA : Amundi PEA S&P 500
• L’alternative pour PEA : Lyxor PEA S&P 500

Voici un développement des principales qualités de chaque ETF S&P 500 que nous avons avons cités :

• Le moins cher : Invesco S&P 500. Cet ETF a le ratio des frais totaux (TER) le plus bas parmi les ETF S&P 500, soit 0,05% par an ! Avec lui, vous payez moins de frais de gestion pour répliquer la performance de l’indice S&P 500, il capitalise les dividendes et est domicilié en Irlande
• Le plus gros : iShares Core S&P 500. Cet ETF est le plus grand, avec des actifs sous gestion à hauteur de 57 Mds €. Cela témoigne de sa popularité et de sa liquidité sur le marché. Cet ETF est physique, c’est-à-dire qu’il achète toutes les actions qui composent l’indice, il capitalise les dividendes et est également basé en Irlande
• Le plus performant : Vanguard S&P 500. Cet ETF a le meilleur indice de fidélité (tracking difference). Cet ETF est physique, c’est-à-dire qu’il achète toutes les actions qui composent l’indice, il distribue les dividendes et est domicilié aux États-Unis
• Eligible au PEA : Amundi PEA S&P 500. Cet ETF est éligible au PEA (plan d’épargne en actions). Ce qui le rend intéressant, c’est qu’il utilise une couverture de change pour se protéger contre le risque de fluctuation entre le dollar et l’euro. Il capitalise les dividendes
• L’alternative pour PEA : Lyxor PEA S&P 500. Cet ETF est une alternative à l’ETF Amundi PEA S&P 500, car il est également éligible au PEA. Il se distingue par son TER plus élevé (0,15% par an), sa méthode de réplication synthétique (il utilise des swaps pour reproduire l’indice) et sa distribution des dividendes. Il est domicilié en France, Lyxor étant filiale de la Société Générale

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Quels sont les frais liés à l’investissement dans un ETF du SP 500 ?

Voici les frais liés à l’investissement dans un ETF du SP 500 :

• Les frais totaux sur encours (TER)
• Les frais de courtage
• Les frais de change
• Les frais de tenue de compte
• Les droits de garde

Très souvent, les frais de tenue de compte et les droits de garde sont de 0% chez un courtier en ligne. Il reste alors les trois lignes de frais suivantes :

• Les frais totaux sur encours (TER) – entre 0,05% et 0,15% par an : il s’agit des frais annuels prélevés par le fournisseur de l’ETF pour couvrir les coûts de gestion, d’administration, d’audit, etc. Ils sont déduits automatiquement de la valeur liquidative de l’ETF
• Les frais de courtage – entre 0 et 0,10% par ordre : il s’agit des frais facturés par le courtier pour exécuter les ordres d’achat et de vente des ETF. Ils dépendent du montant et du nombre des transactions, ainsi que du tarif appliqué par le courtier
• Les frais de change – entre 0 et 0,10% : ce sont les frais liés à la conversion de la devise de l’investisseur en USD, la devise de l’ETF S&P 500. Ils sont généralement calculés en appliquant une marge sur le taux de change officiel

Quelle est la fiscalité associée aux gains réalisés sur un ETF du SP 500 ?

La fiscalité associée aux gains réalisés sur un ETF du SP 500 est par défaut fixée à 30% des gains. Au moment du retrait, vos gains font l’objet d’un prélèvement forfaitaire unique (PFU) ou flat tax, qui inclut à la fois l’impôt sur le revenu (12,8%) et les prélèvements sociaux (17,2%). Si vous investissez à travers un courtier basé en France, le prélèvement s’opère à la source, c’est-à-dire que le courtier vous verse les gains nets d’impôt. A chaque déclaration d’impôt, l’investisseur peut également opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, s’il est plus favorable.

Voici un tableau qui résume la fiscalité associée aux gains réalisés sur un ETF du SP 500 : 👇

Pour être encore plus précis, sachez que la fiscalité associée aux gains réalisés sur un ETF du SP 500 dépend du type de gain. Il existe deux types de gains possibles :

• Les gains en capital : ce sont les plus-values réalisées lors de la vente des parts de l’ETF. Les gains en capital sont calculés en déduisant du prix de vente le prix d’achat des parts, majoré des frais d’acquisition et minoré des frais de cession.
  (Note : on peut bénéficier d’un abattement pour durée de détention si les parts sont détenues depuis plus de 5 ans. L’abattement est de 50% pour une détention comprise entre 5 et 8 ans, et de 65% pour une détention supérieure à 8 ans)
• Les gains en dividendes : ce sont les revenus distribués par l’ETF, s’il s’agit d’un ETF à distribution. Les gains en dividendes sont calculés en tenant compte du montant brut perçu, sans déduction des frais
  (Note : on ne peut pas bénéficier d’un abattement pour durée de détention pour les gains en dividendes)

Comment les dividendes sont-ils gérés dans un ETF du S&P 500 ?

Dans un ETF du SP 500, les dividendes sont gérés par défaut selon un mécanisme d’accumulation. Cela signifie que le gérant réinvestit les dividendes perçus des entreprises de l’indice S&P 500, en les allouant à l’achat de nouveaux titres. Les dividendes sont donc “capitalisés” : ils augmentent la valeur liquidative de l’ETF. Ainsi, la majorité des ETF SP 500 sont dits “à accumulation” car ils ne versent pas de dividendes aux investisseurs. C’est le cas, par exemple, du iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc).

👉 Alternativement, les dividendes peuvent être gérés avec distribution. On a donc des ETF “à distribution”, qui versent les dividendes perçus des entreprises de l’indice S&P 500 aux investisseurs. Les dividendes sont généralement distribués 1, 2 ou 4 fois par an. Par exemple, le Invesco S&P 500 UCITS ETF Dist verse les dividendes trimestriellement. Les ETF à distribution ont l’avantage de procurer un revenu régulier aux investisseurs, mais ils ont aussi l’inconvénient de générer des frais de transaction et des impôts à chaque versement !

81% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce courtier. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Comment investir dans les ETF SP 500 en France ?

Voici les étapes pour investir dans les ETF SP 500 en France :

• Choisir le type d’ETF SP 500
• Réfléchir à l’enveloppe d’investissement
• Dresser une shortlist d’ETF
• Cibler les ETF les moins chers
• Choisir son courtier en ligne
• Acheter les ETF

Voici comment faire à chacune de ces étapes :

• Choisir le type d’ETF SP 500 – Capitalisant ou distribuant : il faut choisir celui avec lequel vous êtes le plus à l’aise et donc celui que vous comprenez le mieux. Par défaut, il est conseillé d’aller sur un ETF physique (l’ETF achète toutes les actions qui composent l’indice) et capitalisant (l’ETF réinvestit les dividendes perçus)
• Réfléchir à l’enveloppe d’investissement – PEA, assurance-vie ou compte-titres : Comme vous le savez certainement, le PEA et l’assurance vie vous permettent de bénéficier de forts avantages fiscaux sur les plus-values. Le CTO est le plus simple et le plus flexible, mais il est aussi le plus fiscalisé. L’assurance-vie permet de combiner les ETF SP 500 avec d’autres supports, mais elle implique des frais de gestion et une durée minimale de détention
• Dresser une shortlist d’ETF : Une fois le type et l’enveloppe d’investissement choisis, il faut dresser une shortlist d’ETF S&P 500 qui répondent aux critères retenus. Pour cela, on peut utiliser des outils de comparaison en ligne, comme JustETF ou TrackInsight, qui permettent de filtrer les ETF SP 500 selon différents paramètres
• Cibler les ETF les moins chers : c’est-à-dire ceux qui ont le TER le plus bas, inférieur ou égal à 0,10% par an. Les ETF S&P 500 sont généralement peu coûteux, car ils répliquent un indice simple et largement suivi. Il varie entre 0,05% et 0,15% par an
• Choisir son courtier en ligne : La plupart des plateformes de trading proposent l’achat, la vente et la détention d’ETFs. A travers l’assurance vie (via Yomoni), dans le PEA (BoursoBank) et via un compte titres pour les ETFs non éligibles (DEGIRO). Nous en parlons en détail dans les paragraphes qui suivent
• Acheter les ETF : passez vos ordres d’achat, et attendez que vos investissements apparaissent comme lignes dans votre portefeuille

Comment investir dans les ETF S&P 500 avec un PEA ?

Voici les étapes pour investir dans les ETF S&P 500 avec un PEA :

• Ouvrir un PEA chez un courtier en ligne
• Transférer des fonds sur son PEA
• Choisir son ETF S&P 500
• Passer un ordre d’achat
• Gérer sa ligne d’investissement

Voici un tableau avec deux exemples d’ETF SP 500 éligibles, sur le PEA Yomoni et le PEA BoursoBank : 👇

Voici quelques points à retenir :

• Le PEA Yomoni est le seul PEA en gestion pilotée : il repose sur une allocation d’actifs diversifiée et optimisée, comprenant des ETF S&P 500, mais aussi d’autres ETF internationaux, obligataires ou thématiques. Ses frais de gestion sont faibles, de 0,6% à 1,6% par an selon le niveau de risque choisi
• Le PEA BoursoBank est intéressant pour sa gestion conseillée : vous bénéficiez d’outils d’aide à la décision et à la gestion du risque, comme le simulateur PEA, le coach boursier. Il a des frais de courtage compétitifs, de 0,75 € à 1,95 € par ordre inférieur à 500 €, et de 0,10% au-delà

Comment investir dans les ETF S&P 500 avec une assurance-vie ?

Voici les étapes pour investir dans les ETF S&P 500 avec une assurance-vie :

1. Ouvrir un contrat d’assurance-vie
2. Alimenter son contrat
3. Choisir son ETF SP 500
4. Passer son ordre d’achat
5. Surveiller son investissement

Voici deux assurances-vie qui proposent des ETF SP 500, à savoir l’assurance-vie pilotée Yomoni et l’assurance-vie libre BoursoBank : 👇

Voici quelques points à retenir sur ces deux assurances-vie :

• L’assurance-vie Yomoni est une assurance-vie en gestion pilotée : comme sur le PEA, Yomoni repose sur une allocation d’actifs “clés en mains”, au sein de laquelle les ETF SP 500 cotoient d’autres ETF. Ses frais de gestion sont faibles, de 0,6% à 1,6% par an selon le niveau de risque choisi. Elle offre également une prime de bienvenue de 350 € pour toute première souscription à son contrat phare
• L’assurance-vie BoursoBank est intéressante en gestion libre : vous bénéficiez d’un large choix de supports d’investissement, dont des ETF S&P 500, et vous pouvez modifier votre allocation à tout moment. Elle a des frais de gestion compétitifs, de 0,75% par an sur les unités de compte. BoursoBank propose aussi une offre de bienvenue pouvant aller jusqu’à 150 € pour toute première souscription

Comment investir dans les ETF S&P 500 avec un compte titres ?

Voici comment investir dans les ETF S&P 500 avec un compte titres :

1. Ouvrir un compte de trading
2. Alimenter son compte
3. Screener son ETF SP 500
4. Passer un ordre d’achat
5. Gérer sa position

Voici un tableau qui illustre 4 excellents ETF SP 500 disponibles chez les courtiers DEGIRO et eToro : 👇

Voici quelques points à retenir de ces deux compte-titres :

• Le compte titres DEGIRO permet d’accéder à plus de 50 places boursières dans le monde, avec des frais de courtage parmi les plus bas du marché. Il offre une grande diversité de produits financiers, comme des actions, des ETF, des options, des futures ou des obligations. Il applique 0% de frais sur une sélection d’ETF, dont de nombreux ETF SP 500
• Le compte titres etoro est un compte de trading en ligne qui permet d’investir sur des actions, des matières premières, des devises, des indices ou des crypto-monnaies. Il propose une plateforme intuitive et simple à utiliser, adaptée aux débutants comme aux experts. Lui aussi applique des frais de 0% sur les actions et les ETF

Un ETF SP500 (autre orthographe possible) est le meilleur instrument conventionnel pour capter les grandes tendances du marché américain. L’indice S&P 500 est largement suivi par les investisseurs, les analystes et les médias du monde entier. Il sert de référence pour les fonds indiciels, mais aussi pour d’autres instruments plus élaborés à l’image des options, des contrats à terme, etc.

Selon une étude de S&P Dow Jones Indices, environ 15.600 milliards $ étaient indexés ou référencés à l’indice S&P 500 à la fin de 2021, ce qui témoigne de son importance et de son influence sur les marchés financiers.L’investissement en ETF S&P 500 est une stratégie qui consiste à investir dans un fonds indiciel qui réplique la performance du célèbre indice boursier américain. Cette stratégie présente plusieurs avantages :

• Elle permet de profiter du dynamisme et de la diversité de l’économie américaine, qui est la première puissance mondiale et qui affiche une croissance soutenue
• Elle offre un potentiel de rendement élevé, avec une performance annuelle moyenne de plus de 10% sur le long terme
• Elle garantit une diversification instantanée, car elle permet d’investir dans plusieurs centaines d’entreprises en une seule opération
• Elle a des frais de gestion très faibles, généralement inférieurs à 0,1% par an, ce qui réduit le coût du placement

Pour investir en ETF S&P 500, il faut disposer d’une enveloppe fiscale adaptée, comme le PEA, le compte-titres ou l’assurance-vie. Il faut ensuite choisir son ETF S&P 500 parmi les nombreux disponibles sur le marché, en fonction de sa méthode de réplication (physique ou synthétique), de sa distribution des dividendes (capitalisation ou distribution), de son domicile fiscal (Irlande, Luxembourg ou France) et de son ratio de frais totaux (TER).

👉 Un courtier tel que DEGIRO (compte-titres), Yomoni (PEA piloté, assurance-vie) sera parfait pour démarrer votre investissement.