Carte Visa Premier gratuite : tout ce qu’il faut savoir !

Vous souhaitez savoir comment obtenir une carte Visa Premier gratuite ? Vous êtes au bon endroit 😉 ! Certains établissements délivrent une carte Visa Premier gratuite à vie si vous respectez certaines conditions d’utilisation, d’autres offrent la première année de cotisation.

Quelle banque propose gratuitement une carte Visa Premier ? Comment l’obtenir ? Quelle est la meilleure carte Visa gratuite ? Quelles sont les conditions d’octroi ? Comment maintenir la gratuité de la carte ? Quelles sont les assistances et assurances ? Quels services sont inclus ?

Nous commençons tout de suite avec un comparatif des cartes Visa Premier gratuites du marché : 👇

1. Hello bank! 🏆

La carte Visa Premier gratuite Hello bank! est uniquement proposée à l’ouverture d’un compte joint. Pour l’obtenir, vous devez être en mesure de justifier de 1800 € de revenus minimums (3600 € en tout) par mois. Aucune condition d’utilisation n’est imposée pour conserver sa gratuité.

Les plafonds de la Visa Premier gratuite chez Hello bank! sont :

• Retrait : 1000 € sur 7 jours
• Paiement : 3000 € sur 30 jours

Les paiements et les retraits en dehors de la zone euro sont gratuits s’ils sont réalisés auprès de distributeurs BNP Paribas ou de banques partenaires. Hello bank! étant la banque en ligne du groupe BNP Paribas, ses clients profitent du même réseau international de distributeurs.

Voici tous les éléments à savoir sur la carte Visa Premier gratuite Hello bank! :

• 💰 Plafonds élevés
• 🏖️ Assurances et assistances voyage
• 💍 Offres partenaires
• ✔️ Choix entre débit immédiat et différé
• ✈️ Frais réduits à l’étranger

A SAVOIR :

Le choix de la carte bancaire ne doit pas être le seul critère pour choisir sa banque. Découvrez notre dossier Hello bank! avis pour connaître l’offre bancaire, les tarifs et les reviews des clients avant d’ouvrir un compte.

2. Monabanq

La carte Visa Premier gratuite Monabanq est accessible sans condition de revenus, cependant elle n’est pas totalement gratuite, car elle est intégrée à un package bancaire facturé 12€ par mois.

Les plafonds de la Visa Premier gratuite Monabanq sont de 3000€ par mois (pour les paiements) et 700€ par semaine (pour les retraits).

Cette carte bancaire haut de gamme est disponible en débit immédiat ou débit différé selon vos besoins. Si vous optez pour le débit différé, alors le prélèvement de vos paiements aura lieu à une date fixe dans le mois.

Voici les avantages de la carte Visa Premier chez Monabanq :

• 🏖️ Série d’assurances et assistances voyage incluse
• ✔️ Débit différé disponible
• 💍 Promotions auprès de marques partenaires
• 🤝 Sans condition de revenus

3. BNP Paribas

Chez BNP Paribas, la carte Visa Premier n’est pas gratuite à vie, mais offerte la première année dans le cadre de l’offre Esprit Libre : un moyen simple de profiter d’une carte haut de gamme pour voyager sans débourser un centime la première année, soit 144 € d’économies. Passé douze mois, la cotisation s’élève à 144 €/an (12 €/mois), avec -50 % pour les 18-24 ans et sur la deuxième carte du compte. Jouons la transparence : c’est donc une carte offerte la première année, puis payante, à la différence des offres gratuites à vie de ce comparatif.

Pour l’ouverture d’un compte 100 % en ligne avec une carte Visa Premier, il faut justifier de 3000 € de revenus mensuels nets ; en agence, l’attribution se fait sur étude de dossier avec un conseiller.

Les plafonds standards de la Visa Premier BNP Paribas sont :

• Paiement : 8000 € sur 30 jours
• Retrait : 2000 € sur 7 jours

Ces plafonds sont personnalisables et modifiables temporairement, gratuitement, depuis l’application Mes Comptes : pratique pour gérer ses transactions en voyage sans être limité ni risquer une carte bloquée à l’étranger.

Côté voyage, la Visa Premier BNP Paribas offre des garanties d’assurance renforcées : remboursement des frais non récupérables en cas d’annulation ou de modification de voyage, jusqu’à 800 € d’indemnisation en cas de retard, perte ou vol des bagages, et remboursement de la franchise du loueur en cas de vol ou d’accident sur un véhicule de location. Un service d’assistance est joignable 24h/24 et 7j/7 depuis l’application Mes Comptes, en France comme à l’étranger.

Voici les avantages de la carte Visa Premier chez BNP Paribas :

• 💳 Première année offerte (144 € d’économies), puis 144 €/an
• 💰 Plafonds élevés et personnalisables
• 🏖️ Assurances et assistances voyage renforcées (bagages jusqu’à 800 €)
• ✈️ Option Travel : paiements et retraits sans commission à l’étranger
• ✔️ Choix entre débit immédiat et différé

Pour aller plus loin sur les frais à l’étranger, l’Option Travel permet de payer et retirer sans frais de commission partout dans le monde, en illimité : facturée 10 €/mois uniquement les mois où la carte est utilisée en devises, sans engagement, gratuite pour les 18-24 ans (hors frais de change).

Comment obtenir une carte Visa Premier gratuite ?

Pour obtenir une carte Visa Premier gratuite vous devez ouvrir un compte bancaire dans une banque proposant cette carte haut de gamme gratuitement. Dans certains cas, vous devez également justifier de revenus minimums et être en mesure de respecter les conditions d’utilisation pour conserver sa gratuité.

👉 Si vous souhaitez obtenir une carte Visa Premier sans condition de revenus, vous pouvez ouvrir un compte chez Monabanq. En revanche, dans cette banque en ligne, Visa Premier n’est pas totalement gratuite, elle est proposée au prix de 3€ par mois (à ajouter à la cotisation du compte bancaire comprise entre 2 et 9€ par mois). Autre option pour ne rien payer la première année : la Visa Premier de BNP Paribas, offerte 12 mois avec l’offre Esprit Libre, puis facturée 144€/an.

BON PLAN :

Il est aussi possible de bénéficier de tous les avantages d’une carte bancaire Visa Premier gratuite chez BoursoBank avec sa carte Ultim. Découvrez les plafonds, les services et les frais à l’étranger des cartes Visa BoursoBank.

Quelle est la meilleure carte Visa Premier gratuite ?

La meilleure carte Visa Premier réellement gratuite est celle proposée par Hello bank!, la banque en ligne du groupe BNP Paribas. Accessible à l’ouverture d’un compte joint sous conditions de revenus (1800 € par titulaire), elle ne demande aucune condition d’utilisation pour conserver sa gratuité, contrairement à la plupart des cartes haut de gamme du marché.

👉 Si vous cherchez plutôt une carte offerte la première année avec l’appui d’un réseau d’agences, la Visa Premier de BNP Paribas est une bonne alternative : gratuite 12 mois (144 € d’économies) via l’offre Esprit Libre, puis 144 €/an. Dans les deux cas, vous accédez à un pack d’assurances et assistances complet qui vous protège lors de vos déplacements à l’étranger, ainsi qu’à des réductions auprès des marques partenaires du réseau Visa.

Qui peut avoir une carte Visa Premier gratuite ?

Pour avoir une carte Visa Premier gratuite, il faut le plus souvent être en mesure de justifier de revenus minimums. Les banques délivrant cette carte haut de gamme exigent généralement un minimum de revenus, à l’exception de Monabanq.

👉 Les conditions varient selon les banques : Hello bank! demande 1800 € de revenus par mois (à l’ouverture d’un compte joint), tandis que Monabanq n’impose aucune condition de revenus mais facture sa carte. Chez BNP Paribas, l’ouverture d’un compte en ligne avec la Visa Premier (offerte la première année) nécessite 3000 € de revenus nets mensuels, ou une étude de dossier en agence.

Quelles sont les conditions pour maintenir la gratuité à vie des cartes Visa Premier ?

Les conditions pour maintenir la gratuité à vie des cartes Visa Premier varient d’une banque à l’autre. Généralement, vous devez simplement effectuer une ou plusieurs opérations avec votre carte bancaire pour conserver la gratuité de la Visa Premier.

Hello bank! n’impose aucune condition d’utilisation pour conserver la gratuité de la carte. Aucune condition d’utilisation n’est imposée par Monabanq non plus, car la carte bancaire n’est pas réellement gratuite (elle est intégrée à un package payant).

👉 Le cas de BNP Paribas est différent : il ne s’agit pas d’une gratuité à vie mais d’une première année offerte avec l’offre Esprit Libre. Aucune condition d’utilisation n’est requise pour en profiter, mais la cotisation de 144 €/an s’applique à partir de la deuxième année.

Quelles sont les assurances et assistances d’une Visa Premier gratuite ?

Les assurances et assistances d’une Visa Premier gratuite sont complètes. Par rapport aux cartes bancaires classiques, vous pouvez bénéficier de nombreuses garanties lors de vos séjours à l’étranger. Une carte Visa Premier gratuite est une réelle alliée pour vous et vos proches lors de vos voyages.

Les assurances de Visa Premier vous permettent d’être indemnisé en cas de retard de votre moyen de transport ou de vos bagages, mais également s’ils sont perdus, volés ou détériorés et si vous êtes dans l’obligation d’interrompre ou d’annuler votre voyage pour cause personnelle ou professionnelle.

La carte haut de gamme inclut également une garantie véhicule de location en cas d’accident. Le niveau d’indemnisation varie d’une banque émettrice à une autre : chez BNP Paribas par exemple, la garantie bagages de la Visa Premier va jusqu’à 800 € d’indemnisation en cas de retard, perte ou vol. La responsabilité civile est élargie à l’étranger, ainsi vous êtes couvert en cas de dommages causés à autrui.

La carte Visa Premier gratuite comprend des assistances valables durant les 90 premiers jours du séjour. Vous êtes pris en charge en cas de maladie ou d’accident, vos médicaments et vos lunettes sont acheminés jusqu’au lieu de votre séjour et votre carte bancaire prend en charge vos frais médicaux. Vous êtes également pris en charge en cas de poursuite judiciaire à l’étranger.

Pour bénéficier des garanties de la carte Visa Premier gratuite, vous devez payer la totalité ou une partie de votre séjour avec votre carte de paiement. Nous vous recommandons de contacter le service Visa (dont le numéro est inscrit au dos de la CB) avant d’avancer certains frais.

👉 La carte Visa Gratuite ne couvre pas seulement son titulaire, mais également sa famille. En effet, le conjoint et les enfants de moins de 25 ans du détenteur sont également couverts lors d’un séjour à l’étranger : un vrai atout pour voyager en famille l’esprit tranquille.

Quels sont les services premium d’une Visa Premier gratuite ?

Les services premium d’une Visa Premier gratuite sont les suivants :

• Plafonds de retrait et de paiement élevés
• Assurances et assistances comprises
• Offres commerces partenaires de Visa
• Frais à l’étranger réduits chez certaines banques

La carte Visa Premier gratuite s’adresse à une clientèle ayant un certain niveau de revenus, alors les plafonds de retrait et de paiement sont plus importants que ceux des cartes bancaires classiques. Cette carte haut de gamme inclut des assurances et assistances qui vous couvrent lors de vos séjours à l’étranger.

Les titulaires de cette carte haut de gamme peuvent également accéder au programme Visa afin de bénéficier de réductions chez des enseignes partenaires.

Par exemple, vous pouvez obtenir 10% de remise si vous louez du matériel de ski chez Sport 2000, une place de cinéma à 8 € dans les cinémas Pathé-Gaumont ou encore une réduction de 7% chez les voyagistes partenaires. En ce moment, vous pouvez également obtenir une remise de 25% si vous louez un véhicule chez Avis.

👉 Les frais à l’étranger peuvent aussi être réduits selon la banque : chez Hello bank!, les retraits sont gratuits hors zone euro à un DAB BNP Paribas ou d’un établissement partenaire. Chez BNP Paribas, l’Option Travel supprime les frais de commission sur les paiements et retraits en devises, en illimité, facturée seulement les mois d’utilisation (10 €/mois, gratuite pour les 18-24 ans, hors frais de change) : une solution pratique pour payer sereinement en voyage sans frais cachés.

Vous pouvez obtenir une carte Visa Premier gratuite dans plusieurs établissements. Une majorité des banques qui proposent gratuitement cette carte haut de gamme imposent des conditions de revenus. Chez certains établissements, vous devez aussi utiliser votre carte Visa Premier gratuite pour conserver sa gratuité, tandis que d’autres, comme BNP Paribas, offrent la première année de cotisation avant de la facturer.

👉 Cette carte haut de gamme inclut des services premium comme des plafonds de retrait et de paiement élevés, des assistances et assurances complètes à l’étranger (couvrant aussi la famille), des réductions chez certains commerces partenaires et, chez certaines banques, des frais réduits voire nuls à l’étranger. Avant de choisir, comparez bien la gratuité réelle : gratuite à vie sous conditions chez Hello bank!, offerte la première année puis 144 €/an chez BNP Paribas, ou à petit prix chez Monabanq.