Carte Hello Bank : avis, infos et bons plans !

Hello Bank est l’une des banques en ligne proposant le plus grand nombre de cartes bancaires en France. Cependant, toutes les cartes bancaires Hello Bank ne correspondent pas aux mêmes besoins et certains sont même sujettes à des conditions spécifiques. Pour vous aider à choisir, nous allons vous présenter un comparatif des cartes disponibles, ainsi qu’un avis sur les cartes Hello Bank. Plafonds, conditions d’accès, assurances et assistances, type de débit, on vous dit tout ! 🙂
Et on commence tout de suite par un résumé de ce qu’il faut savoir sur les avis des cartes bancaires Hello Bank 🙂 :

Résumé des différentes cartes Hello bank

Carte bancaireCaracteristiques de la carte
Hello One- Sans condition de revenus
- Sans engagement
- Carte gratuite
Hello Prime- Cotisation mensuel de 5€ par mois
- Adaptée pour le voyage
- 80€ offerts ! ❤️
Visa Classic- Carte gratuite réservée uniquement pour le compte joint
- Revenus de 1000€ par mois par titulaire
- Idéale pour les besoins au quotidien
- 80€ offerts ! ❤️
Visa Premier- Carte gratuite réservée uniquement pour le compte joint
- Revenus de 1800€ par mois par titulaire
- Assistances médicales et assurances voyages incluses
- Bénéficie d'offres exclusives commerciales
- 80€ offerts ! ❤️
Visa Infinite- Carte réservée uniquement pour le compte joint
- Tarif compétitif : 240€ /an
- Plafonds élevés
- Service de conciergerie 7j/7 et 24h/24
- Assistances médicales et assurances voyages incluses complètes

Comparatif des cartes Hello Bank : présentation et avis

Comparatif des cartes / comptes Hello Bank

Carte

Hello One

Hello Prime

Visa Classic

Visa Premier

Visa Infinite

Compte

Individuel

Individuel

Joint

Joint

Joint

Coût

Gratuite

5€ /mois

Gratuite

Gratuite

240€ /an

Condition obtention

Sans condition de revenu

1000€ de revenu par mois min.

1000€ par mois par titulaire

1800€ par mois par titulaire

1800€ par mois par titulaire

Offre de bienvenue

-

50€ offerts

50€ offerts

50€ offerts

-

Parrainage

20€ parrain
50€ filleul

20€ parrain
50€ filleul

Non

Non

Non

Plafond de retrait
(7 jours)

400€

500€ ou 1000€ selon revenus

500€

1000€

Négociable

Plafond de paiement
(30 jours)

1000€

1200€ ou 2500€ selon revenus

1200€

3000€

Négociable

Paiement hors SEPA

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Retrait hors SEPA

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Gratuit

Assistances et garanties

-

4/5

3/5

4/5

5/5

Dans ce comparatif des cartes bancaires Hello Bank, nous vous présentons l’essentiel de chaque carte Hello Bank, qu’il s’agisse des cartes pour les comptes individuels ou pour les comptes joints.

1. Avis Carte Hello One : la carte d’Hello Bank la plus accessible

La carte Hello One

Coût de la carteGratuite
Offre de bienvenue -
Parrainage 20€ pour le parrain
50€ pour le filleul
Condition obtentionSans condition de revenu
RéseauVisa
Type de débitImmédiat
Plafond de retrait400€ / 7 jours
Plafond de paiement1000€ / 30 jours
Paiement zone euroGratuit
Paiement hors zone euroGratuit
Retrait zone euroGratuit
Retrait hors zone euroGratuit
NFCOui
Découvert autoriséNon
Assistance et garantiesNon
Services supplémentairesNon
Solde instantanéOui
Paiement mobilePaylib, Apple Pay, Google Pay (en Belgique)

carte bancaire Hello Bank Hello One

Notre avis sur la carte bancaire Hello One by Hello Bank est positif. L’offre Hello One permet de réaliser de vraies économies sur l’année puisque la carte de paiement est gratuite et qu’il n’y a aucun frais de tenue de compte. Vous gérez votre budget comme bon vous semble, en toute autonomie et sans contraintes financières particulières. À chacun de vos paiements, le solde restant se met à jour systématiquement, ce qui vous donne une vision globale de votre argent disponible en temps réel. Très pratique pour celle et ceux désirant avoir une première expérience de la banque en ligne, à moindre coût !

Voici les avantages de la carte Hello One :

  • La carte Hello One est gratuite, à vie ! Même si vous ne l’utilisez pas, la banque en ligne ne retiendra pas frais de non utilisation.
  • Il n’y a pas d’offre de découvert autorisé avec cette carte Hello Bank : vous ne pouvez donc pas dépenser plus que ce que vous avez sur votre compte courant
  • C’est une carte à autorisation systématique avec débit immédiat. Pas de possibilité d’avoir accès à un paiement différé, ce qui à l’avantage de vous aider à savoir concrètement où vous en êtes dans votre budget au quotidien grâce à la mise à jour en temps réel de votre solde.
  • Côté plafond, vous pouvez retirer jusqu’à 400€ tous les 7 jours. Et les paiements sont plafonnés à 1000€ pour 30 jours. L’avantage c’est que vous pouvez augmenter ces plafonds temporairement en fonction de vos besoins depuis l’appli mobile Hello Bank
  • Les retraits d’argent en espèces sont gratuits auprès des agences de la BNP Paribas et de ses filiales.
  • Hello One comprend l’option de paiement sans contact pour les montants inférieurs à 30€ (qui peut être désactivée à tout moment), ainsi que les options Paylib et Apple Pay. Elle peut être utilisée pour vos achats en ligne sur vos boutiques favorites de façon totalement sécurisée.
  • Avis aux amateurs de voyage : la carte Hello One est internationale et elle vous permet d’effectuer vos achats à l’étranger. Sans frais supplémentaires !
  • En revanche, contrairement aux cartes Visa Classic et Visa Premier que nous allons vous présenter dans la suite de notre dossier, la carte Hello One ne comprend pas d’assistances ou de garanties pour protéger ses propriétaires.

Bon à savoir : pour toute nouvelle souscription à un compte Hello One, vous pouvez bénéficier d’une offre de bienvenue qui vous donne droit à une prime directement versée sur votre nouveau compte courant !

2. Avis Carte Hello Prime : utilisation courante et voyages

La carte Hello Prime

Coût de la carte5€ / mois
Offre de bienvenue50€ offerts
Parrainage20€ pour le parrain
50€ pour le filleul
Condition obtention1000€ de revenu par mois min.
RéseauVisa
Type de débitImmédiat ou différé
Plafond de retraitSalaire < 1800€ : 500€ /7j
Salaire > 2500€ : 1000€ /7j
Plafond de paiementSalaire < 1800€ : 1200€ /30j
Salaire > 2500€ : 2500€ /30j
Paiement zone euroGratuit
Paiement hors zone euroGratuit
Retrait zone euroGratuit
Retrait hors zone euroGratuit
NFCOui
Découvert autoriséOui
Assistances et garantiesAnnulation ou modification de voyage
Assistance médicale
Assistance aux voyageurs etc.
Services supplémentairesAccès prioritaire au SAV
Solde instantanéOui
Paiement mobilePaylib, Apple Pay, Google Pay (en Belgique)

Carte bancaire Hello Bank Hello PrimeNotre avis sur le carte Hello Bank Hello Prime est positif. Elle est avant tout pensé pour répondre aux attentes de celles et ceux qui aiment voyager et les clients ayant besoin d’un moyen de paiement fiable qui peut les suivre partout dans le monde. La carte Visa inclue une protection étendue pour faciliter leurs déplacements en France et à l’étranger. Location de véhicule, annulation, frais médicaux, vol ou détérioration…
Les assurances sont multiples et vous bénéficiez d’une assistance sur mesure. Le tout pour un tarif de seulement 5€ par mois !

Avec sa carte Visa, ce compte individuel propose davantage de souplesse d’utilisation ainsi qu’un accès prioritaire au service client. En effet, si vous avez besoin de renseignement ou d’aide, la Hello Team vous garantit moins d’attente. Pour toute nouvelle ouverture de compte, Hello Bank a également mis en place une offre de bienvenue qui est actuellement de 80€.

Sans plus tarder, nous vous présentons les caractéristiques de la carte Hello Prime :

  •  Cette carte n’est pas gratuite. Il faudra payer une cotisation mensuelle à hauteur de 5€ par mois pour l’obtenir. Mais il est tout de même important de noter que ce tarif reste moins cher que les prix pratiqués par les banques traditionnelles.
  • Le découvert autorisé est disponible, contrairement à l’offre Hello One
  • la carte est disponible en version débit immédiat ou différé, avec donc le choix entre l’immédiateté ou la flexibilité induite par le différé  Dans ce cas, tous les paiements sont soustraits en même temps à la fin du mois en cours.
  • Les plafonds de paiement et de retrait varient et dépendent de vos revenus mensuels. Pour les clients ayant des revenus en deçà de 1800€, les retraits sont limités à 500€ pour 7 jours glissants, tandis que les paiements ne peuvent excéder 1200€ pour 30 jours consécutifs. Pour les clients percevant des revenus compris entre 1800 € et 2499 €, alors les retraits sont plafonnés à 800€ par semaine et les paiements à 2000€ par mois. Enfin, pour les clients qui peuvent justifier un revenu supérieur à 2500€, ils ne pourront pas retirer plus de 1000 € pour 7 jours et dépenser plus de 2500€ par mois. Toutefois, sachez que ces plafonds sont personnalisables et peuvent ainsi être modifiés temporairement pour s’adapter à vos projets.
  • Les paiements sont sans frais dans le monde entier tout comme les retraits
  • La carte Hello Prime possède l’option de paiement sans contact et est aussi compatible avec le paiement mobile : Paylib et Apple Pay.

Pour pouvoir profiter de cette offre avantageuse vous devez dans un premier temps être en mesure de justifier un revenu mensuel de 1000€ minimum. Sans cela, impossible d’accéder aux services du compte courant Hello Prime.

3. Avis cartes bancaires Hello Bank compte Joint : Visa Classic et Premier

Cartes compte joint Hello Bank

ConditionsDescription
Visa ClassicAccessible dès 1000€
de revenus par mois
Visa PremierAccessible dès 1800€
de revenus par mois
Montant min.Premier versement
entre 10€ et 300€
Pièces à fournir- 2 attestations d’identité
- Justificatif de domicile
- RIB

Service de domiciliationHello Start

Notre avis sur les cartes bancaires Hello Bank pour le compte joint est positif. Cartes gratuites et ce sans obligation d’utilisation, les cartes bancaires proposent des plafonds intéressants, le débit immédiat ou différé en fonction de la carte ainsi que des couvertures d’assurances et d’assistances Visa pertinente pour les personnes voyageant régulièrement.

Notez par ailleurs que les cartes Hello Bank Visa Classic et Visa Premier sont exclusivement réservées aux titulaires de comptes joints.

Hello Bank exige d’ailleurs pour ces deux cartes bancaires un minimum de ressources mensuelles : 1000€ de revenus sont requis pour chaque titulaire pour obtenir la carte Visa Classic.  La carte Visa Premier Hello Bank quant à elle est destinée aux couples pouvant cumuler 3600€ par mois, soit 1800€ chacun.

carte Hello Bank compte joint Visa Classiccarte Hello Bank compte joint Visa Premier

 

Voici les avantages des deux cartes Visa Hello Bank disponibles avec le compte partagé :

  • Les cartes sont gratuites avec le compte joint Hello Bank. De plus, vous êtes totalement libre concernant leur utilisation (pas de montant minimum à dépenser chaque mois entre autres).
  • Une offre de 50€ de bienvenue est proposée aux nouveaux clients pour le compte joint (non cumulable)
  • Le dépassement du solde du compte est accordé puisque le découvert est autorisé.
  • Que vous choisissiez la carte Visa Classic ou Visa Premier, toutes deux disposent du débit immédiat ou différé. Charge à vous de sélectionner l’option qui vous correspond le mieux.
  • Tout comme les autres cartes de paiement citées dans notre dossier, ces deux moyens de paiement sont également soumis à des plafonds limités. Pour la carte Visa Classic, vous pouvez dépenser jusqu’à 1200€ par mois et retirer 500€ d’espèces par semaine. Pour ce qui est de la carte Visa Premier, les montants maximum s’élèvent à 3000€ pour les paiements et 1000€ pour les retraits dans les guichets automatiques. Mais ces contraintes peuvent être personnalisées de façon provisoire depuis l’application mobile.
  • Autre avantage, Hello Bank vous donne accès au réseau d’agences de la BNP Paribas pour effectuer vos opérations de retraits mais également pour déposer des espèces ou des chèques dans le but d’approvisionner votre compte joint.
  • Pour réaliser vos achats plus rapidement, ces deux cartes sont équipées de la technologie sans contact et peuvent être configurées avec vos smartphones pour les paiements mobiles grâce à Apple Pay et Paylib.
  • À la fois haut de gamme et gratuite, la carte Visa Premier vous fait également profiter d’offres partenaires exclusives pour vos achats au quotidien (notamment des réductions auprès de nombreuses enseignes) ainsi que des offres spéciales pour organiser vos futures vacances.
  • Enfin, des garanties d’assurance voyage et d’assistance médicale couvrent les titulaires et leurs proches pour qu’ils puissent partir en voyage l’esprit tranquille !

Bon à savoir : d’autres types de cartes sont envoyées (la carte Electron et la carte haut de gamme Visa Infinite) mais pour cela vous devez faire une demande préalable auprès des conseillers de la banque Hello Bank.

4. Avis cartes Hello Bank haut de gamme : la Visa Infinite

La carte Visa Infinite Hello Bank

Coût de la carte240€ /an
Offre de bienvenueNon
ParrainageNon
Condition obtentionUniquement pour compte joint
Revenus 1800€ / mois par titulaire
RéseauVisa
Type de débitImmédiat ou Différé
Plafond de retraitNégociable
Plafond de paiementNégociable
Paiement zone euroGratuit
Paiement hors zone euroGratuit
Retrait zone euroGratuit
Retrait hors zone euroGratuit
NFCOui
Découvert autoriséOui
Assistance et garantieVol et perte des bagages
Responsabilité civile à l'étranger
Annulation et modification de voyage
Transport et rapatriement à l'étranger
etc.
Services supplémentairesService de conciergerie H24 7/7
Solde instantanéNon
Paiement mobilePaylib, Apple Pay, Google Pay (en Belgique)

carte Hello Bank compte joint Visa InfiniteNotre avis sur la carte bancaire Hello Bank Visa Infinite est également positif. Plafond élevés, assistances et assurances haut de gamme, services de conciergeries, avantages exclusifs, absence de frais sur les opérations à l’étranger…Elle conviendra parfaitement aux hauts revenus qui disposent d’exigences élevées pour leur cartes bancaires.

Comme nous l’avons indiqué précédent, il faut formuler une demande spécifique pour obtenir la carte de Hello Bank Visa Infinite. Ce n’est que sous réserve d’acceptation après étude de votre dossier que vous pourrez profiter de ses prestations haut de gamme et de ses services d’exception.

Tout comme les cartes Visa Classic et Visa Premier, la carte Visa Infinite ne concerne que les titulaires d’un compte joint chez Hello Bank.

Au quotidien, ses multiples avantages facilitent votre mode de vie et votre carte de paiement deviendra un allié privilégié pour tous vos projets et vos achats !

  • Les tarifs de la carte Visa Infinite ne sont pas communiqués par la banque en ligne. Ce sont les conseillers de la Hello team qui pourront vous renseigner sur les prix. La carte est d’après nos informations à 240€ par an.
  • Vous avez la possibilité de choisir le paiement différé pour ne pas être débité immédiatement mais plutôt à la fin du mois, tout comme le débit immédiat.
  • Les capacités de paiement sont élevées et vous pouvez adapter à tout moment les plafonds de retrait et de paiement en fonction de votre rythme de vie.
  • Bien évidement, les paiements sans contact et via mobiles sont inclus et les achats en ligne sont totalement sécurisés grâce au dispositif de contrôle “Verified by Visa”.
  • Pour les globe-trotteurs qui partent souvent à l’étranger, sachez que les retraits sont sans frais et sans frontières (zone euro et hors zone euro) auprès des banques partenaires appartenant aux accords Global Alliance et le BNP Paribas Global Network.
  • Sa politique d’assistances et d’assurances est la plus complète. Avec la carte Visa Infinite dans votre poche, partez en voyage sereinement !
  • De nombreux services exclusifs et haut gamme vous seront proposés à travers la carte Hello Bank Visa Infinite, à commencer par le Club Visa Infinite.
  • La carte Visa Infinite se démarque des autres moyens de paiement grâce au service de conciergerie. La conciergerie Visa Infinite met à disposition des propriétaires un assistant personnel qui est disponible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24. L’objectif ? Améliorer vos expériences au quotidien et vous assister dès que vous en avez besoin : pour trouver une activité, réserver un hôtel, organiser un voyage…

Notre avis sur les cartes Hello Bank en conclusion

carte bancaires Hello Bank comparatif

On vous l’accorde, notre dossier dédié aux cartes Hello Bank est plutôt dense. Alors pour faciliter votre prise de décision, nous allons récapituler dans les grandes lignes les 5 informations les plus importantes sur notre avis carte bancaire Hello Bank  :

  1. La carte Hello One est gratuite et ne requiert aucune condition de revenu. Ce compte courant individuel n’engendre aucun frais de cotisation pour sa carte bancaire Hello One. Pas de découvert autorisé, et des paiements par carte gratuits à l’étranger.
  2. Davantage destinée aux voyageurs, la carte Hello Prime inclut un grand nombre d’assistances et d’assurances pour vous couvrir pendant vos déplacements. Il faut toutefois prendre en compte une cotisation mensuelle de 5€ pour l’obtenir avec la possibilité d’avoir un découvert autorisé. Elle est un ton au dessus de sa petite sœur la carte Hello One.
  3. La carte Visa Classic s’adresse exclusivement aux détenteurs d’un compte joint. Ses capacités de paiement et les garanties incluses en font un moyen de paiement sûr pour gérer le budget du couple. Pour que votre dossier de souscription soit accepté, il vous faut justifier un revenu d’au moins 1000€ par mois, chacun.
  4. La carte Visa Premier est elle aussi strictement réservée aux titulaires d’un compte partagé. Ses possibilités d’utilisation sont plus complètes que la version Visa Classic. Pour la recevoir, le couple doit percevoir au minimum 3600€ chaque mois, autrement dit 1800€ chacun.
  5. La carte Visa Infinite possède de nombreux avantages attractifs, à commencer par ses services exclusifs de conciergerie. Son coût ? Impossible de vous le donner. Si cette carte vous intéresse vous devez vous rapprocher de la Hello Team afin de formuler directement votre demande.

Dans le cas où vous avez souscrit un compte individuel vous pouvez passer d’une offre Hello One à un compte Hello Prime si vous remplissez les conditions d’éligibilité. Si votre dossier est validé, alors vous recevrez votre nouvelle carte.
Pour les propriétaires d’un compte joint, le changement de carte s’effectue après avoir transmis un justificatif de revenu (et si vous respectez les conditions d’octroi) directement via la messagerie disponible sur votre espace client.

Nous espérons en tout cas que ce comparatif des cartes Hello Bank a répondu à vos attentes !

Nos ressources complémentaires :

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur la carte Hello Bank ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques !

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