Comparatif banque en ligne 2018 : Comparer les banques en ligne

Comparatif Banques en Ligne Résumé


Visa Classic
2€ / mois

Aucun revenu min.120€ offerts !www.monabanq.com


Visa Classic / Premier
gratuites

1000€ ou Aucun revenu min.80€ offerts !www.boursorama-banque.com


Mastercard Gold
gratuite

Aucun revenu min.80€ offerts !www.ingdirect.fr

4


Mastercard Classic / Gold / Elite
gratuites

1200€ revenu min.80€ offerts !www.fortuneo.fr

5


Visa Premier
gratuite

1600€ revenu min.130€ offerts !www.bforbank.fr

6


Visa Electron / Classic / Premier
gratuites

1000€ ou Aucun revenu min.80€ offerts !www.hellobank.fr

Comme nous ne faisons pas les choses à moitié, nous avons mis en place un véritable dispositif de comparatif banque en ligne afin de vous prodiguer une offre de comparatif la plus complète qui soit. Vous retrouverez d’abord un comparatif général classé en plusieurs thématiques couvrant les éléments importants à comparer pour choisir une banque en ligne en 2018 :

  • le compte courant
  • la carte bancaire
  • les tarifs des irrégularités et incidents
  • et enfin l’offre de crédit, d’épargne, d’assurance vie et de bourse

Comparateur banque en ligne : une comparaison des banques en ligne par thème

Vous le voyez, les éléments à comparer dans le cadre d’une analyse globale des banques en ligne peuvent être importants et on peut rapidement s’y perdre. Nous avons choisi pour vous simplifier la lecture de ce comparatif de vous proposer uniquement les points marquants qui pourront vous aider à mieux cerner les différences concrètes entre chaque banque en ligne. Aussi, vous trouverez un commentaire pour chacune des thématiques abordées dans notre comparatif des banques en ligne. On commence de suite par l’univers compte courant.

Compte courant

Compte Courant
 
Offre de bienvenue120€80€80€80€130€80€
Versement min. ouverture du compte150€300€300€300€300€300€
Versement mensuel min.0€0€1200 €0€0€0€
Frais tenue de compte2€ par mois0€0€0€0€0€
Dépôt espèce au guichet automatiqueOuiNonNonNonNonOui
Dépôt espèce en agenceOuiNonNonNonNonOui
Dépôt espèce par courrierOuiOuiOuiOuiOuiOui
Dépôt de chèque numériquementOuiNonNonNonNonNon
Assurances moyens de paiements24€Gratuit (ou version payante dès 11,88€ par an)Gratuit (ou version payante dès 30€ par an)Gratuit (ou version payante dès 18€ par an)24€ (2€ par mois)26,50€
Alertes SMSGratuitGratuitGratuitGratuit (jusqu'à 10 par mois, au-delà 2,50€ par tranche de 10 SMS)GratuitGratuit
Service de mobilité bancaireGratuitGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
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Les banques en ligne et le compte courant, a quoi faut-il s'attendre ?

Carte bancaire

Carte Bancaire
 
Conditions d’octroi CB gratuiteAucune1000€ ou Aucune (Offre Welcome)Aucune1200€1600€1000€ ou Aucune (Visa Electron)
Frais de non utilisation de compteAucun car compte payant1 opération en 6 mois ou blocage / Welcome : 1 opération par mois ou 5€ par mois5€ par mois si les 3600€ de versement trimestriel non atteints
1 opération tous les 4 mois min. ou 10€ pour Classic et Gold / 12€ par trimestre ou 50€ pour Elite3 opérations par trimestre ou 15€Aucun
Retrait zone euroGratuitGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Retrait autre enseigne zone euroGratuitGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Retrait hors zone euro2% avec un min. de 1€ 1,95%2% avec un min. de 0,5€ 1,98%1,95%2% (tarif réduit dans les banques partenaires)
Paiement zone euroGratuitGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Paiement hors zone euro2% avec un min. de 1€ 1,95%2% avec un min. de 0,5€ 1,98%1,95%2% (tarif réduit dans les banques partenaires)
Changement de carteGratuit10€15€ en normal ou 70€ en urgence
(10€ pour les cartes avec le logo CB)
10€15€15€ (gratuit avec carte haut de gamme ou assurance BNP Paribas Sécurité)
Réédition code secretGratuit7€Gratuit (pour les cartes avec le logo CB : 7€ en standard)
7€Gratuit (ou 3€ par courrier)5€ (Gratuit pour la carte Visa Infinite)
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Que faut-il retenir des offres de cartes bancaires gratuites ?

Irrégularités, incidents et découverts

Irrégularités, Incidents et Découverts
 
Commissions d’interventions8€ par opération
Plafond de 80€ par mois
GratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Rejet de chèque30€ pour chèque ≤ 50€
50€ pour chèque > 50€
30€30€ pour chèque ≤ 50€
50€ pour chèque > 50€
30€ pour chèque ≤ 50€
50€ pour chèque > 50€
30€ pour chèque ≤ 50€
50€ pour chèque > 50€
30€ pour chèque ≤ 50€
50€ pour chèque > 50€
Rejet de prélèvementMontant du prélèvement rejeté (max 20€)Montant du prélèvement rejeté (max 20€)Montant du prélèvement rejeté (max 20€)Montant du prélèvement rejeté (max 20€)Montant du prélèvement rejeté (max 10€)Montant du prélèvement rejeté (max 20€) (si prélèvement rejeté d'un montant > 5€)
Taux d’intérêts annuel sur autorisation de découvert8% par an7% par an8% par an7% par an7% par an8% par an
Taux d’intérêt annuel en découvert non autorisé et dépassementTaux réglementaire (8,33%) - 0,05%16% par an16% par an16% par an16% par an18,40% par an
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Découverts, irrégularités, comment se comportent les banques en ligne en cas d'incidents ?

Sur le Crédit, l’Epargne, l’Assurance-Vie et la Bourse : ce qu’il faut retenir

Crédit, Epargne, Assurance-vie et Bourse
 

Crédit

ImmobilierNonOuiOuiOuiOuiOui
ConsommationNonOuiOuiNonOuiOui

Epargne

Taux sans promo0,30%0,30%0,10%0,30%0,20%0,40%
Taux promotionnel//2% bruts pendant 2 mois/2% bruts pendant 2 mois/
PEL / CELNon1% jusqu’à 61.200€ puis 0,50%NonNonNon1% jusqu’à 61.200€ puis 0,50%
Livret A0,75%0,75%0,75%0,75%0,75%0,75%
Livret JeuneNonNonNonNonNon2%
LDD0,75%0,75%0,75%0,75%0,75%0,75%

Assurance-vie

Taux assurance vie 20171,77%1,77%1,77%2,25%2,15%1,70%
Nom du fondsFonds EurossimaFonds Euro ExclusifFonds EurossimaFonds Suravenir OpportunitésFonds Euro Dolcea VieFonds BNP Multiplacements

Bourse

Prix min. ordre4€1,99€4€1,95€2,5€1,75€
Dépôt min. ouverture de compte titre500€300€10€100€0€150€
Droits de garde (sur Euronext Paris)0€0€0€0€0€0€
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Rémunération, promotions... A quoi faut-il s'attendre avec les produits bancaires des banques en ligne ?

Nos autres comparatifs disponibles

Comme nous n’en manquons jamais une pour dégainer notre loupe, nous avons aussi décidé de vous faire des comparatifs plus précis sur certaines thématiques qui pourront vous intéresser dans votre envie de comparer les banques en ligne :

Une suggestion ou l’envie de donner votre avis sur notre dossier ? Mettez nous un petit commentaire, on se fera une joie de vous répondre ou de rebondir sur vos remarques.

Comparatif banque en ligne 2018 : Comparer les banques en ligne
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